KONSERNIN KESKEISET TUNNUSLUVUT, 1000 EUR 7-12/2015 7-12/2014 1-12/2015 1-12/2014 Liikevaihto, tuhatta euroa 6 554 5 963 15 036 9 918 Liikevoitto, tuhatta euroa 69 614 1 172 485 Liikevoitto, % liikevaihdosta 1,1 % 10,3 % 7,8 % 4,9 % Tilikauden tulos, tuhatta euroa 140 571 1 227 468 Tilikauden tulos, % liikevaihdosta 2,1 % 9,6 % 8,2 % 4,7 % Osakekohtainen tulos (EPS), euroa 0,03 0,14 0,14 0,06 Oman pääoman tuotto (ROE), % 8,7 % 24,9 % 20,3 % 9,8 % Koko pääoman tuotto (ROA) % 6,6 % 18,8 % 15,3 % 7,4 % Kulu/tuotto -suhde, % 98,9 % 89,7 % 92,2 % 95,1 % Osakeantioikaistu painotettu keskimääräinen osakemäärä 8 831 732 8 106 423 8 591 175 7 429 412 KONSERNIN KESKEISET TUNNUSLUVUT 31.12.2015 31.12.2014 Osakekohtainen oma pääoma, euroa 1,20 2,25 Omavaraisuusaste, % 78,1 % 70,8 % Osakkeiden lukumäärä kauden lopussa 9 684 211 2 702 141 Henkilöstön lukumäärä jakson lopussa 82 67 Päätöskurssi 4,87 - Markkina-arvo, tuhatta euroa 47 162-1
TUNNUSLUKUJEN LASKENTAKAAVAT Liikevoitto, % liikevaihdosta Liikevoitto x 100 Liikevaihto Osakekohtainen tulos (EPS), euroa Nettotulos Kauden keskimääräinen osakeantioikaistu osakkeiden lukumäärä Oman pääoman tuotto (ROE), % Liikevoitto/-tappio Tuloverot x 100 (Oma pääoma + vähemmistön osuus) keskimäärin Koko pääoman tuotto (ROA), % Liikevoitto/-tappio Tuloverot x 100 Taseen loppusumma keskimäärin Kulu-/tuottosuhde (ennen poistoja ja arvonalentumisia konserniliikearvosta), % Palkkiokulut + Korkokulut + Hallintokulut + Poistot ja arvonalentumiset + Liiketoiminnan muut kulut x 100 Sijoituspalvelutoiminnan tuotot + Osuus osakkuusyritysten tuloksista (netto) Osakekohtainen oma pääoma, euroa Oma pääoma Osakkeiden osakeantioikaistu lukumäärä kauden lopussa Omavaraisuusaste, % Oma pääoma + vähemmistön osuus + Tilinpäätössiirtojen kertymä laskennallisella verovelalla vähennettynä x 100 Taseen loppusumma 2
KONSERNIN TULOSLASKELMA 1.7. - 31.12.2015 1.7. - 31.12.2014 1.1. - 31.12.2015 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN TUOTOT Palkkiotuotot 6 542 583 5 956 369 14 950 542 9 905 465 Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista 0 0 17 527 0 Korkotuotot 930 774 50 666 795 Liiketoiminnan muut tuotot 10 080 5 857 17 105 11 577 SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN TUOTOT YHTEENSÄ 6 553 594 5 963 000 15 035 840 9 917 838 Palkkiokulut -2 582 515-2 189 297-6 078 863-3 574 465 Korkokulut -36 400-7 230-58 826-9 057 Hallintokulut Henkilöstökulut -1 960 818-1 669 418-4 008 037-2 967 689 Muut hallintokulut -1 111 746-801 097-2 231 026-1 617 346 Poistot ja arvonalentumiset konserniliikearvosta -819-1 637-1 637-1 637 Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä -230 852-224 555-454 485-380 251 Liiketoiminnan muut kulut -561 607-455 