Kotimaisten rahastojen pääomien kehitys

RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 Kotimaisten rahastojen pääomien kehitys Mrd. EUR 106,5 100 97,4 85,1 80 75,1 60 60,9 66,0 66,3 61,5 54,3 55,4 40 31,1 44,7 41,3 20 0 22,1 13,5 14,5 15,7 10,2 4,9 0,1 0,6 1,0 0,9 1,9 3,1 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Rahastoraportin verkkopalvelu www.rahastoraportti.fi Käyttäjätunnuksenne Rahastoraportin takakannessa tai saatekirjeessä Lähde mainittava lainattaessa 31.12.2016

2 RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 3 SIJOITUSRAHASTOJEN YHTEYSTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO Nimi Puhelinnumero Internet Email Osoite / edustaja Aberdeen Asset Management +358 10 3040 100 www.aberdeen-asset.com otto.schauman@aberdeen-asset.com Kaivokatu 6, 7. kerros, 00100, Helsinki AJ Rahastoyhtiö Oy +358 6777 30 www.ajfund.fi info@ajfund.fi Mikonkatu 8 8.krs, 00100, Helsinki Aktia Rahastoyhtiö Oy +358 10 247 6844 www.aktia.fi fond.rahasto@aktia.fi PL 695, 00101, Helsinki Alexandria Rahastoyhtiö Oy +358 200 10 100 www.alexandria.fi rahastoyhtio@alexandria.fi Eteläesplanadi 22 A, 4. krs, 00130 Helsinki Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy +358 9 2283 2600 www.alfredberg.fi rahasto@alfredberg.fi Keskuskatu 1 B, 00100, Helsinki Allianz Global Investors Europe +46 8 505 16 276 www.allianzgi.com Susanna.Rosenberg@allianzgi.com Regeringsgatan 54, 11156 Stockholm Amundi +358 9 612 0810 www.amundi-funds.com tiina.tuominen@amundi.com Eteläesplanadi 22 A, 3. krs, 00130 Helsinki Aurejärvi Varanhoito Oy +358 9 4241 2651 www.aurejarvivarainhoito.fi info@aurejarvi.fi Keskuskatu 1 A, 00100, Helsinki AXA Investment Managers +46 8 4027562 https://finland.axa-im.se/home ClientServiceNordic@axa-im.com Biblioteksgatan 11, Stockholm, Sweden BankInvest +45 77 30 90 00 www.bankinvest.com clientmanagement@bankinvest.com Sundkrogsgade 7, DK-2100 Copenhagen, Denmark Candriam +46 8 407 5783 www.candriam.com http://contact.candriam.com Box 7573, 103 93, Stockholm, Sweden Carmignac Gestion +352 46 70 60 52 www.carmignac.com mfellbom@carmignac.com 7, rue de la Chapelle, L1325 Luxembourg Carnegie Asset Management +45 35 46 35 00 www.carnegieam.dk carnegieam@carnegieam.dk Dampfærgevej 26, 2100, København Ø, Denmark Danske Invest Rahastoyhtiö Oy +358 200 2580 www.sampopankki.fi/rahastot fund.administration@danskecapital.com Hiililaiturinkuja 2, 00075, SAMPO PANKKI East Capital +46 8 505 88 500 www.eastcapital.com info@eastcapital.com Kungsgatan 33, SE-111 93, Stockholm, Sweden Elite Rahastohallinto Oy +358 20 155 8610 www.elitevarainhoito.fi/rahastohallinto rahastohallinto@eliterahastohallinto.fi Eteläesplanadi 22 A, 00130, Helsinki eq Rahastoyhtiö Oy +358 9 6817 8700 www.eq.fi asiakaspalvelu@eq.fi Aleksanterinkatu 19 A, 5. krs, 00100 Helsinki Estlander & Partners Oy +358 20 761 3300 www.estlanderpartners.fi info@estlanderpartners.fi Pohjoisesplanadi 25 B, 00100, Helsinki Evli-Rahastoyhtiö Oy +358 9 4766 9701 www.evli.com sijoittajapalvelu@evli.com PL 1081, 00101, Helsinki Fidelity International +358 800 11 35 82 www.fidelity-international.com Box 3488, S-10369, Stockholm, Sweden FIM Varainhoito Oy +358 9 6134 6250 www.fim.com Pohjoisesplanadi 33 A, 00100, Helsinki Fondita Rahastoyhtiö Oy +358 9 668 9890 www.fondita.fi info@fondita.fi Aleksanterinkatu 48 A, 00100, Helsinki Fourton Oy +358 9 439 3780 www.fourton.fi Tapiolan Keskustorni, 02100, Espoo Front Varainhoito Oy +358 9 6829 800 www.front.fi backoffice@front.fi Aleksanterinkatu 48 A 6krs, 00100 Helsinki Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy +358 10 444 11 www.handelsbanken.fi rahastot@handelsbanken.fi Aleksanterinkatu 11, 00100, Helsinki Henderson Global Investors +44 207 818 4397 www.henderson.com graham.bowden@henderson.com 201 Bishopsgate, London EC2M 3AE, United Kingdom Holberg Fondene +47 55 21 20 00 www.holbergfondene.no post@holbergfondene.no Lars Hillesgate 19, 5008 Bergen, Norway Invesco +353 1 439 8004 www.invescoeurope.com info@bru.invesco.com George's Quay House, 43 Townsend Street, Dublin 2, Ireland JOM Rahastoyhtiö +358 9 670 115 www.jom.fi info@jom.fi Salomonkatu 17 B 10.krs, 00100 Helsinki JPMorgan Asset Management +46 8 545 181 70 www.jpmorgan.com Jupiter Fund Management plc +4673 020 6484 www.jupiteram.com Magnus.jahnke@jupiteram.com Strandvägen 7a, 114 56 Stockholm, Sweden Legg Mason Global Asset Management +44 7500 947 336 www.leggmason.com pandersson@leggmason.com Legg Mason International Distribution, 201 Bishopsgate, London, EC Nordea Funds Oy +358 9 1651 www.nordea.fi/rahastot L2488@nordea.com Keskuskatu 3, 00020, NORDEA ODIN Forvaltning AS +358 9 473 55 100 www.odin.fi info@odinfond.no Mannerheimintie 20 B 6. krs, 00100, Helsinki OP-Rahastoyhtiö Oy +358 10 252 7050 www.op.fi PL 308, 00101, Helsinki Pictet Asset Management +358 800 1805 8888 www.pictetfunds.com ejadal@pictet.com PYN Rahastoyhtiö Oy +358 9 2707 0400 www.pyn.fi info@pyn.fi Mannerheiminaukio 1 E, 00100 Helsinki Quorum Rahastoyhtiö Oy +358 9 4246 9321 www.quorum.fi info@quorum.fi Aleksanterinkatu 44, 00100, Helsinki Schroder Investment Management +352 341 342 202 www.schroders.com/lux/home/ SIMLuxregulatoryDocuments@schroders.com 5 Rue Höhenhof, L-1736 Senningerberg, LUXEMBOURG SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy +358 9 6162 8000 www.seb.fi varainhoito@seb.fi Unioninkatu 30, 00100, Helsinki Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj +358 9 6817 8200 www.seligson.fi info@seligson.fi Erottajankatu 1-3, 00130, Helsinki Sifter Fund +352 28 55 69-1 www.sifterfund.com info@sifterfund.com 11, rue Aldringen, L-1118 Luxembourg SKAGEN Funds +46 8 555 979 00 www.skagenfunds.com kundservice@skagenfonder.se SKAGEN Fonder Box 11, 101 20, Stockholm, Sweden Sp-Rahastoyhtiö Oy +358 10 436 6440 www.sp-rahastoyhtio.fi sp-rahasto@saastopankki.fi Tammasaarenkatu 1, 00180, Helsinki Sparinvest S.A. +46 8 440 46 70 www.sparinvest.fi mail@sparinvest.se Kungsgatan 33, SE-111 56, Stockholm, Sweden Standard Life Investments +4401312455205 www.standardlifeinvestments.com alan_x_simpson@standardlife.com 1 George Street, EH2 2LL Edinburgh T. Rowe Price International Ltd. +45 3336 0500 www.troweprice.com/institutional Mads_Bendtsen@troweprice.com Taaleri Rahastoyhtiö Oy +358 46 714 7100 www.taaleri.com rahastot@taaleritehdas.fi Kluuvikatu 3, 00100, Helsinki UB Rahastoyhtiö Oy +358 9 2538 0280 www.unitedbankers.fi rahasto@unitedbankers.fi Aleksanterinkatu 21 A, 00100, Helsinki Union Bancaire Privée - UBAM +41 58 819 63 34 www.ubp.ch productinfo@ubp.ch Bahnhofstrasse 1, Postfach CH-8022, Zurich, Swizerland Ålandsbanken Rahastoyhtiö Oy +358 18 291440 www.alandsbanken.fi rahastot@alandsbanken.fi PB 3, 22101, Mariehamn, Åland Sijoitusrahastojen vertailu ja perustiedot FK:n jäsenrahastot Sijoitusrahastojen yhteenveto ja kotimaisten sijoitusrahastojen markkinaosuudet Sijoitusrahastojen vertailu ja perustiedot FK:n ulkopuoliset sijoitusrahastot TUNNUSLUKUJEN SELITYKSET TUOTTO VOLATILITEETTI DURAATIO SHARPEN MITTARI Rahaston tuotto on rahasto-osuuden arvon prosentuaalinen muutos ottaen huomioon maksetut voitto-osuudet, osuuksien osittamiset (splitit) ja rahastoyhtiön perimät hoito- ja hallinnointipalkkiot. Voitto-osuudet on oletettu sijoitettavaksi rahastoon niiden irtoamishetkellä. Pääomaveroa ei ole huomioitu. Vuotta pidemmät tuotot on ilmoitettu prosentteina vuotta kohti. Kaikki tuottoluvut on ilmoitettu euromääräisinä tuottoina. kuvaa rahasto-osuuden arvon muutosherkkyyttä ja siten sijoitukseen sisältyvää riskiä. Luku lasketaan päivätuottojen keskihajonnasta ja on ilmoitettu prosentteina vuodessa. Usein käytetyn nyrkkisäännön mukaan, kun volatiliteetti on esimerkiksi 20%, rahaston tuotto pysyy kahtena vuonna kolmesta ±20% välillä rahaston tuotto-odotuksesta. kuvaa rahasto-osuuden arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Mitä suurempi duraatio, sitä suurempi on rahaston korkoriski. luvut ovat rahastojen ilmoittamia. n mittari kertoo, kuinka paljon enemmän tuottoa rahasto on tuottanut verrattuna riskittömään talletukseen yhtä volatiliteettiprosenttia kohti. Mitä suurempi sharpen mittari, sitä paremmin rahasto on tuottanut suhteessa riskiinsä. Lyhyen koron rahastoille sharpen mittari ei ole luotettava vertailuluku, joten sitä ei ole niiden osalta ilmoitettu. 