Tarkistuslista tilin avaukseen liittyen Tämän tarkistuslistan avulla voit varmistaa, että toimitat meille tarvittavat dokumentit asiakkuuden avaamiseksi. Sinun tulee toimittaa meille seuraavat asiakirjat: Säilytystili-/tilisopimus täytettynä ja allekirjoitettuna Asiakastuntemus yksityishenkilö - täytettynä ja allekirjoitettuna Kopio voimassa olevasta henkilöllisyystodistuksesta Jos asut ulkomailla, toimita myös seuraavat asiakirjat: o o o o Todistus verovelvollisuudesta -lomake* Kopio voimassa olevasta passista Todistus henkilön verotuksellisesta asuinpaikasta lomake (Asuinpaikkatodistus (6132f)), jos verotusmaasi on osinkotulojen osalta muu kuin Suomi Suomen verottajalta rajoitetusti verovelvollinen todistus, mikäli muuttosäännöstä (muuttovuosi + 3 seuraavaa täyttä vuotta) halutaan poiketa Sinun tulee myös lukea ja tallentaa: Nordnet Bank AB:n säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot Voit lähettää lomakkeet liitteineen täytettynä ja allekirjoitettuna postimaksutta osoitteeseen: Nordnet Bank AB Suomen sivuliike Tunnus 5018590 00003 VASTAUSLÄHETYS Nordnet Bank AB:lla on lainmukainen salassapitovelvollisuus asiakkaan antamista tiedoista. Käsittelemme hakemuksesi mahdollisimman nopeasti. Saat käyttäjätunnuksen ja salasanan turvallisuussyistä kahdessa erillisessä lähetyksessä. Jos sinulla on kysymyksiä liittyen säilytystili-/tilisopimuksen täyttämiseen, voit ottaa yhteyttä puhelimitse numeroon 020 198 5898 (ma-pe 9:00 18:30). *Säilytystili-/tilisopimusta täydentävät lomakkeet löydät nordnet.fi-sivustolta kohdasta Palvelut > Lomakkeet. Nordnet Bank AB Finnish Branch/Suomen sivuliike Yliopistonkatu 5, 3. krs FI-00100 Helsinki P +358 9 681 781 F +358 9 6817 8422 nordnet.fi Y-tunnus: 2329589-2 Nordnet Bank AB SE 516406-0021 Kotipaikka: Tukholma/Stockholm
SÄILYTYSTILI-/TILISOPIMUS Sisältää myös sijoituspalvelusopimuksen ja sijoituspalveluiden tarjoamista koskevat ehdot. ASIAKAS Nimi (etunimi, sukunimi) / Yritys (täydellinen nimi) HENKILÖLLISYYSTODISTUKSEN VARMISTUS Yhtiö täyttää Ajokortti Passi Henkilöllisyystodistus Muu Tili-/säilytystilinumero (Yhtiö täyttää) Henkilötunnus / Y-tunnus Katuosoite, postilokero tai vastaava (Väestötietorekisterissä / kaupparekisterissä oleva osoite) Puhelin päivisin (myös suuntanro) Postinumero Paikkakunta Maa (jos muu kuin Suomi) Puhelin iltaisin (myös suuntanro) Sähköpostiosoite Kansalaisuus (jos muu kuin Suomi) Verotuksellinen kotipaikka Suomessa KYLLÄ EI ASIAKKAAN VASTATILI (Tili, jolle haluat tehdä käteissiirtoja Nordnetin säilytystililtä) Pankki IBAN-tilinumero Tilinomistaja Voidaksesi siirtää käteisvaroja Nordnet tililtäsi täytyy sinun ilmoittaa etukäteen vähintään yksi pankkitilinumero, jolle haluat siirtää käteisvaroja. Tämä lisää siirtojen varmuutta, koska siirrot onnistuvat vain sinun henkilökohtaisesti ilmoittamalle tilille. Nämä tiedot arkistoidaan ja tarkistetaan joka siirron yhteydessä. Tämä koskee siirtoja tileille toisissa pankeissa sekä myös siirtoja Nordnetin sisällä tililtä toiselle. Käytä lomaketta VASTATILI-ILMOITUS, jos haluat etukäteen ilmoittaa useampia pankkitilejä. Huom. Vastatilin tulee olla suomalainen tili, jonka tilinomistaja on asiakas itse. Asiakas valtuuttaa Nordnetin tarkistamaan, että asiakkaan kulloinkin ilmoittama vastatili kuuluu asiakkaalle. POLIITTISESTI VAIKUTUSVALTAI- SESSA ASEMASSA OLEVA HENKILÖ Oletko tai oletko joskus ollut: - poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa tai merkittävässä julkisessa tehtävässä tai - sellaisen henkilön läheinen perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani Kyllä, asianomainen täyttää erillisen lomakkeen Poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa oleva henkilö. KYTKÖS YHDYSVALTOIHIN Oletko Yhdysvaltojen kansalainen tai verovelvollinen tai veroilmoitusvelvollinen Yhdysvalloissa? EI KYLLÄ, ilmoita yhdysvaltalainen verotunniste (US TIN) Yhdysvaltalainen verotunniste (US TIN) VEROTUKSELLI- NEN KOTIPAIKKA MUUALLA KUIN SUOMESSA (jos sellainen on) Kansalaisuus Ulkomainen verotunniste Kansalaisuus Ulkomainen verotunniste Täytä, jos ulkomainen verotunniste puuttuu Syntymäpaikka: Syntymämaa: Syntymäpäivä: YRITYKSEN TOIMINTA (koskee oikeushenkilöä): Onko yritys rahoitusalan toimija, toisin sanoen luottolaitos, sijoituspalveluyritys, rahastoyhtiö tai muu yritys, joka säilyttää ja/tai hallinnoi varoja toisen puolesta tai lukuun? EI KYLLÄ, täytä GIIN-numero: Jos yritys ei ole rahoitusalan toimija, ilmoita, onko yritys aktiivinen vai passiivinen. Valitse aktiivinen, jos jokin seuraavista pitää paikkansa: - vähintään 50 % yrityksen tuloista ennen veroja muodostui tuotteiden ja/tai palvelujen myynnistä edellisellä tilikaudella - yritys on, tai sen omistaa, valtio, kunta, kuntayhtymä tai maakunta - yrityksen tai konsernin osakkeilla käydään kauppaa vakiintuneella markkinapaikalla. Valitse passiivinen, jos mikään edellisistä ei pidä paikkaansa yrityksen kohdalla. AKTIIVINEN PASSIIVINEN LIITTEET (koskee oikeushenkilöä) Oikeushenkilön tulee liittää 1. Limitations of Benefits (LOB) * 2. Tosiasiallinen edunsaaja * 3. Voimassa oleva rekisteritodistus (enintään 3 kk vanha) sekä kopiot toimivaltaisten edustajien henkilöllisyystodistuksista (yhden henkilön oikeaksi todistamana). Liitä oheen kopio kuvallisesta henkilötodistuksesta, joka on yhden henkilön oikeaksi todistama. Asiakas hyväksyy sopimusehdot ja vakuuttaa, että annetut tiedot ovat oikeat ja täydelliset. ALLEKIRJOI- TUKSET Paikka ja päivämäärä Asiakkaan allekirjoitus / Nimenselvennys (molempien huoltajien allekirjoitus, jos Asiakas on alaikäinen) Paikka ja päivämäärä Nordnet Bank AB Suomen sivuliike *Säilytystili-/tilisopimusta täydentävät lomakkeet löydät nordnet.fi-sivustolta kohdasta Palvelut > Lomakkeet. Depåavtal NN FIN 2015:2 Faksi: +358 (0)20 198 5899 Sähköposti: asiakaspalvelu@nordnet.fi www.nordnet.fi Y-tunnus: 2329589-2 Nordnet Bank AB SE 516406-0021 Kotipaikka: Tukholma
