Sijoituspalvelun tarjoamisessa noudatettavat asiakasluokitteluun, tiedonantovelvollisuuteen ja selonottovelvollisuuteen liittyvät menettelytavat.

Samankaltaiset tiedostot
Yksityiskohtainen luettelo luokittelukriteereistä on tämän muistion alla. 2. HAKEMUS TULLA LUOKITELLUKSI TOISESSA ASIAKASLUOKASSA

Yritys, joka täyttää viimeksi päättyneeltä täydeltä tilikaudelta laaditun tilinpäätöksen mukaan kaksi seuraavista kolmesta vaatimuksesta:

ASIAKKAIDEN LUOKITTELU

SIJOITUSPALVELUN TARJOAMISESSA NOUDATETTAVAT ASIAKASLUOKITTELUUN, TIEDONANTOVELVOLLISUUTEEN JA SELONOTTOVELVOLLISUUTEEN LIITTYVÄT MENETTELYTAVAT

A. EI-AMMATTIMAINEN ASIAKAS Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli.

ASIAKKAIDEN LUOKITTELUKRITEERIT Voimaan Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli.

A. EI-AMMATTIMAINEN ASIAKAS Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli.

Yksityiskohtainen luettelo luokittelukriteereistä on liitteenä.

LISÄTIETOA ASIAKASLUOKITTELUSTA JA SEN VAIKUTUKSISTA:

Tietoa asiakasluokittelusta ja luokittelukriteerit

Rahoitusmarkkinoilla toimiluvan nojalla toimintaa harjoittava tai säännelty yhteisö (1 ja siihen rinnastettava

TIETOA ASIAKASLUOKITTELUSTA JA LUOKITTELUKRITEERIT

Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli.

Asiakasluokittelu, tiedonanto- ja selonottovelvollisuus

Tietoa asiakasluokittelusta ja luokittelukriteerit

A. EI- AMMATTIMAINEN ASIAKAS Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli.

LOMAKE ASIAKKAAN LUOKITTELEMISEKSI

Nimi Henkilötunnus / Y-tunnus Osoite Puhelinnumero Faksi Sähköposti Yhteyshenkilö Pääasiallinen toimiala

Confido Capital Oy Asiakassopimusehdot

Asiakasinformaatio sijoittajalle yhtiöstä ja tarjottavasta palvelusta

Confido Capital Oy Asiakassopimusehdot

Suomen Pankkiiriliike konserni Yksityiskohtainen luettelo luokittelukriteereistä on tämän muistion alla.

Julkaistu Helsingissä 11 päivänä maaliskuuta /2014 Laki. sijoituspalvelulain muuttamisesta. Annettu Helsingissä 7 päivänä maaliskuuta 2014

A L E X A N D E R CORPORATE FINANCE

CARNEGIE INVESTMENT BANK AB, FINLAND BRANCH MiFID-INFORMAATIO

SIJOITUSPALVELULAIN MUKAISET TIEDOT INDEXHELSINKI OSAKEYHTIÖSTÄ JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUS- JA OHEISPALVELUISTA

1 TIETOJA OMA SÄÄSTÖPANKKI OYJ:STA

1 TIETOJA OMA SÄÄSTÖPANKKI OYJ:STA

Laki. vaihtoehtorahastojen hoitajista annetun lain muuttamisesta

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain muuttamisesta

1 (10) SUOMEN ASUNTOHYPOPANKKI OY:N SIJOITUSPALVELUIDEN YLEISET EHDOT

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 1 ja 6 :n muuttamisesta. Maksuvelvollinen

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 1 ja 6 :n muuttamisesta

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain muuttamisesta

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 1 ja 6 :n muuttamisesta

MiFID II mukainen kooste asiakastoimeksiantojen toteuttamisesta 2017

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT

Julkaistu Helsingissä 11 päivänä maaliskuuta /2014 Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain muuttamisesta

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT

Julkaistu Helsingissä 27 päivänä maaliskuuta /2015 Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 4 ja 5 :n muuttamisesta

1 TIETOJA OMA SÄÄSTÖPANKKI OY:STA

Rahoitusoikeus Aalto-yliopisto

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 1 ja 6 :n muuttamisesta

Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain 1 ja 6 :n muuttamisesta

Tarvitseeko sijoittaja suojaa?

