FIM-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 2012

Transkriptio

1 FIM-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 2012 Vuoden 2012 liiketulos oli 0,3 miljoonaa euroa (2,2 miljoonaa euroa vuonna 2011) ja liiketoiminnan nettotuotot 31,3 miljoonaa euroa (34,3). Hallinnoitavien varojen määrä nousi positiivisten nettomerkintöjen ja onnistuneiden sijoituskohdevalintojen myötä 2,2 miljardiin euroon ( ) eli 13 % (1,9 miljardia euroa ). Valtaosa FIMin rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen vertailuindeksiensä tuoton. FIM odottaa vuoden 2013 liiketuloksen olevan voitollinen ja edellisvuotta parempi. FIM-konsernin ja FIM Pankki Oy:n vakavaraisuusasema on erittäin vahva. Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 20,1 % ja FIM Pankki Oy:n 24,7 % ( ). Henkilökunnalle suunnattujen osakeantien jälkeen FIMin omistajina on noin 90 % vakituisesta henkilöstöstä. Suomalaisen sijoituspalvelutalo FIMin liiketoiminnan tulos ja kannattavuus alenivat vuonna Kannattavuutta heikensi pääosin NASDAQ OMX Helsingin Pörssin ja FIMin pääomamarkkinatoiminnan odotettua alhaisempi aktiviteetti. Nettomerkinnät FIMin rahastoihin olivat tilikaudella positiiviset ja hallinnoitavien varojen määrä kasvoi. Tuloskertymää alensi kuitenkin edellisvuotta selvästi alempi hallinnoitavan varallisuuden lähtötaso ja sijoittajien siirtyminen poispäin riskipitoisista sijoituskohteista eli osakesidonnaisista rahastosijoituksista korkorahastoihin. Pankkitoiminnan treasury-tuotot olivat korkealla tasolla velkainstrumenttien markkina-arvojen noustua. Konsernin kulut pidettiin tilikaudella hieman edellisvuotta matalammalla tasolla. FIMin aktiivisen ja kantaaottavan salkunhoidon absoluuttinen ja suhteellinen menestys oli vuoden aikana hyvä. FIMin osakerahastoista 2/3 tuotti yli 15 %, eri omaisuusluokkiin sijoittavista varainhoitorahastoista kaikki tuottivat yli 10 %, ja jopa alhaisen riskin korkoallokaatiorahasto FIM Korko Optimaattori tuotti ennätykselliset 8 %. Suurin osa rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen myös vertailuindeksiensä tuoton. Suhteellisesti parhaiten pärjäsivät kehittyneille markkinoille sijoittavat osakerahastot ja eri omaisuusluokkiin sijoittavat varainhoitorahastot. Molemmat ryhmät tuottivat keskimäärin noin 4 %-yksikköä vertailuindeksejään enemmän. FIMin sijoitusrahastot pärjäsivät myös kilpailijavertailussa. Vuoden 2012 lopussa FIMin kaikkien rahastojen keskimääräinen Eufex-luokitus, joka asteikolla 1 10 perustuu yksittäisten rahastojen riskikorjattuun tuottovertailuun vertailuryhmässään 12 kuukauden aikajänteellä, oli tasolla 6,7, eli selvästi markkinakeskiarvoa 5,5 korkeampi. FIMin vähittäispankkitoiminnassa asiakasmäärä ja luottokanta kohosivat, mutta talletuskanta laski asiakkaiden siirtäessä vuoden lopulla varojaan muihin sijoituskohteisiin, kuten sijoitusrahastoihin. Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden liiketoiminnassa painotettiin yritysten luottoriskiin sidottuja tuotteita. FIM tarjoaa sijoituspalveluita asiakkaan sijoitusmotiivien ja -tarpeiden mukaan. FIM investoi vuoden 2012 aikana asiakaskeskeisen strategian mukaisiin kohteisiin, julkaisi uuden verkkopalvelun Suomessa ja Ruotsissa ja otti käyttöön uuden asiakkuudenhallintajärjestelmän. Varainhoitoliiketoiminnassa FIM perusti kaksi uutta sijoitusrahastoa: aasialaisiin absoluuttisen tuoton rahastoihin sijoittava erikoissijoitusrahasto FIM Orient Alpha ja korkoallokaatiorahasto FIM Top Yield. Lisäksi FIM käynnisti valmistelut laajentaakseen palvelutarjontaansa kiinteistöomaisuusluokkaan perustamalla uuden yhtiön, FIM Kiinteistö Oy:n. 1

