Järjestelmän perinnät muokattu muokattu muokattu muokattu muokattu

Transkriptio

1 Järjestelmän perinnät muokattu muokattu muokattu muokattu muokattu

2 Sisällys 1 Yleistä Perinnän lisääminen maksuperusteisiin Perinnän lisääminen manuaalisesti maksuliikenteen kautta Maksuliikenteen kautta lisätyn perinnän kohdistaminen reskontraan Perintä-näkymän kentät Vapaakuukaudet Käsittelyjärjestys Yhteiset tarkistukset Eri perintälajien laskentasäännöt ja muut erityispiirteet Ennakkomaksun kuittaus Kelan perintä Sosiaalitoimiston toimeentulotuen perintä Kassan perinnät, ulosotto Kassa, euroa päivässä Kassa, euroa maksusta Ulosotto Ulosotto, euroa päivässä Ulosotto, prosenttia maksusta Ulosotto, euroa maksusta Lapsikorotuksen perintä... 18

3 1 Yleistä Tässä ohjeessa käsitellään järjestelmän perintöjä. Luvuissa yksi, kaksi ja kolme käydään läpi perinnän luominen, kaikille perinnöille yhteiset toiminnot ja perintälajien käsittelyjärjestys. Luvussa neljä käydään läpi perintälajit yksi kerrallaan. 1.1 Perinnän lisääminen maksuperusteisiin Perintä voidaan lisätä maksuperusteisiin joko hakemuksen kautta tai Jäsentiedotnäkymältä. Perintöjä voi olla kerralla useampi. Hakemuksen kautta perintä lisätään täältä: Jäsenyys-näytöltä uusi perintä lisätään täältä: 1.2 Perinnän lisääminen manuaalisesti maksuliikenteen kautta Perinnän voi lisätä myös maksuliikenteen kautta. Tätä tapaa käytetään, jos tiedetään, mikä summa halutaan periä ja jos summa peritään vain yhdestä maksusta. Myös pikamaksua maksettaessa tätä kautta luodulla pikamaksu-tyyppisellä perintärivillä voidaan estää maksun meneminen normaalin maksuajon kautta jäsenelle. Maksuliikenteen kautta luotu perintärivi ei muodosta jäsenen maksuperusteisiin uutta perintää eikä tätä kautta perittyjä maksuja lasketa mukaan minkään perinnän ylärajaan.

4 Kun hakemus on hyväksytty maksuun, perintä lisätään jaksolle maksuliikenteen kautta kaksoisklikkaamalla Maksamatta-riviä: Tällöin näytölle avautuu ruutu, josta perinnän pääsee lisäämään Uusi perintä -painikkeella: Jos tallennuksen jälkeen perintää halutaan muokata tai se halutaan poistaa, perintäriviin pääsee käsiksi vain alkuperäistä päivärahanmaksuriviä kaksoisklikkaamalla: ja valitsemalla sitten perintärivin niin ikään kaksoisklikkaamalla: josta perintä avautuu uudelleen muokattavaksi tai poistettavaksi:

5 1.2.1 Maksuliikenteen kautta lisätyn perinnän kohdistaminen reskontraan Maksuliikenteen kautta manuaalisesti lisätyt perinnät eivät toistaiseksi automaattisesti siirry reskontraan. Ne pääsee lisäämään Kohdista reskontraan -painikkeella, josta avautuu näkymä, jolta halutun reskontran voi valita: Haluttu rivi valitaan kaksoisklikkauksella, jonka jälkeen järjestelmä antaa ilmoituksen:

6 Ilmoitus hyväksytään painamalla Ok. Tämän jälkeen tallennetaan perintä painamalla Tallenna-painiketta, jonka jälkeen näytölle avautuu ikkuna, jossa näkyvät vielä perinnän tiedot: 1.3 Perintä-näkymän kentät Tässä on kuvailtu perintäruudun sellaiset kentät, jotka löytyvät jokaisesta perintätyypistä. Sellaiset kentät, jotka löytyvät vain tietystä perintätyypistä, on kuvailtu kunkin perintätyypin yhteydessä luvussa neljä.

