ODIN Sijoitusrahastot - ODIN MoneyMarket EUR
|
|
- Urho Tuominen
- 8 vuotta sitten
- Katselukertoja:
Transkriptio
1 Rahastoesite Päivitetty käännös norjan kielestä ODIN Sijoitusrahastot - ODIN MoneyMarket EUR Tämä rahastoesite käsittelee ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimaa ODIN MoneyMarket EUR korkorahastoa. ODINin muista korkorahastoista, itse hallinnoitavista osakerahastoista, rahastojen rahastoista ja yhdistelmärahastoista on erilliset esitteet. Lisätietoja saa vuosi- ja puolivuotiskatsauksista, joita voi tilata ODIN Forvaltning AS:ltä tai ODIN rahastojen välittäjältä. ODIN Forvaltning on solminut Storebrand Kapitalforvaltning AS:n kanssa sopimuksen rahaston hallinnointiin liittyvien yksittäisten toimintojen ulkoistamisesta. Tällainen ulkoistaminen noudattaa annettua määräystä nro 798 rahastoyhtiöiden oikeudesta käyttää sijoitusrahastotehtäviin asiamiestä (ulkoistaminen). Kyseisen määräyksen nojalla ODIN Forvaltning AS on lähettänyt Finanstilsynetille ilmoituksen ulkoistamissopimuksesta. ODIN Forvaltning AS on edelleen vastuussa kaikista rahaston hallinnointiin liittyvistä toiminnoista. Ulkoistaminen koskee seuraavia toimintoja: - Sijoituspäätökset, mukaan lukien rahoitusinstrumenttien osto ja myynti rahaston sääntöjen ja mandaatin sekä rahastolain määräysten mukaisesti - arvopaperikaupan tilitys - rahaston osuuskohtaisten kurssien päivittäinen arvonmäärittely. Osuudenomistajat asioivat edelleen ODINin asiakaspalvelun kanssa tai sen asiamiehen kanssa, jonka kautta he ovat merkinneet rahasto-osuuksia. Sijoitusmandaatti/Riski ODIN MoneyMarket EUR - rahamarkkinarahasto perustettu Sijoitusrahastoa hallinnoidaan Norjan rahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisesti. Sijoittaa lyhytaikaisiin korkoa tuottaviin arvopapereihin, ensisijaisesti rahamarkkinainstrumentteihin ja obligaatioihin, joilla on ETA-maiden tai tämän alueen kuntien tai rahalaitosten takaus. Rahaston modifioitu duraatio on alle 0,33, (keskimääräinen juoksuaika on alle 120 päivää) ja minkään arvopaperin juoksuaika ei saa olla pidempi kuin yksi vuosi. Sijoitussalkun sisällöstä jopa 25 % voi olla sijoitettuna vaihtuvakorkoisiin obligaatioihin, joiden juoksuaika on 1 3 vuotta. Sijoituksia ei voida tehdä vaihtuvakorkoisiin obligaatioihin, joiden juoksuaika on yli 3 vuotta. Sijoitussalkun lyhyen juoksuajan vuoksi markkinakorkojen muutokset aiheuttavat sijoitussalkussa rajallisia arvonmuutoksia. Rahaston keskimääräinen duraatio lähenee ajan myötä vertailuindeksiä, joka on Nordea 3 Month Money Market Index. Tavoitteena on pieni luottoriski. Rahasto voi sijoittaa arvopapereihin, joiden luottoluokitus tai joiden liikkeellelaskijan luottoluokitus on vähintään BBB- (Investment Grade). Luokituksen on oltava ajan tasalla. Sen on oltava peräisin vähintään yhdeltä kansainvälisesti arvostetulta luokittajalta tai vähintään kahdelta meklarilta. Tämä luokitusvaatimus ei koske julkisen sektorin liikkeelle laskemia arvopapereita. Rahaston sijoitusten luottokelpoisuuden muutokset saattavat vaikuttaa rahaston tuottoon. Rahasto voi sääntöjen mukaan solmia johdannaissopimuksia. Rahasto hyödyntää johdannaisia salkun duraation säätelyyn, valuuttariskin minimoimiseen ja korkokysymyksiä koskeviin aktiivisiin kannanottoihin. Johdannaiskaupan seurauksena rahaston riski pysyy ennallaan. Rahasto ei sääntöjen mukaan voi tehdä sijoituksia lainavaroilla. Modifioitu duraatio tarkoittaa salkun arvossa tapahtuvaa prosentuaalista muutosta markkinakoron muuttuessa prosenttiyksikön. Mitä suurempi duraatio on, sitä alttiimpia rahaston arvo ja tuotto ovat muutoksille. Salkunhoitajat valvovat jatkuvasti sijoitussalkkujen duraatiota markkinakorkojen muutosten hyödyntämiseksi. Rahasto sijoittaa arvopapereihin, joiden luottoriski arvioidaan pieneksi ja likviditeetti hyväksi. Liikkeeseenlaskijat analysoidaan säännöllisesti luottoriskin arvioimiseksi. Liikkeeseenlaskijoiden on täytettävä rahastoa koskevat luottokelpoisuusvaatimukset. Tämän jälkeen riskilisä arvioidaan liikkeeseenlaskijoiden absoluuttisen ja suhteellisen luottokelpoisuuden mukaan. Päivittäiset raportit johdolle ja salkunhoitajalle varmistavat, että sijoitussalkku noudattaa sisäisiä ja ulkoisia sääntöjä. Sijoitusrahastoon sijoitettaessa sijoitetulla summalla ei ole samaa turvaa kuin norjalaisiin pankkeihin tehdyillä talletuksilla, joita säädetty talletusturvalaki nro 75 suojelee kahteen miljoonaan kruunuun saakka. Kenelle rahasto sopii Mainittu rahasto sopii osuudenomistajille, jotka tavoittelevat rahamarkkinoihin kohdistuvaa altistusta edellä mainitun mandaatin mukaisesti. Tavoite Rahaston tavoitteena on antaa osuudenomistajille hyvä tuotto rahaston sijoituksia koskevien sääntöjen puitteissa. Sijoitusstrategia Salkunhoitaja valitsee rahamarkkinainstrumenttien ja obligaatioiden yhdistelmän, josta on odotettavissa paras mahdollinen tuotto. Salkunhoito Storebrand Kapitalforvaltning AS, Oslo Tuotto Tietoja rahaston historiallisesta tuotosta on yksinkertaistetussa rahastoesitteessä, jota voi tilata maksutta ODIN Forvaltning AS:ltä. Rahaston tuottoon vaikuttavat raha- ja obligaatiomarkkinoiden korkokehitys, rahaston riskiprofiili, provisiot ja rahaston hallinnointitapa. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.