Valtioneuvoston asetus

TIETOJA PALVELUNTARJOAJASTA

Julkaistu Helsingissä 17 päivänä joulukuuta /2012 Laki. Finanssivalvonnan valvontamaksusta annetun lain muuttamisesta

Aakkoset. M aailman vahvin armeija. - Hämäläinen -

MÄÄRÄYS ASIAKASVAROISTA

Pitkäaikaissäästäminen Finanssivalvonnan näkökulmasta

Tiedot Kansalaisrahoitus Oy:stä ja sen tarjoamista sijoituspalveluista

SUOMEN SÄÄDÖSKOKOELMA

SIJOITTAJAN TIETOPAKETTI PALVELUNTARJOAJASTA TIETOA FRONT CAPITAL OY:STÄ ASIAKKAIDEN LUOKITTELU

SOVELLETTAVAT RISKIKERTOIMET

Versio päivitetty ASIAKKAAKSI KORKIALLE? Keskeisiä tietoja sijoittajalle. Keskeisiä tietoja sijoittajalle 1/26

Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 21. maaliskuuta 2017 (OR. en)

Laki. sijoituspalvelulain muuttamisesta. 1 luku. Yleiset säännökset. Poikkeukset lain soveltamisalasta

Tässä asiakirjassa annetaan Titanium Rahastoyhtiö Oy:n ( Titanium Rahastoyhtiö ) tarjoamista sijoituspalveluista seuraavia tietoja:

Keneltä ostan sijoitustuotteeni?

Laki. sijoituspalvelulain muuttamisesta

Laki. Finanssivalvonnasta annetun lain muuttamisesta

SILVER AND GOLD MERKINTÄLOMAKE

2. Tiedot WIP:stä ja sen valvojasta. 4. Tiedot WIP:n tarjoamista sijoituspalveluista

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) /, annettu ,

SIJOITUSPALVELULAIN MUKAISET TIEDOT INDEXHELSINKI OSAKEYHTIÖSTÄ JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUS- JA OHEISPALVE- LUISTA

SIJOITTAJAN INFO LIITE 2

TIETOJA PALVELUNTARJOAJASTA

Sijoittajan tietopaketti

MERKINTÄLOMAKE ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB METSÄ A

Määräykset ja ohjeet X/2013

A L E X A N D E R CORPORATE FINANCE

Määräykset ja ohjeet 3/2013

1 TIEDOT TITANIUM RAHASTOYHTIÖSTÄ JA SEN VALVOJASTA

WIP Asset Management Oy välittää WIP Hakkapeliittat sijoitusrahastoa koskevia toimeksiantoja Eufex Rahastohallinto Oy:öön toteutettavaksi.

WIP Asset Management Oy välittää WIP Hakkapeliittat sijoitusrahastoa koskevia toimeksiantoja Eufex Rahastohallinto Oy:öön toteutettavaksi.

Määräykset ja ohjeet 3/2013

Luvallista finanssipalvelua vai pelkkää huijausta?

Kuulemistilaisuus

Rahoitusoikeus, luento 9. Professor of Practice, OTT Sakari Wuolijoki

Määräykset ja ohjeet X/ LUONNOS

2. Tiedot WIP:stä ja sen valvojasta

Laki. sijoituspalvelulain muuttamisesta

Sijoituspalvelun tarjoaja Pohjola Corporate Finance Oy ("Pohjola Corporate Finance") osoite: Teollisuuskatu 1 b, Helsinki

TIEDOT PALVELUNTARJOAJASTA JA SEN TARJOAMISTA PALVELUISTA SEKÄ TIETOA RAHOITUSVÄLINELAJIEN LUONTEESTA JA NIIHIN LIITTYVISTÄ TYYPILLISISTÄ RISKEISTÄ