7 Ajalta: Kenttiin merkitään aikaväli, jolla perintä vähennetään maksuista. Perintä kohdistuu tälle aikavälille sijoittuviin hakemuksiin, maksupäivällä ei ole merkitystä. Loppupäivä ei ole pakollinen. Perintä: Valitaan perinnän tyyppi. Tila: Tämän kuuluu aina olla Vähentävä. Selite: Vapaaehtoinen ja vapaamuotoinen tekstikenttä. Näkyy ainoastaan perintäruudulla. Saaja: Perijän nimi. Pakollinen kenttä. Maksuliikenne tyyppi: Valitaan oikea maksuliikennetyyppi. Luvussa neljä kerrotaan, mikä maksuliikennetyyppi valitaan kunkin perintätyypin kanssa. Tili: Saajan tilinumero. Pakollinen kenttä, paitsi jos käytetään Laskunnumerotoimintoa eikä perittävää summaa kierrätetä pankin kautta kassan omassa perinnässä. Viite: Jos perinnällä on määritelty viitenumero, kirjataan se tähän kenttään. Mikäli viitenumeroa ei lue perinnällä, ei kenttään saa syöttää mitään. Esimerkiksi jäsenen henkilötunnusta ei saa syöttää viitenumero-kenttään. Jos viite-kenttään ei syötetä mitään, maksunsaajalle välittyvät tiedoksi jäsenen sukunimi, etunimi, henkilötunnus ja maksujakso. Laskunnumero: Kenttään merkitään sen reskontran numero, johon maksu halutaan kohdistaa. Hae-painike ei ole käytössä, joten oikean reskontran numero on kirjoitettava itse. Kohdistuu: Kenttiin voi halutessaan merkitä, mihin aikaan perintä kohdistuu. Perintä siis otetaan maksuista ajalta-kenttien mukaisesti, mutta jos peritään aikaisempaan aikaan kohdistuvia maksuja, tämän ajan voi merkitä tähän. Kohdistuu-kentillä on merkitystä esimerkiksi takaisinperinnän kohdistamisessa oikeaan ajanjaksoon. Kassat, jotka toimivat liiton yhteydessä voivat käyttää kohdistuuaikaa jäsenmaksun kohdistamiseen. Yläraja: Kenttään voi laittaa kattosumman, jota enempää ei peritä jäseneltä. Yläraja on perintäkohtainen (ei maksurivikohtainen). Yläraja on pakollinen seuraavissa perintälajeissa: Kelavähennys, Soskun 23 perintä ja Ennakkomaksun kuittaus. Muissa lajeissa ylärajan voi asettaa, mutta perintä suoritetaan, vaikkei sitä olisi. Maksut: Tässä kentässä näkyvät tällä perinnällä maksuliikenteestä kuitatut summat ja perimisajankohdat. Jos kuittaus on tehty käsin maksuliikenteestä, se ei näy tässä kentässä.

8 Vapaakuukaudet: Kenttään voi lisätä kuukausia, jolloin perintää ei suoriteta. Vapaakuukaudet huomioidaan maksupäivän mukaan. Vapaakuukausien käytöstä lisätietoa luvussa Vapaakuukaudet Jos ulosottoa ei peritä jollakin aikavälillä, voidaan lisätä ulosotolle vapaakuukausi. Vapaakuukausi lisätään perintäruudun oikeasta alakulmasta Lisää-painikkeella. Vapaakuukausi-näkymälle täytetään aika, jolta perintää ei suoriteta. Aika voi olla myös muu kuin kalenterikuukausi. Vapaakuukausi huomioidaan maksupäivän mukaan. Esimerkki: Jäsenellä on perintä ajanjaksolle Hän lähettää hakemuksen ajalle ja se hyväksytään maksuajoon 3.7. Maksupäiväksi tulee 5.7. Jos jäsenelle on merkitty vapaakuukaudeksi , perintä suoritetaan normaalisti. Jos halutaan, että perintää ei suoriteta, laitetaan vapaakuukaudeksi maksupäivän mukaan Jos vapaakuukauden alkupäivä on kuluvan päivän jälkeen, alkaa järjestelmä ehdottaa vapaakuukauden käyttöä neljä päivää ennen vapaakuukauden alkupäivää. Kun hyväksytään maksua maksuajoon sellaisella maksupäivällä, että vapaakuukausi tulee käyttöön, järjestelmä vielä varmistaa, että vapaakuukautta halutaan käyttää.