2 Tuotonjako Rahaston verotettava tulos, joka lasketaan voimassaolevan norjalaisen lainsäädännön mukaisesti, erotellaan vuosittain rahastosta ja jaetaan osuudenomistajille uusina rahasto-osuuksina. Osingonjako tapahtuu joulukuun 15. ja 31. päivän välillä. Rahasto-osuuden kurssi laskee tällöin rahaston osuuskohtaisen verotettavan tuloksen määrän. Tuotonjako voidaan osuudenomistajan ODIN Forvaltning AS:lle merkinnän yhteydessä tai ennen 1. joulukuuta osoittamasta pyynnöstä maksaa myös käteisenä. Osuuksien merkintä (osto) Uusien osuuksien merkinnässä on sovellettava ensimmäisessä merkintäajankohdan (jolloin tarvittavat merkintätiedot sisältävä kirjallinen ilmoitus on tullut rahastoyhtiöön, merkintää vastaavat varat on vastaanotettu ja mahdollinen henkilöllisyyden toteaminen suoritettu) jälkeisessä kurssinlaskennassa laskettua osuuden arvoa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahasto hyväksyy myös muina valuuttoina suoritetut maksut. Rahasto vaihtaa muuna valuuttana tulleet maksut euroiksi osuudenomistajien laskuun ja valuuttariskiin. Rahasto-osuuksien merkintäilmoitusta ei voi tehdä ehdollisena eikä peruuttaa. Norjassa voimaan tullut laki peruuttamisoikeudesta ei myöskään koske sijoitusrahasto-osuuksien ostoa. Pienin kertamerkintäsumma on euroa. Osuudenomistaja voi myös solmia säästösopimuksen, jonka perusteella hän merkitsee osuuksia vähintään 200 euron arvosta kuukaudessa. Norjan arvopaperikeskus Verdipapirsentralen (VPS) pitää osuudenomistajarekisteriä. VPS lähettää osuudenomistajalle vahvistuksen merkittyjen (ostettujen) osuuksien määrästä noin viikon kuluttua merkinnästä (ei koske säästösopimuksia). Osuustodistuksia ei myönnetä, koska osuudet rekisteröidään osuudenomistajan VPS-tilille. Jos osuudenomistajalla ei ole VPS-tiliä, ODIN Forvaltning AS avaa tilin. Hallintarekisteröinti (nominee) Norjalaisen tai ulkomaisen pankin, arvopaperiyhtiön, arvopaperirekisterin tai rahastoyhtiön, joka haluaa asiakkaidensa nimissä rekisteröityä hallinnoijaksi (nominee) ODINin osuudenomistajarekisteriin, on hankittava Finanstilsynetin lupa ennen rekisteröitymistä. Tietoja luvansaannin ehdoista on yhtiön Internet-sivustossa osoitteessa Rahasto Tilinumero ISIN (EUR)* ODIN MoneyMarket EUR FI NO * Pankkitilinumero poikkeaa alkuperäisestä norjalaisesta esitteestä. Esitteessä on käytetty suomalaista pankkitilinumeroa siksi että tämä esite on tarkoitettu suomalaisille asiakkaille. Osuuksien lunastus (myynti) Osuuksien lunastuksessa on sovellettava osuuden arvoa, joka on laskettu ensimmäisessä kurssinlaskennassa sen jälkeen, kun tarvittavat tiedot sisältävä kirjallinen lunastustoimeksianto on saapunut rahastoyhtiöön. Lunastustoimeksiannon tulee olla saapunut rahastoyhtiöön klo mennessä (Norjan aikaa), jotta lunastuksen perusteena voidaan käyttää ensimmäistä lunastustoimeksiannon saapumisen jälkeen suoritettavaa kurssinlaskentaa. Toimeksianto voidaan toimittaa kirjeitse, faksina tai ODIN Forvaltning AS:n hyväksymän sähköisen palvelun kautta. Lunastustoimeksiantoa ei voi tehdä ehdollisena eikä peruuttaa. VPS lähettää osuudenomistajalle vahvistuksen noin viikon kuluttua lunastuksesta. Rahastoyhtiö maksaa osuuksien myynnistä saadun summan asiakkaan ilmoittamalle tilille tavallisesti kolmantena pankkipäivänä lunastuksesta. Maksu tapahtuu euroina. Vaihdon toiseen valuuttaan tekee vastaanottava pankki osuudenomistajan laskuun ja valuuttariskiin. Pörssin sulkeutumisen tai vastaavan poikkeustilanteen takia rahastoyhtiö voi Finanstilsynetin suostumuksella evätä lunastusoikeuden. Rahaston vaihto ODIN MoneyMarket EUR vaihtotoimeksiantojen aikaraja on kello (Norjan aikaa), jolloin lunastus ja merkintä tapahtuvat saman kurssipäivän kurssiin. Vaihdoissa globaalin mandaatin rahastoista ja rahastoihin (ODIN Global, ODIN Global SMB, ODIN Emerging Markets, ODIN Offshore ja ODIN Maritim) sovelletaan aikarajaa kello (Norjan aikaa), jolloin sekä lunastus että merkintä tapahtuvat seuraavan kurssipäivän kurssiin. Vaihdon yhteydessä tapahtuvaa lunastusta käsitellään verotuksessa myyntinä. Kulut ODIN MoneyMarket EUR: Rahasto-osuuksien merkintään ja lunastukseen liittyvät kulut: 0% Rahastolta perittävät kulut: Hallinnointipalkkion osuus hallinnoitavasta pääomasta 0,4 % (sisältää muun muassa hallinnointi-, hallinta- ja jakelukulut sekä