LIIKETALOUDEN PERUSTUTKINTO, MERKONOMI 2013 Pankki- ja rahoituspalvelut tutkinnon osa (PARA) MÄÄRÄYS 20/011/2013 AMMATILLISEN PERUSTUTKINNON PERUSTEET mercuria.fi
Pankki- ja rahoituspalvelut Ammattitaitovaatimukset Opiskelija tai tutkinnon suorittaja nntunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä nnkartoittaa asiakkaiden pankki- ja rahoituspalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa
nnesittelee pankki- ja rahoituspalveluita sekä niiden hyötyjä ja riskejä nn nn myy finanssialan palveluratkaisuja asiakkaan tarpeisiin hoitaa palvelutilanteen jälkitoimet. Arviointi Taulukkoon on koottu arvioinnin kohteet ja arviointikriteerit kolmelle eri osaamisen tasolle. Ammatillisessa peruskoulutuksessa arvioinnin kohteet ovat samalla tutkinnon osan keskeinen sisältö. ARVIOINNIN KOHDE 1. Työprosessien hallinta Oman työn suunnittelu Työn kokonaisuuden hallinta Laatutavoitteiden mukainen toiminta Tehokas ja tuloksellinen toiminta ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja valmistelee työtehtäviä ohjatusti organisaation ohjeiden mukaisesti työskentelee ohjatusti organisaation ohjeiden ja tavoitteiden mukaisesti suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä organisaation ohjeiden mukaisesti tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä työskentelee pääosin itsenäisesti organisaation ohjeiden ja tavoitteiden mukaisesti kysyy neuvoa tarvittaessa kysyy neuvoa uusissa tilanteissa tekee vastuullaan olevat työt, mutta tarvitsee ajoittain ohjausta toimii ohjattuna organisaation laatu- ja kestävän kehityksen tavoitteiden mukaisesti toimii ohjattuna tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käytön edistää ohjattuna työssään asiakassuhteita tekee vastuullaan olevat työt toimii organisaation laatuja kestävän kehityksen tavoitteiden mukaisesti toimii tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käyttöön edistää työssään pysyviä asiakassuhteita suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä oma-aloitteisesti ja vastuullisesti organisaation ohjeiden mukaisesti tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä työskentelee itsenäisesti organisaation ohjeiden ja tavoitteiden mukaisesti toimii valtuuksiensa mukaisesti toimii vastuullisesti ja ottaa työssään huomioon seuraavan työvaiheen ja työntekijän toimii organisaation laatuja kestävän kehityksen tavoitteiden mukaisesti toimii tehokkaasti ja tuloksellisesti edistää työssään toiminnan jatkuvuutta ja pysyviä asiakassuhteita
Oman työn arviointi ja kehittäminen ARVIOINNIN KOHDE 2. Työmenetelmien, -välineiden ja materiaalin hallinta Työmenetelmien ja välineiden käyttö ARVIOINNIN KOHDE 3. Työn perustana olevan tiedon hallinta Asiakkuuksien ja asiakasryhmien tunnistaminen Asiakastarpeiden kartoittaminen Pankki- ja rahoituspalveluiden esittely ja myynti arvioi ohjattuna työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa tarvittaessa työskentelytapojaan saamansa palautteen mukaisesti. arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa työskentelytapojaan saamansa palautteen mukaisesti. arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä kehittää tarvittaessa työskentelytapojaan saamansa palautteen mukaisesti sekä jakaa osaamistaan työyhteisön muille jäsenille. ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T 1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja käyttää työssään tutuissa tilanteissa keskeisimpiä työ- ja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden mukaisesti monikanavaisessa toimintaympäristössä. käyttää työssään työja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden mukaisesti monikanavaisessa toimintaympäristössä. käyttää työssään monipuolisesti työ- ja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden mukaisesti monikanavaisessa ja muuttuvassa toimintaympäristössä. ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T 1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja tunnistaa ohjatusti asiakkuuksia ja asiakasryhmiä kartoittaa ohjatusti asiakkaiden tavanomaisia pankki- ja rahoituspalvelutarpeita myyntitilanteessa esittelee asiakkaalle pankki- ja rahoituspalveluratkaisuja tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä ja niihin liittyviä tyypillisiä riskejä kartoittaa erilaisten asiakkaiden pankki- ja rahoituspalvelutarpeita myyntitilanteessa esittelee, neuvoo tai myy asiakkaalle eri pankki- ja rahoituspalveluratkaisuja tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä sekä niihin liittyvät riskit kartoittaa erilaisten asiakkaiden pankki- ja rahoituspalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa myyntitilanteessa esittelee, neuvoo tai myy oma-aloitteisesti ja vastuullisesti asiakkaalle eri pankki- ja rahoituspalveluratkaisuja
Jälkitoimien hoitaminen kertoo ohjattuna asiakkaalle esittelemänsä palveluvaihtoehdon hyötyjä ja riskejä ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle noudattaa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia tekee ohjatusti sovitut jälkitoimet. kertoo asiakkaalle esittelemiensä palveluvaihtoehtojen hyödyt ja riskit ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa noudattaa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet tavanomaisissa tilanteissa. kertoo oma-aloitteisesti ja vastuullisesti asiakkaalle esittelemiensä eri palveluvaihtoehtojen hyödyt ja riskit ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa vaihtelevissa palvelutilanteissa noudattaa vastuullisesti asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia sekä perustelee niitä asikkaalle tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet vaihtelevissa palvelutilanteissa. ARVIOINNIN KOHDE ARVIOINTIKRITEERIT 4. Elinikäisen Tyydyttävä T 1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 oppimisen avaintaidot Opiskelija tai tutkinnon suorittaja Oppiminen ja ongelmanratkaisu Vuorovaikutus ja yhteistyö tarvitsee ohjausta ja tukea muuttuvissa tilanteissa sekä hakee tietoa tutuista tietolähteistä toimii tutussa työyhteisössä ja -ryhmässä toimii eri tilanteissa tarkoituksenmukaisesti ja hakee tietoa eri lähteistä toimii työyhteisössä ja -ryhmässä erilaisten ihmisten kanssa toimii muuttuvissa tilanteissa tarkoituksenmukaisesti ja löytää toiminnalleen vaihtoehtoisia toimintatapoja sekä hakee itsenäisesti ja oma-aloitteisesti tietoa eri lähteistä ja arvioi tiedon luotettavuutta toimii yhteistyökykyisesti työyhteisön ja -ryhmän jäsenenä erilaisten ihmisten kanssa sekä on aloitekykyinen
Ammattietiikka noudattaa ohjattuna annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta noudattaa annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta toimii työssään yrityksen tai organisaation säädösten, sopimusten ja arvojen mukaisesti ja noudattaa vaitiolovelvollisuutta sekä ammattiinsa kuuluvaa etiikkaa toimii työympäristön turvallisuusjärjestelmän mukaisesti, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. Terveys, turvallisuus ja toimintakyky noudattaa työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. noudattaa monipuolisesti työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. Ammattitaidon osoittamistavat Opiskelija tai tutkinnon suorittaja osoittaa ammattitaitonsa pankki- tai rahoitusalan myynnin tai asiakaspalvelun työtehtävissä. Näyttöympäristönä voi olla pankki, rahoitusyhtiö tai muu rahoituspalveluita tarjoava organisaatio. Työtä tehdään siinä laajuudessa, että ammattitaidon voidaan todeta vastaavan ammattitaitovaatimuksia. Ammattiosaamisen näytöllä osoitetaan kaikki arvioinnin kohteet. Siltä osin kuin tutkinnon osassa vaadittavaa ammattitaitoa ei voida ammattiosaamisen näytöllä tai tutkintotilaisuudessa osoittaa, sitä täydennetään muulla osaamisen arvioinnilla kuten haastattelujen, tehtävien ja muiden luotettavien menetelmien avulla.
MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos www.mercuria.fi Martinlaaksontie 36 01620 Vantaa puh. 09 895 581 fax. 09 8955 8200 mercuria.fi