PORVOON OSUUSPANKKI SÄÄNTÖMUUTOS Sääntömuutoksen pääasiallinen sisältö:

Transkriptio

1 1 (22) PORVOON OSUUSPANKKI SÄÄNTÖMUUTOS 2014 Sääntömuutoksen pääasiallinen sisältö: Osuuspankin toimialaa koskevaa sääntömääräystä muutetaan sanamuodoltaan sijoituspalvelulakia vastaavaksi. Jäsenen oikeudet tuottava osuuslaji muutetaan nimikkeeltään jäsenosuudeksi. Jäsenen siirtyessä toisen OP-Pohjola-ryhmän osuuspankin jäseneksi, nopeutettua palautusta koskeva sääntömääräys korvataan omien osuuksien hankkimista koskevalla määräyksellä. Otetaan käyttöön uusi osuuslaji nimeltään Tuotto-osuudet, joita voidaan antaa osuuspankin jäsenille. Tuotto-osuuksien antamisesta jäsenille päättää hallitus. Osana tuotto-osuuksien käyttöönottoa lisätään sääntöihin tuotto-osuuksia koskeva lunastuspykälä. Lisäosuuksia koskevaa sääntömääräystä muutetaan siten, että lisäosuuksien antaminen päättyy ja että lisäosuudet voidaan hakemuksesta muuntaa tuottoosuuksiksi. Jäsenosuusmaksujen ja tuotto-osuusmaksujen palauttamista koskevat määräykset yhtenäistetään ja sisällytetään samaan sääntökohtaan. Ylijäämän jakamista koskevaa sääntömääräystä muutetaan vastaavaksi osuuspankin varojenjakoa ja vakavaraisuutta koskevaa sääntelyä sekä muuta pankkisääntelyä. Koron maksuajankohtaa koskeva sääntömääräys yhtenäistetään siten, että korko maksetaan 6 kuukauden kuluessa ylijäämää koskevasta päätöksestä. Luottokantavakuuttamista koskeva sääntömääräys poistetaan. Edustajiston kokousta koskevaa sääntömääräystä muutetaan siten, että edustajiston puheenjohtaja valitaan kokouskohtaisesti ja kokoukseen ei saa osallistua postin taikka tietoliikenneyhteyden tai muun teknisen apuvälineen avulla. Korotetaan hallituksen ja hallintoneuvoston jäsenten ikärajoja 68 vuoteen. Tilintarkastajaa koskeva ikäraja poistetaan. Hallintoneuvoston ja hallituksen jäsenen kelpoisuutta sekä edustajiston vaalin vaalikelpoisuutta koskevia määräyksiä muutetaan siten, että toiminta mm. osuuspankin ja sen konsernin palveluksessa sekä luottamustehtävissä otetaan laajemmin huomioon. Muutetaan hallinto- ja toimihenkilöiden kuulumista toisen liikeyrityksen hallintoon koskevaa sääntömääräystä siten, että samalla toimialalla toimivan kilpailevan liikeyritykseen hallintoon kuuluminen on kiellettyä kaikilta hallintohenkilöiltä. Lisäksi hallituksen kaikkien jäsenten kuuluminen muun liikeyrityksen hallintoon edellyttäisi hallituksen suostumusta. Muutetaan sääntömääräystä varojen jakamisesta osuuspankin purkautuessa siten, että sääntökohdassa määrätään tuotto-osuuksien yhtäläisestä etuoikeudesta jäsenosuuksien kanssa. Lisäksi tehdään lainsäädännön muutoksesta ja muista sääntömuutoksista johtuvia tarkennuksia sekä erinäisiä teknisluonteisia korjauksia sääntöihin ja vaalijärjestykseen.

