Saapumispäivä DNRO Luotettavuuden arviointilomake M Tätä lomaketta käyttävät seuraavien valvottavien ilmoitusvelvolliset: maksulaitokset ja niiden ulkomailla sijaitsevat sivuliikkeet ilman toimilupaa maksupalvelua tarjoavat henkilöt Selvitys on tehtävä seuraavista henkilöistä: maksulaitoksen hallituksen jäsen ja varajäsen maksulaitoksen toimitusjohtaja ja tämän sijainen maksulaitoksen muu ylin johto suomalaisen maksulaitoksen ulkomailla sijaitsevan sivuliikkeen johtaja ja tämän varamies asiamiehenä toimiva luonnollinen henkilö asiamiehenä toimivan oikeus henkilön johtamisesta vastuussa oleva henkilö ilman toimilupaa maksupalvelun tarjoamiseen osallistuva tai siitä vastaava luonnollinen henkilö Ilmoitus on tehtävä myös muista kuin Suomen kansalaisista. Ilmoitus on tehtävä, kun haetaan maksulaitoksen toimilupaa tehdään ilmoitus maksupalvelun tarjoamisesta ilman toimilupaa tehdään ilmoitus asiamiehen käyttämisestä uusi henkilö valitaan yllä mainittuun tehtävään yllä mainittu henkilö nimitetään uuteen, aikaisempaa merkittävämpään tehtävään tai henkilön vastuualue laajenee oleellisesti entisestä (esimerkiksi fuusion tai muun yritysjärjestelyn taikka organisaatiomuutoksen johdosta). ilmoittajan olosuhteet muuttuvat aiemmin ilmoitetusta olennaisesti Ilmoitus on tehtävä toimiluvan hakemisen yhteydessä sekä tehtäessä ilmoitus maksupalvelun tarjoamiseksi ilman toimilupaa tai asiamiehen käyttämisestä. Uuden henkilön tultua valituksi yllä mainittuun tehtävään ilmoitus on tehtävä välittömästi nimityspäätöksen tai tehtävien muutoksen jälkeen, viimeistään kahden viikon kuluessa päätöksestä. Ilmoitettavat tiedot koskevat ilmoittajan toimintaa sekä Suomessa että ulkomailla. Lomakkeen jokaiseen kohtaan on vastattava. Mikäli kohdassa ei ole mitään ilmoitettavaa, vastaukseksi on merkittävä ei ilmoitettavaa. Tiedot voidaan tarvittaessa ilmoittaa myös liitteessä. Totuudenvastaisten tietojen antaminen viranomaisella on säädetty rangaistavaksi rikoslain (19.12.1889/39) 16 luvun 8 :n mukaisesti väärän todistuksen antamisena viranomaiselle. Henkilön oma ilmoitus 1 Valvottavan nimi 2 Ilmoittajan nimi, henkilötunnus, kotipaikka ja osoitetiedot 1
3 Ilmoituksen peruste Kohdassa ilmoitetaan toimenkuva, tehtävät ja vastuu toimijassa tai toimiminen asiamiehenä sekä toimen alkamis- ja päättymisajankohta tai tieto siitä, että toimi on voimassa toistaiseksi. 4 Ammatillinen koulutus (vain maksulaitosten ilmoitusvelvolliset ja asiamiehet täyttävät) Kohdassa on ilmoitettava ilmoittajan ammattiin liittyvät tutkinnot, niiden suorittamisvuosi sekä oppilaitokset, joissa tutkinnot on suoritettu. 5 Aikaisempi työkokemus (vain maksulaitosten ilmoitusvelvolliset ja asiamiehet täyttävät) Niiden aikaisempien työpaikkojen osalta, jotka ovat ilmoittajan tehtävien hoidon kannalta olennaisia, on ilmoitettava työnantajien nimet, työssäoloajat, toimenkuvat ja työhön liittyneet vastuut. Lisäksi on ilmoitettava, mikäli työ jatkuu siitä huolimatta, että ilmoittaja nimitetään kohdassa 3 tarkoitettuun tehtävään. Ilmoittaa tulee myös tärkeimmät luottamustoimet, kuten esimerkiksi hallituksen jäsenyys ja tilintarkastajana toimiminen. Tiedot voi ilmoittaa liitteenä ansioluettelolla. 