SÄILYTYSTILI-/TILISOPIMUS 1. SOPIMUS Tämä on allekirjoittaneen tilinhaltijan (Asiakas) ja Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen (Yhtiö) välinen sopimus Asiakkaan tilistä-/säilytys- tilistä Yhtiössä ja Yhtiön tarjoamista sijoituspalveluista. Sopimukseen sovelletaan kulloinkin voimassaolevia säilytystili-/tilisopimuksen yleisiä ehtoja, kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla koskevia yleisiä ehtoja sekä Yhtiön toimeksiantojen toteutusta, yhdistämistä ja jakamista koskevia toimintaperiaatteita, jotka Asiakas on saanut tiedokseen ja hyväksynyt. Tällä hetkellä voimassaolevat säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot ja yleiset kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla koskevat ehdot sekä toimintaperiaatteet toimeksiantojen toteutukselle ja toimeksiantojen yhdistämiselle ja jakamiselle ovat sopimuksen liitteenä. Yhtiö on tarkistanut Asiakkaan henkilöllisyyden. Sopimuksen katsotaan tulevan voimaan, kun Asiakas on allekirjoittanut ja palauttanut sopimuksen ja kun Yhtiö on tavanomaisen käytäntönsä mukaisesti hyväksynyt Asiakkaan hakemuksen. Yhtiöllä on oikeus olla hyväksymättä asiakkaan hakemusta. Asiakkaalle avataan säilytystili ja tili, kun Asiakas on hyväksytty. Alaikäistä asiakasta edustaa kaikissa yhteyksissä hänen edunvalvojansa (huoltajansa). 2. ARVO-OSUUSTILI Suomessa liikkeeseen lasketut arvopaperit säilytetään Asiakkaan nimissä olevalla arvo-osuustilillä Suomen lain mukaisesti. Asiakas valtuuttaa Yhtiön tarvittaessa avaamaan Asiakkaalle arvoosuustilin Euroclear Finland Oy:ssä (Euroclear). Asiakas sitoutuu siinä tapauksessa noudattamaan Euroclearin tiliehtoja ja maksamaan sen hinnaston mukaiset palkkiot ja maksut. Yhtiö on oikeutettu pyytämään omaisuudenhoitovaltuutuksen kirjaamista omaan lukuunsa Euroclearissä olevalle Asiakkaan arvoosuustilille, joka on avattu yllä mainitun valtuutuksen perusteella. 3. USEAMMAN ASIAKKAAN YHTEISSOPIMUS Jos kaksi tai useampi henkilö ovat yhteisesti tehneet tämän sopimuksen Yhtiön kanssa, eikä toisin ole erikseen kirjallisesti sovittu, yksi henkilö voi edustaa kaikissa yhteyksissä myös muita tilinomistajia. Henkilöt ovat kaikki yhteisvastuussa Yhtiötä kohtaan. Heitä kutsutaan yhteisesti Asiakkaaksi. Yhteisvastuullisuuden perusteella Yhtiö voi esittää kullekin näistä henkilöistä vaatimuksen maksaa Yhtiölle kokonaisuudessaan sellainen velka, joka voi syntyä tämän sopimuksen ehtojen mukaan. 4. VALTAKIRJA YHTIÖLLE Asiakas valtuuttaa Yhtiön itsenäisesti tai valitsemansa tahon välityksellä kirjaamaan Asiakkaan lukuun osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja muita rahoitusvälineitä koskevia omistussiirtoja. Yhtiö on Asiakkaan valtuuttama edustaja rahoitusvälineiden hankinnassa, myynnissä ja vastaanottamisessa sekä rahoitusvälineiden ja käteisvarojen kuittaamisessa. 5. VEROTUSMAA Asiakkaan tulee omatoimisesti selvittää ja ilmoittaa verotusmaansa Yhtiölle. Luonnollisen henkilön yleinen verovelvollisuus (verotusmaa) määräytyy yleensä pääasiallisen asumisen tai vastaavan oleskelun perusteella. Oikeushenkilön verotusmaaksi katsotaan yleensä se maa, jonne oikeus-henkilö on rekisteröity tai jossa yhteisöllä/sen hallituksella on kotipaikka. 6. ASIAKKAAN VAKUUTUS Asiakas vakuuttaa, että hän on antanut Yhtiölle sellaiset oikeat ja riittävät tiedot, joilla on merkitystä verotuksen, rahanpesun estämistä ja selvittämistä koskevan sääntelyn sekä tiedonantovelvollisuuden kannalta. Asiakas sitoutuu myös viipymättä ilmoittamaan Yhtiölle kirjallisesti tämän sopimuksen ehtojen mukaisesti, mikäli Asiakkaan tiedoissa tapahtuu muutoksia esimerkiksi Asiakkaan ulkomaille muuton takia tai mikäli Asiakkaan nimi, puhelinnumero, osoitetiedot tai sähköpostiosoite muuttuu. Lisäksi Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Yhtiölle myös muista mahdollisista muutoksista, kuten muutoksesta hänen asemassaan poliittisesti vaikutusvaltaisena henkilönä. Asiakas ei voi vedota siihen, ettei Asiakas ole saanut tietoa, jos tiedon saamatta jääminen johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Yhtiölle asiakastiedoissaan tapahtuneista muutoksista. Yhtiö ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista. 7. ASIAKASTIETOJEN KÄYTTÖ Asiakas ymmärtää, että Yhtiöllä voi olla velvollisuus luovuttaa muille tahoille tietoja Asiakkaasta. Asiakas hyväksyy sen, että Asiakkaan henkilötietoja voidaan luovuttaa ja käsitellä myös emoyhtiön Nordnet AB (publ):n ja sille kuuluvien tytäryhtiöiden kesken suoramarkkinointitarkoituksiin. Ks. tarkemmin säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot, kohta G.4. 8. PANTTAUS Tämän sopimuksen myötä Asiakas panttaa Asiakkaan kaikkien nykyisten ja tulevien tämän sopimuksen mukaisten velvoitteiden sekä arvopaperikauppojen yhteydessä mahdollisesti syntyvien muiden velvoitteiden vakuudeksi Yhtiölle kaikki Asiakkaan - arvopaperit ja muun omaisuuden, jotka kulloinkin ovat kirjattu tai ovat kirjautumassa Asiakkaan tässä sopimuksessa yksilöidylle säilytystilille tai muille Asiakkaan säilytystileille Yhtiössä, mukaan lukien myös sellaiset arvo-osuustilit, jotka ovat Asiakkaan nimissä tilipohjaisissa järjestelmissä, - arvopaperit ja muun omaisuuden, jotka on muuten siirretty tai luovutettu Yhtiön haltuun tai hankittu Yhtiön kautta taikka annettu Yhtiön toimesta kolmannen säilytettäväksi, sekä - rahavarat ja muut varat, jotka kulloinkin ovat Asiakkaan säilytykseen liitetyillä tileillä tai muilla Asiakkaan tileillä Yhtiössä taikka annettu Yhtiön toimesta kolmannen säilytettäväksi. Panttaus käsittää myös Asiakkaan edellä mainitun omaisuuden tuoton. Asiakas ei saa ilman Yhtiön erikseen antamaa nimenomaista suostumusta - pantata tämän sopimuksen mukaisesti Yhtiölle pantattuja rahoitusväli-neitä ja varoja kolmansille tahoille, tai muuten määrätä niistä, kuten siirtää pantattua omaisuutta toiselle säilyttäjälle. Panttausta koskee myös se, mitä määritellään säilytystili-/tilisopimuksen yleisissä ehdoissa kohdassa D.3. Johdannaisinstrumenteilla suoritettavissa liiketoimissa Asiakkaan tulee lisäksi noudattaa Yhtiön kulloinkin ilmoittamia vakuusmääräyksiä. Asiakkaan on otettava huomioon Yhtiön vakuusmääräyksiä noudattaessaan, että Yhtiön vakuusmääräykset voivat olla tiukempia kuin ne määräykset, jotka ovat käytössä Yhtiön tarjoamilla kauppapaikoilla. 9. REKLAMAATIO JA PERUMINEN Asiakkaan tulee huomauttaa Yhtiölle välittömästi Yhtiön erikseen lähettämien tai internetin välityksellä toimittamien kauppalaskelmien, kauppayhteenvetojen ja tiliotteiden sisältämistä virheistä tai puutteista taikka kauppalaskelman puuttumisesta taikka muista virheistä tai puutteista, joita mahdollisesti esiintyy säilytystiliin/tiliin liittyvien toimenpiteiden yhteydessä (reklamaatio). Jos Asiakas haluaa perua toimeksiannon, tulee pyyntö siitä toimittaa Yhtiölle välittömästi. Jos reklamaatiota tai perumispyyntöä ei toimiteta välittömästi, menettää Asiakas oikeuden vaatia korvausta, toimeksiannon perumista tai muitakaan toimenpiteitä Yhtiöltä. 