2 2 (22) SÄÄNTÖMUUTOSVERTAILU Voimassa olevat säännöt Uudet säännöt Toiminimi ja kotipaikka 2 Toimiala Osuuspankin tarkoituksena on harjoittaa jäsentensä omistamana osuuskuntamuotoisena talletuspankkina luottolaitostoimintaa jäsenten ja asiakkaiden taloudellisen menestyksen tukemiseksi. Osuuspankin palveluita saavat käyttää muutkin kuin jäsenet. Osuuspankki tarjoaa sijoituspalveluyrityksistä annetun lain mukaisia sijoituspalveluja sekä lain tarkoittamaa säilytys- ja hoitopalvelua. 2 Toimiala Osuuspankki tarjoaa sijoituspalvelulain 1 luvun 11 :n mukaisia sijoituspalveluja. 3 Kuuluminen OP-Pohjola-ryhmään 4 Osuuspankkien yhteenliittymä ja Keskusyhteisön jäsenyys 5 Omistajajäsenyys Osuuspankin päätösvalta kuuluu jäsenille. Kaikki jäsenet ovat omistajajäseniä, joista jokaisella on yksi yhtäläiset oikeudet tuottava osuus. Osuuspankki tarjoaa jäsenilleen OP-Pohjolaryhmässä kulloinkin voimassa olevat jäsenedut. Jäseniksi voivat liittyä OP-Pohjola-ryhmän palveluja käyttävät luonnolliset henkilöt, yhteisöt ja säätiöt. Hallitus päättää hakemusten hyväksymisestä tai hyväksymismenettelystä ja hyväksymisen edellytyksistä. 5 Omistajajäsenyys Kaikki jäsenet ovat omistajajäseniä, joista jokaisella on yksi yhtäläiset oikeudet tuottava jäsenosuus.

3 3 (22) 6 Kuolleen jäsenen oikeudenomistajan oikeudet Kuolleen jäsenen oikeudenomistajilla on valitsemansa edustajan kautta oikeus käyttää vainajan taloudellista oikeutta vuoden ajan kuolinpäivästä. Kuolleen jäsenen oikeudenomistajalla, jolle oikeus tämän osuusmaksuun on siirtynyt, on oikeus jäseneksi pääsemiseen, mikäli edellytykset siihen muutoin ovat olemassa. Oikeudenomistajan, joka haluaa käyttää tätä oikeuttaan, tulee ilmoittaa siitä pankille vuoden kuluessa kuolinpäivästä. 6 Kuolleen jäsenen oikeudenomistajan oikeudet Kuolleen jäsenen oikeudenomistajilla on valitsemansa edustajan kautta oikeus käyttää vainajan taloudellista oikeutta vuoden ajan kuolinpäivästä. Kuolleen jäsenen oikeudenomistajalla, jolle oikeus tämän jäsenosuusmaksuun on siirtynyt, on oikeus jäseneksi pääsemiseen, mikäli edellytykset siihen muutoin ovat olemassa. Oikeudenomistajan, joka haluaa käyttää tätä oikeuttaan, tulee ilmoittaa siitä pankille vuoden kuluessa kuolinpäivästä. 7 Osuus ja osuusmaksu Jokainen jäsen on velvollinen ottamaan osuuspankista yhden osuuden ja suorittamaan siitä sadan (100) euron suuruisen osuusmaksun. Osuusmaksu on suoritettava kokonaisuudessaan osuuspankkiin liityttäessä. Jos osuusmaksua korotetaan, jäsenen maksettavaksi tuleva korotus on suoritettava hallituksen määrääminä erinä ja aikoina, kuitenkin viimeistään viiden (5) vuoden kuluessa korotusta koskevan sääntömuutoksen kaupparekisteriin merkitsemisestä lukien. Jäsenelle tulevaa ylijäämää ei pidätetä osuusmaksun suorittamiseksi. Osuusmaksun korotus voidaan suorittaa maksullisena, rahastokorotuksena tai sekakorotuksena. Rahastokorotus luetaan jäsenen puolesta maksettuun määrään osuusmaksua palautettaessa ja ylijäämää jaettaessa. Osuuspankista eronneen ja toiseen OP-Pohjolaryhmään kuuluvaan osuuspankkiin jäseneksi liittyvän jäsenen osuusmaksu voidaan palauttaa jäsenelle välittömästi, jos se siirretään toiseen osuuspankkiin osuusmaksun maksamista varten (nopeutettu palautus). Nopeutettuihin palautuksiin voidaan kuitenkin käyttää enintään kymmenen prosenttia edellisen tilinpäätöksen mukaisesta osuuspääomasta. Nopeutetun palautuksen edellytyksenä