277-1 030 547-881 999 LIIKEVOITTO (-TAPPIO) 68 837 614 489 1 172 418 485 394 Tuloverot 637 229-29 400 626 942-15 886 VARSINAISEN TOIMINNAN VOITTO (-TAPPIO) VEROJEN JÄLKEEN 706 065 585 089 1 799 360 469 507 Vähemmistön osuus tilikauden voitosta (tappiosta) 2 790-14 289-3 500-1 937 VARSINAISEN TOIMINNAN VOITTO VÄHEMMISTÖOSUUDEN JÄLKEEN 708 855 570 800 1 795 860 467 570 Muun kuin varsinaisen toiminnan tuotot ja kulut -568 915 0-568 915 0 TILIKAUDEN VOITTO (-TAPPIO) 139 940 570 800 1 226 945 467 570 3
KONSERNITASE 31.12.2015 31.12.2014 VASTAAVAA Saamiset luottolaitoksilta Vaadittaessa maksettavat saamiset luottolaitoksilta Vaadittaessa maksettavat 3 845 829 289 364 Osakkeet ja osuudet 3 000 0 Aineettomat hyödykkeet 4 473 129 4 532 719 Aineelliset hyödykkeet 141 817 172 203 Osakeantisaamiset 236 564 0 Muut varat 5 081 026 3 000 010 Siirtosaamiset ja maksetut ennakot 65 107 171 416 Laskennalliset verosaamiset 1 058 899 407 201 VASTAAVAA YHTEENSÄ 14 905 372 8 572 912 VASTATTAVAA VIERAS PÄÄOMA Velat luottolaitoksille 1 000 000 337 021 Muut velat 1 388 970 1 220 538 Siirtovelat ja saadut ennakot 873 848 928 556 OMA PÄÄOMA Osakepääoma 730 000 4 698 851 Vapaat rahastot Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto 10 044 591 1 239 384 Edellisten tilikausien voitto (-tappio) -365 819-333 922 Tilikauden voitto (-tappio) 1 226 945 467 570 Vähemmistön osuus pääomasta 6 836 14 914 VASTATTAVAA YHTEENSÄ 14 905 372 8 572 912 4
KONSERNIN RAHOITUSLASKELMA 1.7. - 31.12.2015 1.7. - 31.12.2014 1.1. - 31.12.2015 1.1. - 31.12.2014 LIIKETOIMINNAN RAHAVIRTA Tilikauden tulos 139 940 570 800 1 226 945 467 570 Suunnitelman mukaiset poistot 231 671 226 192 456 122 381 888 Muut oikaisut 0 36 447 0 36 447 Vähemmistöosuus -2 790 14 289-8 078 2 562 Rahoitustuotot ja -kulut 35 469 6 457 8 160-8 262 Käyttöpääoman muutos Lyhytaikaiset korottomat liikesaamiset -947 781-1 126 019-2 853 588-2 194 622 Pitkäaikaiset korottomat liikesaamiset -11 577-3 378-9 382-26 227 Koroton lyhytaikainen velka -190 116 341 094 313 725 1 316 897 Koroton pitkäaikainen velka 0 0 0 537 021 Maksetut korot ja maksut -36 400-7 230-58 826-9 057 Saadut korot 930 774 50 666 795 LIIKETOIMINNAN RAHAVIRTA -780 653 59 425-874 256 505 012 INVESTOINTIEN RAHAVIRTA Investoinnit aineellisiin ja aineettomiin hyödykkeisiin -253 178-149 991-366 147 2 502 836 Investoinnit muihin sijoituksiin -3 000 0-3 000 0 Ostetut konserniyhtiöt 0-584 455 INVESTOINTIEN RAHAVIRTA -256 178-149 991-369 147 1 918 381 RAHOITUKSEN RAHAVIRTA Maksullinen osakeanti 509 314 0 1 817 883 3 968 851 Listautumisanti 5 000 000 0 5 000 000 0 Osakevaihto 92 399 0 92 399 0 Pääomanpalautukset 0-700 000 0-7 065 000 Vähemmistöosakkaiden lunastus 0 0-2 073 925 0 Maksetut osingot -499 468 0-499 468 0 Pitkäaikaisten lainojen nostot 0 396 609 1 000 000 537 021 Pitkäaikaisten lainojen takaisinmaksut -601 246 0-537 021 0 RAHOITUKSEN RAHAVIRTA 4 500 999-303 391 4 799 868-2 559 129 RAHAVAROJEN MUUTOS 3 464 168-393 957 3 556 465-135 735 Rahavarat tilikauden alussa 381 661 683 321 289 364 425 099 Rahavarat tilikauden lopussa 3 845 829 289 364 3 845 829 289 364 5
