SUOMISALKKU 9/2014 Kotimaisia osakkeita pääomasuojatusti. Myyntiaika 4.8. 31.8.2009 5 4 3 2 RISKITASO: VÄHÄRISKINEN 1
2/6 MIKSI SUOMISALKKU 9/2014? Mandatum Life Suomisalkku 9/2014 -sijoituskori tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden hyötyä suomalaisten ja Suomessa toimivien yritysten osakekurssien nousumahdollisuudesta pääomasuojatusti. Korin tuotto-osan arvo muodostuu seuraavien yritysten osakkeiden hintakehityksestä (Kohdemarkkina): Helsingin pörssissä listatut Nokia Oyj, Fortum Oyj, Sampo Oyj, UPM-Kymmene Oyj, Stora Enso Oyj, Outokumpu Oyj, Rautaruukki Oyj, Wärtsilä Oyj, Kone Oyj, Neste Oil Oyj sekä Tukholman pörssissä listatut Nordea Bank AB ja TeliaSonera AB. Sijoitus tehdään euromääräisesti siten, että jokainen yritys saa Lähtöhetkellä saman painon korissa. Pääoman suojaukseen tähtäävät sijoitukset kohdistuvat euroalueen korkosijoituksiin sääntöjen mukaisesti. Tuottostrategialla pyritään saamaan korille kilpailukykyinen tuotto samalla suojaten koriin sijoitettua pääomaa. Sijoittamalla Suomisalkku 9/2014 -koriin sijoittajalla on mahdollisuus osallistua Kohdemarkkinan arvonnousuun keskipitkällä viiden vuoden sijoitusajalla. Korilla on 95 % pääomasuoja. KENELLE SIJOITUSKORI SOPII Sijoitus sopii sijoittajalle, joka uskoo suomalaisten osakemarkkinoiden kasvumahdollisuuksiin, ja joka haluaa tehdä sijoituksen pääomaa suojaavasti. Sijoituskori sopii sekä aloittelevalle että kokeneelle sijoittajalle, joka tavoittelee korkosijoituksia parempaa tuottoa. Sijoituskorissa on keskisuuri tuottoriski ja pieni pääomariski. Sijoituskorissa on jäljempänä kuvattu yhden tai useamman Arvonsuojayhtiön luottoriskiin perustuva pääoman suojaus (Pääomasuoja), joka koskee 95 prosenttia sijoituskorin Lähtöarvosta (Pääomasuojataso). Sijoituskorin arvo määräytyy sijoituskorin tekemien sijoitusten perusteella. Sijoituskorin arvo noteerataan pankkipäivittäin säännöllisesti sen sisältämien sijoituskohteiden sen hetkisiin markkina-arvoihin. Muun muassa osake- ja korkomarkkinoiden sekä mahdollisesti Arvonsuojayhtiön tai -yhtiöiden luottoriskin hinnanmuutokset heijastuvat korin arvoon, joka voi vaihdella lyhyellä aikavälillä voimakkaastikin. Sijoittajat saattavat menettää sijoituskoriin sijoittamiaan varoja osittain tai kokonaan, jos varoja lunastetaan tai siirretään muulloin kuin Pääomasuoja-aikana, tai jos jotakin/joitakin Arvonsuojayhtiötä tai -yhtiöitä kohtaa luottovastuutapahtuma (eli maksukyvyttömyys, maksuviivästys taikka sen/niiden velkojen uudelleenjärjestely taikka esimerkiksi luottovastuutapahtumasta johtuva jonkun/joidenkin Arvonsuojayhtiön tai -yhtiöiden liikkeelle laskemien arvopapereiden arvon alentuminen tai muu vastaava tapahtuma). SIJOITUSSTRATEGIA Sijoittamalla osittain Pääomasuojattuun Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiön Suomisalkku 9/2014 -sijoituskoriin sijoittaja pääsee