on lisäksi, että aikaisemmin eronneille jäsenille eroamisjärjestyksen mukaisesti suoritettavat nopeutetut palautukset huomioon ottaen palautukseen on käytettävissä jakokelpoista 7 Jäsenosuus Jokainen jäsen on velvollinen ottamaan osuuspankista yhden jäsenosuuden. Jäsenosuudesta merkintähintana maksettava jäsenosuusmaksu on sata (100) euroa. Jäsenosuusmaksu on suoritettava kokonaisuudessaan osuuspankkiin liityttäessä. Jos jäsenosuusmaksua korotetaan, jäsenen maksettavaksi tuleva korotus on suoritettava hallituksen määrääminä erinä ja aikoina, kuitenkin viimeistään viiden (5) vuoden kuluessa korotusta koskevan sääntömuutoksen kaupparekisteriin merkitsemisestä lukien. Jäsenelle tulevaa ylijäämää ei pidätetä jäsenosuusmaksun suorittamiseksi. Jäsenosuusmaksun korotus voidaan suorittaa maksullisena, rahastokorotuksena tai sekakorotuksena. Rahastokorotus luetaan jäsenen puolesta maksettuun määrään jäsenosuusmaksua palautettaessa ja ylijäämää jaettaessa. Osuuspankki voi hankkia osuuspankista eronneen ja toiseen OP-Pohjola-ryhmään kuuluvaan osuuspankkiin jäseneksi liittyneen jäsenen jäsenosuuden, jos siitä saadut varat käytetään toisen osuuspankin jäsenosuusmaksun maksamista varten, jolloin hankittu osuus katsotaan välittömästi mitätöidyksi. Jäsenosuuden omistajalle maksetaan vastikkeena jäsenosuusmaksu. Jäsenosuuden hankkimisen edellytyksenä on, että aikaisemmin eronneilta jäseniltä eroamisjärjestyksen mukaisesti hankitut jäsenosuudet huomioonottaen on käytettävissä jakokelpoista ylijäämää.

4 4 (22) ylijäämää. Muutoin osuusmaksut palautetaan jäsenyyden päätyttyä osuuskuntalain ja osuuspankkilain mukaisesti ja sanotuissa laeissa mainituin edellytyksin ottaen kuitenkin huomioon, mitä jäljempänä 8 mom:ssa sanotaan. Jos osuusmaksua ei ole voitu jäsenyyden päättyessä palauttaa kokonaisuudessaan osuuskuntalain 10 luvun 1 :n tai osuuspankkilain 19 :n perusteella, voi palautus tapahtua jälkipalautuksena, jos se on kolmen seuraavan tilinpäätöksen perusteella mahdollista. Osuusmaksu palautetaan vuoden kuluttua sen tilikauden päättymisestä, jonka perusteella palautus ensimmäisen kerran voidaan suorittaa. Eronneen jäsenen oikeudet osuuskunnassa määräytyvät tällöin näiden sääntöjen 29 :n 5 momentin mukaisesti. Muutoin jäsenosuusmaksut palautetaan jäsenyyden päätyttyä osuuskuntalain ja osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetun lain mukaisesti ja sanotuissa laeissa mainituin edellytyksin ottaen kuitenkin huomioon, mitä jäljempänä 9 :ssä sanotaan. Jäsenosuuksien tuottamista oikeuksista ylijäämää jaettaessa määrätään sääntöjen 13 :ssä ja oikeuksista osuuspankin purkautuessa sääntöjen 33 :ssä. Osuuspankilla on kuitenkin oikeus kieltäytyä osuusmaksujen palauttamisesta osuuskunnan toiminnan aikana. Osuuspankki voi myöhemmin päättää edellä mainitun kiellon kumoamisesta. 8 Tuotto-osuudet 1. Tuotto-osuudet ja tuotto-osuusmaksu Jäsenosuuksien lisäksi osuuspankki voi antaa tuotto-osuuksia näiden sääntöjen mukaisesti tuotto-osuusmaksua vastaan. Tuotto-osuuksia voidaan antaa vain osuuspankin jäsenille. Hallitus päättää näiden sääntöjen mukaisesti tuotto-osuuksien antamisesta sekä tuottoosuuksien ehdoista. 2. Tuotto-osuuden nimellisarvo Yhden tuotto-osuuden nimellisarvo ja siitä osuuspankille merkintähintana maksettava tuottoosuusmaksu on sata (100) euroa. 3. Tuotto-osuuksien määrä Tuotto-osuuksia voidaan antaa enintään kappaletta.