TIEDOT PALVELUNTARJOAJASTA JA SEN TARJOAMISTA PALVELUISTA SEKÄ TIETOA RAHOITUSVÄLINELAJIEN LUONTEESTA JA NIIHIN LIITTYVISTÄ TYYPILLISISTÄ RISKEISTÄ

MERKINTÄSITOUMUS SUOMEN HOIVATILAT OYJ LISTAUTUMISANTI

YLEISOHJE KONSOLIDOIDUSTA VALVONNASTA

Soveltaminen (luku 1)

Julkaistu Helsingissä 17 päivänä joulukuuta /2012 Sijoituspalvelulaki. Annettu Helsingissä 14 päivänä joulukuuta 2012

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

Sijoituspalvelusopimus 1 (7)

TIETOA ESTLANDER & PARTNERS OY:STÄ JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA

TIEDOT PALVELUNTARJOAJASTA JA SEN TARJOAMISTA PALVELUISTA SEKÄ TIETOA RAHOITUSVÄLINELAJIEN LUONTEESTA JA NIIHIN LIITTYVISTÄ TYYPILLISISTÄ RISKEISTÄ

ASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN ELITE ALFRED BERGISSA. voimassa alkaen

Suomen Pankkiiriliike. Yritysesittely

Määräykset ja ohjeet 2/2018

Määräykset ja ohjeet 14/2013

FI Moninaisuudessaan yhtenäinen FI A7-0085/8. Tarkistus. Sven Giegold Verts/ALE-ryhmän puolesta

Transkriptio:

1 Sijoituspalvelun tarjoamisessa noudatettavat asiakasluokitteluun, tiedonantovelvollisuuteen ja selonottovelvollisuuteen liittyvät menettelytavat. 1. Yleistä asiakkaiden luokittelusta Sijoituspalvelulain mukaan sijoituspalvelun tarjoajan on ilmoitettava asiakkaalle tämän luokittelusta eiammattimaiseksi asiakkaaksi, ammattimaiseksi asiakkaaksi tai hyväksyttäväksi vastapuoleksi. Luokittelu tapahtuu suoraan lain nojalla ja sijoituspalvelulaki sisältää yksityiskohtaiset määräykset luokitteluun vaikuttavista tekijöistä. Asiakkaan luokittelulla on vaikutusta sijoittajansuojan laajuuteen sekä sovellettavaksi tuleviin menettelytapasääntöihin. Yksityiskohtainen luettelo luokittelukriteereistä on tämän muistion liitteenä. Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus ilmoittaa palveluntarjoajalle muutoksista, jotka voivat vaikuttaa asiakkaan luokitteluun. 2. Hakemus tulla luokitelluksi toisessa asiakasluokassa Asiakkaalla on oikeus hakea pankin tekemän asiakasluokittelun muuttamista. Luokittelun muuttamista koskeva hakemus on tehtävä kirjallisesti. Luokittelun muuttamisella voi olla vaikutusta sijoittajansuojaan ja menettelytapasäännösten soveltamiseen. Ammattimaista asiakasta voidaan tämän hakemuksesta kohdella ei-ammattimaisena asiakkaana tai hyväksyttävänä vastapuolena. Myös ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi luokiteltu asiakas voi hakemuksesta tulla kohdelluksi ammattimaisena asiakkaana. Hyväksyttäväksi vastapuoleksi luokiteltu asiakas voi hakemuksesta tulla kohdelluksi ammattimaisena tai ei-ammattimaisena asiakkaana. Palveluntarjoaja harkitsee tapauskohtaisesti luokittelun muuttamisen edellytyksiä ja sitä hyväksyykö se asiakkaan hakemuksen. Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus pyytää ei-ammattimaisen asiakkaan kohtelua, jos asiakas katsoo, ettei sillä ole riittävää kokemusta ja tietämystä arvioida tai hallita palveluun tai liiketoimeen liittyviä riskejä. 3. Luokittelun vaikutukset sijoittajansuojaan Handelsbankenin asiakkaat ovat ruotsalaisen sijoittajansuojan piirissä. Sijoittajansuoja koskee tilannetta, jossa sijoituspalvelun tarjoaja on asetettu konkurssiin ja sijoittaja-asiakas ei saa konkurssipesästä arvopapereitaan tai varojaan. Sijoittajansuojan määrä on tällä hetkellä enintään 250.000 SEK sijoittajaa kohti. Rahasto-osuudenomistaja ei ole oikeutettu sijoittajansuojakorvaukseen. Yhteisöt, jotka tarjoavat sijoittajansuojan piiriin kuuluvia sijoituspalveluja, eivät itse ole oikeutettuja sijoittajansuojakorvaukseen. Sijoittajansuoja ei korvaa kurssilaskuista tai vääristä sijoituspäätöksistä johtuvia tappioita. 4. Luokittelun vaikutus sovellettaviin menettelytapavaatimuksiin Ei-ammattimainen asiakas Ei-ammattimaiselle asiakkaalle on annettava ennen kirjallisen sopimuksen tekemistä sopimuksen ehdot ja riittävät tiedot palveluntarjoajasta sekä tarjottavasta palvelusta. Myös tiedoissa tapahtuneista olennaisista muutoksista on ilmoitettava. Tiedot on annettava pysyvällä tavalla siten, että asiakas voi tulostaa tai tallentaa ne. Tiedot voidaan antaa myös palveluntarjoajan verkkosivuilla, mikäli asiakas on antanut tähän suostumuksensa.