6 Omistukset ja muut taloudelliset sidokset (vain maksulaitosten ilmoitusvelvolliset ja asiamiehet täyttävät) Kohdassa ilmoitetaan sellaiset omistukset ja taloudelliset riippuvuudet, joilla voi olla vaikutusta henkilön riippumattomuuteen toimia tehtävässä, johon hänet valitaan. 7 Ilmoittajaan kohdistetut mahdolliset kurinpito-, huomautus- tai muut moitemenettelyt Kohdassa tarkoitetaan esimerkiksi markkinaoikeuden, viranomaisen, arvopaperipörssin kurinpitolautakunnan, arvopaperipörssin hallituksen, optioyhteisön hallituksen, Suomen Arvopaperikeskuksen hallituksen, tilintarkastuslautakunnan, asianajajaliiton tai kuluttajavalituslautakunnan antamia päätöksiä. Kohdassa ilmoitetaan esim. huomautukset, varoitukset, uhkasakot, itsesääntelynormien mukaiset kurinpitomaksut sekä oikeuksien peruuttamiset. 2
8 Maksuhäiriöt, velkajärjestelyt ja liiketoimintakielto Kohdassa on ilmoitettava tiedot rekisteröidyistä julkisista maksuhäiriöistä, konkurssista, yrityssaneerauksesta, velkajärjestelyistä tai liiketoimintakieltoon määräämisestä(myös päättynyt liiketoimintakielto)sekä tiedot ulosottoviranomaisen käsiteltävinä olevista tai olleista asioista ilmoituspäivää edeltäviltä kahdelta viime vuodelta (ulosottotodistusta vastaavat tiedot). 9 Taloudellisiin asioihin liittyvät lainvoiman saaneet tuomiot, sakkorangaistukset ja vireillä olevat oikeudenkäynnit Kohdassa on ilmoitettava tiedot taloudellisia asioita koskevista lainvoimaisista tuomioista, sakkorangaistuksista tai vireillä olevasta oikeudenkäynnistä. Huom! Kohdassa on ilmoitettava sekä Suomessa että ulkomailla annetut lainvoimaiset tuomiot, sakkorangaistukset ja vireillä olevat oikeudenkäynnit, jotka liittyvät taloudellisiin asioihin. 10 Onko vielä edellä esitetyn lisäksi jotain sellaista, jonka ilmoittaja tässä yhteydessä haluaa tuoda esille ja jota ilmoittaja pitää olennaisena arvioinnin kannalta? Vakuutan edellä tässä selvityksessä antamani tiedot oikeiksi, ja sitoudun ilmoittamaan niissä tapahtuneet muutokset. Paikka ja päivämäärä Ilmoittajan allekirjoitus ja nimenselvennys 3
Valvottavan johdon ilmoitus Ilmoituksen tekemisestä vastaa hallitus jäsentensä ja varajäsentensä, toimitusjohtajan ja toimitusjohtajan sijaisen osalta sekä toimitusjohtaja alaistensa osalta. Valvottava ilmoittaa, että se on varmistunut siitä, että: henkilön ammattitaito ja aikaisempi työkokemus täyttävät tehtävän asettamat vaatimukset (arvioitava maksulaitosten ilmoitusvelvollisten ja asiamiesten osalta) henkilön riippumattomuuteen vaikuttavat luottamustoimet, omistukset ja taloudelliset sitoumukset ovat valvottavan tiedossa, ja että niiden vaikutus henkilön tehtävien hoitoon on arvioitu(arvioitava maksulaitosten ilmoitusvelvollisten ja asiamiesten osalta) henkilöllä