10. KAUPANKÄYNTI Kaupankäyntiin sovelletaan kulloinkin voimassaolevia Yhtiön säilytystili-/tilisopimuksen yleisiä ehtoja, ks. kappale E, kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla koskevia yleisiä ehtoja sekä Yhtiön toimintaperiaatteita toimeksiantojen toteutukselle sekä toimeksiantojen yhdistämiselle ja jakamiselle. 11. SÄHKÖINEN VIESTINTÄ Allekirjoittamalla tämän sopimuksen Asiakas ilmoittaa antavansa suostumuksensa siihen, että Yhtiö tarjoaa tietoja ja täyttää sopimuksen mukaisen tiedonantovelvollisuutensa sähköistä viestintää käyttäen. 12. EHTOJEN MUUTTAMINEN Näiden ehtojen muuttamisen osalta ks. säilytystili-/ tilisopimuksen yleiset ehdot kohta G.14 13. ASIAKASLUOKITTELU Yhtiö luokittelee tämän sopimuksen mukaista palvelua käyttävät asiakkaansa ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi, jolloin Asiakas on laajimman sijoitussuojan piirissä. Yhtiö voi kuitenkin erikseen ilmoittamalla muuttaa Asiakkaan luokittelun ammattimaiseksi asiakkaaksi, jos ammattimaista asiakasta koskevat luokitteluedellytykset täyttyvät. Depåavtal NN FIN 2015:2 Faksi: +358 (0)20 198 5899 Sähköposti: asiakaspalvelu@nordnet.fi www.nordnet.fi Y-tunnus: 2329589-2 Nordnet Bank AB SE 516406-0021 Kotipaikka: Tukholma
Asiakastuntemus Yksityishenkilö Nordnet tekee aktiivisesti työtä suojellakseen asiakkaidensa taloudellisia intressejä. Nordnet toimii yhdessä muiden pankkien kanssa petosten, identiteettivarkauksien, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Tämä on tärkeä tehtävä, jonka suorittamiseksi meidän tulee tuntea sinut hyvin ja ymmärtää, miten sinä käytät tuotteitamme ja palveluitamme. Tästä syystä pyydämme sinua vastaamaan seuraaviin kysymyksiin. Saamamme asiakastieto käsitellään luottamuksellisesti. Meillä on salassapitovelvollisuus ja noudatamme henkilötietolakia. Salkkunumero (Nordnet täyttää) Asiakas Nimi (sukunimi, etunimi) Henkilötunnus 1. Mikä on pääasiallinen toimeentulosi lähde? Vakituinen työ Yksityisyrittäjä Opiskelija Eläkeläinen Työtön Taloudellisesti riippumaton Alaikäinen 2. Oletko tai oletko joskus ollut poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa tai sellaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani?* Ei Kyllä. Täytän siksi myös lomakkeen Poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa oleva henkilö. 3. Mikä on Nordnet-asiakkuutesi tarkoitus/tavoite? Voit merkitä useita vaihtoehtoja. Pitkäaikaissäästäminen Lyhyen aikavälin säästäminen Eläke Kaupankäynti Läheiselle, esim. lapselle säästäminen Käyttötili Valuutanvaihto 4. Mikä on Nordnetiin siirtämiesi rahojen ja/tai arvopapereiden lähde? Voit merkitä useita vaihtoehtoja. Palkka/Eläke Sijoitustuotot Yritysmyynti Vakuutusmaksu Tulo omasta yrityksestä (esimerkiksi palkka tai osingot) Perintö/Lahja Muu myyntitulo (esimerkiksi tulo auton tai veneen myynnistä) Avustukset/Työttömyysetuudet Säästöt Asunto- tai kiinteistökaupat Arvonta/Uhkapelit 5. Miten suuret kuukausitulosi ovat arviolta? Alle 2000 EUR 5000 EUR 10 000 EUR 2000 EUR 5000 EUR Yli 10 000 EUR 6. Miten paljon rahaa aiot arviolta tallettaa Nordnet-tilillesi tilin avaamisen yhteydessä? Alle 1000 EUR 100 000 EUR 500 000 EUR 1000 EUR 10 000 EUR 500 000 EUR 800 000 EUR 10 000 EUR 100 000 EUR Yli 800 000 EUR 7. Miten usein talletuksia tullaan arviolta tekemään vuoden aikana? Alle 10 kertaa 10 50 kertaa 50 100 kertaa Yli 100 kertaa Över 8. Paljonko 5 000 tilillesi 000 kr vuosittain talletettavat rahavarat tulevat keskimäärin olemaan? (Tilin avaamisen yhteydessä tehtyä talletusta ei huomioida) Alle 5000 EUR 100 000 EUR 500 000 EUR 5000 EUR 10 000 EUR Yli 500 000 EUR 10 000 EUR 100 000 EUR 1 (2) Kundkännedom privatperson bank FI 2017_2
Asiakastuntemus Yksityishenkilö Över 9. Omistatko 5 000 000 siirrettävät kr rahavarat/arvopaperit? Kyllä En Över 10. Montako 5 000 000 kertaa kr tililtä tullaan arviolta nostamaan rahavaroja vuoden aikana? Alle 10 kertaa 10 50 kertaa 50 100 kertaa Yli 100 kertaa Vahvistan, että olen vastannut totuudenmukaisesti kaikkiin kysymyksiin ja sitoudun päivittämään mahdolliset muutokset tietoihini palvelussa kohdassa Salkku/Asetukset. Paikkakunta ja päivämäärä Asiakkaan allekirjoitus / Nimenselvennys Määritelmiä: *Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön: Poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa olevalla henkilöllä tarkoitetaan luonnollista henkilöä, jolla on tai on ollut tärkeä, julkinen tehtävä valtion virassa tai kansainvälisessä organisaatiossa. Tärkeällä, julkisella tehtävällä tarkoitetaan esimerkiksi seuraavanlaisia asemia ja virkoja: 1. Valtionpäämies, hallitusten päämies, ministeri tai vara- ja apulaisministeri 2. Kansanedustaja 3. Korkeimpien oikeuksien, perustuslakituomioistuimien tai muiden sellaisten korkean tason oikeuselinten jäsenet, joiden päätöksiin ei voida hakea muutosta, poikkeustapauksia lukuun ottamatta 4. Tilintarkastustuomioistuinten tai keskuspankkien johtokuntien jäsenet 5. Suurlähettiläät, asiainhoitajat tai puolustusvoimien korkea-arvoiset upseerit 6. Valtion omistamien yritysten hallinto-, johto- ja valvontaelinten jäsenetjäsenenä. Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön perheenjäseniä ovat: Perheenjäsenellä tarkoitetaan puolisoa, avopuolisoa, rekisteröityä kumppania, lapsia ja heidän puolisojaan, avopuolisojaan ja rekisteröityjä kumppaneitaan. Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön yhtiökumppaneita ovat: Läheisellä yhtiökumppanilla tarkoitetaan luonnollista henkilöä, jolla on tai on ollut läheiset välit poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa olevaan henkilöön, esimerkiksi sitä kautta, että tämä on ollut tosiasiallinen edunsaaja oikeushenkilössä tällaisen henkilön kanssa. 2 (2) Kundkännedom privatperson bank FI 2017_2