2 Asianmukaisuuden arvioiminen Tarjotessaan toimeksiantojen välittämistä ei-ammattimaiselle asiakkaalle palveluntarjoajan on pyydettävä asiakkaalta tiedot tämän kyseistä rahoitusvälinettä tai sijoituspalvelua koskevasta sijoituskokemuksesta ja tietämyksestä voidakseen arvioida, onko rahoitusväline tai palvelu asiakkaan kannalta asianmukainen. Palveluntarjoajalla on oikeus luottaa asiakkaan antamiin tietoihin. Mikäli palveluntarjoaja katsoo, ettei rahoitusväline tai palvelu ole asiakkaan kannalta asianmukainen, on palveluntarjoajan ilmoitettava tästä asiakkaalle. Palveluntarjoajan on myös kerrottava asiakkaalle, mikäli se ei voi arvioida rahoitusvälineen tai palvelun asianmukaisuutta asiakkaalle siitä syystä, että asiakas ei ole antanut kaikkia arvioinnin perusteeksi tarvittavia tietoja. Jos kyse on asiakkaan aloitteesta tapahtuvasta laissa tarkoitetun yksinkertaiseen rahoitusvälineeseen liittyvän toimeksiannon toteuttamisesta tai välittämisestä asianmukaisuusarviointia ei tarvitse tehdä. Soveltuvuuden arvioiminen Palveluntarjoajan, joka tarjoaa sijoitusneuvontaa ja omaisuudenhoitoa, on hankittava ennen sijoituspalvelun tarjoamista riittävät tiedot asiakkaan taloudellisesta asemasta, kyseistä sijoituspalvelua tai rahoitusvälinettä koskevasta sijoituskokemuksesta ja -tietämyksestä sekä sijoitustavoitteista, jotta se voi suositella asiakkaalle soveltuvia rahoitusvälineitä tai palveluita. Palveluntarjoajalla on oikeus luottaa asiakkaan antamiin tietoihin. Palveluntarjoajan tulee edellä hankkimiensa tietojen valossa arvioida vastaako annettava neuvo tai tarjottava palvelu asiakkaan sijoitustavoitteita, kykeneekö asiakas kantamaan taloudellisesti mahdollisen riskin ja onko asiakkaalla tarvittavat sijoituskokemus ja -tietämys riskien ymmärtämiseksi suositeltuun toimeen. Jos palveluntarjoaja ei saa riittäviä tietoja se ei saa suositella asiakkaalle kyseistä sijoituspalvelua tai rahoitusvälinettä. Palveluntarjoaja voi itse arvioida minkä merkityksen antaa sille, ettei asiakas anna kaikkia soveltuvuuden arvioimiseksi tarvittavia tietoja. Ammattimainen asiakas Ammattimaiselle asiakkaalle on annettava yleiskuvaus palvelun kohteena olevien rahoitusvälineiden luonteesta ja niihin liittyvistä tyypillisistä riskeistä, jos se on tarpeellista ottaen huomioon kyseisen asiakkaan sijoituskokemus. Soveltuvuuden arvioiminen Palveluntarjoajan, joka tarjoaa sijoitusneuvontaa ja omaisuudenhoitoa, on hankittava ennen sijoituspalvelun tarjoamista riittävät tiedot asiakkaan taloudellisesta asemasta sekä sijoitustavoitteista, jotta se voi suositella asiakkaalle soveltuvia rahoitusvälineitä tai palveluita. Palveluntarjoajalla on oikeus luottaa asiakkaan antamiin tietoihin. Palveluntarjoajan tulee edellä hankkimiensa tietojen valossa arvioida vastaako annettava neuvo tai tarjottava palvelu asiakkaan sijoitustavoitteita. Jos palveluntarjoaja ei saa riittäviä tietoja se ei saa suositella asiakkaalle kyseistä sijoituspalvelua tai rahoitusvälinettä. Palveluntarjoaja voi itse arvioida minkä merkityksen antaa sille, ettei asiakas anna kaikkia soveltuvuuden arvioimiseksi tarvittavia tietoja.

