5$+$6725$32577, 6820((16,-2,77$9,(1 6,-2,7865$+$672-( $5,6., Arctos Forte. Alfred Berg Optimal

Transkriptio

1 Tuotto, % $+$6725$32577, 620 Arvopaperi- ja johdannaispörssi Selvitysyhtiö.8/8-(1-b/.((1 +(/0, ((16,-2,77$9,(1 6,-2,7865$+$672-( $5,6., Alfred Berg Optimal Diana Korko+Osake Arctos Forte Odin Finland OP-Pirkka FIM Forte Arctos Futura Gyllenberg Small Firm Selin-Osake Diana Osake Investa-Osake Merita Fennia Arctos FinlandPainorajoitettu FOX-salkku Presta Evli Select Alfred Berg Finland IB-Multi Osake Gyllenberg Finlandia Aktia Capital OP-Delta OP-Metsä Merita Foresta Gyllenberg Teollisuus Merita Optima Evli Mix OP-Tuotto Talletuskorko Pitkän koron rahastot Lyhyen koron rahastot 0 0 2,5 5 7, , ,5 Volatiliteetti, %

2 SUOMEEN SIJOITTAVIEN RAHASTOJEN VERTAILU TUOTTO, % RISKI TUOTTO / RISKI TODELLINEN NIMELLINEN Volatiliteetti, % Beta Sharpen Alfa 12 kk, 100 tmk sij. 1 kk 3 kk 6 kk 12 kk 3 v, p.a. 5 v, p.a. 12 kk (FOX-suojausk.) mittari (Lisätuotto, %) OSAKERAHASTOT Odin Finland 76,4 9,8 25,6 37,2 82,8 16,0 47,8 11,0 0,37 6,7 55,7 Gyllenberg Small Firm 57,4 10,5 23,2 34,0 62,3 10,5 0,46 5,1 32,8 Selin-Osake 53,9 8,7 19,1 29,2 57,1 8,1 11,8 0,73 4,3 17,1 Diana Osake 53,9 9,4 21,7 32,9 56,3 13,0 11,4 0,73 4,4 16,9 Investa-Osake 53,5 7,6 17,1 27,6 55,2 10,2 11,9 0,72 4,2 17,1 Merita Fennia 52,5 8,1 18,1 27,5 55,6 12,0 10,7 0,67 4,6 18,1 Arctos Finland 50,9 8,1 16,8 27,8 54,0 10,9 0,65 4,4 17,8 Presta 49,5 6,1 14,9 28,1 53,3 8,5 19,4 10,6 0,70 4,3 14,0 Alfred Berg Finland 46,5 9,5 19,8 30,7 49,5 10,0 12,5 0,72 3,5 10,0 Evli Select 45,8 7,7 20,3 31,1 48,7 6,3 27,0 11,9 0,76 3,6 7,5 IB-Multi Osake 44,8 5,9 16,1 24,2 46,3 3,0 12,5 0,80 3,3 4,4 Gyllenberg Finlandia 44,6 9,4 22,4 31,9 47,6 8,9 11,6 0,69 3,6 9,5 Aktia Capital 39,4 7,9 18,4 26,6 40,8 3,1 10,6 0,64 3,4 6,6 OP-Delta 37,3 5,3 10,4 19,5 40,1 6,4 11,7 0,71 2,9 1,4 Trevise Osakerahasto 9,7 23,2 33,6 13,4 Interbank Osake 7,5 20,9 13,2 PSP-Kasvuosake 6,3 16,8 7,7 YHDISTELMÄRAHASTOT OP-Pirkka 64,5 7,2 13,7 28,7 67,9 6,0 21,2 12,6 0,61 4,8 33,0 FIM Forte 60,5 12,5 22,9 26,0 63,8 12,8 0,72 4,5 24,0 Arctos Forte 39,7 5,1 11,9 22,6 42,5 7,9 0,44 4,6 16,1 OP-Metsä 34,0 4,1 8,7 10,0 36,7 4,6 18,8 10,3 0,42 3,0 11,1 Alfred Berg Optimal 33,5 6,9 13,9 23,3 36,2 14,4 8,3 0,48 3,6 8,1 Diana Korko+Osake 28,8 5,7 12,9 20,5 34,1 7,4 0,42 3,4 6,1 Merita Foresta 28,6 3,4 8,9 11,4 31,2 2,9 9,1 0,42 2,8 5,7 Gyllenberg Teollisuus 25,6 5,8 13,8 19,0 28,1 3,5 19,3 7,4 0,40 3,0 3,7 Merita Optima 23,1 5,6 9,9 19,0 25,6 3,8 15,5 5,1 0,21 3,9 9,8 Evli Mix 21,7 3,5 10,6 17,0 24,2 6,9 0,42 2,6-1,0 OP-Tuotto 20,7 2,9 7,0 12,2 23,1 4,8 12,9 6,0 0,31 2,9 2,9 Interbank Optimi 5,7 17,9 13,6 ERIKOISRAHASTOT Arctos Futura (Vipu) 67,7 10,7 25,7 37,3 71,1 14,2 0,80 4,5 27,3 Interbank Vipu (Vipu) 10,8 32,3 20,2 Gyllenberg Momentum (Vipu) 10,4 Todellinen tuotto on tuotto osto- ja myyntipalkkioiden jälkeen. Volatiliteetti kuvaa rahasto-osuuden arvon vaihtelevuutta vuositasolla ja beta kertoo kuinka monta prosenttia rahasto-osuuden arvo keskimäärin nousee, kun FOX-salkun arvo nousee prosentin. Sharpen mittari on volatiliteettiin perustuva ja alfa-lisätuotto beta-riskiin perustuva tuotto-riskimittari.