kiinteät säilytyskulut) + Muut rahastolta perittävät kulut: (lukuun ottamatta rahastotapahtumiin liittyviä kuluja, kuten välityspalkkioita sekä vaihtuvia säilytys- ja pankkikuluja) 0 % Kokonaiskustannusten osuus hallinnoitavasta pääomasta 0,4 % Näiden lisäksi voi tulla muita kuluja, joita ei makseta ODIN Forvaltning AS:n kautta, kuten pankin palkkiot ja vastaavat kulut. Rahasto-osuuden arvon laskeminen Arvopapereiden markkina-arvo muodostaa perustan rahastojen arvon ja tuoton laskennalle. Arvopapereille, joiden markkina-arvo ei ole saatavilla, rahastoyhtiö määrittää arvon objektiivisin ja johdonmukaisin perustein. Rahasto-osuuden nettoarvo lasketaan tavallisesti jokaisena pörssipäivänä klo Norjan aikaa. Rahaston netto-osuusarvoa ei lasketa tilanteissa, joissa merkittävä osa rahaston sijoituskohteena olevista markkinoista ovat suljetut. ODIN Forvaltning ei vastaa asiakkaalle kurssinlaskennan yhteydessä koituneesta tappiosta tai vahingosta, jotka johtuvat yhtiön ulkopuolisista tekijöistä, kuten sähkökatkoksesta, lakosta, tietojenkäsittely- ja tiedonsiirtojärjestelmiin liittyvistä ongelmista tai yrityksen sopimuskumppanin tekemästä virheestä. Tietoja osuudenomistajalle Tiedot rahasto-osuuksien arvoista julkistetaan normaalisti päivittäin Oslo Børs Informasjon AS:n välityksellä useissa suomalaisissa, norjalaisissa ja ruotsalaisissa lehdissä sekä ODINin Internetsivustossa osoitteessa Tarkastettu tilinpäätös ja salkkukatsaus julkaistaan aina vuodenvaihteessa. Tarkastamaton I 2 I ODIN MoneyMarket EUR
3 tilinpäätös ja salkkukatsaus julkaistaan puolivuosittain. Vuosikertomus ja puolivuotiskatsaus lähetetään kaikille osuudenomistajille. Vuosikertomus ja puolivuotiskatsaus ovat myös tilattavissa ODIN Forvaltning AS:ltä tai ODIN-sijoitusrahastojen välittäjältä. VPS lähettää tammikuun aikana vuositiedotteen, joka sisältää tietoja itse täytettävää ilmoitusta varten. Säännöt Rahasto on itsenäinen juridinen yksikkö, jonka toimintaa säätelee rahaston omat säännöt. Säännöt ovat Finanstilsynetin hyväksymät, ja ne toimitetaan tämän esitteen liitteenä. Sijoitusrahasto-osuus Sijoitusrahasto on itsenäinen varallisuusmassa, joka syntyy määrittelemättömän joukon henkilöitä sijoittaessa pääomaa rahastoosuuksia vastaan. Osuudet rekisteröidään osuudenomistajan nimellä VPS:ään. Osuudenomistajalla ei ole oikeutta vaatia sijoitusrahaston jakamista tai purkamista. Sijoitusrahaston toiminnasta vastaa rahastoyhtiö, joka tekee kaikki rahaston varoja koskevat päätökset. Osuudenomistajat eivät ole vastuussa muusta kuin osuuksiensa maksamisesta. ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimien sijoitusrahastojen osuudenomistajat valitsevat kolmasosan yhtiön hallituksen jäsenistä. Jäsenet valitaan vaalikokouksessa ODIN Forvaltning AS:n vahvistamien sääntöjen mukaan. Finanstilsynetin suostumuksella rahastoyhtiö voi siirtää hallinnoinnin toisen rahastoyhtiön tehtäväksi. Siirto voi tapahtua aikaisintaan kolmen kuukauden kuluttua siitä, kun asiasta on ilmoitettu osuudenomistajille kirjeitse tai ilmoitus on julkaistu vähintään viidessä laajalevikkisessä sanomalehdessä tai alan aikakauslehdessä. Rahastoyhtiö voi Finanstilsynetin suostumuksella päättää hallinnoimansa sijoitusrahaston lakkauttamisesta. Henkilötietojen käsittely ODIN Forvaltning käsittelee henkilötietoja henkilötietolain ja arvopaperilain määräysten mukaisesti. Yrityksellä on vaitiolovelvollisuus toimintansa yhteydessä saamiaan tietoja kohtaan, ellei lainsäädännössä tai asetuksissa toisin määrätä tai ellei osuudenomistaja ole antanut suostumustaan vaitiolovelvollisuuden piiriin kuuluvien tietojen luovuttamiseen. Osuudenomistajilla on oikeus valvoa yhtiön henkilötietojen käsittelymenetelmiä ja tarkistaa, mitä tietoja rekisteröidään. Osuudenomistajat voivat vaatia virheellisten tai tarpeettomien tietojen korjaamista tai poistamista. Verotus Jäljempänä on tietoja verotuksesta maissa, joissa rahasto-osuuksia markkinoidaan. Nämä tiedot eivät sisällä veroneuvontaa. Lisätietoja saat ottamalla yhteyden paikalliseen verotusneuvojaan. Säännöt ja verottajan käytännöt kehittyvät jatkuvasti ja muuttuvat tulevaisuudessa. ODIN Forvaltning AS voi olla velvoitettu antamaan tietoja osuudenomistajan ODIN-sijoitusrahasto-omistuksesta Norjan tai muiden maiden viranomaisille vaitiolovelvollisuuden