5 5 (22) 4. Tuotto-osuuksien merkintä Tuotto-osuuksien merkintä tapahtuu kirjallisella tai sähköisellä hakemuksella, jonka hyväksymisestä päättää hallitus tai hallituksen määräämä taho. Tuotto-osuusmaksu on maksettava hallituksen päättämänä aikana hakemuksen hyväksymisestä, joka ei saa olla seitsemää päivää pidempi. Tuottoosuuteen liittyvät oikeudet syntyvät maksun suorittamisella. 5. Tuotto-osuuksien siirto Tuotto-osuus voidaan siirtää vain jäsenelle. Tuottoosuuden siirrosta on siirtäjän ja siirronsaajan yhdessä ilmoitettava osuuspankille 30 päivän kuluessa siirrosta. 6. Etuoikeus osuusannissa Tuotto-osuus ei tuota etuoikeutta annettaviin jäsen- tai tuotto-osuuksiin. 7. Tuotto-osuuksien tuottamat oikeudet ylijäämää jaettaessa ja osuuspankin purkautuessa Tuotto-osuuksien tuottamista oikeuksista ylijäämää jaettaessa määrätään sääntöjen 13 :ssä ja oikeuksista osuuspankin purkautuessa sääntöjen 33 :ssä. 8. Tuotto-osuuksien tuottamat oikeudet muutostilanteissa Mikäli osuuspankki muutettaisiin osakeyhtiöksi, tuotto-osuudet eivät anna oikeutta osakkeisiin, vaan tuotto-osuusmaksut palautetaan osuuskuntalain mukaisesti. Mikäli osuuspankki sulautuu toiseen osuuskuntaan tai jakautuu, tuotto-osuusmaksut palautetaan osuuskuntalain mukaisesti tai ne siirtyvät toiseen osuuskuntaan. Tuotto-osuuksiin liittyvät oikeudet eivät muutu, jos osuuspankki alentaa tai vähentää tässä kohdassa tarkoitettuja tuotto-osuusmaksuja tai muita osuusmaksuja.

6 6 (22) 9 Jäsenosuusmaksujen ja tuotto-osuusmaksujen palauttaminen Osuuspankki maksaa osuudenomistajalle jäsenosuuden ja tuotto-osuuden merkintähinnan palautuksen jäsenyyden päättyessä. Tuottoosuuden merkintähinnan palautus maksetaan osuudenomistajalle myös, kun osuudenomistaja on irtisanonut osuuden. Osuuspankilla on kuitenkin oikeus kieltäytyä jäsenosuusmaksujen ja tuotto-osuusmaksujen palauttamisesta osuuspankin toiminnan aikana. Osuuspankki voi myöhemmin päättää edellä mainitun kiellon kumoamisesta. Palauttamista koskevasta kiellosta ja sen kumoamisesta päättää tarvittaessa hallitus. Mikäli osuuspankki ei ole kieltäytynyt palauttamisesta, jäsenosuusmaksu ja tuottoosuusmaksu voidaan palauttaa 12 kuukauden kuluttua sen tilikauden päättymisestä, jonka aikana jäsenyys on päättynyt tai tuotto-osuuden omistaja on irtisanonut osuuden. Palautuksiin vaaditaan valvovan viranomaisen lupa, mikäli sääntely sitä edellyttää. Jäsenosuusmaksut ja tuotto-osuusmaksut palautetaan osuuskuntalaissa, osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetussa laissa ja näissä säännöissä säädetyin edellytyksin. Ellei palautusta voida jonakin vuonna maksaa täysimääräisesti, maksamatta jäänyt osa maksetaan seuraavien tilinpäätösten perusteella käytettävissä olevista omista pääomista. Edellä määrätty oikeus maksamatta jääneen osan jälkipalautukseen päättyy kuitenkin viidennen seuraavan tilinpäätöksen jälkeen. Maksamatta jääneelle osalle ei makseta korkoa. Osuuden omistajan taloudelliset oikeudet säilyvät ennallaan palautuksen suorittamiseen asti tai jälkipalautusoikeuden päättymiseen asti.