2 Avainluvut 1 12/ /2011 Muutos Liiketoiminnan nettotuotot (miljoonaa euroa) 31,3 34,3-9 % Liiketulos (miljoonaa euroa) 0,3 2,2-86 % Liiketulosprosentti 1,0 % 6,3 % Oma pääoma (miljoonaa euroa) 38,4 43,8-12 % Oman pääoman tuotto (ROE) 0,5 % 3,6 % Kulu-/tuottosuhde 0,99 0,94 Vakavaraisuussuhdeluku (31.12.) 20,1 % 22,0 % Toimintaympäristö vuonna 2012 Vuosi 2012 oli kokonaisuudessaan epävakaa, mutta kurssikehitykseltään lopulta positiivinen pörssivuosi. Osakemarkkinat aloittivat vuoden nousujohtoisesti, mutta laskivat sitten kesään mennessä voimakkaasti mm. euroalueen velka- ja budjettivajeongelmien vuoksi. Toisella vuosipuoliskolla osakekurssit jälleen nousivat uudelleen virinneen optimismin myötä tuntuvasti, ja vuosi 2012 päättyi alkuvuotta myönteisemmissä tunnelmissa. Maailman kehittyneitä ja kehittyviä osakemarkkinoita kuvaava MSCI ACWI -indeksi nousi euromääräisesti ja osinkokorjattuna 14,6 % vuonna Vastaava kehittyneitä talouksia kuvaava MSCI World -indeksi kohosi 14,4 %, ja kehittyviä talouksia kuvaava MSCI Emerging Markets -indeksi nousi 16,1 %. OMX Helsinki Cap -indeksi nousi osinkokorjattuna 19,5 %. Euroalueen osakemarkkinat olivat kokonaisuutenakin vahvoja, ja Dow Jones Euro Stoxx50 -indeksi nousi osinkokorjattuna 18,7 %. Euro vahvistui vuoden aikana 1,8 % dollariin nähden. Euroopan keskuspankki jatkoi elvyttävää rahapolitiikkaansa ja laski ohjauskorkoa heinäkuussa 0,25 %-yksiköllä ennätysmatalalle 0,75 %:iin. Myös euriborkorot laskivat vuoden 2012 aikana ennätysalhaisille tasoille. Heikossa asemassa olevien EU-maiden valtionlainojen korkoerot kaventuivat EKP:n toimien johdosta huomattavasti suhteessa Saksan lainoihin. Finanssialan Keskusliiton julkaiseman Rahastoraportin mukaan rahastopääomat Suomeen rekisteröidyissä rahastoissa nousivat vuoden aikana 20 % noin 66 miljardiin euroon. Nousu tuli sekä arvonmuutoksista että sijoittajien nettomerkinnöistä. Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen kokonaispääoma ohitti vuoden 2012 lopussa edellisen, ennen finanssikriisiä saavutetun ennätystason. Euromääräisesti eniten merkintöjä tehtiin eurooppalaisiin ja kehittyneiden talouksien osakerahastoihin, korkeamman luottoluokituksen yrityslainarahastoihin sekä osake- ja korkoriskiä sisältäviin yhdistelmärahastoihin. Lunastuksia tehtiin matalamman riskin rahamarkkinarahastoista. Vuosi 2012 jäi NASDAQ OMX Helsingin Pörssissä euromääräisellä vaihdolla mitattuna alimmalle tasolleen sitten vuoden Osakevaihto laski 28,5 % edellisvuoteen verrattuna ja oli 98,7 miljardia euroa (138,2 miljardia euroa 2011). Vastaavasti keskimääräinen päivävaihto laski edellisvuoden tasolta ja oli 0,40 miljardia euroa (0,55 miljardia euroa 2011). Osakekauppoja tehtiin päivässä keskimäärin kappaletta, eli noin 11 % vähemmän kuin edellisvuonna (85 234). Liiketoiminnat Varainhoito Hallinnoitavien varojen määrä nousi vuonna 2012 noin 2,2 miljardiin euroon, eli 13 % vuotta aiemmasta (1,9). Nettomerkinnät FIMin rahastoihin olivat tilikauden aikana noin 40 miljoonaa euroa. FIMin markkinaosuus Suomeen rekisteröidystä rahastopääomasta oli tilikauden lopussa 2,4 % (2,5 %). 2