ei ole sellaisia maksuhäiriötä tai taloudellisia epäselvyyksiä, joilla voi olla merkitystä henkilön tehtävien hoidolle tai luottamuksen säilymiselle valvottavan toimintaan henkilöön kohdistuneiden mahdollisten moite- ja huomautusmenettelyjen vaikutus on arvioitu valvottava on ottanut huomioon muut valvottavan tietoon tulleet seikat, joita voidaan pitää olennaisina arvioinnin kannalta Samalla valvottava ilmoittaa tarkastaneensa, ettei henkilö ole konkurssissa, hänen toimintakelpoisuuttaan ole rajoitettu, eikä hän ole liiketoimintakiellossa. Arvioinnissa esiin tulleet kielteiset seikat, jotka eivät ole olleet esteenä nimitykselle: Paikka ja päivämäärä Valvottavan hallituksen/toimitusjohtajan/tämän valtuuttaman henkilön allekirjoitus ja nimenselvennys (allekirjoittajan tulee olla eri henkilö kuin ilmoittajan) 4
Luotonanto ja järjestämättömät saamiset MJ01 257, 258, 259 Puolivuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. ja 31.8. mennessä MJ01 Luotonanto ja järjestämättömät saamiset Arvo Rivino Tno 10 05 5 Maksupalveluun liittyvät luotot yhteensä 0 05 05 6 Maksupalveluun liittyvät luotot 05 10 3 Maksupalveluun liittyvät luotot Euroopan talousalueella (ETA-luotot) ETA-luotot maturiteettiluokittain 05 10 05 7 1-3 kk 05 10 10 7 3-6 kk 05 10 15 8 6-12 kk 10 5 Muut kuin maksupalveluun liittyvät luotot 15 6 Luotot yhteensä 0 20 6 Järjestämättömät saamiset (90 p >) 0 20 05 7 Maksupalveluun liittyvien luottojen järjestämättömät saamiset 20 10 7 Muihin kuin maksupalveluun liittyvien luottojen järjestämättömät saamiset 25 7 Järjestämättömät saamiset, % luotoista yhteensä 0,00
Viranomaistuloslaskelma MA03 259 Vuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä Raportoitava ajankohta 00 / 0000 Yhteensä Rivino tno C3 05 1 LIIKEVAIHTO 10 1 Valmiiden ja keskeneräisten tuotteiden varastojen muutos 15 2 Valmistus omaan käyttöön 20 2 Liiketoiminnan muut tuotot 0 20 05 3 Maksulaitostoiminnasta (jos ei varsinaista toimintaa) 20 10 3 Muut tuotot 25 3 Materiaalit ja palvelut 0 25 05 4 Aineet, tarvikkeet ja tavarat 0 25 05 05 5 Ostot tilikauden aikana 25 05 10 5 Varastojen muutos 25 10 4 Ulkopuoliset palvelut 30 3 Henkilöstökulut 0 30 05 4 Palkat 30 10 4 Henkilösivukulut 0 30 10 05 5 Eläkekulut 30 10 10 5 Muut henkilösivukulut 35 4 Poistot ja arvonalentumiset 0 35 05 5 Suunnitelman mukaiset poistot 35 10 5 Arvonalentumiset pysyvien vastaavien hyödykkeistä 35 15 6 Vaihtuvien vastaavien poikkeukselliset arvonalentumiset 40 4 Liiketoiminnan muut kulut 0 40 05 5 Maksulaitostoiminnasta (jos ei varsinaista toimintaa) 40 10 5 Muut kulut 45 5 LIIKEVOITTO(-TAPPIO) 0 50 5 Rahoitustuotot ja -kulut 0 50 05 6 Tuotot osuuksista saman konsernin yrityksissä 50 10 6 Tuotot osuuksista omistusyhteysyrityksissä 50 15 7 Tuotot muista pysyvien vastaavien sijoituksista 50 20 7 Muut korko- ja rahoitustuotot 50 25 8 Arvonalentumiset pysyvien vastaavien sijoituksista 50 30 8 Arvonalentumiset vaihtuvien vastaavien rahoitusarvopapereista 50 35 9 Korkokulut ja muut rahoituskulut 55 6 VOITTO (TAPPPIO) ENNEN SATUNNAISIA ERIÄ 0 60 6 Satunnaiset erät 0 60 05 7 Satunnaiset tuotot 60 10 7 Satunnaiset kulut 65 7 VOITTO (TAPPPIO) ENNEN TILINPÄÄTÖSSIIRTOJA JA VEROJA 0 70 7 Tilinpäätössiirrot 0 70 05 8 Poistoeron muutos 70 10 8 Vapaaehtoisten varausten muutos 75 8 Tuloverot 80 8 Muut välittömät verot 85 9 TILIKAUDEN VOITTO (TAPPIO) 0