4-31 32-33 34-55 LYHYEN KORON RAHASTOJEN LUOKITTELU Rahastoraportin lyhyen korkojen rahastojen luokittelu perustuu CESR (Comittee of European Securities Regulators) 19.5.2010 julkaisemaan ohjeistukseen. Luokittelu pohjautuu pääsääntöisesti kahteen mittariin Weighted Average Maturity (WAM) ja Weigted Average Life (WAL). Luvut eroavat toisistaan vaihtuvakorkoisten sijoitusten osalta. WAM:ssa maturiteettina käytetään juoksuaikaa seuraavan koron tarkistukseen, kun taas WAL:ssa maturiteettina käytetään pääoman takaisinmaksupäivää. Lyhyen koron rahastot jaetaan Rahastoraportilla kolmeen luokkaan: 1. Käteisrahastot: WAM < 60 päivää ja WAL < 120 päivää 2. Rahamarkkinarahastot: WAM < 6 kuukautta ja WAL < 12 kuukautta 3. Muut lyhyen koron rahastot: Modifioitu duraatio < 1 TOIMITUS JA TUOTANTO Suomen Sijoitustutkimus Oy Mikonkatu 19 B 00100 Helsinki Puhelin (09) 6227 8770 Internet http://www.sijoitustutkimus.fi RAHASTORAPORTIN TILAAMINEN Rahastoraportin voi tilata hintaan 215 EUR / vuosi (sis. ALV) Tilaukset Sijoitustutkimuksesta sähköpostilla osoitteesta: rahastot@sijoitustutkimus.fi www.rahastoraportti.fi

4 RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 5 OSAKERAHASTOT: SUOMI TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI (% p.a.) (% p.a.) (% p.a.) 5v 1kk Aktia Capital 5,5 12 15,1 24 9,5 29 13,3 20 15,3 22 6,2 10 18,2 0,7 0,9 Alfred Berg Suomi Fokus B 4,2 24 11,3 33 7,4 34 6,2 35 11,1 36 4,3 37 18,6 0,3 0,7 Arvo Finland Value 7,7 2 20,3 2 15,6 5 27,6 1 28,0 1 6,6 3 18,3 1,5 1,2 Danske Invest Suomen Parhaat K * 5,0 36 11,6 35 5,1 28 19,2 0,3 Danske Invest Suomen Pienyhtiöt K 5,8 8 16,8 11 12,7 15 16,0 13 19,1 11 6,4 5 13,9 1,2 1,2 Danske Invest Suomi Osake 4,8 18 14,9 26 9,6 28 7,9 34 13,3 32 4,8 32 18,7 0,4 0,9 Danske Invest Suomi Osinko K 4,7 19 14,2 28 9,7 27 11,0 27 12,9 33 5,0 30 18,2 0,6 0,8 Danske Invest Suomi Yhteisöosake 6,4 4 16,8 12 11,7 18 10,6 30 13,5 31 4,7 33 18,5 0,6 1,0 eq Suomi 1 K 14,5 27 12,8 14 12,2 26 14,7 26 4,6 35 18,8 0,7 0,8 Evli Suomi Pienyhtiöt B 8,3 1 19,7 3 16,4 3 20,5 6 21,1 6 6,9 2 16,2 1,3 1,3 Evli Suomi Select B 3,8 26 12,6 32 8,6 33 10,8 28 12,1 34 4,8 31 18,5 0,6 0,7 FIM Fenno 3,5 27 16,3 15 9,7 26 4,4 37 9,2 37 5,7 19 17,0 0,3 1,0 Fondita Equity Spice 6,2 5 16,4 14 10,3 24 12,2 25 19,1 10 6,3 6 17,9 0,7 0,9 Handelsbanken Suomi (A1 EUR) 5,2 17 16,5 13 11,6 19 15,0 16 15,9 17 4,7 34 17,6 0,9 1,0 LähiTapiola Suomi 4,5 20 13,5 30 8,7 32 13,0 22 13,8 30 5,6 21 17,1 0,8 0,8 Nordea Pro Suomi I K 5,6 9 15,4 23 10,6 22 12,4 24 15,1 24 6,0 12 18,2 0,7 0,9 Nordea Suomi 4,1 25 14,1 29 9,1 31 9,6 32 14,7 27 5,7 18 18,4 0,5 0,8 Nordea Suomi Indeksirahasto 17,3 8 12,7 16 13,5 19 15,6 20 5,3 26 18,8 0,7 0,9 Nordea Suomi Indeksirahasto I 17,7 7 13,1 13 13,9 18 15,8 18 5,3 25 18,8 0,8 1,0 Nordea Suomi Small Cap 17,1 10 14,1 9 22,1 5 19,3 9 6,3 7 15,8 1,4 1,1 OP-Delta 4,3 22 16,0 20 10,9 21 10,6 29 15,7 19 5,2 27 18,5 0,6 0,9 OP-Focus * 5,3 16 16,2 18 10,1 25 9,0 33 14,0 29 5,0 29 19,4 0,5 0,8 OP-Suomi Arvo 5,5 13 18,2 6 14,7 6 18,4 8 21,2 5 6,5 4 19,0 1,0 1,0 OP-Suomi Pienyhtiöt 4,2 23 18,6 5 16,2 4 27,3 2 23,5 4 7,6 1 16,4 1,7 1,2 POP Suomi * 5,5 11 15,0 25 9,5 30 13,3 21 15,3 23 6,2 11 18,2 0,7 0,9 SEB Finland Small Cap B 4,5 21 15,6 22 14,4 8 17,3 10 16,9 14 5,9 13 16,3 1,1 0,9 SEB Finlandia B 5,3 15 16,1 19 11,9 17 12,8 23 19,4 8 6,2 9 19,7 0,7 0,9 Seligson & Co OMX Helsinki 25 pörssinoteerattu rahasto 6,7 3 18,6 4 13,5 10 14,4 17 15,0 25 5,4 24 20,6 0,7 1,0 Seligson & Co Phoebus 6,0 6 13,3 31 11,3 20 15,2 15 16,4 16 4,4 36 13,8 1,1 1,1 Seligson & Co Suomi Indeksirahasto A 5,5 14 17,2 9 13,3 11 16,0 14 15,5 21 5,8 17 19,4 0,8 0,9 Säästöpankki 5,5 10 15,8 21 10,6 23 10,2 31 14,2 28 5,6 20 16,9 0,6 0,9 Säästöpankki Pienyhtiöt 22,3 1 19,8 1 19,4 7 20,0 7 6,3 8 14,8 1,3 1,5 Taaleri Arvo Markka Osake A * 16,3 16 14,5 7 26,1 3 25,8 2 5,8 15 17,8 1,5 0,9 Taaleri Arvo Markka Osake C * 25,7 4 25,6 3 5,8 16 17,8 1,5 Taaleri Mikro Markka Osake A * 18,9 2 17,4 9 16,9 15 5,9 14 12,9 1,4 UB HR Suomi K 5,8 7 16,2 17 13,2 12 17,1 11 17,3 12 5,5 22 18,0 1,0 1,0 UB HR Suomi A 16,9 12 17,2 13 5,5 23 18,0 1,0 Keskimäärin 5,3 16,2 12,3 14,7 16,8 5,6 17,7 0,9 1,0 OMX Helsinki CAP GI 5,9 17,2 13,2 13,3 14,5 5,5 19,0 0,7 1,0 Rahastojen lukumäärä 27 33 34 37 37 37 1,0 % 1,0 % 1,83 % 1,83 % Suomi 292,4-1,4 19 963 05/92 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 50 c -9,0 0,0 % 0,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 134,1-0,6 1 440 12/92 Alfred Berg Omaisuudenhoito 05/08 ei minimiä 3,0 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,20 % b 1,20 % Suomi 42,4 3,5 1 864 10/05 P. Kanerva (Danske Capital) 09/16 500 d 3,4 1,0 % 1,0 % 1,50 % b 1,50 % Suomi 72,8 0,3 262 02/14 J. Varis (Danske Capital) 09/16 500 d -36,2 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,30 % 1,30 % Suomi 75,8 0,7 1 227 08/96 J. Laakso (Danske Capital) 09/16 500 d -11,4 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,90 % 1,90 % Suomi 166,6-0,6 7 493 10/87 J. Varis, J. Laakso (Danske Capital) 05/04 500 d -48,2 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,52 % 1,52 % Suomi 31,7 0,0 1 199 09/03 P. Kanerva (Danske Capital) 01/02 500-4,3 0,5% / 8 EUR 0,5% / 8 EUR 0,95 % 0,95 % Suomi 334,0 3,6 1 867 10/97 J. Varis (Danske Capital) 09/16 150 000-2,4 1,0 % 1%, min 20 1,50 % 1,50 % Suomi 27,0 0,9 687 06/07 H. Angervuo 09/16 500-2,4 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,60 % 1,60 % Suomi 187,3 3,1 1 077 12/92 J. Kujala 01/04 1 000 f 5,8 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,80 % 1,80 % Suomi 115,0 0,7 576 10/89 J. Kujala 11/14 1 000 f -1,6 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,60 % Suomi 67,6-0,4 2 256 08/98 V. Kantola 01/16 35-22,5 0,5-1% 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 40,3-0,4 261 04/97 K. Blomqvist, M. Larsson 06/06 ei minimiä -2,2 0,0 % 0,0 % 1,85 % 1,91 % Ruotsi 41,6 0,0 3 664 10/14 C. Auvray 10/14 ei minimiä -0,1 0,0 % 1,0 % a 1,50 % 1,50 % Suomi 48,1 0,2 2 018 09/06 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d -16,4 1,0 % 0,0 % 0,50 % 0,50 % Suomi 415,8 31,1 548 03/93 Nordea Inv. Mgmt/ P. Ahonen, T. Roberts 01/16 1 000 000-64,5 1,0 % 1,0 % 1,40 % 1,51 % Suomi 668,5-49,4 19 767 05/92 Nordea Inv. Mgmt/ P. Ahonen, T. Roberts 01/16 10-183,6 0,0 % 0,0 % 0,75 % 0,75 % Suomi 221,8 4,6 2 806 03/10 Nordea Inv. Mgmt/ L. Viitala 01/16 10 66,3 1,0 % 1,0 % 0,40 % 0,40 % Suomi 09/08 Nordea Inv. Mgmt/ L. Viitala 01/16 100 000 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,61 % Suomi 42,8-0,2 2 333 11/10 Nordea Inv. Mgmt/ L. Viitala 08/16 10 e -4,1 0,0 % 1,0% / 8 EUR 2,00 % 2,00 % Suomi 450,0-1,0 29 752 02/93 A. Karessuo 01/13 ei minimiä -25,2 0,0 % 1,0% / 8 EUR 1,80 % b 1,80 % Suomi 200,5-29,9 8 320 01/02 A. Karessuo 01/12 ei minimiä -94,4 0,0 % 1,0% / 8 EUR 1,60 % 1,60 % Suomi 298,6 33,6 10 009 06/94 T. Salonen 01/13 ei minimiä 67,8 0,0 % 1,0% / 8 EUR 2,00 % 2,00 % Suomi 196,3 