Ennakkotietoja Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksesta Tietoa Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeestä Nordnet Bank AB Suomen sivuliike Yliopistonkatu 5 FIN-00100 Helsinki Y-tunnus: 2329589-2 Puhelin: +358 (0)20 198 5898 Faksi: +358 (0)20 198 5899 Sähköposti: asiakaspalvelu@nordnet.fi www.nordnet.fi Tietoa Nordnet Bank AB:sta Nordnet Bank AB Box 14077 167 14 Bromma, Ruotsi Y-tunnus: SE 516406-0021 Nordnet Bank AB Suomen sivuliike on osa ruotsalaista Nordnet Bank AB:ia, jonka toiminta perustuu tehokkaan arvopaperikaupan tarjoamiseen internetissä kokonaisvaltaisen tuote- ja palveluvalikoiman avulla. Nordnet Bank AB tarjoaa palveluita kaupankäyntiin ja arvopaperisäästämiseen sekä näihin liittyviä pankkipalveluita. Nordnet Bank AB on Nordnet AB:n (julk.) kokonaan omistama tytäryhtiö. Nordnet AB:n (julk.) osake on noteerattu NASDAQ OMX Stockholm AB:ssa. Nordnet Bank AB on pankkiosakeyhtiö, jolla on Ruotsin pankkiliiketoimintalain (Lag om bank- och finansieringsrörelse) nojalla toimilupa harjoittaa pankkiliiketoimintaa. Tämän lisäksi Nordnet Bank AB:lla on toimilupa arvopaperikaupankäyntiin Ruotsin arvopaperimarkkinalain mukaan (Lag om värdepappersmarknaden, 2 kap. 1 p 1-7). Ruotsin rahoitustarkastuslaitos, Finansinspektionen, www.fi.se, valvoo Nordnet Bank AB:n toimintaa. Lisäksi Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen toimintaa valvoo menettelytapojen osalta Suomen Finanssivalvonta, www.fiva.fi. Säilytystili-/tilisopimus Säilytystili-/tilisopimuksen perusteella Nordnet Bank AB Suomen sivuliike sitoutuu toteuttamaan asiakkaan toimeksiannosta rahoitusvälineiden ostoja ja myyntejä sekä kirjaamaan toimeksiantojen mukaan vastaanotetut rahoitusvälineet asiakkaan arvo-osuustilille / säilytykseen ja suorittamaan rahoitusvälineiden hoitotoimenpiteet säilytystili-/tilisopimuksen ehtojen mukaisesti. Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot löytyvät kotisivulta (www.nordnet.fi) kohdasta Lomakkeet. Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen tarjous säilytystili-/tilisopimuksen solmimisesta on voimassa toistaiseksi. Nordnet Bank AB Suomen sivuliike toimittaa asiakkaalle sähköisen laskelman niistä liiketoimista/tapahtumista, jotka Nordnet Bank AB Suomen sivuliike on asiakkaan lukuun toteuttanut. Pyynnöstä laskelma voidaan lähettää asiakkaalle postitse erillistä maksua vastaan. Salkun ja salkkuun liitettyjen tilien tapahtumat ovat nähtävissä Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen kotisivujen kautta. Vuositiliote toimitetaan kerran vuodessa. Maksua vastaan asiakas voi myös saada tiliotteet postitse. Talletussuoja ja sijoittajansuoja Kaikki Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen asiakkaiden tilit kuuluvat ruotsalaisen talletussuojan piiriin Ruotsin valtiovarainministeriön (Riksgälden) päätöksellä ja ruotsalaisen talletussuojalain mukaisesti (Lag 1995:1571 om insättningsgaranti). Talletussuoja tarkoittaa, että kaikilla asiakkailla on oikeus korvaukseen, jos Nordnet Bank AB asetetaan konkurssiin, eikä asiakas saa Nordnetissä tilillä olevia käteisvarojaan takaisin. Korvaus maksetaan talletussumman ja konkurssipäivään mennessä kertyneen koron perusteella. Talletussuojan mukainen korvaus on enintään 100 000 euroa asiakasta kohti. Talletussuoja kattaa asiakkaan tilillä olevat käteisvarat. Nordnet Bank AB Suomen sivuliike on velvollinen pitämään asiakkaiden arvo-osuustileillä olevat rahoitusvälineet erillään omista varoistaan. Tämä tarkoittaa, että Nordnet Bank AB:n mahdollisessa konkurssitilanteessa asiakkaat ovat oikeutettuja arvopaperiomistuksiinsa. Ruotsin sijoittajansuojalain (Lag 1999:158 om investerarskydd) mukaisesti asiakkaalla on oikeus korvaukseen siinä tapauksessa, että asiakas ei Nordnet Bank AB:n konkurssitilanteessa saisi takaisin arvopaperiomistuksiaan. Sijoittajansuojan mukainen korvaus on enintään 250 000 Ruotsin kruunua asiakasta kohti. Sijoittajansuoja kattaa erilaiset rahoitusvälineet (arvopaperit), kuten esimerkiksi osakkeet, joukkovelkakirjalainat, vaihtovelkakirjalainat, optiot ja termiinit. Suomalaiset arvo-osuudet säilytetään lähtökohtaisesti asiakkaan omissa nimissä olevalla arvo-osuustilillä Euroclear Finland Oy:n ylläpitämässä järjestelmässä ja täysin erillään Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen muusta toiminnasta. Siinä tapauksessa, että Nordnet Bank AB asetettaisiin konkurssiin, siirtyy Euroclear Finland Oy:ssä olevan asiakkaan arvo-osuustilin hoitaminen Euroclear Finland Oy:lle ja asiakas jatkaa asiointia suoraan Euroclear Finland Oy:n kanssa. Ruotsalainen talletussuoja ja sijoittajansuoja kattaa kaikki asiakkaat, sekä yksityishenkilöt että yritykset ja muut yhteisöt. Lisätietoja talletus- ja sijoittajansuojasta annetaan Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksen yleisissä ehdoissa kohdassa G.8 ja kotisivuillamme yhteenvedossa Tietoa talletustakuusta ja sijoittajansuojasta, jotka löytyvät kohdasta Palvelut ja Tuotteet ja Lomakkeet. Palvelumaksut Nordnet Bank AB Suomen sivuliike perii säilytystili-/tilisopimuksen yleisten ehtojen mukaisista palveluista maksuja. Tällä hetkellä Nordnet Bank AB Suomen sivuliike ei peri säilytystilin ylläpitämisestä erillistä maksua. Voimassaolevat maksut ja hinnat löytyvät kotisivuilta kohdasta Palvelut ja Tuotteet ja Hinnasto. Lisätietoja annetaan myös säilytystili-/tilisopimuksen yleisten ehtojen kohdassa G.2. Säilytystilillä olevien arvopapereiden verotukseen liittyvistä seikoista kerrotaan lisää säilytystili-/ tilisopimuksen yleisten ehtojen osassa F. Sijoittamiseen liittyvät riskit Arvopaperien hankintaan liittyy aina taloudellinen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi jopa menettää. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syytä perehtyä eri sijoitusvaihtoehtoihin. Asiakas vastaa itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista. Lisätietoja rahoitusvälineiden ominaisuuksista ja riskeistä annetaan kotisivulla kohdassa Palvelut ja Tuotteet ja Lomakkeet. Eturistiriidat Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen ja asiakkaan taikka eri asiakkaiden välillä voi ajoittain ilmetä eturistiriitoja. Välttääkseen ja/tai hallitakseen tällaisia eturistiriitoja Nordnet Bank AB on mm. määritellyt sisäiset säännöt ja eettisen ohjeistuksen. Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeellä on myös toimintaperiaatteet eturistiriitojen käsittelemiseksi. Toimintaperiaatteet eturistiriitojen käsittelemiseksi kuvaavat mahdolliset eturistiriidat ja menettelytavat, joiden mukaisesti eturistiriitoja on käsiteltävä ja vältettävä, jotta asiakkaan etuihin ei vaikuteta epäsuotuisasti. Estääkseen asiakastietojen joutumisen muiden kuin niitä tehtävissään tarvitsevien tahojen saataville, Nordnet Bank AB on luonut selkeät rajat niiden osastojen välille, jotka käsittelevät arkaluontoisia asiakastietoja. Förhandsinformation avs. avtal om depå-konto 2012:1 Työntekijät eivät saa yksin suorittaa kaikkia toimeksiantoketjuun liittyviä tehtäviä, mukaan lukien jälkikäteen tehtävät tarkastukset. Työntekijät eivät saa käsitellä kauppoja, joissa heillä tai heidän lähipiirillään on sellainen intressi, joka saattaa johtaa eturistiriitaan.