3 Maailman osakeindeksi, MSCI ACWI (kehittyneet ja kehittyvät markkinat), nousi osingot huomioiden euromääräisesti 15 % vuoden aikana. Suotuisa markkinakehitys ja onnistuneet sijoituskohdevalinnat näkyivät FIM Sijoitusrahastojen tuotoissa lähes kaikissa omaisuusluokissa. Valtaosa FIMin rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen vertailuindeksiensä tuoton. Onnistujia ja ylituottoa tuottaneita rahastoja löytyi useita kaikista rahastoryhmistä. Yksilöllisen varainhoidon asiakassalkkujen osalta kaikkien riskiluokkien tuotot ylittivät vertailuindeksinsä. FIM Sijoitusrahastot saivat tunnustusta laajemminkin. Morningstar palkitsi euroalueen valtioiden joukkolainoihin sijoittavan FIM Euron vuoden parhaana rahastona omassa Valtiokorkorahastot-sarjassaan. FIM Euro voitti sarjansa jo toisena vuonna peräkkäin. FIMin pitkäaikainen edelläkävijyys kehittyvillä markkinoilla sai jatkoa syyskuussa, kun FIM perusti aasialaisiin absoluuttisen tuoton rahastoihin sijoittavan erikoissijoitusrahasto FIM Orient Alphan. Lisäksi FIMin korkorahastoperhettä laajennettiin käynnistämällä uusi korkoallokaatiorahasto, FIM Top Yield. Vuoden lopulla FIM käynnisti valmistelut kiinteistösijoitustoiminnan aloittamiseksi. Pääomamarkkinat NASDAQ OMX Helsingin Pörssin euromääräinen vaihto laski lähes 30 % vuoteen 2011 verrattuna. Vastaavasti FIMin arvopaperivälitystoiminnan komissiotuotot laskivat vuonna 2012, erityisesti kesän ja syksyn aikana. FIMin arvopaperivälityksen markkinaosuus NASDAQ OMX Helsingin Pörssissä oli 1,9 % vuonna 2012 (2,8 % vuonna 2011). Vaihtelevassa markkinaympäristössä oli kysyntää ammattitaitoiselle keskustelukumppanille. Aktiivisille yksityissijoittajille asiantuntevaa ja kantaa ottavaa välityspalvelua tarjoava FIM Meklari -palvelu kasvatti selvästi asiakasmääräänsä tilivuonna. Alkuvuonna lanseerattiin arvopaperivälitystoiminnan mallisalkkutuote FIM Aktiivisalkku, joka hyödyntää FIMin perusnäkemystä ja teknistä analyysiä aktiivisessa kaupankäynnissä osakkeissa, indekseissä ja hyödykkeissä. Aktiivisalkku otettiin hyvin vastaan markkinoilla, ja salkun tuotto lanseerauksen jälkeen on ylittänyt selvästi vertailuindeksin tuoton. Ohjelmistojärjestelmien kehityspalveluita tarjoava Siili Solutions Oy listautui syksyllä NASDAQ OMX First North - markkinapaikalle. FIM toimi ylimerkityn listautumisannin merkintäpaikkana ja markkinointiyhteistyökumppanina. Vähittäispankki FIMin vähittäispankin asiakasmäärän kasvu jatkui vuonna Ennätyksellisen matala markkinakorkojen taso vaikutti vähittäispankin talletuskantaan, joka laski selvästi tarkastelujaksolla asiakkaiden siirtäessä varojaan etenkin vuoden lopussa pankkitileiltä muihin sijoituskohteisiin. Pankin talletuskanta oli vuoden päättyessä 189 miljoonaa euroa (278), eli 32 % edellisvuotta alempi. Pankin luottokanta kasvoi vuoden aikana 8 % eli 81 miljoonaan