7 7 (22) 10 Lunastusoikeus Osuuspankin tuotto-osuudet ovat lunastusehtoisia. Osuuspankilla on oikeus lunastaa kaikki tuottoosuudet. Lunastusvastike on tuotto-osuudesta maksettu merkintähinta. Lunastusoikeuden käyttämisestä päättää osuuspankin hallitus. Hallituksen on ilmoitettava lunastusoikeuden käyttämisestä osuuden omistajalle samalla tavalla kuin kokouskutsusta. Lunastettavan osuuden omistajan on siirrettävä lunastettu osuus osuuspankille siirtomerkinnöin varustettuna maksua vastaan hallituksen lunastusvaatimuksessa ilmoitettuna päivänä, joka ei saa olla aikaisemmin kuin 30 päivää lunastusvaatimuksen tekemisestä. Lunastus on ensisijassa toteutettava vapaalla omalla pääomalla ja toissijaisesti sidotulla omalla pääomalla. Lunastukseen vaaditaan keskusyhteisön lupa. Lisäksi lunastukseen vaaditaan valvovan viranomaisen lupa, mikäli sääntely sitä edellyttää. Muista lunastukseen liittyvistä seikoista päättää osuuspankin hallitus. 8 Lisäosuus ja lisäosuusmaksu Osuuspankki voi antaa jäsenilleen 10 euron suuruisia lisäosuuksia. Lisäosuuksien enimmäismäärä on kappaletta. Lisäosuuksien merkintäoikeutta on haettava hallitukselta kirjallisesti. Hallitus voi oikeuttaa jäsenen osallistumaan osuuspankkiin useammalla lisäosuudella. Hallitus päättää lisäosuushakemusten hyväksymisestä tai hyväksymismenettelystä ja hyväksymisen edellytyksistä. 11 Lisäosuudet Ennen näiden sääntöjen rekisteröintiä annettuihin lisäosuuksiin sovelletaan voimaan tulleen osuuskuntalain mukaisia määräyksiä lisäosuuksista ja näitä sääntöjä. Yhden lisäosuuden nimellisarvo on siitä maksettu lisäosuusmaksu eli 10 euroa. Osuuspankki ei voi antaa uusia voimaan tulleen osuuskuntalain mukaisia lisäosuuksia. Lisäosuus on maksettava rahana kokonaisuudessaan heti, kun lisäosuushakemus on hyväksytty. Kaikki lisäosuudet tuottavat yhtäläiset oikeudet.

8 8 (22) Ennen näiden sääntöjen rekisteröintiä annettujen lisäosuuksien ehtoihin sovelletaan voimaan tullutta osuuskuntalakia ja näitä sääntöjä. Lisäosuus voidaan luovuttaa vain jäsenelle. Ylijäämästä voidaan maksaa lisäosuuksille korkoa, joka voi poiketa osuuksille maksettavasta korosta. Edustajiston kokous voi päättää lisäosuuksien määrän vähentämisestä palautusta vastaan tai niistä maksetun määrän alentamisesta maksua vastaan. Osuuspankin purkautuessa selvitystilan tai konkurssin kautta kertyneet lisäosuusmaksut palautetaan ennen muita osuusmaksuja tai, jos varat eivät siihen riitä, se osa lisäosuusmaksuista, mikä kullekin suoritettujen lisäosuusmaksujen suhteen mukaisesti laskien tulee. Osuuspankin sulautuessa toiseen osuuspankkiin, jakautuessa tai muuttuessa osakeyhtiöksi osuuspankki voi irtisanoa lisäosuudet. Muutoin lisäosuudet tuottavat soveltuvin osin osuuksia vastaavat oikeudet kun osuuspankki sulautuu, jakautuu, muutetaan