3,4 13 095 01/02 T. Salonen 04/13 ei minimiä 46,4 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,83 % Suomi 47,7-1,1 8 615 02/05 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 20-1,4 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 55,9-0,7 372 04/94 P. Trygg 05/15 500 f 0,9 1,0 % 1,0 % 1,30 % 1,30 % Suomi 235,5 0,5 1 994 09/93 T. Saukkoriipi 05/15 500 f -3,4 0,0 % 0,0 % 0,17 % 0,17 % Suomi 197,1 7,8 6 659 02/02 Holmberg, Härmä 10/10 1-5,2 0,0 % 0-1% a 0,75 % b 0,75 % Suomi 45,8 0,7 3 610 10/01 A. Oldenburg 10/01 10 2,3 0,1 % 0,1-0,5% a 0,45 % 0,45 % Suomi 114,8 0,5 9 498 04/98 Holmberg, Härmä 07/13 10 2,3 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,84 % Suomi 218,8 0,1 28 505 05/03 O. Tuuri 02/11 50 e -2,2 1,0 % 1,0 % 1,90 % 1,94 % Suomi 87,8 1,6 10 710 03/11 O. Tuuri 02/11 50 e 18,5 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 44,7-10,3 246 05/10 M. Heikkilä 05/10 50 000-13,9 2,0 % 2,0 % 1,50 % b Suomi 11/15 M. Heikkilä 05/10 100 g 5,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 40,2-0,2 285 12/13 M. Heikkilä, O. Viitikko 12/13 50 000-0,9 1,0 % 0,0 % a 0,78 % 0,78 % Suomi 4,6-0,1 137 04/04 UB Real Asset Management Oy 10 000 0,8 1,0 % 1,0 % 1,00 % 1,00 % Suomi 01/14 UB Real Asset Management Oy 1 000 Yhteensä 5 264,0 0,5 203 115-338,1 OSAKERAHASTOT: POHJOISMAAT TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI (% p.a.) (% p.a.) (% p.a.) 5v 1kk Aktia Nordic 5,5 12 14,8 17 11,4 18 3,4 23 12,4 14 5,7 10 19,4 0,2 0,9 Aktia Nordic Micro Cap A 5,4 22 Aktia Nordic Micro Cap B 5,4 22 Aktia Nordic Micro Cap C 5,4 18 Aktia Nordic Micro Cap D 5,4 18 Aktia Nordic Small Cap 19,8 5 15,7 7 13,3 6 16,4 6 5,3 24 17,1 0,8 1,3 Aktia Nordic Small Cap C/D 20,8 3 16,7 4 14,2 5 16,9 5 5,4 20 17,1 0,8 1,4 Danske Invest Nordic 2,9 17 11,3 26 9,0 23 1,1 26 7,0 28 4,4 39 18,4 0,1 0,7 Danske Invest Pohjoisen Parhaat 3,4 15 12,1 22 9,6 21 1,3 25 6,0 32 4,0 47 19,8 0,1 0,7 Danske Invest Pohjoisen Pienyhtiöt K 5,7 10 16,1 10 11,5 15 4,2 18 10,1 20 4,1 46 19,4 0,2 1,0 eq Pohjoismaat Pienyhtiö 2 K 8,4 4 21,4 1 16,1 5 3,8 21 11,3 16 6,2 5 17,4 0,2 1,4 Evli Pohjoismaat B 6,7 8 17,7 9 17,2 2 8,6 9 15,1 7 6,1 7 19,0 0,5 1,1 Evli Ruotsi Osakeindeksi 5,1 29 4,9 16 13,6 11 4,1 44 22,0 0,2 Evli Ruotsi Pienyhtiöt B 18,9 7 15,4 8-3,7 36 6,6 30 5,2 26 19,4-0,2 1,1 Evli Ruotsi Select 9,4 22-0,1 27 8,3 24 4,4 38 20,0 0,0 FIM Nordic 2,5 18 13,2 21 3,8 32-5,2 39 5,9 33 5,6 14 20,9-0,2 0,7 Fondita Nordic Micro Cap 9,8 1 19,1 6 11,9 14 4,5 17 15,1 8 5,5 16 16,4 0,3 1,3 Fondita Nordic Small Cap 6,9 7 16,0 11 10,4 19 10,8 8 14,6 9 6,1 6 18,9 0,6 0,9 Handelsbanken Pohjoismaat (A1 EUR) 13,8 20 10,1 20 5,6 13 11,2 19 4,5 36 19,8 0,3 0,8 Handelsbanken Pohjoismaat Selective (A1 EUR) 6,4 9 15,2 15 12,8 10-1,8 33 3,5 41 4,2 43 18,8-0,1 0,9 Handelsbanken Pohjoismaat Selective (A9 EUR) -1,0 29 3,9 37 4,2 41 18,8 0,0 Handelsbanken Pohjoismaat Selective (B1 EUR) 15,2 14 12,8 11-1,8 32 3,5 42 4,1 45 18,8-0,1 0,9 Handelsbanken Pohjoismaiset Pienyhtiöt (A1 EUR) 7,9 5 20,9 2 17,1 3 15,3 3 17,4 4 5,9 8 18,5 0,8 1,2 Handelsbanken Ruotsalaiset Pienyhtiöt (A1 SEK) 8,9 3 20,7 4 19,3 1 6,0 11 13,7 10 5,8 9 19,2 0,3 1,2 Handelsbanken Ruotsi Selective (A1 EUR) 7,4 26 5,3 25 Handelsbanken Ruotsi Selective (B1 SEK) 14,1 19 12,8 12-0,7 28 7,3 27 5,1 30 19,3 0,0 0,8 Handelsbanken Ruotsi Selective (A9 EUR) 7,9 25 5,4 21 LähiTapiola Skandinavia 4,0 20 5,2 36 3,8 48 18,7 0,2 Nordea 1 - Nordic Equity 2,5 19 10,2 29 4,8 31-2,1 35 6,6 31 4,9 31 18,7-0,1 0,6 Nordea 1 - Nordic Ideas Equity BP-EUR 8,5 24-5,6 41 3,7 39 4,5 35 17,1-0,3 Nordea Nordic Small Cap 9,1 2 17,9 8 15,9 6 15,9 1 18,1 2 6,9 3 15,1 1,1 1,3 Nordea Pohjoismaat 3,3 16 11,3 25 5,7 27-1,2 30 7,0 29 5,2 27 18,9-0,1 0,6 Nordea Private Banking Focus Nordic A K * 10,3 28 6,2 26-5,8 42 3,6 40 4,2 42 17,8-0,3 0,6 Nordea Private Banking Focus Nordic I K * 10,8 27 6,7 25-5,3 40 3,8 38 4,3 40 17,8-0,3 0,6 OP-Pohjoismaat Indeksi 11,5 24 5,1 30-2,1 34 5,4 35 5,6 15 21,8-0,1 0,6 OP-Pohjoismaat Indeksi II 11,9 23 5,4 28-1,7 31 5,6 34 5,6 13 21,8-0,1 0,6 OP-Pohjoismaat Plus B * -4,8 37 3,2 43 5,2 29 20,7-0,2 OP-Pohjoismaat Plus A * -4,8 38 3,2 44 5,2 28 20,7-0,2 Parvest Equity Nordic Small CAP 12,4 7 13,1 12 4,4 37 17,5 0,7 POP Pohjoismaat * 5,5 11 14,7 18 11,4 16 3,5 22 12,4 15 5,7 11 19,3 0,2 0,9 SEB Nordic Fund 5,0 14 15,3 13 12,1 13 4,1 20 12,7 13 5,6 13 18,7 0,2 0,9 SEB Östersjöfond/WWF 5,2 13 15,0 16 11,4 17 2,1 24 11,2 18 4,9 33 18,7 0,1 0,9 Säästöpankki Itämeri 7,2 6 16,0 12 14,1 9 5,2 14 9,8 22 5,5 18 17,6 0,3 1,0 Taaleri Arvo Kruunu Osake A 15,3 2 18,3 1 4,9 32 15,4 1,0 Taaleri Arvo Kruunu Osake C * 15,0 4 18,1 3 4,9 35 15,4 1,0 Ålandsbanken Norden Aktie B 5,9 12 9,4 23 7,2 1 20,4 0,3 Ålandsbanken Norden Aktie 6,2 10 9,8 23 7,1 2 20,5 0,3 Ålandsbanken Sverige Aktie 4,9 15 11,3 17 6,4 4 21,1 0,2 Ålandsbanken Sverige Aktie B 4,5 17 11,0 20 6,4 4 21,2 0,2 Keskimäärin 5,9 15,4 11,1 3,4 9,7 5,2 18,9 0,2 0,9 MSCI Nordic (Daily TR USD Net) 4,1 11,6 6,4-1,0 5,0 5,6 21,0 0,0 0,6 Rahastojen lukumäärä 19 29 32 42 44 48 1,0 % 1,0 % 1,86 % 1,86 % Suomi 81,6 0,1 5 704 05/06 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 50 c 0,5 1,0 % 1,0 % 1,99 % Suomi 40,8 5,0 1 493 11/16 J. Brännback, J. Lähdesmäki 11/16 50 c 37,6 1,0 % 1,0 % 1,99 % Suomi 11/16 J. Brännback, J. Lähdesmäki 11/16 50 c 1,0 % 1,0 % 1,36 % Suomi 11/16 J. Brännback, J. Lähdesmäki 11/16 1 000 000 1,0 % 1,0 % 1,36 % Suomi 11/16 J. Brännback, J. Lähdesmäki 11/16 1 000 000 1,0 % 1,0 % 1,99 % 1,99 % Suomi 95,7 0,5 4 994 09/11 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 50 c 20,6 1,0 % 1,0 % 1,16 % 1,16 % Suomi 09/11 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 1 000 000 max. 3% enint. 1% 1,63 % 1,80 % Luxemburg 24,5 12/90 S. Kurki-Suonio (Danske Capital) 01/12 5 000 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,20 % b 1,20 % Suomi 193,0-1,3 3 862 02/06 S. Kurki-Suonio (Danske Capital) 10/13 500 d 23,7 1% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,75 % 1,75 % Suomi 47,3 0,7 1 249 02/06 S. Kurki-Suonio (Danske Capital) 10/11 500 d 19,4 1,0 % 1,0% / 20 EUR 0,90 % b 0,90 % Suomi 47,6-0,9 932 09/99 D. Lund 09/16 500-6,0 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,60 % 1,60 % Suomi 58,7 0,4 1 474 09/06 W. Bruun 11/13 1 000 f 1,4 0,0 % 1,0% / 20 EUR 0,50 % 0,50 % Suomi 169,3 2,6 186 05/13 Evli Rahastoyhtiö Oy 12/15 1 000 SEK -5,5 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,60 % 1,60 % Suomi 79,1-7,9 1 504 05/08 M. Björkstén 12/13 1 000 f -68,8 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,40 % 1,40 % Suomi 8,5 0,0 31 05/13 M. Björkstén 12/13 1 000 SEK -0,4 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,82 % Suomi 10,0 0,0 1 003 05/01 FIM Länsimarkkinoiden tiimi 01/16 35-3,0 0,5-1% 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 274,1-9,0 492 08/06 M. Larsson, K. Blomqvist 08/06 ei minimiä -44,3 0,5-1% 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 203,6-0,2 512 09/97 M. Larsson, K. Blomqvist 06/06 ei minimiä 4,0 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,55 % Ruotsi 1 892,9 0,1 34 145 09/15 C. Auvray 09/15 ei minimiä 18,5 0,0 % 0,0 % 1,85 % 1,92 % Ruotsi 867,8 0,0 26 466 10/14 M. Rylander 10/14 ei minimiä -28,3 0,0 % 0,0 % 1,00 % 1,07 % Ruotsi 10/14 M. Rylander 10/14 1 000 000 0,0 % 0,0 % 1,85 % 1,92 % Ruotsi 10/14 M. Rylander 10/14 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,60 % 1,66 % Ruotsi 1 477,9 0,8 69 018 03/15 T. Marken 01/08 ei minimiä 5,5 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,55 % Ruotsi 1 902,6-0,1 82 883 11/94 C. Brunlid 05/07 ei minimiä 2,1 0,0 % 0,0 % 