euroon. Pankin myöntämien lainojen suhde talletuksiin oli vuoden lopussa 43 %. Velkamarkkinoiden positiivinen vire ja onnistuneet sijoituskohdevalinnat pitivät FIMin pankkitoiminnan treasury-tuotot korkealla tasolla. Maailman keskuspankkien tukitoimet rauhoittivat markkinoita ja vaikuttivat positiivisesti velkainstrumenttien markkina-arvoihin, kun kasvanut likviditeetin määrä ajoi luottokelpoisten valtioiden ja yritysten korkotason historiallisen alas. FIM Pankin vakavaraisuus- ja likviditeettiasema säilyi koko vuoden erinomaisena. Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet FIM järjesti vuoden 2012 aikana yli 20 eri vaihtoehtoista sijoitustuotetta. Järjestettyjen tuotteiden volyymi säilyi vuoden 2011 tasolla, ja edellisvuoden tavoin yritysten luottoriskiin sidotut sijoitustuotteet säilyivät suosituimpana tuoteryhmänä. 3

4 Hallinnoitavat varat ja markkinaosuudet (miljoonaa euroa, lukuun ottamatta markkinaosuuksia) 1 12/ /2011 Muutos Hallinnoitavat varat (kauden päättyessä) % Rahastopääoma (kauden päättyessä) % Osakerahastojen pääoma (kauden päättyessä) % Markkinaosuus, rahastopääoma (kauden päättyessä) 2,4 % 2,5 % Markkinaosuus, osakerahastot (kauden päättyessä) 3,5 % 4,3 % Nettomerkinnät, rahastot Nettomerkinnät, osakerahastot Markkinaosuus, eurovolyymi (NASDAQ OMX Helsinki) 1,9 % 2,8 % Markkinaosuus, kauppojen lukumäärä (NASDAQ OMX Helsinki) 1,9 % 2,4 % Talletuskanta (FIM Pankki Oy, kauden päättyessä) % Luottokanta (FIM Pankki Oy, kauden päättyessä) % Vuoden 2012 tuotot, tulos ja tase (2011 vertailuluku) FIMin liiketoiminnan kannattavuus aleni vuoden 2012 aikana. FIM-konsernin liiketoiminnan nettotuotot vuonna 2012 olivat 31,3 miljoonaa euroa (34,3). Liiketoiminnan nettotuotot laskivat 9 % vuoteen 2011 verrattuna. Konsernin kulut vuonna 2012 olivat 31,0 miljoonaa euroa (32,1), 3 % pienemmät kuin edellisvuonna. FIM-konsernin liiketulos vuonna 2012 oli 0,3 miljoonaa euroa (2,2) ja tilikauden tulos 0,2 miljoonaa euroa (1,7). Tilikauden verot, 0,1 miljoonaa euroa, muodostuvat pääosin laskennallisen verosaamisen muutoksesta. FIM-konsernin taseen loppusumma oli 230,4 miljoonaa euroa (319,0). Konsernin oma pääoma oli 38,4 miljoonaa euroa (43,8) ja Basel II -säännösten mukainen vakavaraisuussuhdeluku 20,1 % (22,0 %). Henkilöstö FIM-konsernin palveluksessa oli vuoden 2012 lopussa 206 henkilöä. Joulukuun 2011 lopussa henkilöstön määrä oli 217. Kaikki henkilöstöluvut on ilmoitettu kokoaikaisiksi muutettuina. Osakeomistus on erittäin laajasti jakautunutta työntekijöiden kesken ja siten merkittävä sitouttamisväline. FIMin omistajina oli katsauskauden lopussa noin 90 % vakituisesta henkilöstöstä. Muutokset konsernin johdossa Markkinointi- ja viestintäjohtaja Anssi Partanen ja liiketoiminnan kehitysjohtaja Juha Raumolin nimitettiin konsernin johtoryhmän jäseniksi alkaen. Paikalliskonttorien ja ulkoisen jakelun johtaja Jussi Lilja nimitettiin FIMkonsernin myyntijohtajaksi ja konsernin johtoryhmän jäseneksi alkaen. FIM Kiinteistö Oy:n toimitusjohtajaksi nimitettiin alkaen KTM Petri Jokinen. Muutokset konsernirakenteessa FIM perusti uuden kiinteistösijoitustoimintaa harjoittavan yhtiön FIM Kiinteistö Oy:n. FIM-konserniin kuuluvat emoyhtiö FIM