estämättä tätä. Rahasto: Rahasto on verovelvollinen. Sen verotettavasta tuotosta maksetaan veroa 28 %. Verotettava tuotto muodostuu korollisten arvopaperien realisoituneista nettokurssivoitoista, jaksotetuista korkotuloista ja valuuttakurssivoitoista, joista vähennetään vähennyskelpoiset kustannukset, kuten hallinnointipalkkiot, korkokulut ja valuuttakurssitappiot. Rahasto jakaa osuudenomistajille verollista tuottoa, joten rahastoa ei käytännössä veroteta. Kaikki sijoittajat: Rahaston verotettavat tuotot erotellaan rahastosta vuosittain. Ne jaetaan osuudenomistajille uusina osuuksina. Tällöin osuuksien kurssi laskee verollista tuottoa osuutta kohden vastaavan määrän. Verollinen tuotto osuutta kohden verotetaan osuudenomistajilta ansaintavuonna. Rahaston ei maksa lähdeverollisia osinkoja. Norjassa verovelvolliset sijoittajat: Pääomatulojen verokanta on 28 %. Osuudenomistajat ovat verovelvollisia rahaston verotettavasta tuotosta saamastaan osuudesta. Osuudenomistajien on maksettava veroa 28 % rahaston korollisten arvopaperien realisoitumattomista kurssivoitoista, kun he myyvät osuuksia. Vastaavasti realisoitumattomista kurssitappioista voi vähentää 28 %. Korkorahaston osuuksien markkina-arvo katsotaan kokonaan verotettavaksi omaisuudeksi. Pääomatulojen verokanta on 28 %. Osuudenomistajat ovat verovelvollisia rahaston verotettavasta tuotosta saamastaan osuudesta. Osuudenomistajien on maksettava veroa 28 % rahaston korollisten arvopaperien realisoitumattomista kurssivoitoista, kun he myyvät osuuksia. Vastaavasti realisoitumattomista kurssitappioista voi vähentää 28 %. Ruotsissa verovelvolliset sijoittajat: Rahasto-osuuksien myyntivoiton pääomatulon verokanta on 30 %. Pörssinoteerattujen rahasto-osuuksien pääomatappio on täysin verovähennyskelpoinen osakkeista ja muusta noteerattavasta omaisuudesta saatavasta pääomatulosta, mutta ei pelkästään Ruotsiin sijoittavista korkorahastoista saatavasta pääomatulosta. Mahdollisesta ylijäämätappiosta 70 % voidaan vähentää muista verotettavista pääomatuloista. Jos pääomatuloa kokonaisuudessaan jää negatiiviseksi, sijoittajalla on oikeus verovähennykseen. Tällöin verosta vähennetään 30 prosenttia alijäämästä, joka alittaa SEK Lopusta alijäämästä saa vähentää 21 %. Rahasto-osuuksien myyntivoitosta 26,3 % on verotettavaa elinkeinotoiminnan tuloa. Mahdollinen pääomatappio voidaan vähentää omistusoikeudesta saaduista verotettavista pääomatuloista. Jos pääomatappiovähennystä ei voi hyödyntää yhden vuoden aikana, se voidaan siirtää seuraaville vuosille ilman rajoituksia. Tiettyjä juridisia henkilöitä ja rahasto-osuuksia koskevat erityiset säännöt. PPM (Ruotsin eläkesäästämisviranomainen) Vaihdettaessa rahasto-osuuksia eläketilin sisällä mahdollisesti ODIN MoneyMarket EUR I 3 I
4 syntyvää voittoa ei veroteta. Kun eläke maksetaan, sitä verotetaan ansiotulona. Suomessa verovelvolliset sijoittajat : Rahasto-osuuksien myyntivoiton pääomatulon verokanta on 28 %. Pääomatappiota voidaan vähentää pääomatulosta samana ja kolmena seuraavana vuotena. Pääomatulona saatu voitto on verotonta, jos kaikkien omaisuuden myyntien arvo alittaa 1000 euroa verovuoden aikana, pois lukien irtaimen omaisuuden ja vastaavan veroton myynti. Tällöin pääomatappioita ei saa vähentää. Uusien osuuksien vuosittaista jakamista verotetaan 28 %:n verokannalla. Pääomatulojen verokanta on 26 %. Uusien osuuksien vuosittaista jakamista verotetaan 26 %:n verokannalla. Rahastoyhtiön tiedot Nimi: ODIN Forvaltning AS Y-tunnus: Aloituspäivä: Toimilupa: Rahastoyhtiön toimintaa valvoo norjalainen Finanstilsynet, joka on myöntänyt toimiluvan Rahastoyhtiölle on 5. helmikuuta 2010 myönnetty lupa harjoittaa rahoitusinstrumenteista koostuvien asiakassalkkujen aktiivista yksilöllistä ja valtakirjan alaista varainhoitoa sekä sijoitusneuvontaa. Osakepääoma: NOK, täysin maksettu Osakkeenomistaja: SpareBank 1 Gruppen AS Hallituksen puheenjohtaja: Toimitusjohtaja Kirsten Idebøen, SpareBank 1 Gruppen AS Hallituksen jäsenet: Konsernijohtaja Tore Haarberg, SpareBank 1 SMN Chief Treasurer Elin Veimo, Fagforbundet Rolf Aarsheim Toimitusjohtaja Anne Bruun-Olsen, DTZ Realkapital Eiendomsmegling AS (osuudenomistajien valitsema) Ekonomi Harald Elgaaen, Harald Elgaaen Rådgivning (osuudenomistajien valitsema) Toimitusjohtaja: Leif Ola Rød