3 Hyväksyttävä vastapuoli Hyväksyttävä vastapuoli voi pyytää palveluntarjoajalta kirjallisesti, että sijoittajan suojaksi tarkoitettuja menettelytapasäännöksiä sovellettaisiin sen kanssa tehtäviin liiketoimiin joko yleisesti tai yksittäisen liiketoimen osalta. Palveluntarjoaja harkitsee tapauskohtaisesti suostuuko se esitettyyn pyyntöön. Muissa tapauksissa menettelytapasäännökset ja sijoittajan suojaa koskevat säännökset eivät sovellu hyväksyttäviin vastapuoliin. Asiakkaiden luokittelukriteerit A. Ei-ammattimainen asiakas Muu kuin ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli. B. Ammattimainen asiakas 1. Yhteisöt Rahoitusmarkkinoilla toimiluvan nojalla toimintaa harjoittava tai säännelty yhteisö 1 ja siihen rinnastettava ulkomainen viranomaisvalvonnassa oleva yhteisö: a) sijoituspalveluyritys, b) luottolaitos, c) rahastoyhtiö ja vaihtoehtorahaston hoitaja, d) säilytysyhteisö e) arvopaperipörssi, f) arvopaperikeskus ja keskusvastapuoli, g) vakuutusyhtiölaissa tarkoitettu vakuutusyhtiö, h) työeläkevakuutusyhtiö, eläkesäätiö ja eläkekassa, i) EU:n Vakavaraisuusasetuksen 4 artiklan 1 kohdan 4 alakohdassa tarkoitettu paikallinen yritys j) hyödykkeitä ja hyödykejohdannaisia omaan lukuunsa ostava ja myyvä yritys, k) muu yhteisösijoittaja 2 2. Suuryritykset Yritys, joka täyttää viimeksi päättyneeltä täydeltä tilikaudelta laaditun tilinpäätöksen mukaan kaksi seuraavista kolmesta vaatimuksesta: a) taseen loppusumma on vähintään 20 000 000 euroa, b) liikevaihto on vähintään 40 000 000 euroa, c) omat varat 3 ovat vähintään 2 000 000 euroa 1 Säännellyksi yhteisöksi katsotaan myös vakuutusyhdistykset. 2 Hallituksen esityksen mukaan muita yhteisösijoittajia ovat mm. erilaiset erityisrahoitusyhtiöt, joihin ei sovelleta luottolaitostoiminnasta annettua lakia. Tällaisia ovat hallituksen esityksen mukaan mm. Finnvera Oyj ja Teollisen yhteistyön rahasto Oy (FINNFUND). 3 Omiin varoihin luetaan mm. osake-, osuus ja muu vastaava pääoma, ylikurssirahasto, käyvän arvon rahasto, muut rahastot ja kertyneet voittovarat.