Oyj:n lisäksi tytäryhtiöt FIM Pankki Oy, FIM Varainhoito Oy ja FIM Kiinteistö Oy. Varsinaisen yhtiökokouksen päätökset FIM Oyj:n varsinainen yhtiökokous pidettiin Yhtiökokous vahvisti vuoden 2011 tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen. Yhtiökokous myönsi vastuuvapauden hallituksen jäsenille ja toimitusjohtajalle. Yhtiökokous päätti jakaa osinkoa voittovaroista yhteensä 7,37 euroa osakkeelta. Osinko maksettiin osakkeenomistajille maaliskuussa Yhtiön hallitukseen valittiin varsinaisessa yhtiökokouksessa Niklas Geust, Vesa Honkanen, Markku Kaloniemi, Timo T. Laitinen, Esa Rautalinko ja Johannes Schulman. Hallitus valitsi keskuudestaan puheenjohtajaksi Timo T. Laitisen ja varapuheenjohtajaksi Niklas Geustin. 4

5 Varsinainen yhtiökokous valtuutti hallituksen päättämään omien osakkeiden hankkimisesta suunnatusti sekä yhdestä tai useammasta suunnatusta osakeannista. Nämä valtuutukset ovat voimassa seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka, kuitenkin enintään asti. Osakkeet ja osakepääoma FIM Oyj:n osakepääoma oli ,37 euroa. Yhtiön osakekanta koostuu yhdestä osakesarjasta. Yhtiön hallitus käytti yhtiökokouksen myöntämää valtuutusta omien osakkeiden hankkimisesta suunnatusti vuoden 2012 aikana hankkimalla yhteensä omaa osaketta. Tilikauden alkaessa yhtiön hallussa oli omaa osaketta ja päättyessä omaa osaketta. Tilikauden aikana yhtiö mitätöi hallussaan olleita omia osakkeita kappaletta. Yhtiön hallitus käytti varsinaisen yhtiökokouksen myöntämää valtuutusta toteuttamalla vuoden 2012 aikana kaksi suunnattua osakeantia, joissa laskettiin liikkeeseen yhteensä uutta osaketta osana FIMkonsernin kannustinjärjestelmää. Tilikauden lopussa yhtiön osakkeiden lukumäärä oli ( ) kappaletta ja yhtiöllä oli 186 (181) osakkeenomistajaa. Riskipositiot FIM-konsernin vähittäispankin rahoitustoiminnan ja treasuryn kaupintasalkun yhteenlaskettu korkoriski (prosenttiyksikön muutos markkinakoroissa) oli -0,1 miljoonaa euroa (-0,1 miljoonaa euroa ). Kaupintasalkun korkoriski oli euroa ( euroa ). Konsernin likviditeettiasema ja maksuvalmius ovat erittäin vahvat, ja sijoituspolitiikan sekä maksuvalmiusreservin suhteen noudatetaan erittäin varovaista linjausta. Korkosijoitukset on tehty jälkimarkkinakelpoisiin sijoitusinstrumentteihin, joiden liikkeeseenlaskijoilla on hyvä luottoluokitus. FIM Pankilla ei ole sijoituksia ns. PIIGS-valtioiden joukkovelkakirjalainoihin. FIM-konsernin omien osakesalkkujen delta-arvo oli 0,2 miljoonaa euroa (0,1 miljoonaa euroa ). Yhtiön omaan lukuun tehtävän osakekaupankäynnin markkinariskitaso pidetään hyvin pienenä. FIM Pankin kokonaisluottokanta ulkopuolisille kasvoi tilikauden aikana ollen vuoden lopussa 81,4 miljoonaa euroa (75,0 miljoonaa euroa ). FIM Pankin myöntämät luotot ovat pääsääntöisesti asiakkaiden sijoitustoimintaa tukevia vakuudellisia luottolimiittejä tai määräaikaisia sijoitusluottoja. FIM Pankin luottotappiot tilikaudella olivat noin euroa. (n euroa, 2011). FIM-konsernin ja FIM Pankki Oy:n vakavaraisuusasema on erittäin vahva. Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 20,1 % (22,0 % ) ylittäen selvästi viranomaisten asettaman 8 %:n vähimmäisvaatimuksen ja yhtiön asettaman sisäisen tavoitetason. FIM Pankki Oy on Suomen vakavaraisimpia pankkeja, vakavaraisuussuhdeluku oli 24,7 % (23,9 % ). Vahvalla vakavaraisuussuhdeluvulla varaudutaan mahdollisiin toiminnan kasvun ja ulkoisen liiketoimintaympäristön muutosten aiheuttamiin pääomatarpeisiin. Lisäksi FIM pyrkii pääomapuskurillaan ennakoimaan käynnissä olevia finanssisektorin vakavaraisuussääntelyn uudistamishankkeita, jotka tiukentavat yleisesti pankkien pääomavaateita tulevaisuudessa. FIM-konsernin merkittävin yksittäinen riski on sen liiketoiminnan tuottojen riippuvuus ulkoisen toimintaympäristön muutoksista ja osakemarkkinoiden kehityksestä. 5

6 Vakavaraisuus (1 000 euroa) Omat varat Ensisijaiset ennen osingonjakoa ja pääomanpalautusta Hallituksen esitys osingonjaosta ja pääomanpalautuksesta Toissijaiset Omien varojen vähimmäisvaatimus Luotto- ja vastapuoliriskin omien varojen vaatimus Saamiset luottolaitoksilta ja sijoituspalveluyrityksiltä Saamiset yrityksiltä Vähittäissaamiset Sijoitusrahastosijoitukset Erääntyneet saamiset 6 5 Muut erät Markkinariskin omien varojen vaatimus Korkosopimusten positioriski Osakkeiden positioriski Valuuttakurssiriski 0 0 Operatiivisen riskin omien varojen vaatimus Omien varojen ylijäämä Vakavaraisuussuhdeluku, % 20,1 22,0 Oikeudenkäynnit Helsingin hovioikeus antoi tuomion ns. Uoti-tapauksessa kesäkuussa Hovioikeus piti voimassa käräjäoikeuden ratkaisun FIM Oyj:lle tuomitusta yhteisösakosta, jolla ei ollut olennaista vaikutusta yhtiön taloudelliseen asemaan. Tuomio on lainvoimainen. Lisäksi hovioikeudessa on käsitelty konsernin entisen, johtotason tehtävissä työskennelleen henkilön nostamaa vahingonkorvauskannetta liittyen tämän työsuhteen irtisanomiseen joulukuussa 2008 päättyneissä yt-neuvotteluissa. Hovioikeuden ratkaisu noudatteli käräjäoikeuden ratkaisua, eikä sillä ole olennaista taloudellista merkitystä konsernille. Korkein oikeus ei myöntänyt valituslupaa kummallekaan osapuolelle, joten hovioikeuden tuomio on lainvoimainen. Pankkien talletussuojarahasto ja sijoittajien korvausrahasto FIM Pankki Oy on Suomen talletussuojarahaston jäsen. Tallettajien varat on lakisääteisesti turvattu talletussuojarahastosta euroon asti tallettajaa kohden. FIM Pankki Oy ja FIM Varainhoito Oy ovat myös sijoittajien korvausrahaston jäseniä. Yksittäiselle sijoittajalle korvattava määrä on enintään euroa. Muut tilikauden päättymisen jälkeiset olennaiset tapahtumat Ei olennaisia tapahtumia. 6

7 Tulevaisuuden näkymät Suhdanneherkkyys kuuluu sijoituspalvelutoiminnan erityispiirteisiin, ja FIMin liiketoiminnalle on ominaista voimakas riippuvuus kansainvälisten arvopaperimarkkinoiden kehityksestä. FIM uskoo hyötyvänsä markkina-asemastaan ja asiakkaiden kiinnostuksen FIMin tuote- ja palveluvalikoimaan kasvavan vuonna FIM tavoittelee pitkän aikavälin kasvua kehittämällä liiketoimintaa ja jalostamalla tuotteitaan ja palvelujaan. Asiakaskeskeisen strategian mukaisiin kohteisiin tehtyjen investointien hyödyntämistä jatketaan vuoden 2013 aikana. Mikäli osakemarkkinat eivät heikkene merkittävästi nykytasoiltaan, FIM odottaa vuoden 2013 liiketuloksen olevan voitollinen ja edellisvuotta parempi. Hallituksen esitys varojen jaosta FIM Oyj:n vapaat omat pääomat olivat 35,7 miljoonaa euroa. Hallitus on päättänyt esittää yhtiökokoukselle osingonjakoa 6,71 euroa osakkeelta. Helsinki, 31. tammikuuta 2013 FIM Oyj Hallitus Lisätietoja Peter Ramsay, toimitusjohtaja, puh Marko Hyvärinen, talousjohtaja, puh Anssi Partanen, markkinointi- ja viestintäjohtaja, puh Jakelu Keskeiset tiedotusvälineet 7