osalliseksi suomalaisten osakemarkkinoiden tuottopotentiaalista. Korin tuotto-osan arvo muodostuu seuraavien yritysten osakkeiden hintakehityksestä (Kohdemarkkina): Helsingin pörssissä listatut Nokia Oyj, Fortum Oyj, Sampo Oyj, UPM-Kymmene Oyj, Stora Enso Oyj, Outokumpu Oyj, Rautaruukki Oyj, Wärtsilä Oyj, Kone Oyj, Neste Oil Oyj sekä Tukholman pörssissä listatut Nordea Bank AB ja TeliaSonera AB. Sijoitus tehdään euromääräisesti siten, että jokainen yritys saa Lähtöhetkellä saman painon korissa. Sijoittajan osallistumisaste Kohdemarkkinan hintakehitykseen on alustavasti 90 % (Osallistumisaste). Lopullinen Osallistumisaste on välillä 80 100 % ja se vahvistetaan Lähtöhetkellä. Sijoitusstrategia koostuu kahdesta pääosasta, pääomasuojaosasta ja tuotto-osasta. Pääomasuojaosassa pyritään suojaamaan 95 % sijoittajan myyntiaikana tekemästä sijoituksesta eli korin Lähtöarvosta. Tuotto-osassa muodostetaan optioväli Kohdemarkkinan arvonkehitykseen. Optiovälin avulla kori osallistuu Kohdemarkkinan arvonnousuun siten, että korin arvo voi nousta arvosta 95 % arvoon 167 % (Lähtöarvoon verrattuna) Kohdemarkkinan Päätöstason noustessa arvosta 100 % arvoon 180 % (Lähtötasoon verrattuna). Sijoituksen enimmäistuotto riippuu Lähtöhetkellä vahvistettavasta lopullisesta Osallistumisasteesta sääntöjen mukaisesti. Optiovälin Lähtötaso eli nollataso ja tähän suhteutettu Päätöstaso lasketaan säännöissä mainitulla tavalla. Tuottosijoituksessa on päättymistaso, joka on 60 % Lähtötasosta: mikäli Kohdemarkkina laskee tuotteen sijoitusaikana Lähtötasostaan 40 % tai enemmän, tuotto-osan arvo putoaa nollaan. Tällöin sijoituskorin arvo määräytyy pelkästään pääomasuojaosan mukaan. Kokonaisuutena Suomisalkku 9/2014 -kori tarjoaa 90 %:n Osallistumisasteella mahdollisuuden kuvassa 1 esitetyn mukaiseen tuottoon. Kuten kuvasta näkyy, sijoituskorin kokonaistuotto riippuu Kohdemarkkinan tuotosta Osallistumisasteen mukaan. Tuotonlaskenta on esitetty tarkemmin kaavoineen säännöissä kohdassa Sijoituskorin sijoitusstrategia. Korin viitteellinen arvonmuutos Päätöshetlellä 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % 10 % 40 % 20 % 0 % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % Kohdemarkkinan tuotonlaskennan mukainen muutos Päätöshetkellä Kuva 1. Suomisalkku 9/2014 -sijoituskorin Päätöshetken viitteellisen arvon riippuvuus Kohdemarkkinan arvonkehityksestä. Kuvaaja laskettu 90 %:n osallistumisasteella. Mikäli Kohdemarkkinan arvo laskee Lähtötasolta 40 % tai enemmän, tuotto-osan arvo putoaa nollaan ja sijoituskorin arvo määräytyy pääomasuojaosan mukaan.