Viranomaistase 257, 258, 259 Vuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä MA04 Raportoitava ajankohta 00 / 0000 Yhteensä Rivino tno C3 V A S T A A V A A 03 8 PYSYVÄT VASTAAVAT 0 03 05 9 Aineettomat hyödykkeet 0 03 05 05 0 Kehittämismenot 03 05 10 0 Aineettomat oikeudet 03 05 15 1 Liikearvo 03 05 20 1 Muut pitkävaikutteiset menot 03 05 25 2 Ennakkomaksut 03 10 9 Aineelliset hyödykkeet 0 03 10 05 0 Maa- ja vesialueet 03 10 10 0 Rakennukset ja rakennelmat 03 10 15 1 Koneet ja kalusto 03 10 20 1 Muut aineelliset hyödykkeet 03 10 25 2 Ennakkomaksut ja keskeneräiset hankinnat 03 15 0 Sijoitukset 0 03 15 05 1 Osuudet saman konsernin yrityksissä 03 15 10 1 Saamiset saman konsernin yrityksiltä 03 15 15 2 Osuudet omistusyhteysyrityksissä 03 15 20 2 Saamiset omistusyhteysyrityksiltä 03 15 25 3 Muut osakkeet ja osuudet 03 15 30 3 Muut saamiset 05 3 VAIHTUVAT VASTAAVAT 0 05 05 4 Vaihto-omaisuus 0 05 05 05 5 Aineet, tarvikkeet ja tavarat 05 05 10 5 Keskeneräiset tuotteet 05 05 15 6 Valmiit tuotteet/tavarat 05 05 20 6 Muu vaihto-omaisuus 05 05 25 7 Ennakkomaksut 05 10 4 Saamiset 0 05 10 05 5 Myyntisaamiset 05 10 10 5 Saamiset saman konsernin yrityksiltä 05 10 15 6 Saamiset omistusyhteysyrityksiltä 05 10 20 6 Lainasaamiset
05 10 25 7 Muut saamiset 05 10 30 7 Maksamattomat osakkeet/osuudet 05 10 35 8 Siirtosaamiset 05 15 5 Rahoitusarvopaperit 0 05 15 05 6 Osuudet saman konsernin yrityksissä 05 15 10 6 Muut osakkeet ja osuudet 05 15 15 7 Muut arvopaperit 05 20 5 Rahat ja pankkisaamiset 09 1 YHTEENSÄ 0 VASTATTAVAA 11 5 OMA PÄÄOMA 0 11 05 6 Osake-,osuus- tai muu vastaava pääoma 11 10 6 Ylikurssirahasto 11 15 7 Arvonkorotusrahasto 11 20 7 Käyvän arvon rahasto 11 25 8 Muut rahastot 0 11 25 05 9 Vararahasto 11 25 10 9 Yhtiöjärjestyksen tai sääntöjen mukaiset rahastot 11 25 15 0 Muut rahastot 11 30 8 Edellisten tilikausien voitto(tappio) 11 35 9 Tilikauden voitto (tappio) 13 9 TILINPÄÄTÖSSIIRTOJEN KERTYMÄ 0 13 05 0 Poistoero 13 10 0 Vapaaehtoiset varaukset 15 4 PAKOLLISET VARAUKSET 0 15 05 5 Eläkevaraukset 15 10 5 Verovaraukset 15 15 6 Muut pakolliset varaukset 17 8 VIERAS PÄÄOMA 0 17 05 9 Joukkovelkakirjalainat 17 10 9 Vaihtovelkakirjalainat 17 15 0 Lainat rahoituslaitoksilta 17 20 0 Eläkelainat 17 25 1 Saadut ennakot 17 30 1 Ostovelat 17 35 2 Rahoitusvekselit 17 40 2 Velat saman konsernin yrityksille 17 45 3 Velat omistusyhteysyrityksille 17 50 3 Muut velat 17 55 4 Siirtovelat 19 2 YHTEENSÄ 0