3 SUOMEEN SIJOITTAVIEN RAHASTOJEN VERTAILU PITKÄN KORON RAHASTOT TUOTTO, % RISKI TUOTTO TODELLINEN NIMELLINEN Volatiliteetti, % Duraatio, / RISKI 12 kk, 100 tmk sij. 1 kk 3 kk 6 kk 12 kk 3 v, p.a. 5 v, p.a. 12 kk vuotta Sharpen mittari Evli Valtionobligaatio 12,8 0,7 2,8 8,8 13,4 3,0 3,5 3,1 Alfred Berg Obligaatio 11,1 0,8 2,9 8,1 11,7 8,7 3,1 4,0 2,5 Investa-Obligaatio 11,0 0,8 2,7 7,9 11,6 2,7 3,6 2,8 Merita Obligaatio II 10,8 1,1 3,4 8,5 11,9 8,6 11,3 2,6 3,6 2,9 Selin-Kunta 10,6 * 0,8 2,9 8,6 11,3 3,1 4,0 2,3 Arctos Fenno 10,4 1,1 3,4 7,3 11,0 3,8 4,5 1,8 PCA-Sampo julkisyhteisö 10,3 * 0,8 2,9 6,8 10,5 3,1 4,2 2,2 Gyllenberg Bond 10,1 0,9 2,9 7,7 10,7 3,1 3,0 2,2 OP-Korko 10,0 0,7 2,4 6,6 10,6 8,1 2,2 3,1 3,1 Merita Obligaatio 9,8 0,8 2,6 7,4 10,9 8,0 3,1 3,6 2,0 Aktia Interest 9,7 1,0 2,8 7,6 10,8 10,1 11,9 3,1 4,2 2,0 Selin-Korko 9,2 0,8 2,9 8,6 10,5 3,2 4,0 1,8 PSP MK korkorahasto 8,2 1,0 2,3 6,1 9,8 6,8 2,6 3,3 1,8 Diana Korko 7,4 ** 0,2 1,9 5,2 8,3 7,4 2,4 3,8 1,7 IB-Multi Korko 5,1 0,0 0,7 3,7 6,2 6,9 1,7 0,6 1,0 Trevise Obligaatiorahasto 0,9 3,1 8,1 2,7 4,5 Interbank Korko 1,1 4,6 3,0 2,6 LYHYEN KORON RAHASTOT Selin-Likvidi 4,7 0,3 0,9 2,4 4,7 0,4 *** Evli Korko 4,3 0,2 0,7 2,3 4,4 0,3 0,5 Merita Korko 3,9 0,2 0,7 2,1 4,0 0,3 0,5 Trevise Korkorahasto 3,6 0,2 0,7 1,7 3,6 0,3 0,7 Alfred Berg Markka 3,3 0,2 0,7 1,8 3,8 0,5 0,4 Aktia Likvida 3,2 0,2 0,8 2,0 3,7 0,3 0,3 IB-Multi Lyhyt 1,6 0,1 0,5 1,2 2,7 4,6 0,2 0,1 Investa-Lyhytkorko 0,3 0,7 2,4 0,5 0,5 PSP-Lyhytkorko 0,3 0,8 2,3 0,3 0,5 Arctos Markka 0,3 0,8 2,2 0,3 0,9 OP-Markka 0,3 0,8 2,0 0,4 0,8 Diana Markka 0,2 0,7 1,8 0,3 0,6 Gyllenberg Money Manager 0,2 0,7 1,7 0,2 0,4 Interbank Likvidi 0,3 1,1 0,3 0,6 VERTAILUINDEKSIT Beta / Duraatio Painorajoitettu FOX-salkku 49,5 10,2 23,4 34,1 53,3 12,3 24,2 15,2 1,00 (Beta) 3,0 HEX-portfoliotuottoindeksi 8,6 20,1 30,6 56,9 11,9 0,78 (Beta) PSP-valtionobligaatioindeksi 1,1 3,3 8,9 13,2 8,8 13,8 3,5 4,3 (Dur.) 3kk Helibor -indeksi 0,3 0,8 1,7 3,8 5,1 7,6 0,2 0,3 (Dur.) Talletuskorko 3,4 0,3 0,8 1,9 4,4 0,0 Todellinen tuotto on tuotto osto- ja myyntipalkkioiden jälkeen. Volatiliteetti kuvaa rahasto-osuuden arvon vaihtelevuutta vuositasolla ja duraatio korkorahaston korkoriskiä. Mitä suurempi duraatio, sitä suurempi on rahaston korkoriski. Sharpen mittari on volatiliteettiin perustuva tuotto-riskimittari. Painorajoitettu FOX-salkku tarkoittaa FOX-indeksiä, jossa yhden yhtiön osuus on korkeintaan 20% ja jossa osingot ovat mukana. * Minimisijoitus mk. ** Minimisijoitus mk. *** Rahasto ei ilmoittanut duraatiotaan.