1,85 % Ruotsi 350,8 0,0 10 593 03/16 J. Mårtensson 09/14 ei minimiä -0,8 0,0 % 0,0 % 1,85 % b 1,91 % Ruotsi 09/14 J. Mårtensson 09/14 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,00 % Ruotsi 03/16 J. Mårtensson 09/14 1 000 000 0,0 % 1,0 % 1,50 % 0,00 % Suomi 55,9-0,1 709 11/15 LähiTapiola Varainhoito Oy 11/15 30 19,5 1,0 % 1,0 % 1,50 % Luxemburg 122,7-0,1 16 05/92 Nordea Inv. Management 05/92 50-2,9 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,82 % Luxemburg 7,9-0,2 844 04/13ea Inv. Mgmt/ M. Karlsson, N. Kristoffersson 09/14 50 e -1,8 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,60 % Suomi 1 529,3 7,4 70 759 06/98 Nordea Inv. Mgmt/ Andersson, Henriksson 10/13 10 000 000 EUR -58,5 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,60 % Suomi 721,1-6,3 57 750 10/87ea Inv. Mgmt/ M. Karlsson, N. Kristoffersson 09/14 10-11,4 0,2 % 0,2 % 1,50 % 1,51 % Suomi 10,8 0,0 115 04/11 Nordea Inv. Mgmt/P. Nordgren 04/15 50 000-3,7 0,2 % 0,2 % 1,00 % 1,01 % Suomi 04/11 Nordea Inv. Mgmt/P. Nordgren 04/15 250 000 0,1 % 0,1 % 0,75 % 0,75 % Suomi 185,0 40,1 10 121 09/11 OP Varainhoito Oy 09/11 ei minimiä e 63,8 0,1 % 0,1 % 0,40 % 0,40 % Suomi 09/11 OP Varainhoito Oy 09/11 100 000 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 193,4 1,9 1 082 01/13 Antti Karessuo 01/14 ei minimiä e 21,4 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 01/13 Antti Karessuo 01/14 ei minimiä e 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,19 % Luxemburg 40,5 0,1 07/13 Alfred Berg Fonder AB ei minimiä -0,6 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,86 % Suomi 25,1-0,3 5 009 09/06 J. Brännback & J. Lähdesmäki 10/14 20 c 0,1 1,0 % 1,0 % 1,30 % Luxemburg 66,1 0,0 4 142 12/88 T. Saukkoriipi 09/11 500-0,5 0,0 % 0,0 % 1,50 % Ruotsi 16,9 0,0 4 524 01/99 T. Saukkoriipi 09/11 500 0,3 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,86 % Suomi 76,3 0,5 12 338 09/06 O. Tuuri 05/13 50 e 3,3 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 44,9 1,3 399 11/14 V. Lindell 11/14 50 000 18,7 2,0 % 2,0 % 1,50 % b Suomi 09/15 V. Lindell 11/14 100 g 0,0 % 1,0 % 1,40 % 1,50 % Suomi 42,8 0,2 2 955 02/15 A. Haeggström 03/15 100 5,4 0,0 % 1,0 % 1,40 % 1,40 % Suomi 02/15 A. Haeggström 03/15 100 0,0 % 1,0 % 1,40 % 1,40 % Suomi 152,8 2,9 245 12/14 A. Haeggström 03/15 100 SEK 9,0 0,0 % 1,0 % 1,40 % 1,50 % Suomi 12/14 A. Haeggström 03/15 50 Yhteensä 11 117,1 38,3 417 549 38,4 a) riippuu sijoituksen pituudesta b) Tuottosidonnainen palkkio c) Kuukausisäästäjälle enintään 20 EUR d) Kuukausisäästäjälle enintään 30 EUR

6 RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 7 OSAKERAHASTOT: EUROOPPA TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk Aktia Eurooppa 1,6 22 9,4 32 5,9 24 4,4 11 13,4 11 5,1 32 21,8 0,2 0,5 Aktia Europe Small Cap A -4,8 57 7,7 51 5,6 22 21,7-0,2 Aktia Europe Small Cap B -4,8 56 7,7 52 5,6 21 21,7-0,2 Aktia Europe Small Cap C -4,0 52 8,2 50 5,7 16 21,7-0,2 Aktia Europe Small Cap D -4,0 53 8,2 49 5,7 17 21,7-0,2 Alfred Berg Aktiivinen Fokus B 4,1 8 11,5 16 5,9 25 9,8 6 14,9 6 6,1 8 19,8 0,5 0,7 BNP Paribas L1 Equity Europe 1,2 23 8,5 42 2,4 48-0,6 40 8,9 44 5,5 26 19,9 0,0 0,5 Danske Invest Euroopan Pienyhtiöt K 4,9 6 15,1 7 8,0 12 0,3 36 11,9 21 5,5 27 19,3 0,0 1,0 Danske Invest Eurooppa Osake 2,8 14 10,8 21 5,8 27-0,5 39 8,4 46 4,0 58 21,4 0,0 0,7 Danske Invest Eurooppa Osinko K 0,3 29 9,8 31 7,2 16 4,2 13 9,6 36 4,7 43 19,5 0,2 0,6 Danske Invest Europe 3,0 13 7,4 43-0,4 51-8,5 61 4,4 60 4,2 55 17,4-0,5 0,5 Danske Invest Europe Enhanced Index * 2,6 15 11,4 17 6,4 19 2,6 17 11,2 30 5,7 15 20,1 0,1 0,7 Danske Invest Europe Small Cap 6,1 3 14,7 8 7,1 17-0,6 41 12,1 17 4,9 38 17,5 0,0 1,0 eq Eurooppa Indeksi 1 K * 2,5 16 10,6 25 5,6 31 2,3 21 10,3 34 5,8 12 21,4 0,1 0,6 eq Eurooppa Osinko 1 K 13,2 11 12,1 3 6,2 7 15,3 3 5,9 10 22,7 0,3 0,8 Evli Eurooppa B 3,9 9 16,5 4 10,7 4 3,5 16 14,2 7 5,2 31 23,3 0,2 1,0 Evli Osakefaktori Eurooppa B -0,4 38 8,8 45 4,5 52 21,1 0,0 Evli Osakefaktori Eurooppa IB -0,1 37 9,0 42 4,6 51 21,1 0,0 FIM Eurooppa 1,2 25 12,6 12 4,3 41 4,3 12 11,5 24 5,5 25 20,2 0,2 0,7 Fondita European Small Cap 15,5 6 8,2 11 3,8 15 13,5 9 6,9 1 20,5 0,2 0,9 Fondita European Top Picks 11,2 18 4,6 40 1,4 29 12,1 18 5,8 11 19,3 0,1 0,7 Fourton Fiesta 6,1 21 10,8 4 15,0 5 5,2 30 19,3 0,6 Fourton Hannibal 18,0 2 7,2 15 31,4 1 20,1 2 6,0 9 25,7 1,2 1,0 Fourton Odysseus 5,1 5 10,6 22 5,9 26 10,6 5 15,0 4 4,5 53 16,2 0,7 0,8 Fourton Stamina 7,0 2 13,2 10 10,0 6 12,2 3 11,4 25 4,6 50 12,4 1,0 1,3 Handelsbanken Eurooppa Indeksi (A1 EUR) 10,0 28 5,6 36 1,5 27 11,3 28 5,6 18 20,7 0,1 0,6 Handelsbanken Eurooppa Indeksi (B1 SEK) 5,7 30 1,6 26 11,4 26 5,6 19 20,7 0,1 Handelsbanken Eurooppa Selective (A1 EUR) 5,3 4 9,3 33 3,2 45-4,3 54 1,6 63 3,7 60 18,8-0,2 0,6 Handelsbanken Eurooppa Selective (A9 EUR) -3,4 49 2,1 61 3,8 59 18,8-0,2 Handelsbanken Eurooppa Selective (B1 EUR) 9,3 34 3,2 44-4,3 55 1,6 62 3,7 61 18,8-0,2 0,6 Handelsbanken Eurooppa Teema (A1 EUR) -0,5 31 8,7 40 4,9 39-2,9 48 9,1 40 4,8 41 20,8-0,1 0,5 LähiTapiola Eurooppa 4,5 7 9,9 29 3,4 42-1,7 43 7,7 53 4,6 47 19,7-0,1 0,6 Nordea 1 - European Small & Mid Cap Equity 14,0 9 9,3 7 0,5 35 13,4 13 4,9 40 20,6 0,0 0,9 Nordea 1 - European Value 3,0 12 11,6 15 7,4 14 3,9 14 13,8 8 5,3 29 18,8 0,2 0,8 Nordea Euroopan Pienet Yhtiöt K 13,8 1-1,7 44 9,1 41 3,6 62 17,1-0,1 Nordea Eurooppa K 3,1 11 10,5 26 6,7 18 2,4 19 11,9 20 6,1 7 22,4 0,1 0,6 Nordea Eurooppa Indeksirahasto 10,2 27 5,6 34 2,2 22 11,4 27 5,5 24 21,2 0,1 0,6 Nordea Eurooppa Indeksirahasto I 10,6 23 6,0 23 2,6 18 11,6 23 5,6 23 21,2 0,1 0,6 Nordea Pro Eurooppa 2,1 19 11,0 19 7,9 13 4,5 9 13,5 10 6,4 5 22,7 0,2 0,6 OP-Eurooppa Indeksi II -0,6 32 9,0 38 5,4 37 2,4 20 10,4 33 5,8 13 21,4 0,1 0,5 OP-Eurooppa Indeksi 8,6 41 5,0 38 2,0 25 10,2 35 5,8 14 21,5 0,1 0,5 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet A -3,7 51 12,4 15 3,3 64 23,1-0,1 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet B -3,7 50 12,4 14 3,3 63 23,1-0,1 OP-Eurooppa Osake 1,2 26 5,8 45 1,6 50-7,1 60 5,4 59 5,0 35 20,0-0,3 0,3 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A 5,6 32-2,3 46 8,4 48 4,6 48 20,6-0,1 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt B 5,6 33-2,3 47 8,4 47 4,6 49 20,5-0,1 OP-Eurooppa Plus A * -5,3 58 5,7 57 5,0 36 21,3-0,2 OP-Eurooppa Plus B * -1,9 45 5,7 56 5,0 36 21,0-0,1 Parvest Equity Best Selection Europe 9,0 37 2,4 49 0,8 31 9,2 39 4,6 46 19,5 0,1 0,5 Parvest Equity Europe Growth 3,3 10 9,3 35 2,5 47 0,7 32 8,9 43 4,6 45 19,5 0,0 0,6 Parvest Equity Europe Small Cap 18,0 3 10,4 5-5,9 59 6,8 54 4,1 57 18,9-0,3 1,1 Parvest Equity High Dividend Europe 0,6 27 7,3 44 2,8 46 1,5 28 12,0 19 6,2 6 20,4 0,1 0,4 Parworld Quant Equity Europe Guru Classic EUR 6,3 20-8,9 62 5,5 58 4,7 44 22,2-0,4 POP Eurooppa * 1,6 21 9,3 36 5,8 28 4,4 10 13,4 12 5,1 33 21,8 0,2 0,5 SEB Ethical Europe Fund 0,1 30 9,9 30 5,6 35-1,1 42 11,7 22 5,4 28 17,8-0,1 0,6 SEB Europa Småbolagsfond 7,0 1 18,4 1 12,7 2-9,3 63 9,2 38 4,9 39 21,6-0,4 1,1 SEB European Equity B 0,4 28 12,1 13 8,9 9 1,3 30 9,5 37 4,8 42 20,4 0,1 0,8 SEB European Index B 2,5 17 10,6 24 5,7 29 2,0 24 10,4 32 5,6 20 21,5 0,1 0,6 Seligson & Co Eurooppa Indeksirahasto A 2,3 18 10,8 20 6,0 22 2,2 23 11,3 29 5,0 34 21,9 0,1 0,6 Säästöpankki Eurooppa 1,2 24 12,0 14 8,4 10 0,5 34 6,2 55 4,2 56 20,7 0,0 0,8 Taaleri Arvo Rein Osake A 15,9 5 9,3 8 0,7 33 12,3 16 6,9 2 15,9 0,1 1,1 Taaleri Mikro Rein Osake A * 19,0 2 22,4 1 4,3 54 15,5 1,2 Ålandsbanken Europe Value 1,7 20 8,8 39 3,3 43 5,2 8 10,5 31 6,9 3 21,1 0,3 0,5 Ålandsbanken Europe Value SEK 6,8 4 Keskimäärin 2,7 11,3 