Ennakkotietoja Nordnet Bank AB:n säilytystili-/tilisopimuksesta Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen on kaikessa toiminnassaan huomioitava asiakkaan paras etu sekä aina toimittava rehellisesti, oikeudenmukaisesti ja ammattimaisesti. Kaikkia asiakkaita on kohdeltava yhdenvertaisesti, eikä toiminnassa saa esiintyä sellaisia eroavaisuuksia, joita ei voida perustella puolueettomasti ja hyväksyttävästi. Nordnet Bank AB Suomen sivuliike on tehnyt yhteistyösopimuksia koskien sijoitusrahastojen / muiden rahoitusvälineiden välittämistä ja vastaanottaa korvauksia näistä tehtävistä. Korvaukset eivät vaikuta siihen, miten Nordnet Bank AB Suomen sivuliike välittää tai markkinoi kyseisiä rahoitusvälineitä. Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen hinnastosta löytää tarkempaa tietoa näistä korvauksista. Lisää tietoa siitä, miten Nordnet Bank AB Suomen sivuliike käsittelee eturistiriitoja saa pyydettäessä. Asiointikieli ja yhteydenpitotavat Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen tuotteita ja palveluita koskevat sopimusehdot ja tiedot ovat saatavilla suomeksi ja osin myös ruotsiksi. Sopimuksen voimassaoloaikana Nordnet Bank AB Suomen sivuliike kommunikoi suomen- ja ruotsinkielellä. Asiakkaan ja Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen välinen yhteydenpito voi asiakkaan aloitteesta tapahtua joko viestikeskuksen, puhelimen ja joissakin tapauksissa faksin välityksellä. Osto- ja myyntitoimeksiantoja voi antaa sähköisesti kaupankäyntijärjestelmän kautta tai puhelimitse. Nordnet Bank AB Suomen sivuliike voi tiedottaa ja pitää yhteyttä asiakkaaseen harkintansa mukaan joko internetin, faksin, S.W.I.F.T.-järjestelmän tai muun sähköisen viestintävälineen välityksellä. Joissain tilanteissa Nordnet Bank AB Suomen sivuliike ottaa asiakkaaseen yhteyttä kirjeitse. Asiakasvalitukset Jos asiakas on tyytymätön Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen tarjoamiin tuotteisiin/palveluihin, on hänen otettava yhteyttä Nordnetiin, esimerkiksi asiakaspalveluun. Asiakasvalitukset ja korvausvaatimukset (reklamaatiot) on esitettävä viipymättä asiakasvalituksista vastaavalle henkilölle. Lisätietoja reklamaatioiden käsittelystä löytyy säilytystili-/tilisopimuksen yleisten ehtojen kohdasta G.9. Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen tavoitteena on vastata reklamaatioihin 14 päivän kuluessa. Asiakas, joka on tyytymätön Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen tuotteisiin/palveluihin, voi ottaa yhteyttä Vakuutus- ja rahoitusneuvontaan, www.fine.fi. Neuvoa voi hakea myös kunnalliselta kuluttajaneuvojalta. Jos asiakas haluaa saattaa asiansa ratkaistavaksi Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen ulkopuolella, asiakas voi kääntyä Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan yhteydessä toimivan Arvopaperi- tai Pankkilautakunnan puoleen, www.fine.fi. Vaihtoehtona voi myös olla kuluttajariitalautakunta, www.kuluttajariita.fi. Sovellettava laki Säilytystili-/tilisopimuksen yleisten ehtojen kohdassa G.15 ilmoitetaan sovellettava laki. Sopimuksen ja sopimusehtojen tulkinnassa sovelletaan Suomen lakia ja riita-asiat ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa, ellei pakottava kuluttajansuojalainsäädäntö määrää toisin. Peruuttamisoikeus Asiakkaalla on oikeus peruuttaa säilytystili-/tilisopimus 14 vuorokauden sisällä siitä, kun asiakas on tehnyt sopimuksen ja saanut haltuunsa sopimusmateriaalin. Peruuttamisoikeus koskee vain itse säilytystili-/tilisopimusta. Näin ollen asiakkaalla ei ole peruuttamisoikeutta siltä osin, kun kyseessä ovat yksittäiset palvelut, kuten arvopaperien myynnit, ostot ja maksut yms. Asiakkaalla ei myöskään ole oikeutta peruuttaa antamiaan toimeksiantoja, jotka Nordnet Bank AB Suomen sivuliike on ehtinyt suorittaa ennen peruutuspyynnön vastaanottamista. Peruutustapauksissa Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeellä on oikeus korvaukseen siltä ajalta, kun asiakas on käyttänyt kyseessä olevaa tuotetta/palvelua. Mikäli asiakas haluaa peruuttaa säilytystili-/tilisopimuksen, on hänen ilmoitettava siitä kirjallisesti Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeelle. Säilytystili-/tilisopimuksen päättymisen yhteydessä asiakkaan arvopaperit/käteisvarat on siirrettävä toiselle palveluntarjoajalle, jotta sopimussuhde voi päättyä. Lisätietoja säilytystili-/tilisopimuksen irtisanomisesta annetaan säilytystili-/tilisopimuksen yleisten ehtojen kohdassa G.12. Samasta kohdasta löytyy myös lisätietoja Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen oikeudesta irtisanoa säilytystili-/tilisopimus.
Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot (fin 2014:1) MÄÄRITELMÄT Säilytystili- ja /tilisopimuksessa sekä näissä Yleisissä ehdoissa pidetään a) arvopapereina toisaalta rahoitusinstrumentit arvopaperimarkkinalaissa (2007:528) määritetyllä tavalla eli arvopaperit, joiden omistusoikeus voidaan siirtää ja joilla voidaan käydä kauppaa pääomamarkkinoilla rahamarkkinainstrumenttina, rahasto-osuutena ja taloudellisena johdannaisinstrumenttina. toisaalta arvoasiakirjat, joilla tarkoitetaan asiakirjoja, joilla ei voida käydä kauppaa pääomamarkkinoilla, kuten osake tai tavallinen velkakirja, joka ei edellä esitetyn määritelmän mukaisesti ole rahoitusinstrumentti, takaussitoumus, lahjakirje, panttikirje tai muu vastaava asiakirja. b) osto- ja myyntiselvityksenä tieto siitä, että toimeksianto/liiketoimi on suoritettu. c) säänneltynä markkinana arvopaperimarkkinalaissa (2007:528) säädetyllä tavalla säännellyt markkinat eli ETY-maissa sovellettava multilateraalinen järjestelmä, joka yhdistää kolmannen osapuolen rahoitusinstrumenttiin liittyvät useat osto- ja myynti-intressit tai mahdollistaa niiden yhdistämisen säännönmukaisesti järjestelmän ja toimintavapautta rajoittamattomien sääntöjen mukaisesti kaupan mahdollistavalla tavalla. d) markkinapaikkana säännelty markkina tai kaupankäyntijärjestelmä (monenkeskinen kaupankäyntijärjestelmä) e) kauppapaikkana markkinapaikka, järjestelmällinen kauppojen sisäinen toteuttaja tai markkinatakaaja ETY-maissa tai muu henkilö, joka varmistaa likviditeetin ETY-maissa, tai taho, joka vastaa jotakin edellä määritetyistä toimijoista ETY-maiden ulkopuolella. A. KIRJAUS JA SÄILYTYS SÄILYTYSTILILLÄ YM. A.1 KIRJAUS JA SÄILYTYS SÄILYTYSTILILLÄ A.1.1 Yhtiökirjaa säilytykseen sellaiset arvopaperit, jotka Yhtiö on vastaanottanut säilytettäviksi esimerkiksi säilytystilille. Yhtiö pidättää itsellään oikeuden kieltäytyä harkintansa mukaan tietyn arvopaperin vastaanottamisesta, ks. myös kohta G.11. Mikäli Asiakkaalla on useampi säilytystili Yhtiössä ja Asiakas ei ole osoittanut Yhtiölle, millä säilytystilillä määrätty arvopaperi tulee säilyttää, saa Yhtiö itse päättää, millä säilytystilillä arvopaperia säilytetään. A.1.2 Näiden määräysten mukaisesti arvopaperikeskuksen arvo-osuusjärjestelmässä tai vastaavassa oleva rahoitusinstrumentti on katsottava vastaanotetuksi, kun Yhtiö on saanut oikeuden rekisteröidä tai antaa rekisteröitäviksi mainitun kaltaisessa järjestelmässä säilytettävää instrumenttia koskevia tietoja. Muut arvopaperit on katsottava vastaanotetuiksi, kun ne luovutetaan Yhtiölle. Yhtiön tulee säilyttää vastaanottamiansa asiakirjamuodossa olevia arvopapereita asiakkaan lukuun. A.1.3 Yhtiö saa antaa Asiakkaan arvopaperit merkittäviksi ja tietyissä tapauksissa säilytettäviksi toisessa arvopaperilaitoksessa Ruotsissa, Suomessa tai ulkomailla ns. säilytystiliä ylläpitävässä laitoksessa. Niissä tapauksissa, joissa Yhtiö vastaanottaa varoja, joita koskee tilintekovelvollisuus (asiakasvarat), talletetaan asiakasvarat