Tuloslaskelma POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ KONSERNI KONSERNI Vakuutustekninen laskelma: 1.1-31.12 1.1-31.12 Vakuutusmaksutuotot Vakuutusmaksutulo 84 266 002,40 83 790 874,31 0,6 % Jälleenvakuuttajien osuus -7 059 689,98 77 206 312,42-6 618 307,82 77 172 566,49 Vakuutusmaksuvastuun muutos -13 618,90-1 381 176,48 Jälleenvakuuttajien osuus -383 540,74-397 159,64 76 809 152,78 48 673,31-1 332 503,17 75 840 063,32 Muut vakuutustekniset tuotot 0,00 897 238,53 Korvauskulut Maksetut korvaukset -62 521 567,79-53 686 113,69 Jälleenvakuuttajien osuus 4 808 925,35-57 712 642,44 3 695 672,49-49 990 441,20 Korvausvastuun muutos -2 605 236,91-4 606 055,40 Jälleenvakuuttajien osuus 2 266 534,91-338 702,00-58 051 344,44 397 003,99-4 209 051,41-54 199 492,61 Yhteistakuuerän muutos 0,00 0,00 Liikekulut -17 001 706,13-17 499 402,44 Muut vakuutustekniset kulut 0,00-928 641,88 Vakuutustekninen kate ennen tasoitusmäärän muutosta 1 756 102,21 4 109 764,92 Tasoitusmäärän muutos 2 251 644,00-1 533 278,00 Vakuutustekninen kate 4 007 746,21 2 576 486,92 Muu kuin vakuutustekninen laskelma: -97,7 % Sijoitustoiminnan tuotot 8 567 480,00 9 906 595,48 Sijoitustoiminnan kulut -4 614 298,68 3 953 181,32-3 055 256,92 6 851 338,56 Tuloverot varsinaisesta toiminnasta Tilikauden verot -1 895 629,00-1 959 414,40 Aikaisempien tilikausien verot -32 855,07-1 928 484,07-10 191,23-1 969 605,63 Voitto (tappio) varsinaisesta toiminnasta 6 032 443,46 7 458 219,85 Satunnaiset tuotot ja kulut Voitto (tappio) satunnaisten erien jälkeen 6 032 443,46 7 458 219,85 Laskennallinen vero 21 654,49-218 975,43 Tilikauden voitto (tappio) ennen vähemmistöosuutta 6 054 097,95 7 239 244,42 Vähemmistöosuudet -1 316,44-2 256,22 Konsernin voitto (tappio) tilikaudelta 6 052 781,51 7 236 988,20
POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ KONSERNI KONSERNI VASTAAVAA 31.12. 31.12. Aineettomat hyödykkeet Aineettomat oikeudet 2 338 013,38 2 900 416,58 Muut pitkävaikutteiset menot 80 967,57 167 462,11 Ennakkomaksut 340 971,39 2 759 952,34 340 971,39 3 408 850,08 Sijoitukset Kiinteistösijoitukset Kiinteistöt ja kiinteistöosakkeet 25 930 088,39 26 805 132,14 Lainasaamiset omistusyhteysyrityksiltä 0,00 25 930 088,39 245 258,16 27 050 390,30 Muut sijoitukset Osakkeet ja osuudet 62 638 929,62 73 622 731,57 Rahoitusmarkkinavälineet 4 529 412,45 4 595 766,95 Kiinnelainasaamiset 575 927,35 143 299,16 Muut lainasaamiset 2 346 675,93 2 255 267,31 Talletukset 28 940 049,04 99 030 994,39 12 687 647,41 93 304 712,40 Jälleenvakuutustalletesaamiset 0,00 124 961 082,78 0,00 120 355 102,70 Saamiset Ensivakuutustoiminnasta Vakuutuksenottajilta 14 361 135,47 14 511 232,54 Jälleenvakuutustoiminnasta 1 643 647,05 297 170,90 Muut saamiset 3 974 824,55 3 414 353,69 Laskennalliset verosaamiset 647 194,94 20 626 802,01 593 916,45 18 816 673,58 Muu omaisuus Aineelliset hyödykkeet Koneet ja kalusto 464 678,57 512 277,72 Muut aineelliset hyödykkeet 64 977,75 64 977,75 Tavaravarastot 286 835,30 816 491,62 219 333,32 796 588,79 Rahat ja pankkisaamiset 2 599 482,96 3 415 974,58 7 408 627,49 8 205 216,28 Siirtosaamiset Korot ja vuokrat 289 438,92 87 101,75 Muut siirtosaamiset 856 150,73 1 145 589,65 751 900,79 839 002,54 Vastaavaa yhteensä 152 909 401,36 151 624 845,18
POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ KONSERNI KONSERNI VASTATTAVAA 31.12. 31.12. Oma pääoma Pohjarahasto 2 520 563,78 2 520 563,78 Takuupääoma 8 064 000,00 10 584 563,78 8 064 000,00 10 584 563,78 Muut rahastot 36 886,57 36 886,57 Edellisten tilikausien voitto (tappio) 7 846 001,07 5 165 038,47 Tilikauden voitto (tappio) 6 052 781,51 13 935 669,15 24 520 232,93 7 236 988,20 12 438 913,24 23 023 477,02 Vähemmistöosuus 3 023 637,06 2 768 229,29 Konsernireservi 0,00 0,00 Vakuutustekninen vastuuvelka Vakuutusmaksuvastuu 28 158 015,59 28 144 396,69 Jälleenvakuuttajien osuus -1 200 318,00 26 957 697,59-1 583 858,74 26 560 537,95 Korvausvastuu 91 438 315,94 88 827 682,60 Jälleenvakuuttajien osuus -11 238 885,40 80 199 430,54-8 972 350,49 79 855 332,11 Tasoitusmäärä 7 842 854,07 114 999 982,20 10 094 498,07 116 510 368,13 Jälleenvakuutustalletevelat Velat Ensivakuutustoiminnasta 1 483 195,41 1 798 314,68 Jälleenvakuutustoiminnasta 377 527,00 376 644,00 Eläkelainat 175 000,00 525 000,00 Muut velat 4 822 205,85 3 503 603,78 Laskennalliset verovelat 35 711,00 6 893 639,26 4 087,00 6 207 649,46 Siirtovelat 3 471 909,91 3 115 121,28 Vastattavaa yhtensä 152 909 401,36 151 624 845,18
Tuloslaskelma POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ EMOYHTIÖ EMOYHTIÖ 1.1-31.12. 1.1-31.12. Vakuutustekninen laskelma: Vakuutusmaksutuotot Vakuutusmaksutulo 84 266 002,40 83 790 874,31 Jälleenvakuuttajien osuus -7 059 689,98 77 206 312,42-6 618 307,82 77 172 566,49 Vakuutusmaksuvastuun muutos -13 618,90-1 381 176,48 Jälleenvakuuttajien osuus -383 540,74-397 159,64 76 809 152,78 48 673,31-1 332 503,17 75 840 063,32 Muut vakuutustekniset tuotot 0,00 897 238,53 Korvauskulut Maksetut korvaukset -62 521 567,79-53 686 113,69 Jälleenvakuuttajien osuus 4 808 925,35-57 712 642,44 3 695 672,49-49 990 441,20 Korvausvastuun muutos -2 605 236,91-4 606 055,40 Jälleenvakuuttajien osuus 2 266 534,91-338 702,00-58 051 344,44 397 003,99-4 209 051,41-54 199 492,61 Yhteistakuuerän muutos 0,00 0,00 Liikekulut -17 108 431,93-17 633 227,08 Muut vakuutustekniset kulut 0,00-928 641,88 Vakuutustekninen kate ennen tasoitusmäärän muutosta 1 649 376,41 3 975 940,28 Tasoitusmäärän muutos 2 251 644,00-1 533 278,00 Vakuutustekninen kate 3 901 020,41 2 442 662,28 Muu kuin vakuutustekninen laskelma: Sijoitustoiminnan tuotot 8 581 499,74 8 867 907,43 Sijoitustoiminnan kulut -4 357 421,45 4 224 078,29-2 866 459,76 6 001 447,67 Voitto (Tappio) ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja 8 125 098,70 8 444 109,95 Tilinpäätössiirrot Poistoeron muutos -121 632,39-15 718,12 Vapaaehtoisten varausten muutos 0,00-121 632,39 0,00-15 718,12 Tuloverot Tilikauden verot -1 895 629,00-1 959 414,40 Aikaisempien tilikausien verot -32 855,07-1 928 484,07-10 191,23-1 969 605,63 Tilikauden voitto (tappio) 6 074 982,24 6 458 786,20
POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ EMOYHTIÖ EMOYHTIÖ VASTAAVAA 31.12. 31.12. Aineettomat hyödykkeet Aineettomat oikeudet 2 336 516,51 2 898 919,71 Muut pitkävaikutteiset menot 22 803,10 33 312,75 Ennakkomaksut 340 971,39 2 700 291,00 340 971,39 3 273 203,85 Sijoitukset Kiinteistösijoitukset Kiinteistöt ja kiinteistöosakkeet 22 376 904,09 22 742 815,20 Lainasaamiset saman konsernin yrityksiltä 4 090 311,06 4 617 611,50 Lainasaamiset omistusyhteysyrityksiltä 0,00 26 467 215,15 245 258,16 27 605 684,86 Sijoitukset saman konsernin yrityksissä ja omistusyhteysyrityksissä Osakkeet ja osuudet saman konsernin yrityksissä 1 068 525,79 1 068 525,79 Muut sijoitukset Osakkeet ja osuudet 62 089 957,30 73 622 531,57 Rahoitusmarkkinavälineet 3 599 230,50 3 665 585,00 Kiinnelainasaamiset 575 927,35 143 299,16 Muut lainasaamiset 2 346 675,93 2 255 267,31 Talletukset 28 940 049,04 97 551 840,12 125 087 581,06 12 687 647,41 92 374 330,45 121 048 541,10 Saamiset Ensivakuutustoiminnasta Vakuutuksenottajilta 14 361 135,47 14 511 232,54 Jälleenvakuutustoiminnasta 1 643 647,05 297 170,90 Muut saamiset 3 974 824,55 19 979 607,07 3 414 353,69 18 222 757,13 Muu omaisuus Aineelliset hyödykkeet Koneet ja kalusto 464 678,57 512 277,72 Muut aineelliset hyödykkeet 64 977,75 64 977,75 Tavaravarastot 286 835,30 816 491,62 219 333,32 796 588,79 Rahat ja pankkisaamiset 2 491 649,36 3 308 140,98 6 773 915,64 7 570 504,43 Siirtosaamiset Korot ja vuokrat 289 022,12 86 259,51 Muut siirtosaamiset 727 211,91 1 016 234,03 742 719,08 828 978,59 Vastaavaa yhteensä 152 091 854,14 150 943 985,10
POHJANTÄHTI KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ EMOYHTIÖ EMOYHTIÖ VASTATTAVAA 31.12. 31.12. Oma pääoma Pohjarahasto 2 520 563,78 2 520 563,78 Takuupääoma 8 064 000,00 10 584 563,78 8 064 000,00 10 584 563,78 Muut rahastot 36 886,57 36 886,57 Edellisten tilikausien voitto (tappio) 9 953 962,53 8 051 201,93 Tilikauden voitto (tappio) 6 074 982,24 16 065 831,34 26 650 395,12 6 458 786,20 14 546 874,70 25 131 438,48 Tilinpäätössiirtojen kertymä Poistoero 137 350,51 15 718,12 Vakuutustekninen vastuuvelka Vakuutusmaksuvastuu 28 158 015,59 28 144 396,69 Jälleenvakuuttajien osuus -1 200 318,00 26 957 697,59-1 583 858,74 26 560 537,95 Korvausvastuu 91 438 315,94 88 827 682,60 Jälleenvakuuttajien osuus -11 238 885,40 80 199 430,54-8 972 350,49 79 855 332,11 Tasoitusmäärä 7 842 854,07 114 999 982,20 10 094 498,07 116 510 368,13 Velat Ensivakuutustoiminnasta 1 483 195,41 1 798 314,68 Jälleenvakuutustoiminnasta 377 527,00 376 644,00 Eläkelainat 175 000,00 525 000,00 Muut velat 4 802 907,86 6 838 630,27 3 475 077,21 6 175 035,89 Siirtovelat 3 465 496,04 3 111 424,48 Vastattavaa yhteensä 152 091 854,14 150 943 985,10