6,3 1,1 10,3 5,1 20,3 0,1 0,7 MSCI Europe (Daily TR USD Net) 2,6 10,7 5,9 2,9 10,6 6,2 19,9 0,2 0,6 Rahastojen lukumäärä 32 45 51 63 63 64 1,0 % 1,0 % 1,87 % 1,87 % Suomi 137,3-0,3 11 439 04/98 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 50 c -21,8 1,0 % 1,0 % a 1,99 % 1,99 % Suomi 55,9 0,0 1 667 12/14 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 50 c 19,4 1,0 % 1,0 % a 1,99 % 1,99 % Suomi 12/14 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 50 1,0 % 1,0 % a 1,16 % 1,16 % Suomi 12/14 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 1 000 000 1,0 % 1,0 % a 1,16 % 1,16 % Suomi 12/14 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 1 000 000 0,0 % 0,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 50,3-0,1 396 07/99 Alfred Berg Omaisuudenhoito ei minimiä -1,1 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,99 % Luxemburg 1 115,4 09/87 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -0,2 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,50 % 1,50 % Suomi 17,9-0,6 2 422 12/98 I. Larsen (Danske Capital) 05/11 500 d -4,1 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,35 % 1,35 % Suomi 560,2-3,9 5 349 12/97 H. Garder (Danske Capital) 05/11 500 d -37,7 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,75 % 1,75 % Suomi 47,4 0,5 2 167 10/96 A. Lund Nielsen (Danske Capital) 500 d -50,0 enint. 3% enint. 1% 1,63 % 1,87 % Luxemburg 49,1 07/98 Henrik Husted Knudsen (Danske Capital) 05/02 5 000 0,5 % 0,3 % 0,25 % 0,40 % Suomi 226,5-4,1 82 07/02 Danske Capital / State Street 05/11 250 000-46,5 enint. 5% enint. 1% 1,73 % 1,90 % Luxemburg 101,0 02/01 I. Larsen (Danske Capital) 07/04 5 000 0,0 % 0,0 % 0,50 % 0,50 % Suomi 85,8-3,6 175 07/05 eq/vanguard 500-24,2 1,0 % 1%/20 1,70 % 1,71 % Suomi 29,1 4,4 771 03/08 D. Lund 07/15 500-6,2 0,0 % 1%/20 1,60 % 1,60 % Suomi 729,5-5,2 2 420 08/00 H-K. Sjöholm 04/10 1 000 f -2,1 0,0 % 1,0 % 0,95 % 0,95 % Suomi 113,8 0,0 1 368 10/15 M. Lagerspetz, P. Lindahl & A. Sivonen 10/15 1 000 9,9 0,0 % 0,0 % 0,65 % 0,65 % Suomi 10/15 M. Lagerspetz, P. Lindahl & A. Sivonen 10/15 2 000 000 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 111,5 1,3 2 608 05/00 T. Koskenkari 03/14 35 28,9 0,5-1% 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 73,4-0,1 375 05/09 T. Lehto, K. Blomqvist 05/09 ei minimiä -1,2 0,5-1% 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 21,5-1,2 251 05/11 K. Blomqvist, T. Lehto 05/11 ei minimiä -10,4 1,0 % 20 EUR 0,63 % b 0,63 % Suomi 28,6 0,1 88 03/13 Mikael Wahlström 03/13 10 000 EUR -1,2 1,0 % 20 EUR 0,63 % 0,63 % Suomi 42,3 2,7 162 04/07 P. Langenskiöld 04/07 10 000 0,8 1,0 % 20 EUR 0,63 % b 0,63 % Suomi 179,0-12,8 209 03/04 M. Wahlström 03/04 10 000-27,8 1,0 % 20 EUR 0,63 % b 0,63 % Suomi 280,4-1,3 248 03/04 M. Wahlström 03/04 10 000-13,5 0,0 % 0,0 % 0,40 % 0,40 % Ruotsi 658,5-0,2 17 050 02/15 K. Nygren 04/16 ei minimiä -6,4 0,0 % 0,0 % 0,40 % 0,40 % Ruotsi 08/13 K. Nygren 04/16 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,85 % b 1,89 % Ruotsi 518,8-0,2 26 174 10/14 A. Tegeback 10/15 ei minimiä 34,9 0,0 % 0,0 % 1,00 % b 1,00 % Ruotsi 10/14 A. Tegeback 10/15 1 000 000 0,0 % 0,0 % 1,85 % b 1,85 % Ruotsi 10/14 A. Tegeback 10/15 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,60 % 1,64 % Ruotsi 372,7-0,3 23 585 02/15 P. Andersson 10/15 ei minimiä -40,0 0,0 % 1,0 % a 1,50 % 1,50 % Suomi 118,6 3,4 1 666 01/01 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d -31,6 1,0 % 1,0 % 1,30 % 1,68 % Luxemburg 127,7-3,4 5 173 09/09 Nordea Inv. Management 09/09 50 e -27,6 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,94 % Luxemburg 647,9-2,4 3 968 09/89 Nordea Inv. Management 09/89 50-23,8 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,61 % Suomi 24,4-0,1 1 190 10/13 Nordea Inv. Mgmt/ Gulstad, Huhdanmäki 10/13 10 3,1 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,50 % Suomi 1 204,0 15,6 124 186 12/99 ordea Inv. Mgmt/ T. Sørensen, K. Elmgreen 05/14 10 72,1 0,0 % 0,0 % 0,75 % 0,75 % Suomi 205,3-1,4 2 902 03/10 Nordea Inv. Mgmt/ R. Knudsen 03/10 10 15,2 1,0 % 1,0 % 0,40 % 0,40 % Suomi 02/09 Nordea Inv. Mgmt/ R. Knudsen 03/10 100 000 1,0 % 0,0 % 0,75 % 0,75 % Suomi 153,8-4,1 126 08/99 ordea Inv. Mgmt/ T. Sørensen, K. Elmgreen 05/14 1 000 000-39,8 0,1 % 0,1 % a 0,40 % 0,40 % Suomi 336,4 66,6 6 715 04/99 OP Varainhoito Oy 10/07 100 000 88,4 0,1 % 0,1 % 0,75 % 0,75 % Suomi 09/11 OP Varainhoito Oy 10/07 ei minimiä e 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 121,0 1,6 6 027 11/15 Lauri Tillman, Juha Asikainen 11/15 ei minimiä 11,3 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 11/15 Lauri Tillman, Juha Asikainen 11/15 ei minimiä 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,80 % 1,80 % Suomi 164,2-72,4 8 698 11/02 T. Mattila 04/16 ei minimiä -236,8 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 262,7 4,5 9 453 12/12 Lauri Tillman, Juha Hytönen 04/14 ei minimiä -41,2 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 12/12 Lauri Tillman, Juha Hytönen 04/14 ei minimiä 1,0 % 1,0 % a 1,20 % b 1,20 % Suomi 149,7-9,8 869 01/15 Lauri Tillman, Juha Hytönen 11/16 ei minimiä -28,8 1,0 % 1,0 % a 1,20 % b 1,20 % Suomi 01/15 Lauri Tillman, Juha Hytönen 11/16 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 1 933,3 0,0 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -7,0 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 532,4 0,0 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,0 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,22 % Luxemburg 1 339,9-0,1 09/07 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -7,5 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 783,7-1,2 10/00 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -2,3 0,0 % 0,0 % 1,30 % Luxemburg 08/12 BNP Paribas Investment Partners 08/12 ei minimiä -0,8 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,87 % Suomi 24,4-0,7 4 459 02/05 J. Haahtela, A. Thylin & A. Bergman 10/14 20-5,4 1,0 % 1,0 % 1,40 % Luxemburg 15,4 0,0 2 811 12/88 J. Linnell 04/15 500 0,1 0,0 % 0,0 % 1,75 % Ruotsi 128,2 0,0 50 112 08/94 H. Rygaard 04/06 500-11,2 1,0 % 1,0 % 1,30 % 1,30 % Suomi 251,9-1,5 1 379 06/97 SEB Investment Management 11/11 500 f 2,3 0,0 % 0,4 % 0,40 % 0,43 % Suomi 89,3-1,3 124 12/99 BlackRock & SEB 03/10 500-0,8 0,1 % 0,1-0,5% a 0,45 % 0,46 % Suomi 124,2-0,9 11 045 06/98 Holmberg, Härmä 07/13 10 4,6 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,86 % Suomi 161,8-0,5 13 962 05/03 J. Hamström 02/11 50 e -7,1 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Luxemburg 180,6 0,8 700 08/15 J Koivula 08/15 50 000-2,8 1,0 % 1,0 % 1,20 % b 1,20 % Suomi 53,4 2,9 432 11/15 J. Koivula, O. Viitikko 11/15 50 000 g 28,5 1% / 1 EUR 1% / 1 EUR 1,58 % 1,60 % Suomi 65,0 0,3 3 720 06/01 Ålandsbanken Fondbolag 03/15 50-3,9 0,0 % 0,0 % 1,58 % Suomi 10/16 Ålandsbanken Fondbolag 03/15 100 SEK g Yhteensä 14 805,1-29,0 358 723-453,5 a) riippuu sijoituksen pituudesta b) Tuottosidonnainen palkkio c) Kuukausisäästäjälle enintään 20 EUR d) Kuukausisäästäjälle enintään 30 EUR