muuhun luottolaitokseen. Yhtiö valitsee säilytystiliä ylläpitävän laitoksen oman harkintansa mukaisesti. Säilytys tapahtuu yleensä Yhtiön nimissä Asiakkaan lukuun. Asiakkaan arvopaperit voidaan rekisteröidä yhdessä muiden omistajien arvopaperien kanssa. Yhtiö voi lisäksi sisällyttää Asiakkaan rahoitusinstrumentin usealle omistajalle yhteiseen asiakirjaan. Yhtiö voi antaa talletuslaitokselle tehtäväksi rekisteröityä Yhtiön asemesta Asiakkaan arvopaperien säilyttäjäksi. Asiakas on tietoinen siitä, että Asiakkaan arvopapereita voidaan säilyttää talletuslaitoksen koontitilillä. Jos Yhtiö tai talletuslaitos asetetaan konkurssiin tai niihin kohdistetaan oikeusvaikutuksiltaan vastaavia oikeustoimia, Asiakkaalla voi olla aineellisoikeudellisesti suojattu erottamisoikeus sovellettavan lainsäädännön mukaan vaihdellen. Ruotsissa Asiakkaalla on erottamisoikeus sillä ehdolla, että arvopaperit pidetään erillään talletuslaitoksen tai Yhtiön omista arvopapereista. Jos ulkomainen talletuslaitos vastaa arvopapereiden luetteloinnista ja säilyttämisestä, Asiakkaan arvopapereita voi olla kyseessä olevan maan lainsäädännön vuoksi mahdotonta erottaa talletuslaitoksen tai Yhtiön omista arvopapereista. Tällöin Asiakkaan arvopaperien saatetaan katsoa sisältyvän talletuslaitoksen tai Yhtiön varoihin konkurssitilanteessa. Talletuslaitoksella voi olla vakuus tai kuittausoikeus Asiakkaan arvopapereihin ja niihin liittyviin saataviin. A.1.4 Yhtiö ei tarkasta Asiakkaan arvopapereiden aitoutta. A.1.5 Yhtiö varaa itselleen luettelointia, siirtoa ja palauttamista varten tarvittavan ajan. rekisteröintitehtävää. Tällöin Asiakkaan rahoitusinstrumentin saa rekisteröidä yhdessä muiden omistajien samanlaisten rahoitusinstrumenttien kanssa. Yhtiö saa myös sisällyttää Asiakkaan rahoitusinstrumentit usean omistajan yhteiseen asiakirjaan. Yhtiö saa antaa säilytystiliä ylläpitävän laitoksen tehtäväksi rekisteröidä Asiakkaan rahoitusinstrumentti nimiinsä. Asiakas antaa Yhtiölle luvan uudelleen rekisteröidä olemassa olevat rahastoosuudet Yhtiön nimissä olevaan hallintarekisteriin. Tällaisessa rahasto-osuuksien uudelleen rekisteröinnissä Yhtiön nimiin (hallintarekisteröinti) Yhtiö varaa itselleen riittävän ajan kunkin rahastoyhtiön vaatiman uudelleenrekisteröinnin ja tämän vahvistuksen käsittelyyn. Euroclear Finland Oy:ssa rekisteröidyt arvopaperit rekisteröidään asiakkaan arvoosuustilille Suomen lain mukaisesti. A.3 SÄILYTYSTILITIEDOT Kirjauduttuaan sisään Yhtiön kotisivuille, Asiakas saa säilytystilitietoja, jotka koskevat muassa rahasto-osuus- ja osakeomistuksia ja saldoa. Tiedot rahasto-osuuksista ilmoitetaan Asiakkaalle korkeintaan neljän desimaalin tarkkuudella. Jos Yhtiön tiedossa on useammalla kuin neljällä desimaaleilla ilmaistu rahasto-osuus, Yhtiö pyöristää luvun alaspäin ennen selontekoa Asiakkaalle. Yhtiö ei vastaa tietojen oikeellisuudesta. B. YHTIÖN ARVOPAPEREIHIN LIITTYVÄT SITOUMUKSET B.1 YLEISTÄ B.1.1 Yhtiö hoitaa Asiakkaan puolesta kohtien B.2-B.4 mukaisesti jäljempänä mainitut toimenpiteet vastaanotettujen arvopapereiden osalta. B.1.2 Velvoitteet tulevat voimaan - mikäli muuta ei ole todettu jäljempänä tai ellei muuta ole erikseen sovittu ruotsalaisten, Euroclear Swedenin rekisteröimien rahoitusinstrumenttien osalta viidentenä ja muiden ruotsalaisten arvopapereiden sekä ulkomaisten rahoitusinstrumenttien osalta viidentenätoista pankkipäivänä arvopaperien vastaanottamisesta Yhtiöön. Näin ollen Yhtiö ei ole velvollinen valvomaan sitä ennen päättyviä määräaikoja. B.1.3 Yhtiö ryhtyy jäljempänä mainittuihin toimenpiteisiin edellyttäen, että Yhtiö saa hyvissä ajoin kattavat tiedot toimenpiteen toteuttamiseksi Asiakkaan, säilytystilin hallinnoijan, rahastoyhtiön, arvopaperien liikkeeseenlaskijan tai arvopaperikeskuksen kautta. B.1.4 Arvopaperin liikkeeseenlaskija vastaa vuosikertomusten, osavuosikatsausten, tarjousesitteiden ja muiden tietojen jakelusta. Yhtiö antaa pyynnöstä arvopaperin liikkeeseenlaskijalle Asiakkaan nimi- ja osoitetiedot. Arvopaperin liikkeeseenlaskija jakelee tavallisesti vuosikertomukset, osavuosikatsaukset ja vastaavat. Esitteitä ja muuta tietoa tarjouksista ei yleensä välitetä. Yhtiön saatua tiedon tarjouksesta, saa Asiakas tiivistelmän siitä. Samalla Asiakaalle ilmoitetaan, mistä hän voi saada lisätietoja tarjouksesta. Asiakasta muistutetaan siitä, että tiedot yhtiötapahtumista (arvopaperien liikkeeseenlasku, lunastus ja takaisinosto) tarjotaan sisäänkirjautuneelle Asiakkaalle vain Yhtiön kotisivujen kautta. Asiakkaan tehdessä sijoituksia rahastoihin Asiakas hyväksyy sen, että rahastoja koskevat esitteet tarjotaan Yhtiön kotisivujen kautta sisäänkirjautumisen jälkeen. B.1.5 Yhtiö voi oman valintansa mukaan joko kokonaan tai osittain jättää suorittamatta toimenpiteet, jos säilytystiliin kytketyllä tilillä ei ole riittävästi varoja tai riittävästi luottovaraa toimenpidettä varten, tai jos Yhtiölle ei anneta toimenpiteen toteuttamisen edellyttämiä tietoja. B.1.6 Yhtiö voi oma-aloitteisesti ja oman harkintansa mukaan jokaisessa erillisessä tapauksessa riippumatta siitä mitä kohdissa B.2 ja B.3 mainitaan, suorittaa tai jättää suorittamatta mainituissa kohdissa ilmoitettavat toimenpiteet Asiakkaan puolesta, mikäli Yhtiö on erityisesti maininnut tästä tiedottaessaan toimenpiteestä Asiakkaalle ja tämä ei ole antanut muuta ohjetta tiedotteessa mainitun ajan sisällä. Asiakasta sitoo Yhtiön näin suorittama tai suorittamatta jättämä toimenpide samalla tavalla kuin jos Asiakas olisi antanut tämän toimeksi. B.1.7 Kohtien B.2.2b ja c sekä B.3 mukaisesti Yhtiö ja Asiakas voivat sopia keskenään, että Yhtiön tulee toimia toisin kuin Yhtiö muuten toimisi. Mikäli kysymyksessä on Asiakkaan oikeuksilla merkitseminen tai Asiakkaan oikeuksien myynti, ei sellaista sopimusta voida tehdä sen ajankohdan jälkeen, jolloin Yhtiö on tehnyt toimenpiteitä toteuttaakseen kyseisen merkitsemisen tai myynnin. Tämä ajankohta määräytyy huomioiden jäljellä oleva aika oikeuksien kaupankäynnille ennen viimeistä virallista merkintäajankohtaa. B.1.8 Yhtiön myydessä oikeuksia jäljempänä esitetyllä tavalla, voi myynti tapahtua usean Asiakkaan osalta yhteisesti ja Yhtiön kulloinkin soveltamien toimeksiannon toteuttamista sekä toimeksiannon yhdistämistä ja jakamista koskevien Toimintaperiaatteiden mukaisesti. Suoritus jakautuu suhteellisesti Asiakkaiden kesken. B.1.9 Mikäli voimassaoleva laki tai arvopapereiden liikkeeseen laskemisen tai tarjouksen säännöt estävät Asiakasta käyttämästä etuosto-oikeuksia, jotka Asiakas on tietyn rahoitusinstrumentin omistuksen perusteella saanut, saa Yhtiö myydä kyseiset etuoikeudet. 1 A.1.6 Yhtiö pidättää oikeuden poistaa Asiakkaan säilytystililtä arvopaperi silloin, kun arvopaperin liikkeeseenlaskija asetetaan konkurssiin tai arvopaperi muusta syystä on menettänyt arvonsa. Yhtiön tulee mahdollisuuksien mukaan pyrkiä rekisteröimään arvopaperi Asiakkaan nimiin. A.2 HALLINTAREKISTERÖINTI (VASTAAVA) Yhtiö saa rekisteröidä vastaanotetun arvopaperin omiin nimiinsä siinä laitoksessa, joka Suomessa (esim. Euroclear Finland Oy) tai ulkomailla toteuttaa kyseisen instrumentin B.2 RUOTSALAISET RAHOITUSINSTRUMENTIT B.2.1 Ruotsalaisten rahoitusinstrumenttien osalta Yhtiön velvoitteisiin kuuluu kohdan B.1.6 aiheuttamat mahdolliset poikkeukset huomioiden - jäljempänä esitetyt toimenpiteet. Ruotsalaisella rahoitusinstrumentilla tarkoitetaan tässä kohdassa B.2 rahoitusinstrumentteja, joiden liikkeeseenlaskijan kotipaikka on Ruotsi ja jotka on merkitty tiliin rahoitusinstrumenttien tiliöinnistä säädetyn lain (1998:1479) mukaisesti ja joilla käydään kauppaa ruotsalaisilla markkinapaikoilla.