4 KANSAINVÄLISTEN RAHASTOJEN VERTAILU TUOTTO, % RISKI TUOTTO TODELL. FIM NIMELLINEN, FIM TODELL. NOT.VAL. Volatiliteetti Volatiliteetti / RISKI 12 kk, 100 tmk sij. 1 kk 3 kk 6 kk 12 kk 3 v, p.a. 5 v, p.a. 12 kk, 100 tmk sij. %, FIM-not. %, not. val. Sharpen mittari KANSAINVÄLISET OSAKERAHASTOT Pohjoismaat Odin Sverige 90,2 13,1 29,7 47,8 96,9 77,2 (NOK) 12,8 13,3 6,8 Odin Norden 79,2 13,5 27,2 38,1 85,5 17,6 41,5 67,0 (NOK) 10,3 10,7 7,3 Odin Norge 59,8 16,9 36,1 39,9 65,4 21,6 48,9 (NOK) 11,6 10,5 4,9 Merita Avanti 50,0 9,6 19,8 31,9 53,1 7,7 24,3 50,0 (FIM) 9,3 9,3 5,0 Alfred Berg Norden 47,5 9,4 21,6 40,4 49,5 15,0 22,8 38,0 (USD) 14,6 12,3 3,0 SHB Nordic 46,3 10,0 23,9 40,4 49,3 42,3 (SEK) 13,4 11,6 3,2 SHB Sweden 45,1 5,0 15,0 28,6 48,0 41,1 (SEK) 15,2 13,4 2,7 Merita Nordia 37,9 7,7 17,6 26,6 40,6 6,7 22,2 37,9 (FIM) 11,6 11,6 3,0 Eurooppa Fleming FF Eastern European 74,6 23,5 31,1 39,2 80,7 79,2 (DEM) 19,6 18,9 3,6 Fleming FF Eur. Smaller Co s 35,2 8,6 14,4 20,6 39,9 38,8 (DEM) 11,0 9,6 2,9 Fleming FF European 30,1 7,2 15,8 26,3 34,7 7,3 15,4 33,6 (DEM) 16,5 16,0 1,6 Indosuez GIF Continental Europe 29,9 6,6 15,7 24,0 31,2 10,3 16,4 26,6 (ECU) 16,8 15,5 1,6 Alfred Berg Europe 29,7 5,5 18,4 29,1 31,5 33,2 (DEM) 11,3 10,2 2,3 SHB Europa 24,2 8,3 16,2 25,6 25,4 5,1 13,0 20,8 (SEK) 12,0 11,2 1,7 Alfred Berg Germany 15,4 5,6 13,3 19,0 17,1 5,0 9,7 18,5 (DEM) 10,7 10,0 1,1 Alfred Berg Switzerland 15,0 7,7 8,9 9,0 16,6 3,8 17,3 25,8 (CHF) 11,6 10,1 1,0 SHB Germany 11,2 4,0 9,6 14,1 13,4 4,4 10,0 14,1 (DEM) 15,1 13,0 0,5 Pohjois-Amerikka SHB America 35,9 9,2 19,4 35,1 38,6 13,3 16,9 27,1 (USD) 15,2 12,3 2,1 Fleming FF American 33,1 6,4 17,2 31,2 37,8 16,3 26,2 24,5 (USD) 15,0 11,6 2,0 Alfred Berg North America 30,8 10,1 20,5 32,6 32,6 10,1 13,6 22,3 (USD) 14,8 11,7 1,9 Aasia ja Oseania Fleming FF China 50,3 9,0 40,6 47,6 55,6 40,6 (USD) 25,5 23,7 1,8 SHB Pacific 15,7 5,7 15,7 26,1 18,0-0,4 16,9 8,2 (USD) 14,0 11,2 0,9 Indosuez GIF Asia Pacific 13,4 6,2 16,3 27,8 14,6-1,8 20,3 6,1 (USD) 20,2 18,8 0,5 Alfred Berg Far East 10,3 7,5 13,4 20,9 11,9-1,7 3,2 (USD) 12,8 9,7 0,5 Fleming FF Eastern Opp s 7,1 7,0 19,0 25,6 10,9-6,2 16,3 0,2 (USD) 15,8 13,4 0,2 Indosuez GIF Asean 2,7 8,7 14,1 16,3 3,7-6,3-3,9 (USD) 20,2 18,9 0,0 Fleming FF Pacific -6,1 6,6 14,5 11,5-2,8-12,8 10,0-12,2 (USD) 14,4 11,3-0,7 SHB Japan -12,6-1,1-0,3-5,6-10,8-10,7-1,8-7,0 (JPY) 15,4 12,1-1,0 Indosuez GIF Japan Portfolio -19,9-6,1-9,0-15,6-19,1-12,9 1,9-14,8 (JPY) 18,2 17,1-1,3 Alfred Berg Japan -20,4-5,9-10,0-16,5-19,1-12,6-15,2 (JPY) 14,5 12,3-1,6 Fleming FF Japanese -26,0-5,4-12,3-21,2-23,4-18,1-3,2-30,7 (USD) 14,2 12,7-2,1 Fleming FF Jap. Smaller Co s -27,8-7,7-16,1-28,3-25,2-32,4 (USD) 12,8 11,8-2,4 Todellinen tuotto on tuotto osto- ja myyntipalkkioiden jälkeen. Volatiliteetti kuvaa rahasto-osuuden arvon vaihtelevuutta vuositasolla ja Sharpen mittarin on siihen perustuva tuotto-riskimittari.