Maksuliiketilasto 257, 258, 259 ML01 Puolivuosittain (maksulaitokset)/vuosittain (rekisteröidyt maksupalvelujen tarjoajat) Kpl 28.2. ja 31.8. mennessä Perustiedot Arvo Rivino Tno 10 05 9 Oikeushenkilö/luonnollinen henkilö (0/1) 10 9 Toimilupa Ei/Kyllä (0/1) 15 0 Toimipaikkojen lukumäärä (kpl) 20 0 Asiamiesten lukumäärä (kpl)
Maksuliiketilasto 257, 258, 259 Vuosittain (rekisteröidyt maksupalvelujen tarjoajat) 1000 EUR / kpl 28.2. mennessä ML02 Maksutapahtumien yhteismäärä MAKSUTAPAHTUMIEN LUKUMÄÄRÄ Tammikuu Helmikuu Maaliskuu Huhtikuu Toukokuu Kesäkuu Heinäkuu Elokuu Syyskuu Lokakuu Marraskuu Joulukuu Rivino Tno 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 05 1 Maksutapahtumien lukumäärä yhteensä 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 05 2 Kotimaassa 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 05 05 3 Käteisnostot maksutililtä 05 05 10 3 Käteispanot maksutilille 05 05 15 4 Tilisiirto 05 05 20 4 Korttimaksu 05 05 25 5 Suoraveloitus 05 05 30 5 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 05 05 35 6 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 05 10 2 ETA -alueella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 10 05 3 Tapahtumat EU -alueella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 10 05 05 4 Käteisnostot maksutililtä 05 10 05 10 4 Käteispanot maksutilille 05 10 05 15 5 Tilisiirto 05 10 05 20 5 Korttimaksu 05 10 05 25 6 Suoraveloitus 05 10 05 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 05 10 05 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 05 10 10 3 Tapahtumat EU alueen ulkopuolella (NO, IS, LI) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 10 10 05 4 Käteisnostot maksutililtä 05 10 10 10 4 Käteispanot maksutilille 05 10 10 15 5 Tilisiirto 05 10 10 20 5 Korttimaksu 05 10 10 25 6 Suoraveloitus 05 10 10 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 05 10 10 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 05 15 3 ETA -alueen ulkopuolella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 05 15 05 4 Käteisnostot maksutililtä 05 15 10 4 Käteispanot maksutilille 05 15 15 5 Tilisiirto 05 15 20 5 Korttimaksu 05 15 25 6 Suoraveloitus 05 15 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 05 15 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu MAKSUTAPAHTUMIEN ARVO 10 1 Maksutapahtumien arvo yhteensä 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 05 2 Kotimaassa 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 05 05 3 Käteisnostot maksutililtä 10 05 10 3 Käteispanot maksutilille 10 05 15 4 Tilisiirto 10 05 20 4 Korttimaksu 10 05 25 5 Suoraveloitus 10 05 30 5 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 10 05 35 6 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 10 10 2 ETA -alueella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 10 05 3 Tapahtumat EU -alueella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 10 05 05 4 Käteisnostot maksutililtä 10 10 05 10 4 Käteispanot maksutilille 10 10 05 15 5 Tilisiirto 10 10 05 20 5 Korttimaksu 10 10 05 25 6 Suoraveloitus 10 10 05 