B.2.2 RUOTSALAISTEN OSAKKEIDEN OSALTA YHTIÖNTEHTÄVÄVIIN KUULUU a) vastaanottaa sekä nostaa osinkoa. Mikäli Asiakkaalla on oikeus valita osinko käteisenä tai toisessa muodossa, Yhtiö saa valita osingon käteisenä, mikäli Asiakas ei ole nimenomaan antanut ohjetta toimia muutoin; b) laskettaessa liikkeeseen osakkeita, joihin Asiakkaalla on etuosto-oikeus, tiedottaa Asiakkaalle aiheesta ja toteuttaa tähän liittyvät Asiakkaan ilmoittamat toimenpiteet. Jos ohjeita toimia muutoin ei ole annettu, Yhtiön tulee mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä merkintäoikeudet joita ei ole hyödynnetty; c) jos kyseessä on rahoitusinstrumentin liikkeeseenlaskiijan julkinen tarjous rahoitusinstrumentin ostamiseksi Asiakkaalta (lunastus/ takaisinosto) tai jonkun muun ostotarjous, josta Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 kuvatulla tavalla, tiedottaa Yhtiö asiasta Asiakkaalle ja Asiakkaan erityisestä toimeksiannosta toteuttaa tähän liittyvät Asiakkaan ilmoittamat toimenpiteet (katso myös kohta B.2.5). Vastaava pätee myös julkiseen tarjoukseen, joka on kohdistettu Asiakkaalle rahoitusinstrumentin hankkimiseksi. d) ilmaisosakeanneissa toisaalta tiedottaa Asiakasta tilanteesta, toisaalta lunastaa ne uudet osakkeet ja ilmaisosaketodistukset joihin Asiakas on oikeutettu, toisaalta jos ohjeita toimia muutoin ei ole annettu, Yhtiön tulee mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä Asiakkaalle kuuluvat ilmaisosaketodistukset; e) koskien arvo-osuusjärjestelmään liitettyjen julkisten osakeyhtiöiden osakkeita, ilmoittaa Yhtiö Asiakkaalle vaaditusta pakkolunastuksesta, kun Yhtiö saa siitä tiedon. f) koskien arvo-osuusjärjestelmään liitettyjen julkisten osakeyhtiöiden osakkeita, osakepääoman alentamisen, lunastuksen tai selvitystilan yhteydessä nostaa tai vastaanottaa pääomia tai muita erääntyneitä rahaeriä; sekä g) Asiakkaan toimeksiannosta edellyttäen, että Yhtiö vastaanottaa toimeksiannon viimeistään viisi pankkipäivää ennen viimeistä osakeluetteloon merkitsemispäivää, mikä oikeuttaa osallistumaan yhtiökokoukseen, hoitaa Euroclear Swedenissä haltijarekisteröityjen osakkeiden äänioikeusrekisteröinnin Asiakkaan nimiin sillä ehdolla, että äänioikeusrekisteröinti voidaan suorittaa Euroclear Swedenin yleisen äänioikeusrekisteröintimenetelmän mukaisesti. Mikäli säilytystili on kahden tai useamman henkilön yhteisomistuksessa eikä toimeksiannossa ole mainittu kenen nimiin osakkeet tulee rekisteröidä, rekisteröidään osakkeet äänioikeutta varten sen henkilön nimiin, jonka Asiakas on maininnut ensimmäisenä Säilytystili / tilisopimuksessa. B.2.3 Merkintäoptioiden osalta Yhtiö sitoutuu ilmoittamaan Asiakkaalle hyvissä ajoin osakemerkinnän viimeisestä päivästä ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti, toteuttaa osakkeiden uusmerkintä, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättömät merkintäoptiot. B.2.4 Osto-oikeuksien osalta Yhtiö sitoutuu tiedottamaan viimeisen osto-oikeuspäivämäärän Asiakkaalle hyvissä ajoin ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti, huolehtii ostoilmoituksesta, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättä jäänyt jäävät osto-oikeudet. B.2.5 Lunastusoikeuksien osalta Yhtiö sitoutuu tiedottamaan viimeisen lunastusilmoituksen päivämäärän Asiakkaalle hyvissä ajoin ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti huolehtii lunastusilmoituksesta, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättä jäävät lunastusoikeudet. B.2.6 Ulkomaisten osakkeiden ruotsalaisia talletustodistuksia koskien Yhtiö ottaa hoitaakseen vastaavat toimenpiteet kuin yllä on mainittu ruotsalaisten osakkeiden kohdalla, jos Yhtiö pitää tätä käytännössä mahdollisena ja sopivana. B.2.7 Pääomamarkkinoilla kaupankäyntiä varten tarkoitettujen velkakirjojen ja muiden velkasitoumusten osalta Yhtiö hoitaa. a) koron ja pääomamäärän tai muiden sellaisten erien vastaanottamisen tai nostamisen, jotka ovat lunastuksen, arvonnan tai irtisanomisen kautta erääntyneet maksettaviksi velkasitoumuksen vastaanottamisen jälkeen; b) preemio-obligaatioiden osalta nostaa lisäksi arvontalistan mukaan arvonnassa voittaneen preemio-obligaation voiton, joka on tapahtunut sen jälkeen, kun Yhtiö on vastaanottanut preemio-obligaation, sekä ilmoittaa Asiakkaalle vaihdosta ja avustaa Asiakasta toivotuin toimenpitein c) vaihdettavia arvopapereita ja muita vaihdettavia velkakirjoja koskien Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti toteuttaa vaihdon; d) sellaisten velkakirjojen /velkasitoumuksien liikkeeseenlaskussa, joihin Asiakkaalla on etuoikeus, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti merkitsee Asiakkaan puolesta velkakirjoja / velkasitoumuksia; e) Asiakkaalle ilmoittamisen liikkeeseenlaskijan tai muun tahon Asiakkaaseen kohdistetusta julkisesta rahoitusinstrumentteja koskevasta myyntitarjouksesta, josta Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 mainitulla tavalla, sekä avustaa, Asiakkaan erillisestä toimeksiannosta, tätä toivotuin toimenpitein. Vastaava pätee Asiakkaaseen kohdistetuissa rahoitusinstrumentteja koskevissa ostotarjouksissa, ja f) Asiakkaalle ilmoittamisen Asiakkaan omistamiin velkakirjoihin/velkasitoumuksiin liittyvistä velkojainkokouksista, joista Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 mainitulla tavalla, sekä avustaa, Asiakkaan erillisestä toimeksiannosta tätä toivotuin toimenpitein. B.2.8 Koskien rahoitusinstrumentteja, jotka eivät sisälly kohtiin B.2.1-7 yllä, kuten optiot, termiinit ja rahasto-osuudet, sisältyy Yhtiön velvollisuuksiin, rahasto-osuuksia koskien