5 KANSAINVÄLISTEN RAHASTOJEN VERTAILU TUOTTO, % RISKI TUOTTO TODELL. FIM NIMELLINEN, FIM TODELL. NOT.VAL. Volatiliteetti Volatiliteetti / RISKI 12 kk, 100 tmk sij. 1 kk 3 kk 6 kk 12 kk 3 v, p.a. 5 v, p.a. 12 kk, 100 tmk sij. %, FIM-not. %, not. val. Sharpen mittari KANSAINVÄLISET OSAKERAHASTOT Koko maailma Odin Maritim 44,3 9,9 15,7 16,6 49,3 34,4 (NOK) 10,4 10,1 3,9 Aktia Global 22,6 5,9 15,3 20,1 25,1 22,6 (FIM) 9,8 9,8 2,0 Merita Internat. Equity Fund 21,0 6,1 14,5 21,5 22,2 2,1 12,5 21,0 (FIM) 16,8 16,8 1,0 Alfred Berg Global 20,0 7,0 17,1 24,7 21,7 3,0 11,3 12,2 (USD) 12,1 8,5 1,4 SHB International 16,5 6,4 14,6 21,7 18,9 1,5 9,1 9,0 (USD) 11,6 7,9 1,1 PSP:n kansainv. osake 13,4 6,3 11,7 16,7 15,2-3,3 3,7 13,4 (FIM) 11,1 11,1 0,9 Evli Global 13,0 5,6 12,6 14,3 15,3 23,7 (CHF) 10,3 9,9 0,9 KANSAINVÄLISET YHDISTELMÄRAHASTOT Aktia Secura Maailma 26,5 4,7 12,0 18,6 29,1 5,0 18,8 26,5 (FIM) 7,8 7,8 2,9 SHB Multimarket Maailma 18,6 5,3 12,7 20,6 21,0 5,6 15,3 (SEK) 9,5 7,2 1,6 Gyllenberg International Maailma 11,4 3,7 9,0 13,6 13,6 11,4 (FIM) 8,1 8,1 1,0 KANSAINVÄLISET KORKORAHASTOT Indosuez GIF European Bond Eurooppa 11,2 1,1 4,4 10,5 12,3 6,0 10,4 8,4 (ECU) 10,7 9,1 0,7 SHB Swedish Bonds Pohjoismaat 10,9-0,3-0,4 3,8 12,0 5,7 7,2 7,9 (SEK) 7,0 2,4 1,1 Merita Internat. Bond Fund Maailma 7,8 2,1 6,8 10,6 8,8 2,5 8,4 7,8 (FIM) 7,3 7,3 0,6 Fleming FF Internat. Bond Maailma 7,2 2,3 6,2 10,7 10,9 1,1 9,5 0,2 (USD) 8,2 5,7 0,5 SHB International Bonds Maailma 5,8 1,7 4,8 9,1 6,8 0,7 5,5-1,1 (USD) 8,1 4,3 0,3 Fleming FF DM Bond Eurooppa -1,6 0,9-0,9 0,5 0,4 1,0 (DEM) 11,4 9,8-0,4 RAHASTORAPORTIN TUNNUSLUKUJEN SELITYKSIÄ: Todellinen tuotto Nimellinen tuotto Volatiliteetti Sharpen mittari Beta Alfa Duraatio Todellisella tuotolla tarkoitetaan 12 kuukauden pituiselle mk sijoitukselle muodostunutta tuottoa, jos sijoitus olisi realisoitu jakson lopussa. Tuottoluvussa on otettu huomioon rahaston osto- ja myyntipalkkiot, hallinnointi- ja säilytyspalkkiot sekä maksetut voitto-osuudet. Voitto-osuudet on oletettu sijoitettavaksi rahastoon niiden irtoamishetkellä. Pääomaveroa ei ole huomioitu. Kansainvälisille rahastoille tuotto on laskettu sekä Suomen markoissa että rahaston kotivaluutassa. Nimellisessä tuotossa on otettu huomioon kaikki mitä todelliseenkin tuottoon lukuun ottamatta osto- ja myyntipalkkioita, eli maksetut voitto-osuudet ja rahastoyhtiöiden perimät hoito- ja hallinnointipalkkiot. Kolmen ja viiden vuoden nimelliset tuotot on ilmaistu prosentteina vuotta kohti. Volatiliteetti kuvaa rahasto-osuuden arvon muutosherkkyyttä ja siten sijoitukseen sisältyvää riskiä. Luku lasketaan päivätuottojen keskihajonnasta ja on ilmoitettu prosentteina vuodessa. Usein käytetyn nyrkkisäännön mukaan esimerkiksi jos volatiliteetti on 20%, rahaston tuotto pysyy kahtena vuonna kolmesta ±20% välillä rahaston tuotto-odotuksesta. Sharpen mittari kertoo, kuinka paljon enemmän tuottoa rahasto on tuottanut verrattuna riskittömään talletukseen yhtä volatiliteettiprosenttia kohti. Mitä suurempi sharpen mittari, sitä paremmin rahasto on tuottanut suhteessa riskiinsä. Lyhyen koron rahastoille sharpen mittari ei ole luotettava vertailuluku. Beta kuvaa rahaston arvon herkkyyttä FOX-indeksin muutoksille. Esimerkiksi beta-luku 0,7 merkitsee, että FOX-indeksin muuttuessa suuntaan tai toiseen prosentin, muuttuu rahaston arvo keskimäärin 0,7% vastaavaan suuntaan. Alfa-luku kertoo kuinka paljon rahastosijoituksen vuoden tuotto on ylittänyt vastaavan beta-riskin sisältävän vertailusalkun tuoton. Vertailusalkku koostuu FOX-salkusta ja riskittömästä talletuksesta. Mitä suurempi alfa on, sitä paremmin rahasto on menestynyt suhteessa markkinoihin. Duraatio kuvaa rahasto-osuuden arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Mitä suurempi duraatio, sitä suurempi on rahaston korkoriski. Duraatioluvut ovat rahastojen ilmoittamia. Julkaisija SOM World Trade Center Plaza Puhelin (09) SOM Sijoitustutkimus Arvopaperi- ja johdannaispörssi Keskuskatu 7, PL 926, Helsinki Telefax (09) Selvitysyhtiö Internet