8 RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 9 OSAKERAHASTOT: POHJOIS-AMERIKKA TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk Aktia America 6,2 17 13,7 25 12,6 27 9,5 30 13,2 25 2,3 22 17,9 0,5 0,8 Danske Invest N America Enhanced Index * 8,1 6 17,5 11 17,5 5 13,4 22 13,4 23 2,5 14 15,8 0,9 1,2 Danske Invest Pohjois-Amerikka Osake 6,6 15 16,8 14 16,8 12 17,8 11 15,8 16 3,5 5 15,6 1,2 1,1 Danske Invest US Small Cap Value 6,6 16 16,2 18 13,5 24 27,2 3 26,6 3 3,6 3 19,5 1,4 0,9 eq USA Indeksi 1 K * 8,1 5 18,4 4 17,9 3 14,2 18 13,0 27 2,5 13 16,3 0,9 1,2 Evli Osakefaktori USA B 2,1 25 Evli Osakefaktori USA IB 2,1 24 Evli Pohjois-Amerikka 7,4 9 15,9 19 16,9 11 21,5 6 21,3 5 3,5 6 19,1 1,1 0,9 FIM USA 7,0 13 15,7 22 14,4 21 3,5 37 6,1 36 2,5 16 17,1 0,2 1,0 Handelsbanken Amerikka Pienyhtiöt (A USD) 9,0 4 18,4 3 14,7 19 15,2 13 16,5 12 1,3 38 18,1 0,8 1,1 Handelsbanken Amerikka Teema (A1 EUR) 16,3 17 13,4 26 6,7 33 13,3 24 1,4 35 16,6 0,4 1,0 Handelsbanken MSCI USA Index (A1 EUR) 18,2 5 17,8 4 13,2 23 14,8 20 2,0 26 15,5 0,9 1,2 LähiTapiola USA * 7,7 8 17,7 10 15,0 16 12,8 25 11,7 31 3,2 7 15,6 0,8 1,1 Nordea 1 - North American All Cap 11,5 30 12,1 27 15,9 15 2,4 21 17,4 0,7 Nordea 1 - North American All Cap HB EUR 1,4 33 6,9 32 9,2 34 1,4 34 15,8 0,5 Nordea 1 - North American All Cap BI-EUR 12,4 28 13,0 24 16,3 13 2,4 18 17,4 0,8 Nordea 1 - North American Small Cap BP 16,5 14 27,9 1 30,9 1 4,5 1 18,5 1,5 Nordea 1 - North American Small Cap HB 6,0 31 22,1 4 23,4 4 3,6 4 17,0 1,3 Nordea 1 - North American Value BP 3,0 20 13,5 26 14,7 18 9,4 31 12,3 30 2,6 12 15,7 0,6 0,9 Nordea 1 - North American Value Fund HB 8,4 27 4,5 32 4,7 35 6,1 37 1,7 31 13,5 0,4 0,6 Nordea Pohjois-Amerikka 7,1 12 16,4 16 16,6 13 10,0 28 14,9 18 2,8 10 15,3 0,7 1,1 OP-Amerikka Arvo A 15,0 14 18,1 8 2,0 27 18,6 0,8 OP-Amerikka Arvo B 15,0 15 18,1 7 2,0 29 18,6 0,8 OP-Amerikka Indeksi II 6,7 14 17,8 9 17,4 6 14,8 16 13,2 26 2,4 19 16,2 0,9 1,2 OP-Amerikka Indeksi 17,4 12 17,0 10 14,4 17 13,0 28 2,4 20 16,2 0,9 1,1 OP-Amerikka Kasvu A -1,8 39 6,1 39-0,5 41 18,2-0,1 OP-Amerikka Kasvu B -1,8 38 6,1 38-0,5 40 18,3-0,1 OP-Amerikka Pienyhtiöt A 13,4 25 19,5 9 15,5 17 1,2 39 19,2 1,0 Parvest Equity High Dividend USA 4,8 19 14,1 24 14,6 20 19,5 8 14,5 21 2,5 17 15,5 1,3 1,0 Parvest Equity USA Classic EUR Cap 6,0 18 14,2 23 11,9 29 4,6 36 9,0 35 1,4 36 17,5 0,3 0,8 Parvest Equity USA Growth 10,0 2 15,8 20 14,3 22 6,7 34 9,9 33 1,6 33 16,8 0,4 0,9 Parvest Equity USA Mid Cap Classic EUR Cap 18,1 7 14,8 17 27,8 2 30,6 2 2,7 11 22,1 1,3 0,9 Parvest Equity USA Small Cap 19,0 2 17,2 7 21,7 5 20,8 6 1,4 37 21,5 1,0 1,0 Parvest Equity USA Value 9,6 29 16,7 11 2,0 28 18,9 0,5 SEB Choice Nordamerika Medelstora Bolagsfond 10,1 1 19,0 1 19,9 1 21,2 7 17,7 9 1,8 30 17,0 1,3 1,2 SEB North America Index B 8,1 7 17,4 13 17,1 9 14,0 20 13,5 22 2,8 9 16,2 0,9 1,1 SEB US All Cap Fund 7,2 11 16,6 15 15,2 15 13,6 21 14,9 19 2,5 15 14,9 0,9 1,0 Seligson & Co Pohjois-Amerikka Indeksirahasto A 7,3 10 15,7 21 17,2 8 18,3 10 16,9 10 3,7 2 15,1 1,2 1,1 Säästöpankki Amerikka 18,0 8 18,4 2 15,5 12 16,2 14 3,0 8 16,3 1,0 1,2 UB Amerikka K 9,5 3 18,1 6 13,6 23 14,0 19 12,3 29 2,2 23 17,8 0,8 1,1 UB Amerikka A 12,4 26 10,8 32 1,7 32 17,8 0,7 Keskimäärin 7,3 16,5 14,4 13,7 15,1 2,2 17,2 0,8 1,0 MSCI North America (Daily TR USD Net) 8,4 17,7 17,4 15,2 13,2 2,7 15,1 1,0 1,2 Rahastojen lukumäärä 20 27 33 39 39 41 1,0 % 1,0 % 1,85 % 1,85 % Suomi 118,3 0,0 6 029 10/03 A. Bergman & A. Thylin 10/14 50 c -7,7 0,1 % 0,1 % 0,25 % 0,40 % Suomi 200,7-17,4 103 07/02 Danske Capital / State Street 07/02 250 000-49,8 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,50 % 1,50 % Suomi 275,0 12,0 5 025 12/99 E. Bousa (Wellington) 06/11 500 d 70,4 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,90 % 1,90 % Suomi 16,1 2,2 621 11/02 Sterling Capital Management 11/02 500 d 2,4 0,0 % 0,0 % 0,38 % 0,38 % Suomi 173,5 11,9 395 07/05 eq/vanguard 500 16,6 0,0 % 0,0 % 0,95 % 0,95 % Suomi 111,5 10,7 1 369 08/16 M. Lagerspetz, P. Lindahl, A. Sivonen 08/16 1 000 104,6 0,0 % 0,0 % 0,65 % 0,65 % Suomi 08/16 M. Lagerspetz, P. Lindahl, A. Sivonen 08/16 2 000 000 0,0 % 1,0% / 20 EUR 1,60 % 1,60 % Suomi 56,2 1,0 326 10/03 H-K. Sjöholm 09/11 1 000 f -36,0 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,50 % Suomi 137,8-0,3 2 601 01/99 Linnanvuori 09/11 35 11,8 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,61 % Luxemburg 660,1 0,4 03/88 J. By 01/16 ei minimiä 3,1 0,0 % 0,0 % 1,60 % 1,67 % Ruotsi 855,6 0,1 20 612 03/15 J. By 02/15 ei minimiä -77,9 0,0 % 0,0 % 0,40 % 0,40 % Ruotsi 1368,9-0,3 21 815 02/15 M. Zetterlund 04/15 ei minimiä 70,9 0,0 % 1,0 % a 1,60 % 1,60 % Suomi 199,1 8,0 2 554 05/02 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d 6,4 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,82 % Luxemburg 210,3 0,0 1 712 05/12 Eagle Asset Mgmt 05/12 50 e -6,9 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,80 % Luxemburg 11/12 Eagle Asset Mgmt 05/12 50 e 1,0 % 1,0 % 1,00 % 1,04 % Luxemburg 10/13 Eagle Asset Mgmt 05/12 75 000 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,81 % Luxemburg 84,3 2,1 633 10/12 Eagle Asset Mgmt 10/12 50 e 2,0 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,82 % Luxemburg 10/12 Eagle Asset Mgmt 10/12 50 e 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,93 % Luxemburg 23,9 0,3 717 10/03 Nordea Inv. Management 10/03 50 0,1 5,0 % 1,0 % 1,50 % 1,93 % Luxemburg 07/06 Nordea Inv. Management 10/03 50 1,0 % 1,0 % 1,00 % b 1,00 % Suomi 1911,9 2,1 72 724 02/02 Nordea Inv. Mgmt/ L. Hemmingsen 02/02 10 207,3 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 840,0 12,2 1 711 04/14 Robeco Inv. Mngmt / M. Donovan, D. Pyle 04/14 ei minimiä e -48,5 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 04/14 Robeco Inv. Mngmt / M. Donovan, D. Pyle 04/14 ei minimiä e 0,2 % 0,2 % a 0,40 % 0,41 % Suomi 1175,8 91,8 17 231 04/02 OP Varainhoito Oy 06/15 100 000 164,7 0,2 % 0,2 % 0,75 % 0,76 % Suomi 09/11 OP Varainhoito Oy 06/15 ei minimiä e 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 197,6-1,5 1 639 05/14Wells Fargo Asset Mngmt/T.Ognar, B.Olson 05/14 ei minimiä e -285,3 1,0 % 1,0 % 1,80 % 1,80 % Suomi 05/14Wells Fargo Asset Mngmt/T.Ognar, B.Olson 05/14 ei minimiä e 1,0 % 1,0 % 2,20 % 2,20 % Suomi 306,3-3,0 2 781 07/13 GW&K / J. W. Thibault, D. L. Miller 07/13 ei minimiä e 5,7 0,0 % 0,0 % 1,50 % 2,21 % Luxemburg 93,1-2,4 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 17,3 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 352,7 03/90 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -0,1 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 841,1-0,2 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 17,0 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,38 % Luxemburg 750,3 01/06 BNP Paribas Investment Partners 01/06 ei minimiä -0,1 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,22 % Luxemburg 847,7 1,0 09/10 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,7 0,0 % 0,0 % 1,50 % 2,12 % Luxemburg 34,8 05/14 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,0 0,0 % 0,0 % 1,75 % Ruotsi 327,8 9,6 7 762 05/95 M. Sherlock 02/15 500 19,4 0,0 % 0,2 % 0,40 % 0,42 % Suomi 123,2 38,6 930 03/02 BlackRock & SEB 03/12 500 30,0 1,0 % 1,0 % 1,50 % Luxemburg 163,4 4,2 8 902 12/88 J. Wilhelm Jr 05/15 500 49,1 0,1 % 0,1-0,5% a 0,43 % 0,43 % Suomi 127,4-0,7 10 934 12/06 Holmberg, Härmä 07/13 10 4,1 1,0 % 1,0 % 1,70 % 1,75 % Suomi 114,6 1,0 7 237 09/10 J. Hamström 50 e -6,1 1,0 % 1,0 % a 0,80 % 0,80 % Suomi 16,1 0,4 264 12/04 UB Omaisuudenhoito Oy / E. Uusitalo 05/16 500 000 3,6 1,0 % 1,0 % 1,00 % b 1,00 % Suomi 01/14 UB Omaisuudenhoito Oy / E. Uusitalo 05/16 1 000 Yhteensä 12 714,9 183,8 196 627 288,7 OSAKERAHASTOT: JAPANI TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk Danske Invest Japani Osake 1,4 5 12,0 5 12,5 4 8,8 3 15,0 3 0,2 6 26,9 0,3 0,6 eq Japani Indeksi 1 K * 2,4 2 12,1 4 11,4 6 4,8 5 13,8 5 1,5 4 23,6 0,2 0,6 Evli Japani 3,8 1 15,8 2 16,3 2 19,2 2 20,8 1 2,1 1 22,1 0,9 0,9 Handelsbanken Japani (A1 EUR) 1,3 6 10,8 7 9,9 7 2,8 7 6,0 8 0,0 7 22,9 0,1 0,6 LähiTapiola Japani * 1,8 4 10,5 8 11,6 5 7,0 4 15,9 