4 3. Valtio ja sen yksiköt a) Suomen valtio, b) Valtiokonttori, c) Ahvenanmaan maakunta, d) ulkomainen valtio ja osavaltio, e) valtionvelkaa hoitava ulkomainen elin, 4. Keskuspankit a) Euroopan keskuspankki, b) Suomen Pankki, c) ulkomainen keskuspankki, d) Kansainvälinen valuuttarahasto, Maailmanpankki, Euroopan investointipankki ja niihin rinnastettava kansainvälinen yhteisö tai organisaatio 5. Yhteisösijoittajat Pääasiallisena toimialana on rahoitusvälineisiin sijoittaminen. 6. Asiakkaan oman hakemuksen perusteella 6.1 Asiakas hakee kirjallisesti. 6.2 Asiakas täyttää vähintään kaksi seuraavista vaatimuksista: a) asiakas on toteuttanut huomattavan suuria liiketoimia 4 kyseisillä markkinoilla keskimäärin kymmenen kertaa neljännesvuodessa viimeksi kuluneen neljän vuosineljänneksen aikana; b) asiakkaan sijoitussalkun arvo 5 on yli 500 000 euroa; c) asiakas työskentelee tai on työskennellyt rahoitusalalla ammattimaisesti vähintään vuoden. 6.3 Pankki on arvioinut, että asiakkaalla on valmiudet tehdä itsenäisiä sijoituspäätöksiä ja ymmärtää niihin liittyvät riskit, ja pankki hyväksyy asiakkaan hakemuksen. 6.4 Pankki ilmoittaa asiakkaalle kirjallisesti, ettei asiakas kuulu kaikkien sijoituspalvelulain menettelytapasäännösten ja sijoittajansuojan piiriin. 6.5 Asiakas ilmoittaa pankille kirjallisesti olevansa tietoinen menettelytapasäännösten suojan menettämisestä. 4 Huomattavan suuriksi liiketoimiksi katsotaan vähintään 50.000 euron suuruiset liiketoimet. 5 Sijoitussalkun arvoa laskettaessa mukaan luetaan myös käteisvarat.

5 C. Hyväksyttävä vastapuoli 1. Yhteisöt Rahoitusmarkkinoilla toimiluvan nojalla toimintaa harjoittava tai säännelty yhteisö 6 ja siihen rinnastettava ulkomainen viranomaisvalvonnassa oleva yhteisö: a) sijoituspalveluyritys, b) luottolaitos, c) rahastoyhtiö ja vaihtoehtorahaston hoitaja, d) säilytysyhteisö, e) arvopaperipörssi, f) arvopaperikeskus ja keskusvastapuoli, g) vakuutusyhtiölaissa tarkoitettu vakuutusyhtiö, h) työeläkevakuutusyhtiö, eläkesäätiö ja eläkekassa, i) EU:n vakavaraisuusasetuksen 4 artiklan 1 kohdan 4 alakohdassa tarkoitettu paikallinen yritys j) hyödykkeitä ja hyödykejohdannaisia omaan lukuunsa ostava ja myyvä yritys, k) muu yhteisösijoittaja 7 2. Suuryritykset Yritys, joka 2.1 täyttää viimeksi päättyneeltä täydeltä tilikaudelta laaditun tilinpäätöksen mukaan vähintään kaksi seuraavista kolmesta vaatimuksesta: a) taseen loppusumma on vähintään 20 000 000 euroa, b) liikevaihto on vähintään 40 000 000 euroa, c) omat varat 8 ovat vähintään 2 000 000 euroa ja 2.2 joka antaa nimenomaisen suostumuksensa tulla kohdelluksi hyväksyttävänä vastapuolena. 3. Valtio ja sen yksiköt a) Suomen valtio, b) Valtiokonttori, c) Ahvenanmaan maakunta, d) ulkomainen valtio ja osavaltio, e) valtionvelkaa hoitava ulkomainen elin, 4. Keskuspankit a) Euroopan keskuspankki, b) Suomen Pankki, c) ulkomainen keskuspankki, d) Kansainvälinen valuuttarahasto, Maailmanpankki, Euroopan investointipankki ja niihin rinnastettava kansainvälinen yhteisö tai organisaatio 6 Säännellyksi yhteisöksi katsotaan myös vakuutusyhdistykset. 7 Hallituksen esityksen mukaan muita yhteisösijoittajia ovat mm. erilaiset erityisrahoitusyhtiöt, joihin ei sovelleta luottolaitostoiminnasta annettua lakia. Tällaisia ovat hallituksen esityksen mukaan mm. Finnvera Oyj ja Teollisen yhteistyön rahasto Oy (FINNFUND). 8 Omiin varoihin luetaan mm. osake-, osuus ja muu vastaava pääoma, ylikurssirahasto, käyvän arvon rahasto, muut rahastot ja kertyneet voittovarat.