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 10 10 05 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 10 10 10 3 Tapahtumat EU alueen ulkopuolella (NO, IS, LI) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 10 10 05 4 Käteisnostot maksutililtä 10 10 10 10 4 Käteispanot maksutilille 10 10 10 15 5 Tilisiirto 10 10 10 20 5 Korttimaksu 10 10 10 25 6 Suoraveloitus 10 10 10 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 10 10 10 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 10 15 3 ETA -alueen ulkopuolella 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 15 05 4 Käteisnostot maksutililtä 10 15 10 4 Käteispanot maksutilille 10 15 15 5 Tilisiirto 10 15 20 5 Korttimaksu 10 15 25 6 Suoraveloitus 10 15 30 6 Rahanvälitys (ilman maksutiliä) 10 15 35 7 Teknisellä apuvälineellä toteutettava maksupalvelu 15 2 Maksuvälineiden liikkeeseenlasku (kpl) 20 2 Maksutilien lukumäärä 25 3 Maksutileillä olevien varojen määrä (kk:n viimeinen päivä)
Omat varat ja vakavaraisuus (CA) MV01 257, 258, 259 Vuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. mennessä MV01 Arvo Rivino Tno 10 01 0 OMAT VARAT YHTEENSÄ 0 05 9 ENSISIJAISET OMAT VARAT YHTEENSÄ 0 05 05 0 Oma pääoma 0 05 05 01 2 Josta: instrumentit, jotka ovat tasavertaisia tavallisten osakkeiden tai osuuksien kanssa 05 05 02 4 Josta: instrumentit, jotka sisältävät ei-kumulatiivisen etuoikeuden osinkoon 05 05 05 1 Maksettu oma pääoma 05 05 10 1 (-) Omat osakkeet ja osuudet 05 05 15 2 Ylikurssirahasto 05 05 20 2 Muut oman pääoman erät 05 10 0 Rahastot yhteensä 0 05 10 05 1 Rahastot 05 10 10 1 Vähemmistöosuus (vain konsolidointiryhmä) 05 10 15 2 Tilikauden voitto 0 05 10 15 05 3 Kirjanpidon mukainen tilikauden voitto 05 10 15 10 3 Tilikauden voittoon sisältyvät realisoitumattomat voitot, joita ei lueta ensisijaisiin omiin varoihin 05 10 20 2 Tilintarkastamaton tilikauden tulos 0 05 10 20 05 3 Kirjanpidon mukainen tilintarkastamaton tilikauden tulos 05 10 20 10 3 Tilintarkastamattomaan tilikauden tulokseen sisältyvät realisoitumattomat voitot, joita ei lueta ensisijaisiin omiin varoihin 05 10 25 3 (-) Tilikauden tappio 0 05 10 25 05 4 (-) Kirjanpidon mukainen tilikauden tappio 05 10 25 10 4 Tilikauden tappioon sisältyvät realisoitumattomat voitot, joita ei lueta ensisijaisiin omiin varoihin 05 10 30 3 Omaan pääomaan kirjatut realisoitumattomat voitot ja tappiot sekä niiden oikaisut ensisijaisista omista varoista 0 05 10 30 05 4 Myytävissä olevien oman pääoman ehtoisten rahoitusvarojen käyvän arvon muutokset 05 10 30 10 4 Oikaisu myytävissä olevien oman pääoman ehtoisten rahoitusvarojen käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 15 5 Myytävissä olevien laina- ja muiden saamisten käyvän arvon muutokset 05 10 30 20 5 Oikaisu myytävissä olevien laina- ja muiden saamisten käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 25 6 Muiden myytävissä olevien rahoitusvarojen käyvän arvon muutokset 05 10 30 30 6 Oikaisu muiden myytävissä olevien