3/6 KOHDEMARKKINAN YRITYKSET Nokia on maailman johtava langattoman viestinnän yritys, joka edistää yhdistyvän Internet- ja viestintäteollisuuden kasvua ja muutosta. Laajan matkaviestinvalikoimansa avulla Nokia tarjoaa ihmisille elämyksiä musiikin, navigaation, videon, television, kuvien, pelien ja langattomien yrityspalvelujen alueilla. Nordea on Pohjoismaiden ja Itämeren alueen johtava finanssipalvelukonserni. Sillä on kolme liiketoiminta-aluetta: vähittäispankki, suuret yritys- ja yhteisöasiakkaat sekä varallisuudenhoito ja henkivakuutus. Vähittäispankkitoiminta muodostaa suurimman osan tuotoista. Konsernilla on yli 10 miljoonaa pohjoismaista asiakasta ja yli 1 300 konttoria. Fortum on pääasiassa Pohjoismaiden, Venäjän ja Itämeren alueella toimiva energiayhtiö. Yhtiön toimintaan kuuluu sähkön ja lämmön tuotanto, myynti ja jakelu, voimalaitosten käyttö- ja kunnossapitopalvelut sekä muut energiaan liittyvät palvelut. Vuonna 2008 Fortumin liikevaihto oli 5,6 miljardia euroa ja liikevoitto 2,0 miljardia euroa. Yhtiö työllistää noin 15 500 henkeä. Stora Enso on maailmanlaajuisesti toimiva metsäteollisuusyhtiö, jonka päätuotteet ovat sanomalehti- ja kirjapaperi, aikakauslehtija hienopaperi, kuluttajapakkauskartonki, teollisuuspakkaukset sekä puutuotteet. Konsernin palveluksessa on 32 000 henkilöä sillä on 85 tehdasta ja tuotantolaitosta. Toimintaa on yli 35 maassa. Sampo -konsernin liiketoiminta jakautuu kahteen pääliiketoimintaalueeseen: Vahinkovakuutusliiketoimintaa harjoittava If Vahinkovakuutus on pohjoismaiden johtava vahinko- vakuutusyhtiö, jonka liiketoiminta kattaa myös Baltian maat. Henkivakuutusliiketoimintaan erikoistunut Mandatum Life toimii Suomessa ja Baltian maissa. Neste Oil on korkealaatuisiin puhtaamman liikenteen polttoaineisiin keskittyvä jalostus- ja markkinointiyhtiö. Suurin osa yrityksen tuotteista myydään Suomessa. Viennin päämarkkina-alueet ovat Pohjoismaat ja muu Eurooppa sekä Pohjois-Amerikka. KONE tarjoaa asiakkailleen edistyksellisiä hissejä ja liukuportaita sekä monipuolisia ratkaisuja niiden huoltoon ja modernisointiin Vuonna 2008 KONEen liikevaihto oli 4,6 miljardia euroa ja henkilöstömäärä noin 34 800. Wärtsilä on maailmanlaajuisesti toimiva merenkulun ja energiaalan laitteiden, ratkaisujen sekä palvelujen toimittaja. Wärtsilän liiketoiminta-alueet ovat Ship Power, Services ja Power Plants ja sen palveluksessa työskentelee noin 19.000 henkilöä 70 eri maassa. TeliaSonera on Pohjoismaissa, Baltian alueella, Euraasiassa, Turkissa ja Venäjällä toimiva televiestintäyritys. Pohjoismaissa ja Baltian alueella TeliaSonera tarjoaa laajan valikoiman matkaviestinpalveluja ja kiinteän verkon palveluja sekä Internet- ja laajakaistapalveluja. Kansainvälisillä markkinoilla Euraasiassa, Turkissa ja Venäjällä yhtiö tarjoaa ainoastaan matkaviestinpalveluja. Outokumpu on yksi maailman suurimmista ruostumattoman teräksen tuottajista. Outokummun päätuotteita ovat ruostumattomat teräslevyt ja -nauhat. Yhtiön suurin tuotantolaitos sijaitsee Suomessa Torniossa, joka on yksi maailman kustannustehokkaimmista ruostumatonta terästä tuottavista yksiköistä. Konserni toimii noin 