Tilintarkastaja: PricewaterhouseCoopers AS, Dronning Eufemias gate 8, 0191 Oslo, auktorisoitu tilintarkastaja Magne Sem. Tilikausi: Tilikausi päättyy Palkat ja palkkiot: Toimitusjohtajan palkka, palkkiot ja bonus vuonna 2010 olivat yhteensä NOK Hallituksen jäsenten palkkiot vuonna 2010 olivat yhteensä NOK Sivukonttori Tukholmassa: ODIN Fonder, Stureplan 13 S Stockholm. Puhelinnumero , faksi Tytäryhtiö: ODIN Rahastot, Eteläinen Hesperiankatu 10, Helsinki. Puhelin , faksi: Muut ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimat sijoitusrahastot: Osakerahastot: ODIN Norden, ODIN Finland, ODIN Norge, ODIN Sverige, ODIN Europa, ODIN Europa SMB, ODIN Global, ODIN Global SMB, ODIN Emerging Markets, ODIN Maritim, ODIN Offshore, ODIN Kiinteistö, ODIN Kiinteistö I, ODIN Norge II, ODIN Sverige II, ODIN Norden II, ODIN Europa II, ODIN Finland II ja ODIN Global II Osakerahastot (rahastojen rahastot) Swedbank Robur Fonder AB:n hallinnoimat alarahastot: ODIN Robur Øst Europa Yhdistelmärahastot: ODIN Konservativ, ODIN Flex ja ODIN Horisont Obligaatio- ja rahamarkkinarahastot - hallinnointi ulkoistettu Storebrand Kapitalforvaltning AS: ODIN PenningMarknad SEK, ODIN Pengemarked, SpareBank 1 Pengemarked, ODIN Obligasjon, ODIN Kort Obligasjon ja ODIN Rente Markkinointi ja jakelu ODIN MoneyMarket EUR on UCITS-rahasto. Rahastoa markinoidaan ja jaellaan Norjassa, Ruotsissa ja Suomessa. Tämän esitteen tiedot on tarkoitettu vain siinä maassa asuville sijoittajille, jossa rahasto on rekisteröity myytäväksi ja markkinoitavaksi. Rahastoja ei voida markkinoida suoraan tai epäsuoraan Yhdysvaltain lainsäädännön piiriin kuuluville sijoittajille. Tämä koskee muun muassa sijoittajia, jotka asuvat tai ovat verovelvollisia Yhdysvalloissa. Tällaisten sijoittajien merkintäpyyntö hylätään. ODIN Forvaltning AS maksaa ODINin sijoitusrahastojen asiamiehille provisiota.
5 Erimielisyydet Osuudenomistajien ja rahastoyhtiön välillä syntyvät erimielisyydet pyritään ratkaisemaan Norjan lainsäädännön mukaan. Oikeusistuimena toimii Oslon käräjäoikeus. ODINin sijoitusrahastot ovat sopineet riita-asioiden sovittelusta Norjan finanssialan valituslautakunnan ( kanssa. Osuudenomistajan valituksen ottaminen valituslautakunnan käsittelyyn edellyttää, että valittaja on ennen sitä ottanut asian kirjallisesti esille ODIN Forvaltning AS:n kanssa, mutta sovintoa ei ole syntynyt. Valituslautakunnalle osoitetut valitukset tulee tehdä kirjallisina. Käsittely on maksutonta. Säilytysyhteisö Nimi: Handelsbanken Osoite: Tjuvholmen allè OSLO Y-tunnus: Päätoimiala: Pankki vuosikertomuksen ja puolivuotiskatsauksen voi tilata maksutta ODIN Rahastoilta, Eteläinen Hesperiankatu 10, Helsinki, puhelin , sähköposti: ja ne ovat myös saatavilla osoitteessa Vuosikertomus ja puolivuotiskatsaus sekä täydellinen ja yksinkertaistettu esite tässä käsitellystä rahastosta ovat saatavilla suomen-, norjan-, ruotsin- ja englanninkielisinä. ODIN Forvaltning AS:n hallitus vahvistaa, että kaikki tämän esitteen tiedot, siltä osin kuin hallitus ne tuntee, pitävät paikkansa, ja ettei esitteestä ole jätetty pois mitään olennaista, joka voisi vaikuttaa oikean kuvan muodostumiseen esitteen sisällöstä. Tämä esite on voimassa alkaen. Tämä esite on käännetty ja mukautettu norjankielisestä alkuperäisesitteestä. Emme vastaa käännöstyön yhteydessä mahdollisesti syntyneistä virheistä tai epäselvyyksistä. Alkuperäinen versio on saatavana norjan kielellä. Tämä asiakirja ja sen liitteenä olevat säännöt muodostavat yhdessä täydellisen rahastoesitteen. Rahastosta on laadittu myös yksinkertaistettu esite. Esitettä tai rahaston sääntöjä sekä ODIN Forvaltning AS:n hallitus Kirsten Idebøen Harald Elgaaen Tore Haarberg Hallituksen puheenjohtaja (allekirj.) (allekirj.) (allekirj.) Anne Bruun-Olsen Elin Veimo Rolf Aarsheim (allekirj.) (allekirj.) (allekirj.) Liitteet: Yksinkertaistettu esite Säännöt ODIN Rahastot Eteläinen Hesperiankatu 10, Helsinki Puhelin: Faksi: Sähköposti: Y-tunnus: Yritys on ODIN Forvaltning AS:n kokonaan omistama tytäryhtiö I 5 I
Sijoitusrahaston säännöt ODIN MoneyMarket EUR
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN MoneyMarket EUR 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN MoneyMarket EUR on itsenäinen pääomarahasto. Sen osuudenomistajien lukumäärä on rajoittamaton.