9 Jos vastataan Kyllä, perintää ei peritä maksettavalta jaksolta. Vapaakuukaudet-näytölle muuttuu Käytetty-kohtaan Kyllä. 2 Käsittelyjärjestys Jos jäsenellä on useampia perintöjä, järjestelmä huomioi ne seuraavassa järjestyksessä: 1. Ennakkomaksun kuittaus 2. Jäsenmaksun kuittaus 3. Kelan perintä 4. Sosiaalitoimiston toimeentulotuen perintä 5. Kassan perinnät, ulosotto 6. Kassan perinnät, euroa päivässä 7. Kassan perinnät, prosenttia maksusta 8. Kassan perinnät, euroa maksusta 9. Ulosotto 10. Ulosotto, euroa päivässä 11. Ulosotto, prosenttia maksusta 12. Ulosotto, euroa maksusta 13. Sosiaalitoimiston harkinnanvaraisen toimeentulotuen perintä 14. Lapsikorotuksen perintä sosiaalitoimistolle. Mikäli jäsenellä on sekä Kelan perintä että jokin nettoperintä, joka otetaan vasta Kelan perinnän jälkeen, lasketaan jälkimmäisen perinnän määrä jakson alkuperäisestä netosta ennen Kelan perintää. 3 Yhteiset tarkistukset Kaikissa perinnöissä tarkistetaan seuraavat asiat. - Yläraja: peritään enintään ylärajan verran.

10 - Aiemmat maksut: tarkistetaan, paljonko perinnästä on jo maksettu. - Voimassaoloaika: tarkistetaan, osuuko perinnän jakso maksuliikennejaksolle. 4 Eri perintälajien laskentasäännöt ja muut erityispiirteet 4.1 Ennakkomaksun kuittaus Perintää käytetään siinä tapauksessa, että jäsenelle on maksettu päivärahaa ennakkomaksuna ja se halutaan periä takaisin. Valintalistassa on kaksi ennakkomaksun perintä -vaihtoehtoa. Niistä ylemmällä peritään ennakkomaksu takaisin bruttona ja alemmalla nettona. -Peritään kaikki maksuun menevä netto ylärajaan asti. -Ennakkomaksusta ei voi kuitata aiempaa ennakkomaksua. -Maksuliikennetyypiksi valitaan Etukäteismaksun vähennys. 4.2 Kelan perintä Perintää käytetään tilanteissa, joissa Kela on maksanut jäsenelle etuutta, kun hänellä olisi jo ollut oikeus kassan maksamaan etuuteen. Perintä tallennetaan sille ajalle, jolta etuudesta osa maksetaan suoraan kuittaamaan Kelan maksamia etuuksia.

11 - Peritään kaikki maksuun menevä brutto ylärajaan asti. Kelalle tilitetään siis heidän maksamansa summa verojen kanssa, sillä Kela on maksanut tästä summasta jo verot. Huom! Jos jäsenelle tulee kassalta lisämaksua tälle ajalle, kassa tilittää ennakonpidätyksen verottajalle vain tästä osuudesta. - Jos Kelalle peritään kulukorvausta, se merkitään Kulukorvaus-kenttään. Kulukorvauskentässä ei ole tarkistetta, että perintäajan tulisi osua kokonaisuudessaan maksujaksolle. - Maksuliikennetyypiksi valitaan Kelan perintä. 4.3 Sosiaalitoimiston toimeentulotuen perintä Tämä perintälaji on tarkoitettu Sosiaalilautakunnan etuutta vastaan maksaman toimeentulotuen takaisinperimiseksi. Huom. Perintä tallennetaan perintäilmoituksen osoittamalle ajalle, peräkkäisiä perintäilmoituksia ei saa laskea yhteen, vaan ne tulee kukin tallentaa erikseen omiksi perinnöikseen. Jos esim. kolmen kuukauden perinnät tallennetaan yhdeksi perinnäksi ja perintöjen ylärajat on laskettu sillä yhteen, järjestelmä jakaa Ylärajatiedon kuukausien yhteenlasketuilla päivillä ja perii sen mukaan (kuukausittaiset ylärajat eivät siis säily Sosiaaliviraston ilmoittaman suuruisina).

12 - Maksuliikennetyypiksi valitaan Sosiaalitoimen perintä. - Jos yläraja on nolla, perittävä summakin on nolla. - Jos yläraja on suurempi kuin nolla ja pienempi kuin jäsenen netto, perittävä summa = yläraja / perintäjakson päivät * jakson maksupäivät. - Kun maksuliikennetyypiksi on valittu Sosiaalitoimen perintä, aktivoituu Osoitepainike. Painikkeen taakse kirjoitetaan perinnän saavan sosiaaliviranomaisen nimi ja osoite. Kun sitten tallennetaan S-päätös ja liitetään se tälle perinnälle, järjestelmä osaa tulostaa päätöksen sosiaaliviranomaiselle oikealla osoitteella. Esimerkki perinnän määrästä: Jäsenellä on Sosiaalitoimiston 23 perintä ajalle Huhtikuussa 2015 on 22 maksupäivää. Jäsenen hakemuksesta hylätään kuitenkin aika , jolloin maksuun jää 14 päivää. Perinnän yläraja on 500 euroa. Jäseneltä peritään 500/22*14=318,18 euroa. 4.4 Kassan perinnät, ulosotto Perintätyypillä saadaan perittyä kassalle osuus jäsenen maksusta käyttäen ulosoton suojaosuuksia.