6 SIJOITUSRAHASTOJEN PERUSTIEDOT SUOMI- Salkun- Rekist. Koko, Ntomerk. Omis- Aloitus- Osuuden Voitto-os. Osto- / Hallinn. Merk. viim. Merkintä- RAHASTOT hoitaja maa Mmk Mmk tajia päivä Minimisij. arvo, mk 96 / 97 myyntipalkkio ja säil./v /arvopäivä puh. nro Aktia Capital M. Schröder Suomi 84,5 7, mk 224,72* ei jaa 1%, min 75 / ei 2,45% sama pvä Aktia Interest M. Schröder Luxemburg 267,6 16, osuus 182,96 (B) 12 mk / - (A) 1% / ei 1,06% ke klo 12 / ke Aktia Likvida M. Schröder Suomi 158,7 44, mk 103,78* ei jaa 0,5%, min 75mk / ei 0,55% sama pvä klo Alfred Berg Finland J. Vainio Suomi 493,0 9, mk 29,98 ei jaa 1%, min 100 a / 1%, min 100 1,30% sama pvä Alfred Berg Markka J. Niemi Suomi 1 144,0 115, mk 10,585 0,02 mk / - 0% / 0-0,5% 0,50% sama pvä A. Berg Obligaatio J. Niemi Suomi 445,1 57, mk 12,46 0,85 mk / - 0% / 0,5%, min 100 0,70% sama pvä Alfred Berg Optimal J. Niemi, J.Vainio Suomi 295,8 50, mk 16,21 ei jaa 1%, min 100 a / 1%, min 100 1,90% sama pvä Arctos Fenno J-P Leppä Suomi 51,2 5, mk 134,48 ei jaa 0% / 0,5% 0,54% sama pvä Arctos Finland M. Heikkilä Suomi 38,1 3, mk 143,51 ei jaa 1% / 1% 1,54% sama pvä Arctos Forte M. Heikkilä Suomi 40,7 13, mk 138,93 0 mk / - 1% / 1% 1,79% sama pvä Arctos Futura M. Heikkilä Suomi 108,5 12, mk 219,84 ei jaa 1% / 1% 2,04% sama pvä Arctos Markka Leppä, Koivumäki Suomi 90,9 33, mk 102,79 ei jaa 0 mk / 100 mk 0,51% sama pvä PCA-Sampo julkisyht. J-P Leppä Suomi 68,4 0, mk 113,37 0,45 mk / - 0% / 0,2% - 0,5% 0,34% sama pvä Diana Korko T. Karvinen Suomi 71,2 11, mk 124,78 ei jaa 0,25-0,5% / 0,35%,min 100 0,70% sama pvä Diana Korko+Osake J. Jutila Suomi 25,7 3, mk 13,29 ei jaa 3% / 1% 1,90% sama pvä Diana Markka T. Karvinen Suomi 76,0 36, ei minimiä 102,94 ei jaa 300 mk / 0,35% 0,50% sama pvä Diana Osake S. Ristimäki Suomi 188,4-6, mk 191,60 ei jaa 0,5-2% / 0,5%, min 100 1,30% sama pvä Evli Korko J. Viskari Suomi 929,2 68, mk 112,65 ei jaa 0 % / 100 mk 0,58% sama pvä Evli Mix J. Sevón Suomi 77,8 22, mk 12,26 0 mk / - 0,5-1% / 1%, min 100 1,83% sama pvä Evli Select H. Damstén Suomi 345,5-0, mk 34,55 ei jaa 0,5-1% / 1%, min 100 2,08% sama pvä Evli Valtionobligaatio J. Viskari Suomi 214,3 16, mk 125,79 9,20 mk / - 0 % / 0,5 %, min 100 0,58% sama pvä FIM Forte M. Kaloniemi Suomi 79,6 2, mk 181,18 ei jaa 1% / 1% 2,10% sama pvä Gyllenberg Bond J. Puhakka Suomi 238,2 23, mk 610,67 45 mk / - 50 mk / 0,5 % 0,70% sama pvä klo Gyllenberg Finlandia M. Rusanen Suomi 144,2-0, mk 841,59 ei jaa 0,5-1% / 1% 1,30% sama pvä klo Gyllenberg Momentum M. Rusanen Suomi 63,3 59, mk 552,13 ei jaa 2% / 1% 2,50% sama pvä klo Gyllenberg Money Man. J. Puhakka Suomi 386,4 53, mk 517,92 ei jaa 50 mk / 250 mk 0,60% sama pvä klo Gyllenberg Small Firm M. Rusanen Suomi 94,4 5, mk 817,90 ei jaa 2% / 1% 2,50% sama pvä klo Gyllenberg Teollisuus Rusanen, Puhakka Suomi 314,1 10, mk 1 020,08 45 mk / - 0,5-1% / 1% 1,30% sama pvä klo IB-Multi Korko E. Holmqvist Luxemburg 7,0-1, mk 132,82 ei jaa 0 mk / 1%, min 200 1,60% b sama pvä IB-Multi Lyhyt E. Holmqvist Luxemburg 9,5-2, mk 117,09 ei jaa 0 mk / 1%, min 200 1,40% b sama pvä IB-Multi Osake E. Holmqvist Luxemburg 57,0-11, mk 138,03 ei jaa 0 mk / 1%, min 200 2,00% b sama pvä Interbank Korko R. Manninen Suomi 11,0 2, mk 104,65 0 mk / - 0 mk / 0,5%, min 50 0,70% sama pvä Interbank Likvidi R. Manninen Suomi 18,3 7, mk 101,11 ei jaa 0 mk / 0,1% - 0,25%, min 50 0,40% sama pvä Interbank Optimi R. Manninen Suomi 28,2 6, mk 118,33 ei jaa 0 mk / 0,5%, min 50 1,50% sama pvä Interbank Osake R. Manninen Suomi 24,8 4, mk 120,35 ei jaa 0 mk / 0,5%, min 50 1,30% sama pvä Interbank Vipu R. Manninen Suomi 39,5 7, mk 133,08 ei jaa 0 mk / 1%, min 50 2,10% sama pvä * per 100 osuutta a) Alfred Bergin rahastot: asti ei merkintäpalkkiota b) IB-Multi-rahastot: Hallinnointipalkkiot vaihtelevat mm. rahaston koon mukaan