6 5. Hyväksyttäväksi vastapuoleksi luokitellun asiakkaan hakemus tulla kohdelluksi ammattimaisena asiakkaana 5.1 Edellä kohdissa 1, 3 ja 4 tarkoitettu hyväksyttävä vastapuoli hakee kirjallisesti menettelytapasäännösten soveltamista sen kanssa tehtäviin liiketoimiin joko yleisesti tai yksittäisen liiketoimen osalta. 5.2 Pankki hyväksyy asiakkaan hakemuksen 6. Hyväksyttäväksi vastapuoleksi luokitellun asiakkaan hakemus tulla kohdelluksi eiammattimaisena asiakkaana 6.1 Edellä kohdissa 1,3 ja 4 tarkoitettu hyväksyttävä vastapuoli hakee kirjallisesti menettelytapasäännösten soveltamista sen kanssa tehtäviin liiketoimiin joko yleisesti tai yksittäisen liiketoimen osalta. 6.2 Pankki hyväksyy asiakkaan hakemuksen. 6.3 Asiakkaan kohtelusta ei-ammattimaisena asiakkaana tehdään kirjallinen sopimus josta käy ilmi sen soveltaminen yhteen tai useampaan palveluun tai liiketoimeen taikka yhteen tai useaan erityyppiseen arvopaperiin tai liiketoimeen. 7. Hakemuksesta ammattimaiseksi asiakkaaksi luokitellun yhteisösijoittajan hakemus tulla kohdelluksi hyväksyttävänä vastapuolena 7.1 Asiakas hakee kirjallisesti. 7.2 Asiakas täyttää vähintään kaksi seuraavista vaatimuksista: a) asiakas on toteuttanut huomattavan suuria liiketoimia 9 kyseisillä markkinoilla keskimäärin kymmenen kertaa neljännesvuodessa viimeksi kuluneen neljän vuosineljänneksen aikana; b) asiakkaan sijoitussalkun arvo 10 on yli 500 000 euroa; c) asiakas työskentelee tai on työskennellyt rahoitusalalla ammattimaisesti vähintään vuoden. 7.3 Pankki on arvioinut, että asiakkaalla on valmiudet tehdä itsenäisiä sijoituspäätöksiä ja ymmärtää niihin liittyvät riskit, ja arvopaperinvälittäjä hyväksyy asiakkaan hakemuksen. 7.4 Pankki ilmoittaa asiakkaalle kirjallisesti, ettei asiakas kuulu kaikkien sijoituspalvelulain menettelytapasäännösten suojan ja sijoittajasuojan piiriin. 7.5 Asiakas ilmoittaa pankille kirjallisesti olevansa tietoinen menettelytapasäännösten suojan ja sijoittajansuojan menettämisestä. 9 Huomattavan suuriksi liiketoimiksi katsotaan vähintään 50.000 euron suuruiset liiketoimet. 10 Sijoitussalkun arvoa laskettaessa mukaan luetaan myös käteisvarat.