osakeyhtiöksi tai poistetaan muusta syystä rekisteristä. Lisäosuudet eivät tuota oikeutta pankin säästövaroihin sitä purettaessa taikka kun varoja palautetaan tai jaetaan muulla kuin edellä tässä pykälässä mainitulla tavalla. Jos irtisanottua lisäosuusmaksua ei ole voitu palauttaa kokonaisuudessaan, voi palautus tapahtua jälkipalautuksena, jos se on kolmen seuraavan tilinpäätöksen perusteella mahdollista. Lisäosuusmaksu palautetaan kuuden kuukauden kuluttua sen tilikauden päättymisestä, jonka perusteella palautus ensimmäisen kerran voidaan suorittaa. Eronneen jäsenen oikeudet osuuskunnassa määräytyvät tällöin näiden sääntöjen 29 :n 5 momentin mukaisesti. Ylijäämästä voidaan maksaa lisäosuuksille korkoa, joka voi poiketa muille osuuksille maksettavasta korosta. Edustajiston kokous voi päättää lisäosuuksien määrän vähentämisestä palautusta vastaan tai niistä maksetun määrän alentamisesta maksua vastaan. Osuuspankin purkautuessa selvitystilan tai konkurssin kautta kertyneet lisäosuusmaksut palautetaan ennen muita osuusmaksuja tai, jos varat eivät siihen riitä, se osa lisäosuusmaksuista, mikä kullekin suoritettujen lisäosuusmaksujen suhteen mukaisesti laskien tulee. Osuuspankin sulautuessa toiseen osuuspankkiin, jakautuessa tai muuttuessa osakeyhtiöksi osuuspankki voi irtisanoa lisäosuudet. Muutoin lisäosuudet tuottavat soveltuvin osin osuuksia vastaavat oikeudet kun osuuspankki sulautuu, jakautuu, muutetaan osakeyhtiöksi tai poistetaan muusta syystä rekisteristä. Lisäosuudet eivät tuota oikeutta pankin säästövaroihin sitä purettaessa taikka kun varoja palautetaan tai jaetaan muulla kuin edellä tässä pykälässä mainitulla tavalla. Jos irtisanottua lisäosuusmaksua ei ole voitu palauttaa kokonaisuudessaan, voi palautus tapahtua jälkipalautuksena, jos se on kolmen seuraavan tilinpäätöksen perusteella mahdollista. Lisäosuusmaksu palautetaan kuuden kuukauden kuluttua sen tilikauden päättymisestä, jonka perusteella palautus ensimmäisen kerran voidaan suorittaa. Lisäosuudelle maksetaan korkoa siihen asti, kun se on osuuskuntalain mukaan nostettavissa. Lisäosuudet voidaan muuntaa 8 :ssä tarkoitetuiksi tuotto-osuuksiksi. Yhtä tuotto-osuutta kohden on käytettävä nimellisarvoltaan sama määrä lisäosuuksia. Lisäosuuden omistajan on haettava osuuksien muuntoa kirjallisesti hallitukselta.

9 9 (22) Hallitus päättää hakemusten hyväksymisestä tai hyväksymismenettelystä ja hyväksymisen edellytyksistä. Lisäosuudet katsotaan muunnetuksi tuotto-osuuksiksi, kun osuudenomistajan hakemus osuuksien muuntamiseksi on hyväksytty. 9 Luottokantavakuutus Poistetaan kokonaan. Osuuspankin myöntämät luotot ja pankkitakaukset on vakuutettava luottotappioiden varalta OP- Pohjola-ryhmän keskinäisessä vakuutusyhtiössä. 10 Rahastot 12 Rahastot Ei muita muutoksia.