vastaanottaa osinko, ja muiden vastaavien toimenpiteiden suorittaminen, joita Yhtiö on ottanut hoitaakseen Asiakkaan kanssa tehdystä erillisestä sopimuksesta. B.2.9 Koskien tahoa, jonka kotipaikka on Ruotsissa, liikkeeseen laskemia muita rahoitusinstrumentteja, jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla Ruotsin ulkopuolella, sovelletaan B.2.1-8 kohtien sijaan, mitä mainitaan kohdassa B.3 ulkomaisten rahoitusinstrumenttien osalta. B.2.10 Rahasto-osuuksia koskien Yhtiö hoitaa. a) tuotonjaon uudelleensijoittamisen uusiin rahasto-osuuksiin tai tietyissä tapauksissa osingon vastaanottamisen käteisenä b) Asiakkaalle tiedottamisen rahastojen luovutuksista, yhdistämisistä ja jakaantumisista rahastoissa, joissa Asiakas on osuuden omistaja, Yhtiön saatua asiasta rahastoyhtiöltä tiedon. B.3 SUOMALAISET JA ULKOMAISET RAHOITUSINSTRUMENTIT B.3.1 Ne suomalaiset ja ulkomaiset osakkeet ja velkasitoumukset, joihin ei sovelleta edellä olevaa kohtaa B.2 ja jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla ETY-maissa tai vastaavilla markkinoilla ETY-maiden ulkopuolella, sisältyvät Yhtiön toimintaan ottaen huomioon mahdolliset poikkeukset, joita voi aiheutua kohdassa B.1.6 mainitusta - samojen toimenpiteiden osalta, joita suoritetaan koskien vastaavia ruotsalaisia rahoitusinstrumentteja Yhtiön arvioidessa ne käytännössä mahdollisiksi ja sopiviksi. Poikkeuksen muodostavat erityiset toimenpiteet, jotka koskevat kohdassa B.2.7b) mainittuja preemio-obligaatioita sekä kohdassa B.2.7c) ja d) mainittuja vaihdettavia arvopapereita / muita vaihdettavia velkasitoumuksia / velkakirjoja / velkasitoumuksia. Asiakkaan tulee kiinnittää erityistä huomiota siihen, että joillakin Euroclear Swedenin rekisteröimillä ulkomaisilla osakkeilla on, Euroclear Swedenin toimintojen supistamisen vuoksi, rajoitetut mahdollisuudet osakkeenomistajien oikeuksien käytölle esim. yhtiökokouksiin osallistumiseen sekä arvopapereiden liikkeeseenlaskujen yhteydessä ja tiedon saamiseen näistä. Siksi tällaisia ulkomaisia osakkeita käsitellään tätä tarkoitusta varten olevilla listoilla, esim. Xterna-lista Tukholman pörssissä. B.3.2 Muita kuin edellisessä kohdassa mainittuja ulkomaisia rahoitusinstrumentteja koskien Yhtiön palvelut rajoittuvat niihin toimenpiteisiin, joita Yhtiö on ottanut vastaan Asiakkaalta erityisellä sopimuksella. B.3.3 Asiakas hyväksyy sen, että Asiakkaan oikeudet ulkomaisten rahoitusinstrumenttien suhteen voivat vaihdella sen lainkäyttöalueen mukaan, jonka toimivaltaan nämä rahoitusinstrumentit kuuluvat. Asiakas hyväksyy lisäksi sen, että Yhtiö voi, kun kyseessä on ulkomainen rahoitusinstrumentti, soveltaa toisenlaisia määräaikoja kuin sovelletaan siinä maassa, jossa toimenpiteet toteutetaan. B.4 RUOTSALAISET JA ULKOMAISET ARVOPAPERIT Ruotsalaisten ja ulkomaisten arvopapereiden osalta Yhtiön hallinnointitoimintaan mahdollisina poikkeuksina se mitä kohdasta B.1.6 voi seurata - kuuluu toteuttaa se, mitä Yhtiö on sitoutunut hoitamaan erityisessä Asiakkaan kanssa tehdyssä sopimuksessa. C. SÄILYTYSTILIIN KYTKETYT TILIT C.1 YLEISTÄ KYTKETYISTÄ TILEISTÄ Säilytykseen/säilytystiliin on kytketty yksi tai useita tilejä. Ellei muuta sovita, säilytykseen kytkettyä tiliä pidetään euroissa. Yhtiöllä on oikeus tallettaa kytketyille tileille varoja, jotka ovat ostotoimeksiantojen ennakkomaksuja tai korvauksia myyntitoimeksiannoista (vastaavista), säilytyksessä oleville arvopapereille suoritettavia osinkoja sekä varoja, joita Asiakas on muutoin luovuttanut Yhtiölle tai joita Yhtiö on ottanut vastaan Asiakkaan puolesta. Yhtiöllä on oikeus veloittaa tiliä nostoilla, jotka Asiakas on antanut toimeksi tai hyväksynyt sekä kaikilla maksuilla, kustannuksilla tai ennakkoveroilla, jotka liittyvät tiliin tai säilytystiliin. Yhtiöllä on myös oikeus veloittaa tiliä määrillä, jotka toisaalta vastaavat kuluja, kustannuksia ja palkkioita sellaisista tehtävistä, joita Yhtiö on suorittanut Asiakkaan puolesta ja jotka toisaalta ovat korvausta sellaisesta erääntyneestä maksamattomasta saatavasta, joka Yhtiöllä kulloinkin on Asiakkaalta. C.2 ULKOMAINEN VALUUTTA Ulkomainen valuutta, jonka Yhtiö ottaa vastaan tai suorittaa asiakkaan nimissä, muutetaan ennen tilille siirtämistä tai veloittamista euroiksi, ellei tiliä pidetä kyseisessä ulkomaisessa valuutassa, Yhtiön kulloinkin käyttämän kurssin mukaisesti. C.3 KORKO Laskettaessa säilytykseen liitettyjen tilien varoja ja velkoja, jokainen tili käsitellään erikseen. Tämä tarkoittaa, että yhdelle säilytykseen liitetylle tilille voidaan maksaa korkoa samalla, kun toiselta tililtä veloitetaan korkoa. Tilillä oleville varoille maksetaan korkoa Yhtiön kulloinkin kyseessä olevalle tilityypille soveltaman korkokannan mukaan. Yhtiöllä on oikeus muuttaa korkokantaa. Jos korkokantaa muutetaan Asiakkaan haitaksi ja kyse on Yhtiön vaikutusvallan piirissä olevista syistä, Yhtiö ilmoittaa muutoksesta viimeistään neljätoista (14) päivää ennen muutoksen voimaantuloa. Muutoin muutoksesta ilmoitetaan Asiakkaalle niin pian kuin se on mahdollista ennen muutoksen voimaantuloa. Tilivelasta veloitetaan korkoa Yhtiön kulloinkin kyseessä olevalle tilityypille soveltaman korkokannan mukaan. Yhtiöllä on oikeus muuttaa korkoa, jos muutos perustuu korkopoliittiseen päätökseen, Yhtiön lainakustannusten muutokseen tai muihin kustannusten muutoksiin, joita Yhtiö ei kohtuudella voinut ennakoida säilytystili-/tilisopimuksen tekohetkellä. Yhtiö on velvollinen noudattamaan edellä olevia ehtoja myös Asiakkaan eduksi. Yhtiö ilmoittaa muutoksesta niin pian kuin se on mahdollista ennen muutoksen voimaantuloa. 2