rahoitusvarojen käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 35 7 Omien rahoitusvelkojen käyvän arvon muutokset 05 10 30 40 7 Oikaisu omien rahoitusvelkojen käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 45 8 Rahavirran suojauksesta aiheutuvat käyvän arvon muutokset (pl. myytävissä oleviin rahoitusvaroihin liittyvät) 05 10 30 50 8 Oikaisu rahavirran suojauksesta aiheutuviin käyvän arvon muutoksiin (pl. myytävissä oleviin rahoitusvaroihin liittyvät) 05 10 30 55 9 Sijoituskiinteistöjen käyvän arvon muutokset 05 10 30 60 9 Oikaisu sijoituskiinteistöjen käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 65 0 Omassa käytössä olevien kiinteistöjen uudelleenarvostuksesta aiheutuvat käyvän arvon muutokset 05 10 30 70 0 Oikaisu omassa käytössä olevien kiinteistöjen uudelleenarvostuksesta aiheutuviin käyvän arvon muutoksiin 05 10 30 75 1 Muut käyvän arvon muutokset 05 10 30 80 1 Oikaisu muihin käyvän arvon muutoksiin 05 15 1 Rajoituksenalaiset ensisijaisiin omiin varoihin luettavat erät (Hybridi-instrumentit) 0 05 15 01 3 Hybridi-instrumentit, jotka on vaihdettava poikkeustilanteissa 05 15 02 5 Hybridi-instrumentit (ilman eräpäivää tai kannustinta lunastamiseen) 05 15 03 7 Hybridi-instrumentit (sisältäen eräpäivätyt tai kannustimen lunastamiseen) 05 15 05 2 Hybridi-instrumentit, jotka eivät sisällä kannustinta lunastamiseen ja joihin sovelletaan siirtymäsäännöksiä 05 15 10 2 Hybridi-instrumentit, jotka sisältävät kannustimen lunastamiseen ja joihin sovelletaan siirtymäsäännöksiä 05 20 1 (-) Vähennykset ensisijaisista omista varoista 0 05 20 05 2 (-) Aineettomat hyödykkeet 05 20 10 2 (-)Hybridi-instrumenttien ylijäämä 0 05 20 10 05 3 (-) Hybridi-instrumentit, jotka on vaihdettava poikkeustilanteessa 05 20 10 10 3 (-) Hybridi-instrumentit (ilman eräpäivää, ilman kannustinta lunastamiseen) 05 20 10 15 4 (-) Hybridi-instrumentit (sisältäen eräpäivätyt tai kannustimen lunastamiseen) 05 20 10 20 4 (-) Siirtymässäännöksen piirissä olevien instrumenttien ylijäämä 05 20 20 3 (-) Muut vähennykset 0 05 20 20 05 4 (-) IFRS-standardien käyttöönoton vaikutus (IFRS 1) 05 20 20 10 4 (-) Suunniteltu osingonjako tai voitonjako 10 9 TOISSIJAISET OMAT VARAT YHTEENSÄ 0 10 05 0 Ylemmät toissijaiset omat varat 0
10 05 05 1 Toissijaisiin omiin varoihin luettavat käyvän arvon muutokset 0 10 05 05 05 2 Myytävissä olevien oman pääoman ehtoisten rahoitusvarojen käyvän arvon muutokset 10 05 05 10 2 Muiden myytävissä olevien rahoitusvarojen käyvän arvon muutokset 10 05 05 15 3 Uudelleenarvostusrahasto 10 05 10 1 Arvonkorotusrahasto 10 05 15 2 Muut ylempiin toissijaisiin omiin varoihin luettavat erät 10 10 0 Alemmat toissijaiset omat varat 0 10 10 05 1 Debentuurilainat 10 10 10 1 (-) Alempien toissijaisten omien varojen ylijäämä 10 15 1 (-) Vähennykset toissijaisista omista varoista 0 10 15 05 2 (-) Toissijaisten omien varojen ylijäämä 15 0 (-) VÄHENNYKSET ENSI- JA TOISSIJAISISTA OMISTA VAROISTA 0 15 02 4 Josta: (-) Vähennykset ensisijaisista omista varoista 15 03 6 Josta: (-) Vähennykset toissijaisista omista varoista 15 05 1 (-) Yli 10 %:n omistukset ja sijoitukset toisiin rahoitusalan yrityksiin 15 10 1 (-) Muut omistukset ja sijoitukset toisiin rahoitusalan yrityksiin, joiden yhteismäärä ylittää 10 % valvottavan omista varoista 15 15 2 (-) Yli 10 %:n omistukset ja sijoitukset toisiin vakuutusalan yrityksiin 15 LE 0 Lisätieto: Rahoitustoiminnan asiakasriskejä kattava omien varojen määrä 0 20 0 ENSISIJAISET OMAT VARAT YHTEENSÄ VAKAVARAISUUDEN LASKEMISEKSI 0 25 1 TOISSIJAISET OMAT VARAT YHTEENSÄ VAKAVARAISUUDEN LASKEMISEKSI 0 Lisätiedot: 30 05 2 Debentuurilainat (brutto) 30 10 2 Omien varojen ehdoton vähimmäismäärä 35 2 MAKSUTAPAHTUMASIDONNAINEN MENETELMÄ YHTEENSÄ 0 35 05 3 4,0 prosenttia toteutettujen maksutapahtumien määrästä viiteen miljoonaan euroon asti 35 10 3 2,5 prosenttia siitä toteutettujen maksutapahtumien määrästä, joka ylittää viisi miljoonaa euroa 35 15 4 1 prosentti siitä toteutettujen maksutapahtumien määrästä, joka ylittää 10 miljoonaa euroa 35 20 4 0,5 prosenttia siitä toteutettujen maksutapahtumien määrästä, joka ylittää 100 miljoonaa euroa 35 25 5 0,25 prosenttia siitä toteutettujen maksutapahtumien määrästä, joka ylittää 250 miljoonaa euroa 35 30 5 Porrastuskerroin (0.5 / 0.8 / 1.0) 40 2 SUMMAMENETELMÄ (TUOTOT) YHTEENSÄ 0 40 05 3 10 prosenttia summan määrästä 2,5 miljoonaan euroon asti 40 10 3 8 prosenttia summan määrästä, joka ylittää 2,5 miljoonaa euroa 40 15 4 6 prosenttia summan määrästä, joka ylittää viisi miljoonaa euroa 40 20 4 3 prosenttia summan määrästä, joka ylittää 25 miljoonaa euroa 40 25 5 1,5 prosenttia summan määrästä, joka ylittää 50 miljoona euroa 40 30 5 Porrastuskerroin (0.5 / 0.8 / 1.0) 45 3 KULUSIDONNAINEN MENETELMÄ YHTEENSÄ 50 3 Omat varat yhteensä 0 55 4 Omien varojen vaade yhteensä 0 60 4 Omien varojen ylijäämä / alijäämä 0 65 5 Vakavaraisuuden suhdeluku (omien varojen määrä / omien varojen vaade) 0,00
Suuret asiakasriskit 257, 258, 259 Puolivuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. ja 31.8. mennessä MU01 Omat varat Arvo Rivino Tno 10 05 7 Ilmoitettavia suuria asiakasriskejä? (Kyllä=1, Ei=0)? 10 7 Maksulaitoksen omat varat raportointihetkellä
Suuret asiakasriskit 257, 258, 259 Puolivuosittain 1000 EUR / %-tiedot kaksi desim. 28.2. ja 31.8. mennessä MU02 Asiakaskokonaisuuden Vastuut taseessa Vastuut taseen ulkopuolella Asiakasriskit Vähennyserät Asiakasriskit yhteensä Asiakasriskit, % omista varoista Yksilöintit Yksilöintitunnu unnuksen s tyyppi Nimi alaiset ulkopuoliset alaiset ulkopuoliset alaiset ulkopuoliset alaiset ulkopuoliset Yhteensä alaiset ulkopuoliset Yhteensä Rivino Asiakaskokonaisuus: 10 15 20 25 30 35 42 45 50 55 60 65 05 0 0 0 0,00 0,00 0,00 05 05 0 0 0 0,00 0,00 0,00 Yksilöintitunnuksen tyypin sallitut arvot ovat: 1 = Y-tunnus, 4 = keinotekoinen tunnus, 5 = henkilötunnus Y-tunnus annetaan ilman tarkistusmerkkiä erottavaa väliviivaa.