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Offshore on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,
LisätiedotODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot - ODIN Kiinteistö
RAHASTOESITE Päivitetty 10.11.2014 käännös norjan kielestä ODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot - ODIN Kiinteistö Tämä rahastoesite käsittelee ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimaa ODIN Kiinteistö osakerahastoa.
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Global SMB
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Global SMB 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Global SMB on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Eiendom I
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Eiendom I 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Eiendom I on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Finland
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Finland 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Finland on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,
LisätiedotODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot
RAHASTOESITE Päivitetty 10.06.2015 käännös norjan kielestä ODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot Tämä rahastoesite käsittelee ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimia osakerahastoja. ODIN Europasta, ODIN Globalista
LisätiedotRAHASTOESITE ja SÄÄNNÖT - sijoitusrahasto ODIN Europa
RAHASTOESITE ja SÄÄNNÖT - sijoitusrahasto ODIN Europa ODIN Forvaltning AS:n hallinnoima Rahastoesitteessä käsitellään ODIN Fovaltning AS:n hallinnoimaa osakerahastoa ODIN Europa. Sijoitusmandaatti Sijoitusrahastoa
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Emerging Markets
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Emerging Markets 1 Sijoitusrahaston nimi ym. Sijoitusrahasto ODIN Emerging Markets on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän
LisätiedotODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot
RAHASTOESITE Päivitetty 10.11.2014 käännös norjan kielestä ODIN Sijoitusrahastot - Osakerahastot Tämä rahastoesite käsittelee ODIN Forvaltning AS:n hallinnoimia osakerahastoja. ODINin yhdistelmärahastoista
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Norge
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Norge 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Norge on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,
LisätiedotTietoa ja markkinakommentit 2010 Korkorahasto
Vuosikertomus 21 Tietoa ja markkinakommentit 21 Korkorahasto ODIN MoneyMarket EUR Tammikuu 211 Markkinakatsaus Storebrand Kapitalforvaltning AS:Itä Globaali kasvu ja talouden palautuminen ennalleen ovat
LisätiedotRAHASTOESITE ja SÄÄNNÖT - sijoitusrahasto ODIN Europa SMB
RAHASTOESITE ja SÄÄNNÖT - sijoitusrahasto ODIN Europa SMB ODIN Forvaltning AS:n hallinnoima Rahastoesitteessä käsitellään ODIN Fovaltning AS:n hallinnoimaa osakerahastoa ODIN Europa SMB. Sijoitusmandaatti
LisätiedotVuosikertomus 2009 Tietoa ja markkinakommentit 2009 Korkorahasto
Vuosikertomus 2009 Tietoa ja markkinakommentit 2009 Korkorahasto ODIN MoneyMarket EUR Tammikuu 2010 Markkinakatsaus Alfred Berg Kapitalforvaltning AS:Itä KORKOJEN LIIKKEET EUROOPASSA VUONNA 2009 Vuonna
LisätiedotValtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä
Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta
LisätiedotDIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT
Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden
LisätiedotFront Capital Parkki -sijoitusrahasto
Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotVuosikertomus 2008 Tietoa ja markkinakommentit 2008 Korkorahasto
Vuosikertomus 28 Tietoa ja markkinakommentit 28 Korkorahasto ODIN MoneyMarket EUR Tammikuu 29 Markkinakatsaus Alfred Berg Kapitalforvaltning AS:Itä KORKOTASON MUUTOKSET EUROOPASSA VUONNA 28 Vuonna 28 epävarmuus
LisätiedotSijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg
LisätiedotASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN ELITE ALFRED BERGISSA. voimassa alkaen
ASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN ELITE ALFRED BERGISSA voimassa 21.9.2018 alkaen SISÄLLYSLUETTELO 1 TARKOITUS JA SÄÄDÖSTAUSTA 3 2 ASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN 3 2.1 Rahavarat 3 2.2 Suomalaiset rahasto-osuudet
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotOP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt
OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,
LisätiedotRahastoesite ja säännöt sijoitusrahasto ODIN Sverige
Rahastoesite ja säännöt sijoitusrahasto ODIN Sverige ODIN Sverige-rahastoa hallinnoi rahastoyhtiö ODIN Forvaltning AS. Rahastolla on eri osuuslajeja. 1. Rahastoyhtiön tiedot Pääkonttori Käyntiosoite: Fjordalléen
LisätiedotRahastosäästämisen ABC
Rahastosäästämisen ABC Sisältö 1. Sijoitusrahaston määritelmä 2. Rahastojen hinnoittelu & kustannukset 3. Rahastotyypit 4. Säästäminen ja rahastot 5. Rahastot Nordnetin palvelussa 6. Verotus Sijoitusrahaston
LisätiedotErikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100
Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100, ruotsiksi
LisätiedotPIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN
PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN Sijoitusrahasto on sijoitusinstrumentti, joka sijoittaa varansa mm. osakkeisiin (osakerahasto), joukkolainoihin (korkorahasto), kiinteistöihin tai sekä osakkeisiin
LisätiedotSULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA
SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA OP-Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on 12.6.2014 päättänyt toteuttaa yhtiön hallinnoimissa issa alempana ilmenevät sulautumiset. Sulautuva
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotTILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI 31.12.2013 Y-tunnus: 2574013-6 SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 1 Tuloslaskelma 2 Tase 3 Tilinpäätöksen liitetiedot
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotSILVER AND GOLD MERKINTÄLOMAKE
MERKINTÄLOMAKE Tervetuloa Zenito Silver and Gold -sijoitusrahaston osuudenomistajaksi Zenito Silver and Gold -sijoitusrahastoa voi merkitä jokaisena pankkipäivänä Suomessa. Voit merkitä Zenito Silver and
LisätiedotErikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100
Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100, ruotsiksi
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2007 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma
LisätiedotEufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon
TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi
LisätiedotTammikuu Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon.
ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Tammikuu 2018 Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotODIN Kiinteistö Rahastokatsaus Tammikuu 2011. Nils Petter Hollekim
ODIN Kiinteistö Rahastokatsaus Tammikuu 2011 Nils Petter Hollekim 2010 ja tulevaisuuden näkymät ODIN Kiinteistö -rahaston arvo nousi 45,8 prosenttia vuonna 2010. Rahaston vertailuindeksi nousi samana aikana
LisätiedotLuxemburgilainen SICAV UCITSluokka. Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363
Luxemburgilainen SICAV UCITSluokka Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363 Valikoiman yksinkertaistamiseksi ja yksivaluuttaisten lajien
LisätiedotElite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Korko Sijoitusrahastoon
ASIAKASTIEDOTE 16.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Korko Sijoitusrahastoon Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto
LisätiedotSäästöpankki Maailma sijoitusrahasto
1 Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Maailma -sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Världen placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö Rahaston
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 2.2.2007 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+, ruotsiksi
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSäästäjän vaihtoehdot. Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012
Säästäjän vaihtoehdot Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012 Finanssivalvonta Finansinspektionen Financial Supervisory Authority 14.11.2012 Terhi Lambert-Karjalainen Finanssivalvonta Suomen rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen
LisätiedotODIN Rahastot. Menestyksekästä osakepoimintaa jo 20 vuotta mihin ODIN sijoittaa v. 2010? 23.4.2010 Sijoitusristeily
ODIN Rahastot Menestyksekästä osakepoimintaa jo 20 vuotta mihin ODIN sijoittaa v. 2010? 23.4.2010 Sijoitusristeily 1 ODIN Rahastot Perustettu vuonna 1990 Keskittyy osakerahastoihin Hallinnoitavat varat:
LisätiedotRAHASTOESITE 4.4.2016
RAHASTOESITE 4.4.2016 Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Elite Optimi Specialplaceringsfond.
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotErikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield
Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield, ruotsiksi
LisätiedotSäästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto
1 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Ryssland specialplaceringsfond.
LisätiedotSäästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto
1 Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Ränteportfölj placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö
LisätiedotTT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Europe Ex-UK Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT International
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotBNP Paribas L1 V350 lyhennettynä BNPP L1 V350
V350 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30 päivänä maaliskuuta
Lisätiedotvuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto
vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto 2(8) TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto Sijoituspolitiikka ja hallinto Päättynyt
LisätiedotTietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon
Tässä tiedotteessa kerrotaan esimerkein JAM Advisors Oy:n (jäljempänä Yhtiö ) ja sen Asiakkaan (jäljempänä Asiakas ) välillä kulloinkin voimassa oleviin sijoituspalvelusopimuksiin ( jäljempänä Sopimus
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotErikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri
Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia- Tyynimeri -Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola
LisätiedotSäästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto
1 Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Asien specialplaceringsfond. 2 Rahastoyhtiö
LisätiedotBNP Paribas L1 Safe Balanced W1 lyhennettynä BNPP L1 Safe Balanced W1
Safe Balanced W1 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Yrityskorko (SEK) -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotSijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT
Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön (jäljempänä Rahastoyhtiö) hallinnoimien
LisätiedotFONDITA NORDIC MICRO CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT
FONDITA NORDIC MICRO CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT 1 SIJOITUSRAHASTON NIMI Sijoitusrahaston nimi on Fondita Nordic Micro Cap Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Fondita Nordic Micro Cap Placeringsfond
LisätiedotAMERIKKA SIJOITUSRAHASTO
AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa
LisätiedotMuutoksia sijoitusjakaumassa. Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon.