10 10 (22) 11 Voitonjako Osuuksille ja lisäosuuksille voidaan jakokelpoisesta ylijäämästä maksaa korkoa. Tilivuoden aikana suoritetuille osuuksille ja lisäosuuksille korkoa voidaan maksaa suorituspäivästä lukien. Korko voidaan maksaa rahana tai OP-Pohjolaryhmän rahastoyhtiöiden hallinnoimien rahastojen osuuksina. Ylijäämää voidaan rahastokorotuksena jakaa myös jäsenten lukumäärän mukaisessa suhteessa. Ylijäämää jaettaessa on otettava huomioon, mitä edellä 8 :n 6 momentissa on määrätty sekä varojen käyttämisestä osuuskuntalaissa ja osuuspankkilaissa on säädetty. 13 Ylijäämän jakaminen Osuuspankin vapaan oman pääoman määrästä, josta on vähennetty vararahastoon siirrettävä määrä, voidaan maksaa jäsenosuusmaksuille ja tuotto-osuusmaksuille sekä lisäosuusmaksuille korkoa ottaen kuitenkin huomioon, mitä osuuskuntalaissa ja osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetussa laissa on määrätty jakokelpoisesta ylijäämästä. Maksettavasta korosta ja sen määrästä päättää edustajisto. Ylijäämän jaosta päätettäessä noudatetaan osuuspankin varojenjakoa koskevista säännöksistä sekä vakavaraisuus- ja muusta sääntelystä tulevia rajoituksia. Tuotto-osuuksille maksettava vuotuinen korko voi poiketa jäsen- ja lisäosuuksille maksettavasta korosta, mikäli osuuspankkeja koskeva vakavaraisuus- tai muu sääntely ei sitä rajoita tai estä. Myös palautettavaksi vaadituille jäsen-, tuotto- ja lisäosuuksille maksetaan korkoa näiden sääntöjen mukaan. Tilivuoden aikana suoritetuille osuuksille korkoa voidaan maksaa suorituspäivästä lukien. Korko voidaan maksaa rahana tai OP-Pohjolaryhmän rahastoyhtiöiden hallinnoimien rahastojen osuuksina. Jäsenosuuksien ja tuotto-osuuksien korko maksetaan 6 kuukauden kuluessa ylijäämän jakoa koskevasta päätöksestä. Jäsen- ja tuotto-osuuksien korko siltä vuodelta, jonka päätyttyä jäsenosuusmaksu, lisäosuusmaksu tai tuottoosuusmaksu on palautettu, maksetaan seuraavan koronmaksun yhteydessä. Jos käyttämätöntä ylijäämää on vielä koron maksun jälkeen, se siirretään joko kokonaan tai osaksi vararahastoon tai käyttö- tai muuhun rahastoon taikka jätetään käyttämättömänä ylijäämään. 11 Voitonjako Osuuksille ja lisäosuuksille voidaan jakokelpoisesta ylijäämästä maksaa korkoa. Tilivuoden aikana suoritetuille osuuksille ja lisäosuuksille korkoa voidaan maksaa suorituspäivästä lukien. 13 Ylijäämän jakaminen Osuuspankin vapaan oman pääoman määrästä, josta on vähennetty vararahastoon siirrettävä määrä, voidaan maksaa jäsenosuusmaksuille ja tuotto-osuusmaksuille sekä lisäosuusmaksuille

11 11 (22) korkoa ottaen kuitenkin huomioon, mitä osuuskuntalaissa ja osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetussa laissa on määrätty jakokelpoisesta ylijäämästä. Maksettavasta korosta ja sen määrästä päättää edustajisto. Ylijäämän jaosta päätettäessä noudatetaan osuuspankin varojenjakoa koskevista säännöksistä sekä vakavaraisuus- ja muusta sääntelystä tulevia rajoituksia. Tuotto-osuuksille maksettava vuotuinen korko voi poiketa jäsen- ja lisäosuuksille maksettavasta korosta, mikäli osuuspankkeja koskeva vakavaraisuus- tai muu sääntely ei sitä rajoita tai estä. Myös palautettavaksi vaadituille jäsen-, tuotto- ja lisäosuuksille maksetaan korkoa näiden sääntöjen mukaan. Tilivuoden aikana suoritetuille osuuksille korkoa voidaan maksaa suorituspäivästä lukien. Korko voidaan maksaa rahana tai OP-Pohjolaryhmän rahastoyhtiöiden hallinnoimien rahastojen osuuksina. Ylijäämää voidaan rahastokorotuksena jakaa myös jäsenten lukumäärän mukaisessa suhteessa. Ylijäämää jaettaessa on otettava huomioon, mitä edellä 8 :n 6 momentissa on määrätty sekä varojen käyttämisestä osuuskuntalaissa ja osuuspankkilaissa on säädetty. Korko voidaan maksaa rahana tai OP-Pohjolaryhmän rahastoyhtiöiden hallinnoimien rahastojen osuuksina. Jäsenosuuksien ja tuotto-osuuksien korko maksetaan 6 kuukauden kuluessa ylijäämän jakoa koskevasta päätöksestä. Jäsen- ja tuotto-osuuksien korko siltä vuodelta, jonka päätyttyä jäsenosuusmaksu, lisäosuusmaksu tai tuottoosuusmaksu on palautettu, maksetaan seuraavan koronmaksun yhteydessä. Jos käyttämätöntä ylijäämää on vielä koron maksun jälkeen, se siirretään joko kokonaan tai osaksi vararahastoon tai käyttö- tai muuhun rahastoon taikka jätetään käyttämättömänä ylijäämään.