13 Suojaosuus_päivässä - kenttä Tuloraja_päivässä -kenttä Muu tulo/kk -kenttä Maksimi/pv-kenttä Yläraja-kenttä Kenttään merkitään suojaosuus, jonka mukaan perintä suoritetaan. Suojaosuuden laskennassa järjestelmä huomioi todelliset päivät (7 pv/viikko), ei siis vain maksettavia päiviä. Järjestelmä laskee kenttään päivittäisen tulorajan automaattisesti, kun Suojaosuus syötetään. (Suojaosuus*2 = Tuloraja päivässä) Kenttään syötetään muu perinnässä huomioitava kuukausittainen tulo, jos sellainen on perinnässä ilmoitettu. Kenttään voidaan merkitä päivittäisen perinnän enimmäismäärä, jos perinnällä on enimmäisperintä ilmoitettu. Päivittäinen enimmäisperintä lasketaan maksettavien päivien mukaan (21,5 pv/kk). Tähän kannattaa merkitä jäsenen reskontrasta koko jäsenen saatavan määrä. Järjestelmä osaa vähentää tästä jo maksetun summan (vaikka jäsen olisi maksanut itse osan) ja perii vain siihen saakka että reskontra on täynnä. - Maksuliikennetyypiksi valitaan Tape kuittaus, paitsi jos kyseessä on jäsenmaksun kuittaus, jolloin valitaan Jäsenmaksu. Perinnän määrä lasketaan seuraavasti: - Jos tulot ovat pienemmät tai yhtä suuret kuin maksettava erotus, peritään ulosottoa 2/3 tulon ja suojaosan erotuksesta. - Jos tulot ovat suuremmat kuin maksettava erotus, ulosottoa peritään 33 % nettomaksusta (Huom! Ei siis maksun ja suojaosan erotuksesta). Jos tulot ovat suuret, perintäprosentti nousee seuraavasti: -tulot 4 x suojaosuus 36 %, -tulot 4.5x suojaosuus 39 %

14 -tulot 5x suojaosuus 42 % -tulot 5.5x suojaosuus 46 % -tulot 6x suojaosuus 50 %. Lisäksi tarkistetaan, ettei peritä enempää kuin mahdollinen perinnällä määritelty enimmäismäärä tai maksuliikenteen netto. Kaavassa käytettävät summat määritellään näin: - Päivät = kaikki jakson päivät (myös esim. viikonloput). Kuukauden jaksossa päiviä on Tulot = maksuliikenteen netto (+ muu tulo/kk/ 30 * kaikki päivät). - Suojaosuus = suojaosuus päivässä * kaikki päivät. - Maksettava erotus = suojaosuus * Kassa, euroa päivässä Perintää käytetään, kun halutaan periä jokaiselta päivältä sama summa. - Maksuliikennetyypiksi valitaan Tape kuittaus, paitsi jos kyseessä on jäsenmaksun kuittaus, jolloin valitaan Jäsenmaksu. - Euroa päivässä -kenttään määritellään, kuinka monta euroa jäseneltä peritään maksupäivää kohti. Perintä tehdään maksun nettosummasta. - Tarkistetaan, että perittävä summa on pienempi kuin maksuliikenteen netto ja mahdollinen annettu yläraja. - Ylärajaksi kannattaa merkitä jäsenen reskontrasta koko jäsenen saatavan määrä. Järjestelmä osaa vähentää tästä jo maksetun summan (vaikka jäsen olisi maksanut itse osan) ja perii vain siihen saakka että reskontra on täynnä. 4.6 Kassa, euroa maksusta Perintälajia käytetään, kun halutaan periä maksusta jokin tietty ennalta määritelty summa.

15 - Maksuliikennetyypiksi valitaan Tape kuittaus, paitsi jos kyseessä on jäsenmaksun kuittaus, jolloin valitaan Jäsenmaksu. - Kuitataan koko käsittelyjakson maksusta valittu euromäärä laskunumeron mukaiseen reskontratapahtumaan. - Ylärajaksi kannattaa merkitä jäsenen reskontrasta koko jäsenen saatavan määrä. Järjestelmä osaa vähentää tästä jo maksetun summan (vaikka jäsen olisi maksanut itse osan) ja perii vain siihen saakka että reskontra on täynnä. 4.7 Ulosotto Perintätyyppiä käytetään, kun jäsenen etuudesta peritään osuus ulosottoviranomaiselle. Suojaosuus_päivässä - kenttä Kenttään merkitään suojaosuus, jonka mukaan perintä suoritetaan. Suojaosuuden laskennassa järjestelmä huomioi todelliset päivät (7 pv/viikko), ei siis vain maksettavia päiviä.