Muutoksia sijoitusjakaumassa NOKIAN KEVENNYS, FORTUMIN LISÄYS TÄMÄN VIESTIN TARKOITUS Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon. Nokiassa koko
LisätiedotODIN Kontowebb. Käyttöohje
ODIN Kontowebb Käyttöohje ODIN Kontowebb Käyttöohjeet Sisällysluettelo: Johdanto s. 1 2. Kirjautuminen kontowebb -palveluun s. 2 Salasanan tilaaminen Kielivaihtoehdot 3. Henkilökohtaiset tiedot (Personal
LisätiedotRahastosäästämisen ABC
Rahastosäästämisen ABC Tervetuloa webinaariin! Rahastosäästämisen ABC webinaarin on tarkoitus opettaa sinulle rahastosäästämisen perusteet. Tämän esityksen aikana opit opit kuinka rahastot rakennettu ja
LisätiedotRAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT
524 N:o 151 Liite I RAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT TULOSLASKELMA Palkkiotuotot Hallinnointipalkkiot - Hallinnointipalkkioiden palautukset Merkintäpalkkiot Lunastuspalkkiot palkkiot Tuotot
LisätiedotSäästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto
1 Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Företagslån specialplaceringsfond.
LisätiedotAalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon.
ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto Tasapainoinen
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotTT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Emerging Markets Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2017 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotElite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon
ASIAKASTIEDOTE 9.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto
LisätiedotNordea Fund of Funds, SICAV
Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Toukokuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto
LisätiedotSäästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto
1 Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Trend specialplaceringsfond. Säästöpankki
LisätiedotNordea Pankki Suomi Oyj
Nordea Pankki Suomi Oyj 10/2004 Nordea Pankki Suomi Oyj:n joukkovelkakirjaohjelman lainakohtaiset ehdot Nämä lainakohtaiset ehdot muodostavat yhdessä Nordea Pankki Suomi Oyj:n 8.3.2004 päivätyn joukkovelkakirjaohjelman
LisätiedotJoustava tapa palkita
Palkkiorahasto Anna rahan kasvaa Palkkiorahasto on tehokas palkitsemisen keino. Yrityksen johdolle rahasto on johtamisen työkalu, joka räätälöidään palvelemaan yrityksen liiketoiminnan tavoitteita, henkilöstön
LisätiedotSELIGSON & CO RAHASTOT
SELIGSON & CO RAHASTOT AVAINTIETOESITTEET 1.9.2014 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Global Top 25 Brands Global Top 25 Pharmaceuticals
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2017 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotKorkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan. lokakuu 2012
Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan lokakuu 2012 Miltä maailma näyttää 12 kk:n horisontilla? Globaali kasvu jatkuu ja elpyy 2013 Kiina ja Yhdysvallat elvyttävät Euroopan velkakriisi laimenee
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % *) 0,00 % *) ennen klo 15:00 FI35 4055 1120
LisätiedotProfessori Seppo Penttilä Sijoittajan kansainvälinen verotus
Johtamiskorkeakoulu Professori Seppo Penttilä Sijoittajan kansainvälinen verotus Sijoitusmessut Tampere 25.3.2014 Kenen saamat tulot verotetaan Suomessa? Suomessa verotetaan Verovelvolliset Yleisesti verovelvollinen
LisätiedotKannuksen kaupunki SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET
Kannuksen kaupunki SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET 2 Sisältö 1. SIJOITUSTOIMINNAN MÄÄRITELMÄT... 3 2. SIJOITUSTOIMINNAN YLEISET PERIAATTEET... 3 3. TOIMIALASIJOITTAMISEN PERUSTEET... 3 4. KASSAVAROJEN SIJOITTAMISEN
LisätiedotOsakesäästötilin verosäännökset
Osakesäästötilin verosäännökset 23.1.2019 Antti Sinkman Valtiovarainvaliokunta, verojaosto Vero-osasto Osakesäästötilin perusasiat lyhyesti Tilille voi siirtää vain rahaa ja sieltä voi nostaa vain rahaa
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotLiite yv 20/1/2015. Seinäjoen koulutuskuntayhtymän ja kuntayhtymäkonsernin. Varallisuuden hoito ja sijoitustoimintaa koskevat periaatteet
Liite yv 20/1/2015 Seinäjoen koulutuskuntayhtymän ja kuntayhtymäkonsernin Varallisuuden hoito ja sijoitustoimintaa koskevat periaatteet Hyväksytty yhtymävaltuustossa 8.9.2015, 20 Sisällysluettelo 1. Sijoitustoiminnan
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 14.11.2016 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Emerging
LisätiedotKorkokauluri X -sijoituskori
Korkokauluri X -sijoituskori Sijoituskorin säännöt Korkokauluri X -sijoituskori Keskeiset ehdot Sijoituskorin hoitaja: Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö Myyntiaika: 18.4. 7.6.2012 Kohde-etuus: Sampo Pankki
LisätiedotRahastoesite ja säännöt sijoitusrahasto ODIN Norge
Rahastoesite ja säännöt sijoitusrahasto ODIN Norge ODIN Norge-rahastoa hallinnoi rahastoyhtiö ODIN Forvaltning AS. Rahastolla on eri osuuslajeja. 1. Rahastoyhtiön tiedot Pääkonttori Käyntiosoite: Fjordalléen
LisätiedotÅlandsbanken sijoitusrahastot
Ålandsbanken sijoitusrahastot Ålandsbanken Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien Euroopan yhteisön sijoitusrahastodirektiivin mukaisten (UCITS IV) sijoitusrahastojen yhteiset säännöt. 1 Rahastoyhtiö Rahastoa
LisätiedotKuntien Tiera Oy Tammasaarenkatu 3 00180 Helsinki OSAKKEIDEN MERKINTÄSITOUMUS
Kuntien Tiera Oy Tammasaarenkatu 3 00180 Helsinki OSAKKEIDEN MERKINTÄSITOUMUS Allekirjoittanut merkitsijä merkitsee Kuntien Tiera Oy:n uusia osakkeita tämän merkintäsitoumuksen mukaisesti. Merkintä perustuu
Lisätiedot