7 SIJOITUSRAHASTOJEN PERUSTIEDOT SUOMI- Salkun- Rekist. Koko, Ntomerk. Omis- Aloitus- Osuuden Voitto-os. Osto- / Hallinn. Merk. viim. Merkintä- RAHASTOT hoitaja maa Mmk Mmk tajia päivä Minimisij. arvo, mk 96 / 97 myyntipalkkio ja säil./v /arvopäivä puh. nro Investa-Lyhytkorko J. Vähäpesola Suomi 113,7-4, mk 41,58 ei jaa 100 / 0,1-0,25%, min 100 0,36% sama pvä, Investa-Obligaatio A. Korhonen Suomi 88,9-0, mk 52,98 ei jaa 100 / 0,25-0,5%, min 100 0,66% sama pvä, Investa-Osake E. Koskimies Suomi 90,1-7, mk 92,09 ei jaa 100 / 0,75-1%, min 100 1,90% sama pvä, Merita Fennia O. Elovainio Suomi 248,0 11, osuus 3073,62** ei jaa 1 %, min 50 / 1 %, min 50 2,04% sama pvä Merita Foresta O. Elovainio Suomi 142,5-2, osuus 1277,35** ei jaa 1 %, min 50 / 1 %, min 50 1,54% sama pvä Merita Korko J. Vähäpesola Suomi 1 564,8 488, mk 1040,46** 0 mk / - ** 50 mk / mk 0,60% sama pvä Merita Obligaatio A. Korhonen Suomi 163,4 25, osuus 1195,70** 31 mk / - ** 0,5 %, min 50 / 0,5 %, min 50 0,60% sama pvä Merita Obligaatio II A. Korhonen Suomi 210,9 29, osuus 24,94* 1,60 mk / - * 0,5 %, min 50 / 0,5 %, min 50 0,60% sama pvä Merita Optima A. Korhonen Suomi 215,4 32, osuus 1231,75** 37 mk / - ** 1 %, min 50 / 1 %, min 50 2,34% sama pvä Odin Finland P. Edwall Norja 284,0 47, mk c 659,64 ei jaa 2-3% / 0,5% 2,00% arvopvä OP-Delta A. Triumf Suomi 222,4 2, osuus 229,71 ei jaa 1%, min 50 / 1%, min 50 2,03% sama pvä OP-Korko P. Rokkila Suomi 164,3 22, mk 114,40 6 mk / 5 mk 0,25%, min 50/0,25%, min 50 0,62% sama pvä OP-Markka P. Rokkila Suomi 221,1 77, mk 101,89 0 mk / 1,20 mk 0,5 %, min 50 / 0 % 0,62% sama pvä OP-Metsä A. Triumf Suomi 108,2-0, osuus 160,63 ei jaa 1%, min 50 / 1%, min 50 2,03% sama pvä OP-Tuotto P. Rokkila Suomi 187,5 26, osuus 118,72 8 mk / 5 mk 1%, min 50 / 1%, min 50 2,03% sama pvä OP-Pirkka A. Triumf Suomi 66,5 14, osuus 155,74 ei jaa 1%, min 50 / 1%, min 50 3,13% sama pvä Presta K. Ojala Suomi 147,8 3, mk 745,07** 40 mk / - ** 0,5%, min 25 / 2%, min 50 3,10% seur. pvä PSP-Kasvuosake M. Koivusalo Suomi 31,7 2, mk 124,52 ei jaa 0,5% / 0,5% 1,30% sama pvä klo PSP-Lyhytkorko H. Vuorinen Suomi 720,0 86, mk 102,89 ei jaa 0% / 0-0,25% 0,33% sama pvä klo PSP MK korkorahasto R. Louhento Luxemburg 89,7 1, mk 84,99 (A)* 5 mk / - (B)* 0,5%, min 25 / 1% 1,06% ti klo 12 / ti ,15 (B)* Selin-Korko J. Heikkilä Suomi 224,3 0, mk 119,87 8,09 mk / - 0,3-0,6% / 0,3-0,6% 0,40% sama pvä klo Selin-Kunta J. Heikkilä Suomi 118,0-5, mk 119,34 9,60 mk / - max. 0,3% / 0,3% 0,40% sama pvä klo Selin-Likvidi J. Heikkilä Suomi 362,9 49, mk 104,74 0 mk / - 0% / 0% 0,30% sama pvä klo Selin-Osake T. Penttala Suomi 90,8-2, mk 241,02 ei jaa 0,5-1% / 0,5-1% 1,10% sama pvä klo Trevise Korkorahasto A. Lindegren Ruotsi 22,2-1, ei minimiä 1036,42 0 mk / - 0 mk / 0 mk 0,55% seur. pvä klo Trevise Obligaatiorah. A. Lindegren Ruotsi 17,6 2, ei minimiä 1094,32 0 mk / - 0 mk / 0 mk 0,70% seur. pvä klo Trevise Osakerahasto K. Havimo Ruotsi 51,3 9, ei minimiä 1427,69 0 mk / - 0,3% / 0,3% d 1,30% seur. pvä klo YHTEENSÄ SUOMEEN SIJOITTAVAT , , YHTEENSÄ SUOMEEN REKISTERÖIDYT , , (Sisältää myös Suomeen rekisteröidyt kansainväliset rahastot) * per 100 osuutta. c) Odinin rahastot: minimimerkintä ÅAB:n kautta mk d) Trevise Osakerahasto: Osto- ja myyntipalkkiot hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle ** per 1000 osuutta.