16 Tuloraja_päivässä -kenttä Järjestelmä laskee kenttään päivittäisen tulorajan automaattisesti, kun Suojaosuus syötetään. (Suojaosuus*2 = Tuloraja päivässä) Muu tulo/kk -kenttä Maksimi/pv-kenttä Kenttään syötetään muu perinnässä huomioitava kuukausittainen tulo, jos sellainen on perinnässä ilmoitettu. Kenttään voidaan merkitä päivittäisen perinnän enimmäismäärä, jos perinnällä on enimmäisperintä ilmoitettu. Päivittäinen enimmäisperintä lasketaan maksettavien päivien mukaan (21,5 pv/kk). - Maksuliikennetyypiksi valitaan ulosotto. Perinnän määrä lasketaan seuraavasti: - Jos tulot ovat pienemmät tai yhtä suuret kuin maksettava erotus, peritään ulosottoa 2/3 tulon ja suojaosan erotuksesta. - Jos tulot ovat suuremmat kuin maksettava erotus, ulosottoa peritään 33 % nettomaksusta (Huom! Tässä laskennassa tuloista ei vähennetä ensin suojaosaa). Jos tulot ovat todella suuret, perintäprosentti nousee seuraavasti: -tulot 4 x suojaosuus 36 %, -tulot 4.5x suojaosuus 39 % -tulot 5x suojaosuus 42 % -tulot 5.5x suojaosuus 46 % -tulot 6x suojaosuus 50 %. Lisäksi tarkistetaan, ettei peritä enempää kuin mahdollinen perinnällä määritelty enimmäismäärä tai maksuliikenteen netto. Kaavassa käytettävät summat määritellään näin: - Päivät = kaikki jakson päivät (myös esim. viikonloput). Kuukauden jaksossa päiviä on Tulot = maksuliikenteen netto (+ muu tulo/kk/ 30 * kaikki päivät). - Suojaosuus = suojaosuus päivässä * kaikki päivät. - Maksettava erotus = suojaosuus * Ulosotto, euroa päivässä Perinnän lajia käytetään, kun perintä tehdään jokaiselta päivältä samansuuruisena.

17 - Maksuliikennetyypiksi valitaan Ulosotto. - Peritään euroa päivässä -kenttään valittu summa jokaiselta maksettavalta päivältä mahdolliseen ylärajaan saakka. 4.9 Ulosotto, prosenttia maksusta Perintää käytetään, kun jäsenen etuudesta täytyy maksaa tietty prosenttiosuus esimerkiksi kunnan toimielimelle. Perintää voi käyttää myös, jos halutaan periä koko etuus. Tällöin prosenttia maksusta -kenttään laitetaan 100 %. - Maksuliikennetyypiksi valitaan Ulosotto. - Jäsenen maksuliikenteen netosta peritään valittu prosenttiosuus mahdolliseen ylärajaan asti Ulosotto, euroa maksusta Perintää käytetään, kun halutaan periä jokaisesta maksusta tietty summa.

18 - Maksuliikennetyypiksi valitaan Ulosotto. - Perintä kuittaa käsittelyjakson nettosummasta euroa maksusta -kenttään valitun summan (ei kuitenkaan enempää kuin yläraja, jos se on asetettu) Lapsikorotuksen perintä Käytetään, jos jäsenen lapsikorotus (tai osa siitä) pitää periä Kelalle. - Maksuliikennetyypiksi valitaan Lapsikorotuksen perintä. - Perii lapsikorotuksen nettomäärästä kenttään lapsista prosenttia valitun prosenttiosuuden mukaisen summan. Jos esimerkiksi hakijalla on kaksi lasta, joista vain toisen osalta lapsikorotus peritään takaisin, merkitään kenttään 50 %. - Jos Lapsista _ prosenttia -kentän arvo jätetään nollaksi, perintää ei suoriteta ollenkaan. - Kun maksuliikennetyypiksi on valittu Lapsikorotuksen perintä, aktivoituu Osoitepainike. Painikkeen takaa löytyy automaattisesti Kelan perintäkeskuksen osoite, kun maksuliikennetyypiksi on valittu Lapsikorotuksen perintä. Kun sitten tallennetaan S-päätös ja liitetään se tälle perinnälle, järjestelmä osaa tulostaa päätöksen Kelalle oikealla osoitteella.