2 1,6 3 15,7 0,5 0,7 Nordea Japani 2,3 3 11,8 6 9,5 8 4,2 6 15,0 4 1,3 5 22,7 0,2 0,6 OP-Japani * 1,1 7 14,8 3 13,1 3-0,2 8-7,0 9-1,0 9 23,8 0,0 0,7 OP-Japanin Tähdet A OP-Japanin Tähdet B Parvest Equity Japan Classic EUR Cap 0,0 8 9,8 9 6,5 9-0,7 9 9,1 6 1,8 2 23,2 0,0 0,5 Parvest Equity Japan Small Cap Classic EUR Cap 18,8 1 19,4 1 19,4 1 8,0 7-0,1 8 18,9 1,0 1,0 Keskimäärin 1,8 12,9 12,2 7,3 10,7 0,8 22,2 0,4 0,7 MSCI Japan (Daily TR USD Net) 2,8 12,7 12,1 5,7 14,2 1,9 25,4 0,2 0,6 Rahastojen lukumäärä 8 9 9 9 9 9 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 1,50 % 1,50 % Suomi 53,1 1,4 2 697 10/99 O. Koide (Daiwa) 06/11 500 d -12,9 0,0 % 0,0 % 0,50 % 0,50 % Suomi 10,3 0,0 226 07/05 eq/vanguard 500 1,7 0,0 % 1%/20 1,60 % 1,60 % Suomi 40,4-0,2 167 08/05 H-K. Sjöholm 09/11 1 000 f -0,8 0,0 % 0,0 % 1,60 % Ruotsi 184,8-0,1 11 343 03/16 L. Hansson 08/13 ei minimiä -23,5 0,0 % 1,0 % a 1,20 % i 1,79 % Suomi 48,0 0,8 1 235 05/06 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d 0,8 1,0 % 1,0 % 1,00 % b 1,00 % Suomi 312,7 21,8 44 938 10/97 Nordea Inv. Mgmt/ R. Knudsen 10/97 10-159,0 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 0,20 % 1,95 % Suomi 221,0-85,8 8 668 06/04 J.P.Morgan AM / Nicolas Weindling 06/04 ei minimiä e -181,2 1,0 % 1,0 % 1,60 % Suomi 121,3 122,8 53 12/16 Asset Management (Japan) Limited 12/16 ei minimiä 122,8 nvesco 1,0 % 1,0 % 1,60 % Suomi 12/16 nvesco Asset Management (Japan) Limited 12/16 ei minimiä 0,0 % 0,0 % 1,50 % Luxemburg 468,2 0,3 03/90 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 4,0 1,97 % 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,37 % Luxemburg 790,9 09/96 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,0 Yhteensä 250,8 61,1-248,1 2 69 327 OSAKERAHASTOT: TYYNENMEREN ALUE TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk LähiTapiola Aasia-Tyynimeri * 7,8 4 8,7 4 6,7 5 6,8 6-1,9 7 14,1 0,5 0,5 OP-Aasia Indeksi 10,9 2 10,1 2 6,5 6 12,6 3 1,0 3 19,5 0,3 0,6 OP-Aasia Indeksi II 11,3 1 10,5 1 6,9 4 12,8 2 1,0 2 19,5 0,4 0,7 Parvest Eq. Pacific ex-japan Classic CAP 8,9 3 8,0 2 10,0 4-1,0 6 16,8 0,5 Parvest Equity Australia Classic EUR Cap 4,2 7 5,3 7 1,9 1 20,2 0,2 SEB Asia ex. Japan Fund 4,2 1 6,6 5 7,8 6 11,1 1 9,4 5-0,9 5 15,1 0,8 0,4 Seligson & Co Aasia Indeksirahasto A 1,7 2 10,3 3 8,5 5 7,6 3 15,1 1 0,9 4 19,6 0,4 0,6 Keskimäärin 3,0 9,4 9,1 7,3 10,3 0,1 17,8 0,4 0,6 MSCI Pacific (Daily TR USD Net) 3,9 11,6 10,9 7,6 13,1 1,4 21,0 0,4 0,7 Rahastojen lukumäärä 2 5 6 7 7 7 0,0 % 1,0 % a 1,00 % i 1,65 % Suomi 64,2 2,5 3 214 08/07 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d 2,4 0,2 % 0,2 % 0,75 % 0,79 % Suomi 155,8 10,2 9 610 09/11 Northern Trust Asset Management 09/11 ei minimiä e 11,7 0,2 % 0,2 % 0,40 % 0,44 % Suomi 09/11 Northern Trust Asset Management 09/11 100 000 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,96 % Luxemburg 113,1 11/12 BNP Baribas Investment Partners 11/12 ei minimiä 0,0 0,0 % 0,0 % 1,50 % 1,97 % Luxemburg 41,5 0,3 09/00 BNP Baribas Investment Partners 09/00 ei minimiä 0,5 1,0 % 1,0 % 1,75 % Luxemburg 151,6 0,0 11 453 10/87 M. Meldahl 06/15 500-0,3 0,1 % 0,1-0,5% a 0,45 % 0,46 % Suomi 60,5-0,4 9 295 01/00 Holmberg, Härmä 07/13 10 0,0 Yhteensä 586,8 12,6 33 572 14,4 a) riippuu sijoituksen pituudesta b) Tuottosidonnainen palkkio c) Kuukausisäästäjälle enintään 20 EUR d) Kuukausisäästäjälle enintään 30 EUR

10 RAHASTORAPORTTI - JOULUKUU 2016 11 OSAKERAHASTOT KEHITTYVÄT MARKKINAT: KESKI- JA ITÄ-EUROOPPA TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk Alfred Berg Ryssland * -0,6 6 5,3 11 4,9 7 58,3 10 37,3 6 13,1 1 24,9 2,4 0,2 Danske Invest Arvo Venäjä -1,2 9 3,7 17 5,4 5 59,2 9 38,8 1 11,7 10 21,9 2,7 0,1 Danske Invest Baltic Equity -2,7 16 8,2 2 4,5 9 12,5 20 7,8 24 1,2 26 6,3 2,0 1,3 Danske Invest Eastern Europe Convergence -1,5 11 7,1 5 3,8 11 5,9 22 10,0 21 5,6 22 16,0 0,4 0,5 Danske Invest Itä-Eurooppa Konvergenssi K -1,1 7 6,0 7 2,3 16 5,0 24 9,4 22 5,6 21 16,2 0,3 0,4 Danske Invest Mustameri 0,2 3 2,5 21-0,8 23-5,2 25-12,1 26 4,0 24 25,1-0,2 0,1 Danske Invest Russia 0,3 2 4,8 12 1,9 17 51,3 13 32,3 13 10,2 15 22,8 2,3 0,2 Danske Invest Russia Small Cap -2,2 13 2,7 20-1,0 24 40,7 15 30,8 14 10,8 13 20,1 2,0 0,1 Danske Invest Trans-Balkan * -5,1 19 7,8 3 5,9 4 5,5 23 9,3 23 2,5 25 11,1 0,5 0,7 eq Venäjä 1 K 5,4 9 4,7 8 48,2 14 29,4 15 11,6 11 18,6 2,6 0,2 Evli Venäjä B -3,5 17 2,3 23 2,9 14 69,2 2 38,4 3 12,5 5 25,8 2,7 0,1 FIM Russia -3,5 18-2,6 26 1,2 19 55,7 11 33,5 12 12,0 7 24,7 2,3-0,1 Handelsbanken Itä-Eurooppa (A1 EUR) -1,4 10 3,3 19-0,4 21 33,2 17 21,3 19 9,2 17 20,5 1,6 0,1 Handelsbanken Venäjä (A EUR) 4,3 13 5,0 6 70,0 1 38,3 4 11,5 12 24,8 2,8 0,1 Nordea Itä-Eurooppa -2,3 14 1,9 24 0,5 20 32,0 19 21,5 18 9,6 16 20,9 1,5 0,1 Nordea Venäjä -1,1 8 3,8 15 2,8 15 54,2 12 34,8 10 11,9 9 25,3 2,2 0,1 OP-Venäjä -0,3 5 7,0 6 9,3 1 61,5 6 38,4 2 13,1 2 25,0 2,5 0,3 Parvest Equity Europe Emerging -2,7 15 2,4 22-0,7 22 33,2 18 23,3 16 10,5 14 20,4 1,6 0,1 Parvest Equity Russia 7,4 4 6,9 3 59,4 8 36,5 9 13,1 3 24,6 2,4 0,3 Parvest Equity Russia Opportunities EUR Cap 8,7 1 8,6 2 60,5 7 38,1 5 12,9 4 24,3 2,5 0,4 Parvest Equity Turkey -0,1 4 1,2 25-1,8 26-5,6 26-10,8 25 4,1 23 26,6-0,2 0,0 SEB Eastern Europe Ex Russia Fund -1,9 12 5,3 10 1,2 18 7,7 21 14,0 20 7,2 20 15,9 0,5 0,3 SEB Russia Fund 3,8 14 4,2 10 64,5 4 37,3 7 12,2 6 25,0 2,6 0,1 Seligson & Co Russian Prosperity Fund Euro 0,3 1 5,9 8 3,5 13 65,7 3 34,3 11 8,3 18 23,2 2,8 0,2 Säästöpankki Venäjä 3,5 18 3,7 12 63,1 5 36,5 8 12,0 8 24,8 2,6 0,1 Taaleri Troikka Osake A 3,7 16-1,3 25 40,2 16 22,6 17 7,8 19 20,5 2,0 0,2 Keskimäärin -1,6 4,4 3,0 40,2 25,0 9,4 21,4 1,8 0,2 MSCI EM Eastern Europe TR -2,4 3,6 2,4 42,3 28,9 12,1 24,7 1,7 0,1 Rahastojen lukumäärä 19 26 26 26 26 26 0,0 % 0,0 % 2,50 % Ruotsi 157,5 0,0 04/98 Alfred Berg Fonder AB ei minimiä 0,0 1,0% / 8 EUR 2,0% / 8 EUR 2,80 % 2,80 % Suomi 16,8 1,9 2 164 05/06 O. Karakozova (Danske Capital) 03/16 500 d 3,4 1,0 % 2,0 % 2,40 % 2,40 % Suomi 10,5-0,4 1 185 04/98 O. Gotthardt (Danske Capital) 04/16 500 d -1,4 enint. 5% enint. 1% 1,73 % 1,95 % Luxemburg 18,3 12/02 M. Lund Ligaard (Danske Capital) 12/02 5 000 1,0 % 2,0 % 2,80 % 2,80 % Suomi 37,3 4,5 3 577 05/06 M. Lund Ligaard (Danske Capital) 05/11 500 d -0,8 1,0% / 8 EUR 2,0% / 8 EUR 2,80 % 2,80 % Suomi 12,2 0,2 1 111 06/05 M. Lund Ligaard (Danske Capital) 06/11 500 d -4,9 1,0 % 2,0 % 2,80 % 2,80 % Suomi 53,4 1,4 6 014 02/04 O Karakozova (Danske Capital) 02/07 500 d 1,0 1,0% / 8 EUR 2,0% / 8 EUR 3,00 % 3,00 % Suomi 4,8 0,2 737 11/05 Olga Karakozova (Danske Capital) 03/16 500 d 0,1 3,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 3,25 % 3,25 % Suomi 10,3-0,1 453 11/04 M. Lund Ligaard (Danske Capital) 06/11 500-0,6 1,0 % 1%/20 2,50 % 2,72 % Suomi 2,3 0,0 141 03/09 J-P. Leppä 500-0,6 0,0 % 2,0% / 20 EUR 2,75 % 2,75 % Suomi 23,5 5,8 350 10/04 O. Marjasova 01/14 1 000 f 8,3 1,0 % 2,0 % 2,20 % 2,23 % Suomi 44,9 2,4 8 331 03/98 K. Rahuorg 35 1,7 0,0 % 0,0 % 1,60 % 1,67 % Ruotsi 117,6 0,0 20 495 03/15 C. Sundman 03/13 ei minimiä -0,1 0,0 % 0,0 % 2,40 % 2,51 % Luxemburg 229,4 0,0 11/07 C. Sundman 03/13 ei minimiä 0,9 1,0 % 1,0 % 1,60 % 1,61 % Suomi 202,7 2,1 26 058 01/01 Nordea Inv. Mgmt/ P. Ulderup 01/01 10 45,8 1,0 % 1,0 % 1,85 % 1,86 % Suomi 202,9 20,8 29 141 09/05 Nordea Inv. Mgmt/ P. Ulderup 04/15 10 39,7 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 2,50 % 2,50 % Suomi 288,2 66,2 18 278 02/04 J. Nissinen 05/10 ei minimiä 110,2 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,22 % Luxemburg 109,3 0,0 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä -0,1 