30 maassa ja sen liikevaihdosta noin 95 % tulee Suomen ulkopuolelta. UPM-Kymmene kuuluu maailman johtaviin metsäteollisuusyrityksiin, jonka päätuotteita ovat aikakauslehti- ja sanomalehtipaperit, hieno- ja erikoispaperit, tarramateriaalit sekä puutuotteet. Yrityksellä on tuotantolaitoksia 14 maassa ja yhtiön palveluksessa on noin 24 000 henkilöä. Yrityksen tuotantolaitokset sijaitsevat Suomessa, Saksassa, Ranskassa, Isossa-Britanniassa, Itävallassa, Yhdysvalloissa ja Kiinassa. Rautaruukki toimittaa metalliin perustuvia komponentteja, järjestelmiä ja kokonaistoimituksia rakentamiseen ja konepajateollisuudelle. Metallituotteissa yhtiöllä on laaja tuote- ja palveluvalikoima. Yhtiö käyttää markkinointinimeä Ruukki. Yhtiöllä on toimintaa 26 maassa ja henkilöstöä 14 300. Liikevaihto vuonna 2008 oli 3,9 miljardia euroa.
4/6 TUOTTO- JA PÄÄOMARISKISTÄ Sijoituskorin tuotto riippuu Kohdemarkkinan hintakehityksestä. Sijoituksen Päätöshetken arvon viitteellinen riippuvuus Kohdemarkkinan kehityksestä on esitetty kuvassa 1 ja korin tuotonlaskenta on esitetty tarkasti kaavoineen korin säännöissä. Sekä tuotto-osan että pääomasuojaosan johdannaisvastapuoleksi hyväksytään Sampo Oyj, sen tytäryhtiö tai sellainen OECD-valtiossa toimiva finanssilaitos, jonka luottoluokitus myyntiajan alussa on vähintään A- (S&P-luokitusjärjestelmä). Vakuutuksenottaja kantaa sekä tuotto-osan että mahdollisesti pääomasuojan osalta johdannaisvastapuoleen liittyvän vastapuoliriskin. Tämä tarkoittaa sitä, että sijoittajalla on riski tuoton tai pääoman menetyksestä kokonaan tai osittain, mikäli tuotto-osan tai pääomasuojaosan, vastaavasti, johdannaisvastapuoli tulee maksukyvyttömäksi ennen sijoituksen lunastusta. KOHDEMARKKINAN HINTAKEHITYS Alapuolella on kuvattu Suomisalkku 9/2014 kuuluvien osakkeiden historiallinen kehitys ajalta 2.1.2003 27.7.2009. Neste Oilin osake on kuvassa mukana 24.4.2005 alkaen ja Koneen osake 1.6.2005 alkaen. Kuvaajassa lähtötaso on indeksoitu sataan. 300 250 200 150 100 50 0 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Kuva 2. Korin osakkeiden historiallinen kehitys 2.1.2003 27.7.2009. SIJOITUSKORIN OSUUDEN LÄHTÖAR- VON SUOJAUS ELI PÄÄOMASUOJA Sijoituskoriin Myyntiaikana tehdyille sijoituksille annetaan yhden tai useamman Arvonsuojayhtiön luottoriskiin sidottu suojaus (Pääomasuoja), joka on suuruudeltaan 95 % sijoituskorin Lähtöarvosta (Pääomasuojataso). Pääomasuoja ei siis koske Lähtöarvoa kokonaan (100 %), vaan 95 prosenttia Lähtöarvosta. Sijoituskorin Myyntiaikana annettujen osuuksien Pääomasuoja on Pääomasuojatason suuruinen osuus Lähtöarvosta. Pääomasuoja on voimassa vain Pääomasuoja-aikana tehdyille lunastuksille. Luottoriskiin sidottu suojaus eli Pääomasuoja tarkoittaa, että vakuutuksenottaja kantaa riskin yhden tai useamman Arvonsuojayhtiön liikkeelle laskemien arvopapereiden tai muiden korkosijoitusten