8 KANSAINVÄLISTEN RAHASTOJEN PERUSTIEDOT Salkun- Rekist. Koko, Ntomerk. Omis- Aloitus- Osuuden Voitto-os. Osto- / Hallinn. Merk. viim. Merkintähoitaja maa Mmk Mmk tajia päivä Minimisij. arvo 96 / 97 myyntipalkkio ja säil./v /arvopäivä puh. nro Aktia Global T. Lehto Suomi 25,1 1, mk 98,04 FIM* ei jaa 1%, min 75 / 1% 2,45% sama pvä Aktia Secura T. Lehto Suomi 60,8 6, mk 144,81 FIM* ei jaa 1%, min 75 / 1% 2,45% sama pvä Alfred Berg Europe E. Svensson Luxemburg 94, mk 324,47 DEM 0 DEM / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Far East A. West Luxemburg 232, mk 186,11 USD 2,03 USD / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Germany E. Svensson Luxemburg 38, mk 306,77 DEM 0 DEM / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Global D. Ahlberg Luxemburg 388, mk 216,89 USD 0,10 USD / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Japan H. Fahlin Luxemburg 43, mk JPY 0 JPY / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Norden S. Lindqvist Luxemburg 229, mk 345,40 USD 0 USD / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä A.Berg North America D. Ahlberg Luxemburg 115, mk 182,39 USD 0 USD / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Alfred Berg Switzerland E. Svensson Luxemburg 20, mk 262,06 CHF 0 CHF / - 1% a / 500 mk 1,40% seur. pvä Evli Global H. Damstén Suomi 166,2-0, mk 12,86 CHF 0,70 FIM / - 0,5-1% / 1%, min 100 mk 1,60% sama pvä Fleming Flagship Funds (edustaja OKO/Opstock) -American J. Simon Luxemburg 3 226, mk 56,02 USD ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä China S. Luk Luxemburg 421, mk 15,83 USD ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,50% sama pvä DM Bond K. Patton Luxemburg 146, mk 11,15 DEM ei jaa osto+myynti yht. 1% - 3,5% 1,00% sama pvä Eastern European S. Böttcher Luxemburg 1 441, mk 28,82 DEM ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä Eastern Opportunities R. Ellis Luxemburg 1 402, mk 23,17 USD 0,14 USD / - osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä European S. Roberts Luxemburg 480, mk 41,06 DEM 0,34 DEM / - osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä European Smaller Co's P. Testa Luxemburg 656, mk 25,14 DEM ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä International Bond D. Boardman Luxemburg 349, mk 13,69 USD 0,70 USD / - osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,00% sama pvä Japanese M. Porter Luxemburg 761, mk 14,16 USD 0 USD / - osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä Japanese Smaller Co's J. Dobson Luxemburg 108, mk 5,93 USD ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä Pacific J. Boyer Luxemburg 1 260, mk 20,65 USD ei jaa osto+myynti yht. 1% - 5,5% 1,25% sama pvä * per 100 osuutta a) Alfred Bergin rahastot: asti ei merkintäpalkkiota

9 KANSAINVÄLISTEN RAHASTOJEN PERUSTIEDOT Salkun- Rekist. Koko, Ntomerk. Omis- Aloitus- Osuuden Voitto-os. Osto- / Hallinn. Merk. viim. Merkintähoitaja maa Mmk Mmk tajia päivä Minimisij. arvo 96 / 97 myyntipalkkio ja säil./v /arvopäivä puh. nro Groupe Indosuez Funds (myynti Indosuez ja Gyllenberg) -Asean D. See Luxemburg 515, USD 8,52 USD ei jaa 0,5-5,5% / 0% 1,25% sama pvä klo Asia Pacific C. Leong Luxemburg 353, USD 5,67 USD ei jaa 0,5-5,5% / 0% 1,25% sama pvä klo Continental Europe R. Guy Luxemburg 405, USD 2,25 ECU ei jaa 0,5-5,5% / 0% 1,25% sama pvä klo Europ. Bond Portfolio D. Bellin Luxemburg 106, USD 1,74 ECU(C) 0 ECU(D) / - 0,5-5,5% / 0% 0,75% sama pvä klo Japan Portfolio N. Suzuki Luxemburg 350, USD 229 JPY ei jaa 0,5-5,5% / 0% 1,25% sama pvä klo Gyllenberg International A. Roelli Suomi 674,6 39, mk 647,74 FIM 13 FIM / - 