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,22 % Luxemburg 980,6 0,1 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,2 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,23 % Luxemburg 153,3 03/08 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,0 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,24 % Luxemburg 42,1 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 0,0 1,0 % 1,0 % 1,75 % Luxemburg 118,3 0,0 9 652 09/96 A. Kullamaa 01/07 500-0,3 1,0 % 1,0 % 2,50 % Luxemburg 279,7 0,6 18 465 05/07 P. Lupandin 01/15 500 1,4 0-2,5% 0-0,5% a 1,40 % b 1,50 % Suomi 49,3 1,5 3 649 03/00 Seligson & Co Rahastoyhtiö 10 1,2 1,0 % 1,0 % 1,65 % 2,74 % Suomi 10,8 0,6 2 838 09/09 Sp-Rahastoyhtiö Oy 50 e 1,5 1,0 % 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 15,5 0,2 119 02/09 V. Manninen 02/09 50 000 0,1 Yhteensä 3 191,4 108,0 152 758 206,7 OSAKERAHASTOT KEHITTYVÄT MARKKINAT: MAAILMA TUOTTO RISKI TUOTTO / RISKI 1kk Aktia Emerging Market Equity Select 12,8 16 12,7 5 0,1 31 19,6 0,7 Alexandria Emerging Markets Manager Fund 3,7 18 3,8 27 4,6 35 3,8 35-1,0 37 13,2 0,4 0,3 Danske Invest Global Emerging Markets, EUR 16,0 7 6,8 23 3,4 7 18,3 0,9 Danske Invest Global Emerging Markets 6,9 1 5,5 7 6,6 13 14,2 12 5,7 32 2,3 13 16,4 0,9 0,3 Danske Invest Kehitt. Osakemarkkinat 2,1 6 5,2 11 7,6 6 12,5 17 8,9 18 0,5 27 13,6 0,9 0,4 eq Frontier Osake 1 K * 9,0 2 6,1 16 12,2 19 9,4 17 3,1 11 8,4 1,5 1,0 eq Kehittyvät Markkinat Indeksi 1 K * 3,6 4 5,0 12 5,8 19 13,6 14 9,6 15 0,7 25 17,9 0,8 0,3 eq Kehittyvät Markkinat Osinko 1 K 10,5 1 6,9 10 23,0 1 17,0 1 8,1 1 16,9 1,4 0,6 Evli Emerging Frontier B 18,0 1 18,6 3 12,3 6 4,0 5 12,1 1,6 Evli Emerging Frontier IB 4,1 4 Evli GEM B 11,4 7 3,5 6 FIM BRIC+ 0,0 10 4,1 14 4,6 25 10,1 23 12,7 4 1,0 21 19,9 0,5 0,2 FIM Frontier A 6,1 15 7,4 29 5,6 33 3,1 12 10,8 0,7 FIM Frontier B 7,2 7 8,0 27 5,8 30 3,2 9 11,2 0,7 FIM Frontier C 7,2 7 8,0 27 5,8 30 3,2 9 11,2 0,7 FIM Frontier C T 8,0 26 5,9 29 3,3 8 11,1 0,7 FIM Kehittyvät Markkinat Pienemmät Yhtiöt 5,2 9 8,0 4 3,2 36 6,0 27 1,4 19 16,2 0,2 0,3 Handelsbanken Kehittyvät Markkinat Teema (A1 EUR) 4,2 2 7,3 5 6,9 11 12,9 15 7,2 20 0,5 26 16,4 0,8 0,5 Handelsbanken MSCI Emerging Markets Index (A EUR) 5,5 20 13,9 13 9,5 16 0,2 30 17,5 0,8 Handelsbanken MSCI Emerging Markets Index (AI EUR) 6,0 18 14,3 11 9,8 14 0,3 28 17,5 0,8 LähiTapiola Kehittyvät Markkinat * 1,3 7 4,3 13 4,2 26 6,5 32 5,9 28 0,3 29 12,5 0,5 0,3 Nordea 1 - Emerging Markets Small Cap BP-EUR 7,0 9 4,9 34 6,2 26-1,2 39 16,3 0,3 Nordea 1 - Emerging Markets Small Cap BI-EUR 7,8 5 5,8 33 6,6 24-1,1 38 16,3 0,4 Nordea 1 - Kehittyvät Tähdet BP 8,2 4 8,3 3 9,2 25 10,4 13 0,7 24 19,3 0,5 0,5 Nordea 1 - Kehittyvät Tähdet BI 9,0 3 9,1 2 10,1 22 10,8 12 0,8 23 19,2 0,5 0,5 Nordea Kehittyvät Osakemarkkinat 3,8 3 5,9 6 6,3 14 17,2 6 12,7 3 1,8 17 17,9 1,0 0,3 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat * 5,4 8 5,3 22 10,6 21 8,0 19 0,9 22 16,7 0,6 0,3 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A 17,7 4 11,3 8 4,3 3 11,6 1,5 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat B 17,7 5 11,3 9 4,3 2 11,6 1,5 OP-Vaurastuva Keskiluokka A 7,2 30 3,6 36-0,2 34 18,1 0,4 OP-Vaurastuva Keskiluokka B 7,2 31 3,6 37-0,3 35 18,1 0,4 Parvest Equity World Emerging 0,7 9 3,8 17 5,1 23 12,0 20 4,1 34-0,7 36 17,0 0,7 0,2 SEB Emerging Markets Fund 2,6 5 4,0 15 6,0 17 19,2 2 12,8 2 1,9 16 15,4 1,3 0,2 Seligson & Co Kehittyvät markkinat A 5,2 10 6,8 12 15,2 8 10,9 11 1,7 18 13,5 1,1 0,3 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat * 4,0 16 5,5 21 12,4 18 11,1 10 1,3 20 17,5 0,7 0,2 Taaleri Kehittyvät Markkinat A 3,2 28 15,1 9 6,8 22 1,9 14 19,0 0,8 Taaleri Kehittyvät Markkinat C * 14,7 10 6,6 25 1,9 15 19,0 0,8 Ålandsbanken Emerging Markets 0,9 8 2,5 19 4,7 24 9,6 24 7,2 21-0,1 32 11,2 0,9 0,2 Ålandsbanken Emerging Markets SEK -0,1 33 Keskimäärin 2,6 5,7 6,6 11,8 8,5 1,6 15,5 0,8 0,4 MSCI Emerging Markets (Daily TR USD Net) 4,1 5,5 6,6 14,8 10,0 1,1 17,6 0,9 0,3 Rahastojen lukumäärä 10 19 28 36 37 39 1,0 % 1,0 % 1,30 % 2,07 % Suomi 41,4 0,8 3 203 10/14 Aktia Rahastoyhtiö Oy 10/14 50 c 4,6 1,0 % 1,0 % 1,00 % 3,37 % Suomi 3,4 0,1 381 06/11 SEB Varainhoito Suomi Oy 06/11 5 000 0,3 2,0%/min 8EUR 1,0%/min 8EUR 1,92 % Tanska 08/14 D. Kaloo / Aberdeen 08/14 20 000 enint. 5% enint. 1% 1,63 % 2,05 % Luxemburg 419,9 12/02 D. Kaloo (Aberdeen) 07/04 5 000 1,0% / 8 EUR 1,0% / 8 EUR 0,50 % 1,82 % Suomi 178,0-2,8 13 230 09/05 Danske Capital 01/12 500 d -29,6 1,0 % 1%, min 20 1,00 % b 2,66 % Suomi 22,7 0,2 236 12/11 L. Svartling 500-2,1 0,0 % 0,0 % 0,65 % 0,65 % Suomi 18,3 0,5 103 06/06 eq/vanguard 500 0,4 1,0 % 1%, min 20 2,50 % 2,50 % Suomi 274,1 5,9 623 02/11 J-P. Leppä 500 12,1 0,0 % 1,0 % 1,90 % b 1,90 % Suomi 81,9-1,6 1 786 10/13 Evli-Rahastoyhtiö Oy 10/13 1 000 e 33,2 0,0 % 0,0 % 0,95 % b Suomi 10/16 Evli-Rahastoyhtiö Oy 10/13 5 000 000 0,0 % % / min. 20 EUR 1,80 % 1,80 % Suomi 125,8 7,3 1 347 01/16öholm, W. Bruun, M. Haataja, K. Viljakainen 01/16 1 000 e 98,9 1,0 % 2,0 % 1,90 % 1,91 % Suomi 63,1-0,3 2 360 12/05 Alava, Eräjuuri 01/11 35 3,5 1,0 % 2,0 % 1,50 % b 1,50 % Suomi 60,0 0,5 4 299 08/13 H. Alava 08/13 35 e -8,9 0,0 % 0,0 % 1,90 % 1,91 % Suomi 08/13 H. Alava 08/13 500 SEK h 0,0 % 0,0 % 1,90 % 1,91 % Suomi 08/13 H. Alava 08/13 500 000 0,0 % 0,0 % 1,90 % 1,91 % Suomi 11/14 H. Alava 08/13 500 000 1,0 % 2,0 % 2,20 % 2,20 % Suomi 63,6 0,0 4 503 03/11 L. Blom & K. Rahuorg 09/15 35 e -14,5 0,0 % 0,0 % 1,60 % 1,67 % Ruotsi 1196,7 0,0 56 212 02/15 L. Synning 03/16 ei minimiä 29,3 0,0 % 0,0 % 0,80 % 0,85 % Luxemburg 375,9-0,1 01/13 A. Dolata 04/16 ei minimiä 2,6 0,0 % 0,0 % 0,40 % 0,41 % Luxemburg 03/13 A. Dolata 04/16 1 000 000 0,0 % 1,0 % a 0,90 % i 1,85 % Suomi 139,4 3,7 4 427 05/02 LähiTapiola Varainhoito Oy 500 d 35,9 1,0 % 1,0 % 1,60 % 2,08 % Luxemburg 3,2 0,5 182 12/13 Copper Rock Capital Partners Ltd 12/13 50 e -1,2 1,0 % 1,0 % 0,95 % 1,56 % Luxemburg 12/13 Copper Rock Capital Partners Ltd 12/13 75 000 1,0 % 1,0 % 1,50 % 1,88 % Luxemburg 119,7 0,4 2 911 05/11 Nordea Inv. Mgmt/ J. Nøddekær 05/11 50 e -3,1 1,0 % 1,0 % 0,80 % 1,11 % Luxemburg 05/11 Nordea Inv. Mgmt/ J. Nøddekær 05/11 75 000 1,0 % 1,0 % 2,00 % 2,00 % Suomi 1221,1 8,5 34 770 06/05 Nordea Inv. Mgmt/ M. Junker Nielsen 06/05 10 247,3 1,0 % 1,0 % 1,35 % 2,14 % Suomi 237,4-10,1 20 663 11/09 P. Moring 05/15 ei minimiä e -30,7 1,0 % 1,0 % 2,50 % b 2,50 % Suomi 49,7 5,7 987 09/14 Duet Asset Mngmt / H. Ben Mlouka 09/14 ei minimiä e 18,5 1,0 % 1,0 % 2,50 % b 2,50 % Suomi 09/14 Duet Asset Mngmt / H. Ben Mlouka 09/14 ei minimiä e 1,0 % 1,0 % 2,50 % 2,50 % Suomi 173,8 13,8 10 882 02/14 Fidelity / G. Konstantinidis 02/14 ei minimiä e -0,8 1,0 % 1,0 % 2,50 % 2,50 % Suomi 02/14 Fidelity / G. Konstantinidis 02/14 ei minimiä e 0,0 % 0,0 % 1,75 % 2,22 % Luxemburg 848,6 0,3 05/13 BNP Paribas Investment Partners ei minimiä 4,0 1,0 % 1,0 % 1,75 % Luxemburg 96,6 0,0 10 303 04/92 M-A. Meldahl 06/15 500-1,6 0,0 % enint. 1% a 0,35 % 0,81 % Suomi 30,1 0,2 6 781 09/10 Seligson & Co Rahastoyhtiö 10 3,3 1,0 % 1,0 % 0,90 % 2,03 % Suomi 16,4-0,1 3 341 12/09 SP-Rahastoyhtiö Oy 50-0,6 1,0 % 1,0 % a 1,20 % b 1,64 % Suomi 10,2 0,3 126 04/13 V. Manninen 04/13 50 000 5,8 2,0 % 2,0 % 1,50 % b Suomi 11/15 V. Manninen 04/13 100 g 1,0% / 1 EUR 1,0% / 1 EUR 1,50 % 2,15 % Suomi 7,6 0,0 1 701 12/05 Ålandsbanken Fondbolag 03/15 50B/10 000A -1,5 0,0 % 0,0 % 1,50 % Suomi 10/16 Ålandsbanken Fondbolag 03/15 100 SEK g Yhteensä 5 878,4 33,6 185 357 405,1 a) riippuu sijoituksen pituudesta b) Tuottosidonnainen palkkio c) Kuukausisäästäjälle enintään 20 EUR d) Kuukausisäästäjälle enintään 30 EUR