arvon alentumisesta, joka voi johtua muun muassa yhden tai useamman Arvonsuojayhtiön maksukyvyttömyydestä tai maksuvaikeuksista johtuvasta luottovastuutapahtumasta, esimerkiksi joukkolainan suoritusten merkittävästä maksuviivästyksestä taikka sen/niiden velkojen uudelleenjärjestelystä. Mikäli yhdenkään Arvonsuojayhtiön tai -yhtiöiden luottoriski ei toteudu, sijoituskorin osuuden arvo on Pääomasuoja-aikana vähintään 95 prosenttia Lähtöarvosta, eli 95,0000 euroa. Mikäli jonkun/joidenkin Arvonsuojayhtiön tai -yhtiöiden luottoriski toteutuu ennen Pääomasuoja-ajan alkamista, sijoittajat voivat menettää sijoittamansa pääoman joko kokonaan tai osittain siltä osin kuin Pääomasuoja on sidottu luottovastuutapahtuman kohteena olevaan Arvonsuojayhtiöön. Sijoituskorin pääoman suojaus on voimassa Pääomasuoja-aikana tehtäville lunastuksille. Jos sijoituskorin osuus lunastetaan ennen Pääomasuoja-aikaa, osuuden arvolla ei ole suojausta ja sen hinta määräytyy sijoituskorin osuuden markkina-arvon ja korin tekemien suojausten purkukustannusten mukaisesti. Pääomasuoja koskee vain Pääomasuojatasoa sijoituskorin osuuden Lähtöarvosta, ei vakuutusta tai siihen mahdollisesti liitettyjä muita sijoituskohteita. Suojaus ei kata vakuutuksen kuluja vaan ainoastaan Pääomasuojatason sijoituskorin osuuksien Lähtöarvosta. Jos Sijoitustoiminta-aikana toteutetaan jotakin tai useampaa Arvonsuojayhtiötä koskeva järjestely tai toimenpide, kuten esimerkiksi sen liikkeeseen laskeman arvopaperin poistaminen arvopaperipörssistä, osakkeen splittaus, rahastoanti, uusmerkintä, arvopapereihin oikeuttavan instrumentin liikkeeseenlasku, yritystoiminnan lopettaminen, julkinen ostotarjous, sulautuminen, jakautuminen, kansallistaminen, konkurssi tai muu tapahtuma tai jos sen liikkeelle laskemien arvopapereiden likviditeetti arvopaperipörssissä tai muussa markkinapaikassa vähenee olennaisesti ja tällaisella järjestelyllä, toimenpiteellä tai tapahtumalla on Vakuutusyhtiön arvion mukaan olennainen vaikutus jonkun/joidenkin Arvonsuojayhtiön tai - yhtiöiden liikkeelle laskemien arvopapereiden arvoon, Vakuutusyhtiö voi, ilman vakuutuksenottajien suostumusta muuttaa suojausta siten, että Pääomasuoja-aikana nostettavat varat suojataan luottoriskillä, joka muutoshetkellä vastaa sijoitusta kyseisen Arvonsuojayhtiön tai -yhtiöiden seuraajan taikka luottoriskiltään vastaavan tai vastaavien yhtiöiden luottoriskiin. Vakuutusyhtiöllä ei ole kuitenkaan velvollisuutta tehdä muutoksia suojaukseen. Suojausta ei anneta vakuutukselle vaan Pääomasuojatasolle sijoituksen Lähtöarvosta. Arvonsuojayhtiö tai -yhtiöt eivät anna suojausta eivätkä ole siitä vastuussa. Vakuutusyhtiö ei itse vastaa sijoituskorin arvon alentumisesta eikä anna takuuta sijoituskorin arvon säilymisestä.