0,5-1,0% / 1% 1,60% sama pvä Merita Avanti E. Koskimies Suomi 176,3 4, osuus 27,63 FIM* ei jaa 1 %, min 50 / 1 %, min 50 2,32% sama pvä Merita Int. Bond Fund J. Jakobssen Luxemburg 181, mk 16,75 FIM(A) 0,60 FIM(B) / - 1% / 0% 1,00% sama pvä Merita Int. Equity Fund N. Adams Luxemburg 248, mk 26,23 FIM(A) 1,00 FIM(B) / - 1% / 0% 1,50% sama pvä Merita Nordia J. Vähäpesola Suomi 580,9 1, osuus 27,44 FIM* ei jaa 1 %, min 50 / 1 %, min 50 2,32% sama pvä Odin Maritim P. Goldenheim Norja 87,0-6, mk c 112,82 FIM ei jaa 2-3% / 0,5% 2,00% arvopvä Odin Norden P. Edwall Norja 1 969,0 315, mk c 306,73 FIM ei jaa 2-3% / 0,5% 2,00% arvopvä Odin Norge P. Goldenheim Norja 895,0 66, mk c 443,97 FIM ei jaa 2-3% / 0,5% 2,00% arvopvä Odin Sverige P. Edwall Norja 72,0 10, mk c 168,61 FIM ei jaa 2-3% / 0,5% 2,00% arvopvä PSP:n kansainv. osake M. Söderström Luxemburg 71,7 0, mk 61,24 FIM(A)* 0 FIM(B)* / - 0,5%, min 25 / 1% 1,00% ti klo 12/+8pvää SHB America A. Lindman Luxemburg 26, mk 27,12 USD ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Europa M. Jakobsson Ruotsi 505, mk 198,92 SEK 0,31 SEK / - 0% / 1% 1,60% sama pvä SHB Germany M. Jakobsson Luxemburg 26, mk 13,74 DEM ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB International N-H. Tideberg Luxemburg 110, mk 72,04 USD ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB International Bonds P. Johnsson Luxemburg 9, mk 14,47 USD ei jaa 0,5% / 0,5% 1,10% sama pvä SHB Japan P. Souvannavong-Ljungqvist Luxemburg 10, mk 356 JPY ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Multimarket Tideberg, Wahlstedt, Larsson Luxemburg 203, mk 146,14 SEK ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Nordic A. Lindman Luxemburg 57, mk 171,93 SEK ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Pacific G. Pahlsson Luxemburg 104, mk 9,54 USD ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Sweden G. Sjögren Luxemburg 123, mk 167,49 SEK ei jaa 1% / 1% 1,85% sama pvä SHB Swedish Bonds C. Holmberg Luxemburg 60, mk 1780,90 SEK ei jaa 0,5% / 0,5% 1,10% sama pvä KANSAINV. RAHASTOT YHTEENSÄ ,2 437, * per 100 osuutta c) Odinin rahastot: minimimerkintä ÅAB:n kautta mk

10 KANSAINVÄLISTEN RAHASTOJEN TUOTTO JA RISKI KULUJEN JÄLKEEN Odin Norden Odin Sverige Odin Norge Merita Avanti Fleming FF China SHB Nordic Alfred Berg Norden SHB Sweden Odin Maritim Merita Nordia SHB America Alfred Berg North America Fleming FF American Fleming FF European Alfred Smaller Berg Europe Co s Aktia Secura Fleming FF European SHB Europa Indosuez GIF Continental Europe Aktia Global SHB Multimarket Alfred Berg Global SHB International Alfred Berg Germany SHB Pacific Merita International Equity Fund Gyllenberg International Alfred Berg Switzerland Indosuez GIF Asia Pacific SHB Swedish Bonds SHB Germany Evli Global Alfred Berg Far East Fleming FF Internat. Bond PSP:n kv. osake Fleming FF Eastern Opp s SHB International Bonds Indosuez GIF European Bond Merita International Bond Fund Indosuez GIF Asean Fleming FF DM Bond Fleming FF Pacific Fleming FF Japanese Smaller Co s SHB Japan Alfred Berg Japan Fleming FF Japanese Fleming FF Eastern European Indosuez GIF Japan Portfolio 0 2,5 5 7, , , , , ((16,-2,77$9,( $+$672-( $5,6., KULUJEN JÄLKEEN Investa-Obligaatio Merita Obligaatio II Selin-Kunta OP-Korko Gyllenberg Bond Aktia Interest PSP MK korkorahasto Diana Korko Evli Valtionobligaatio Alfred Berg Obligaatio Arctos Fenno PCA-Sampo julkisyhteisö Merita Obligaatio Selin-Korko 6 4 Talletuskorko 2 Selin-Likvidi Evli Korko Merita Korko Trevise Korkorahasto Alfred Berg Markka Aktia Likvida IB-Multi Lyhyt IB-Multi Korko 0 0 0,5 1 1,5 2 2,5 3 3,5 4 4,5