OMAN PÄÄOMAN MUUTOKSET 1.1.2015 Lisäys Vähennys 31.12.2015 Osakepääoma 4 698 851-3 968 851 730 000 Ylikurssirahasto 0 0 Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto 1 239 384 10 879 133-2 073 925 10 044 591 Edellisten tilikausien voitto 133 649-499 468-365 819 Tilikauden voitto (tappio) 1 226 945 1 226 945 Oma pääoma ja vähemmistön osuus 6 071 884 12 106 078-6 542 244 11 635 717 1.7.2015 Lisäys Vähennys 31.12.2015 Osakepääoma 4 698 851-3 968 851 730 000 Ylikurssirahasto 0 0 Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto 2 547 953 9 570 564-2 073 925 10 044 591 Edellisten tilikausien voitto 133 649-499 468-365 819 Tilikauden voitto (tappio) 1 087 005 139 940 1 226 945 Oma pääoma ja vähemmistön osuus 8 467 458 9 710 503-6 542 244 11 635 717 1.1.2014 Lisäys Vähennys 31.12.2014 Osakepääoma 730 000 3 968 851 4 698 851 Ylikurssirahasto 875 000-875 000 0 Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto 7 429 384 875 000-7 065 000 1 239 384 Edellisten tilikausien voitto -333 922-333 922 Tilikauden voitto (tappio) 467 570 467 570 Oma pääoma ja vähemmistön osuus 8 700 462 5 311 421-7 940 000 6 071 884 1.7.2014 Lisäys Vähennys 31.12.2014 Osakepääoma 4 374 090 324 761 4 698 851 Ylikurssirahasto 0 0 Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto 1 939 384 0-700 000 1 239 384 Edellisten tilikausien voitto -333 922 0-333 922 Tilikauden voitto (tappio) -103 229 570 800 467 570 Oma pääoma ja vähemmistön osuus 5 876 323 895 561-700 000 6 071 884 6
Vakavaraisuus, 1 000 EUR 2015 2014 Maksettu oma pääoma 730 4 699 Rahastot 9 808 1 239 Aineettomat hyödykkeet 4 468 4 526 Laskennalliset verosaamiset 1 059 407 Edellisvuosien kertyneet voittovarat 426-16 Tilikauden voitto 940 441 Ei hyväksyttävä osuus kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneistä voitoista 613 0 Ydinpääoma 5 763 1 430 Ensisijainen pääoma 5 763 1 430 Omat varat yhteensä 5 763 1 430 Riskipainotetut varat yhteensä (Kokonaisriski) 16 451 12 723 josta luottoriskin osuus 5 402 2 376 josta operatiivisen riskin osuus 11 050 10 347 Omien varojen vähimmäisvaatimus * 1 316 1 018 Ydinpääoma (CET1) suhteessa kokonaisriskin määrään (%) 35,03 % 11,24 % Ensisijainen pääoma (T1) suhteessa kokonaisriskin määrään (%) 35,03 % 11,24 % Omat varat yhteensä (TC) suhteessa kokonaisriskin määrään (%) 35,03 % 11,24 % * Pääomavaade = Riskipainotetut varat * 0,08 7