5/6 SIJOITUSKOHTEEN VAKUUTUSKIRJALAINAUS Vakuutuskirjalainauksen velkakirjan ja yleisten ehtojen mukainen vakuusarvoraja on tässä kohteessa 1,05 x (lainan määrä + kertyneet, mutta maksamattomat korot). Vakuuksien laskiessa tämän rajan alle vakuutusyhtiö pyytää vakuutuksenottajalta lisävakuutta. SIJOITUSKOHTEEN PALKKIOT JA KULUT Sijoituskorin vuotuinen hallinnointipalkkio on 0,5 %. Sijoituskorin hallinnointipalkkio sekä sijoituksiin liittyvät kulut, kuten kaupankäyntikulut sekä mahdolliset verot ja muut julkisoikeudelliset maksut vähennetään päivittäin sijoituskorin arvosta osuuden arvoa laskettaessa, eikä niitä veloiteta erikseen. Vakuutuksen tai kapitalisaatiosopimuksen myöntää Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö Postiosoite PL 627, 00101 Helsinki Rekisteröity kotipaikka ja osoite Bulevardi 56, 00120 Helsinki Y-tunnus 0641130-2 www.mandatumlife.fi SIJOITUSRISKI Tämä esite ei ole täydellinen selvitys Mandatum Life Suomisalkku 9/2014 -sijoituskorista taikka sitä koskevista ehdoista. Mikäli tämän esitteen ja sijoituskorin sääntöjen välillä on ristiriitaa, noudatetaan Mandatum Life Suomisalkku 9/2014 -sijoituskorin sääntöjen tietoja. Vakuutuksenottajalla on riski vakuutukseen liitetyn sijoituskohteen arvon menettämisestä. Sijoituskohteita ja muuta sijoittamista koskevat tiedot on annettu vain tiedonantotarkoituksessa, eikä annettuja tietoja voida pitää suosituksena merkitä, pitää tai vaihtaa tiettyjä sijoituskohteita tai tehdä muita vakuutuksen arvonkehitykseen vaikuttavia toimenpiteitä. Vakuutuksenottajan tulee huolellisesti perehtyä Mandatum Life Suomisalkku 9/2014 -sijoituskorin sääntöihin, vakuutuksen ja sijoituskohteiden ehtoihin, hinnastoihin, tuoteselosteisiin ja esitteisiin ennen vakuutuksen ottamista, vakuutukseen tehtäviä muutoksia tai sijoituskohteiden valitsemista tai muuttamista. Sijoitussidonnaisten vakuutusten arvonkehitys perustuu vakuutuksenottajan valitsemien sijoituskohteiden, kuten sijoituskorien, arvonkehitykseen. Sijoituskohteiden arvo voi nousta tai laskea ja vakuutuksenottajalla on riski vakuutussäästöjen menettämisestä. Sijoituskohteiden aikaisempi kehitys ei kuvaa niiden kehitystä tulevaisuudessa. Mikäli sijoituskohteet sisältävät muita kuin euromääräisiä sijoituksia, valuuttakurssien muutokset saattavat vaikuttaa sijoituskohteen arvonkehitykseen. Vakuutuksenottaja päättää itsenäisesti sijoituskohteiden valinnasta omien sijoitustavoitteidensa mukaisesti ja kantaa riskin vakuutussäästöjen arvon alenemisesta tai menettämisestä. Mandatum Henkivakuutusyhtiö tai sen asiamiehet eivät vastaa sijoituskohteiden arvonkehityksestä, eikä vakuutukseen liitettyjen sijoituskohteiden valinnasta. Vakuutusyhtiö voi vaihtaa vakuutukseen valittavissa olevia sijoituskohteita tai vakuutuksen sijoituskohdevalintoja hallinnoivia varainhoitajia vakuutuksen voimassaoloaikana. Vakuutusyhtiö ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista
6/6 MANDATUM LIFE SUOMISALKKU 9/2014 Sijoituskorin salkunhoitaja Sijoituskorin pääoman suojaus Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö Sijoituskori sisältää Sampo Oyj, Nordea Bank AB (publ), Danske Bank A/S, Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) tai BNP Paribas SA -yhtiön tai jonkin näiden tytäryhtiön (Arvonsuojayhtiö) tai useiden mainittujen yhtiöiden luottoriskiin sidotun suojan (Pääomasuoja). Pääomasuoja on voimassa 95 prosentille (Pääomasuojataso) sijoituskorin osuuden lähtöarvosta 100,0000 (sata) euroa (Lähtöarvo) niille myyntiaikana tehdyille sijoituksille, jotka nostetaan Pääomasuoja-aikana, edellyttäen, että Arvonsuojayhtiöön tai -yhtiöihin kohdistuva luottoriski ei ole toteutunut. Myyntiaika 4.8. 31.8.2009 Kohdemarkkina Osallistumisaste* ja enimmäistuotto Sijoitustoiminnan aloitushetki Sijoitustoiminnan päätöshetki Suomisalkku 9/2014 on Helsingin pörssissä noteerattujen Nokia Oyj:n, Fortum Oyj:n, Sampo Oyj:n, UPM-Kymmene Oyj:n, Stora Enso Oyj:n, Outokumpu Oyj:n, Rautaruukki Oyj:n, Wärtsilä Oyj:n, Kone Oyj:n ja Neste Oil Oyj:n sekä Tukholman pörssissä noteerattujen Nordea Bank AB:n ja TeliaSonera AB:n kurssikehityksestä muodostuva kori. Alustava Osallistumisaste* on 90 % Kohdemarkkinan arvonkehityksestä tuotonlaskennan** mukaisesti. Korin enimmäistuotto alustavalla Osallistumisasteella on 67 % [Pääomasuoja (95%) + Osallistumisaste (90%) x Kohdemarkkinan enimmäistuotto (80%) Merkintäosuus (100%)= 95% + 90%x80% - 100% = 67%]. Sijoituskorin hallinnointipalkkio vähentää enimmäistuottoa. 3.9.2009 (Lähtöhetki) 3.9.2014 (Päätöshetki; Sijoituskorin varsinaisen Kohdemarkkinaan sijoittamisen päättymishetki) Sijoitusaika 3.9.2009 3.9.2014 Pääomasuoja-aika 10.9.2014 18.9.2014 Pääomasuojataso Tuotto-osan johdannaisvastapuoli Sijoituskorin toiminta päättyy kokonaan Sijoituskorin osuuden arvon noteeraus Sijoituskorin vuotuinen hallinnointipalkkio 95 % Lähtöarvosta (95 % * 100 EUR/osuus = 95 EUR/osuus) Johdannaisvastapuoleksi hyväksytään Sampo Oyj, sen tytäryhtiö tai sellainen OECD-valtiossa toimiva finanssilaitos, jonka luottoluokitus myyntiajan alussa on vähintään A- (S&Pluokitusjärjestelmä). 30.9.2014 (Päättymispäivä) Sijoituskorille lasketaan pankkipäivittäin viitteellinen arvo. Sijoituskorista tehtävien lunastusten arvo määräytyy toimeksiantokohtaisesti lunastushetken markkinatilanteen mukaisesti. Lunastushinta voi markkinatilanteesta riippuen poiketa merkittävästikin viitteellisestä arvosta. Vakuutusyhtiöllä on oikeus itse määrittää sijoituskorin sijoitusten käypä arvo, mikäli sijoituksille ei ole saatavissa markkinoilta markkinahäiriön tai muun vastaavan syyn vuoksi käypää arvoa. 0,5 % * Alustava Osallistumisaste on 90 %. Lopullinen Osallistumisaste on välillä 80-100 % ja se vahvistetaan Lähtöhetkellä. ** Tuotonlaskenta on esitetty tarkemmin kaavoineen säännöissä kohdassa Sijoituskorin sijoitusstrategia.