8 TAULUKOT FIM Oyj Konsernituloslaskelma, eur Korkotuotot Korkokulut Korkokate Palkkiotuotot Palkkiokulut Nettopalkkiotuotot Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävien arvopapereiden nettotuotot Valuuttatoiminnan nettotuotot -3 0 Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot 1 15 Nettotuotot yhteensä Hallintokulut Henkilöstökulut Muut hallintokulut Poistot ja arvonalentumiset Liiketoiminnan muut kulut Kulut yhteensä Liiketulos Tuloverot TILIKAUDEN TULOS Jakautuminen: Emoyhtiön omistajien osuus Määräysvallattomien omistajien osuus LAAJENNETTU TULOSLASKELMA Tilikauden tulos Muut laajan tuloksen erät: Käyvän arvon rahaston muutos TILIKAUDEN LAAJA TULOS YHTEENSÄ Jakautuminen: Emoyhtiön omistajien osuus Määräysvallattomien omistajien osuus

9 FIM Oyj Konsernitase, eur VARAT Vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankilta Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät arvopaperit Myytävissä olevat rahoitusvarat Aineettomat hyödykkeet Aineelliset hyödykkeet Muut varat Siirtosaamiset ja maksetut ennakot Laskennalliset verosaamiset VARAT YHTEENSÄ VELAT JA OMA PÄÄOMA VELAT Velat yleisölle ja julkisyhteisöille Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot Velat yhteensä OMA PÄÄOMA Emoyrityksen omistajille kuuluva oma pääoma Määräysvallattomien omistajien osuus 27 0 Oma pääoma yhteensä VELAT JA OMA PÄÄOMA YHTEENSÄ Vakuudet ja vastuusitoumukset, eur Annetut vakuudet Kaupankäynti- ja johdannaisvakuudet Pantatut arvopaperit (markkina-arvo) Rahavakuus Vuokravastuut Taseen ulkopuoliset sitoumukset Käyttämättömät luottolimiitit

10 Johdannaissopimukset, eur Nimellisarvo Käypä arvo Nimellisarvo Käypä arvo Korkojohdannaiset Korkofutuurit Koronvaihtosopimukset Osakejohdannaiset Termiinisopimukset Ostetut Myydyt Taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut Liiketoiminnan nettotuotot, Meur 31,3 34,3 Liiketulos, Meur 0,3 2,2 Liiketulosprosentti, % 1,0 % 6,3 % Bruttoinvestoinnit, Meur 1,5 1,9 Oman pääoman tuotto, % (ROE) 0,5 % 3,6 % Kulu-tuotto -suhde 0,99 0,94 Vakavaraisuussuhdeluku, % 20,1 % 22,0 % Tunnuslukujen laskentakaavat Liiketoiminnan nettotuotot Korkokate + Nettopalkkiotuotot + Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävien arvopapereiden nettotuotot + Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot + Liiketoiminnan muut tuotot Liiketulos Liiketoiminnan nettotuotot - Hallintokulut - Liiketoiminnan muut kulut - Poistot ja arvonalentumiset 10

11 Liiketulosprosentti, % Liiketulos x 100 Liiketoiminnan nettotuotot Oman pääoman tuotto, % (ROE) (Liiketulos - verot) x 100 Oma pääoma yhteensä (katsauskauden alun ja lopun keskiarvo) Kulu-tuotto -suhde Kulut yhteensä Liiketoiminnan nettotuotot yhteensä Vakavaraisuussuhdeluku, % Omat varat yhteensä x 100 Riskipainotetut vastuut yhteensä Tämä tilinpäätöstiedote on tilintarkastamaton. 11