12 12 (22) 12 Edustajisto Osuuspankin jäsenten päättämisvaltaa käyttää jäsenten keskuudesta valittu edustajisto, johon kuuluu vähintään 20 ja enintään 30 edustajaa sen mukaan kuin hallintoneuvosto päättää. Edustajat valitaan osuuspankin vaalijärjestyksessä määrätyllä tavalla suhteellista vaalitapaa noudattaen joka neljäs vuosi hallintoneuvoston päättämänä ajankohtana. Ennen valitun edustajiston toimikausi määräytyy sääntöjen 33 :n siirtymäsäännöksen mukaisesti. Edustajisto valitaan vaalipiireittäin. Vaalipiireinä ovat seuraavat pankin jäsenalueet: Pääkonttorin toimialueen muodostama jäsenalue sekä Pornaisten konttorin toimialueen muodostama jäsenalue. Jäsenet kuuluvat jäsenalueisiin jäsenluetteloon merkityn asiakkuuskonttorin perusteella. Edustajien lukumäärä jaetaan vaalijärjestyksessä määrätyllä tavalla eri jäsenalueiden kesken jäsenluetteloon tehtyjen asiakkuuskonttorimerkintöjen suhteessa kuitenkin niin, että jokaiselta jäsenalueelta valitaan vähintään yksi edustaja. Jäsenet osallistuvat edustajiston valintaa koskevaan äänestykseen joko postitse, tietoliikenneyhteyden tai muun teknisen apuvälineen avulla. Äänestys voidaan toteuttaa myös yhdistelmävaalina. Keskusvaalilautakunnan tulee huolehtia toimista, joilla jäsenten osallistuminen äänestykseen ja vaalisalaisuus sekä ääntenlaskennan oikeellisuus voidaan riittävällä tavalla turvata. Vaalikelpoinen edustajistoon on henkilö, joka on hyväksytty jäseneksi viimeistään 4 kalenterikuukautta ennen äänestyksen alkamista ja joka vaalin alkaessa on täysivaltainen ja joka ei ole osuuspankin palveluksessa eikä hallintoneuvoston tai hallituksen jäsen. 14 Edustajisto Edustajat valitaan osuuspankin vaalijärjestyksessä määrätyllä tavalla suhteellista vaalitapaa noudattaen joka neljäs vuosi hallintoneuvoston päättämänä ajankohtana. Edustajisto valitaan vaalipiireittäin. Vaalipiireinä ovat seuraavat pankin jäsenalueet: Pääkonttorin toimialueen muodostama jäsenalue sekä Pornaisten konttorin toimialueen muodostama jäsenalue. Jäsenet kuuluvat jäsenalueisiin jäsenluetteloon merkityn asiakkuuskonttorin perusteella. Edustajien lukumäärä jaetaan vaalijärjestyksessä määrätyllä tavalla eri jäsenalueiden kesken siinä suhteessa, kuinka paljon kuhunkin jäsenalueeseen kuuluu osuuspankin jäseniä, kuitenkin niin, että jokaiselta jäsenalueelta valitaan vähintään yksi edustaja. Jäsenet osallistuvat edustajiston valintaa koskevaan äänestykseen joko postitse tai sähköisen vaalipalvelun avulla. Äänestys voidaan toteuttaa myös yhdistelmävaalina. Keskusvaalilautakunnan tulee huolehtia toimista, joilla jäsenten osallistuminen äänestykseen ja vaalisalaisuus sekä ääntenlaskennan oikeellisuus voidaan riittävällä tavalla turvata. Vaalikelpoinen edustajistoon on hyvämaineinen, osuuspankin palveluita käyttävä jäsen, joka on hyväksytty jäseneksi vähintään 4 kalenterikuukautta ennen äänestyksen alkamista ja joka vaalin alkaessa on täysivaltainen. Vaalikelpoinen edustajistoon ei ole: osuuspankin tai sen konserniin kuuluvan yhteisön palveluksessa oleva; tai osuuspankin tai sen konserniin kuuluvan

13 13 (22) yhteisön toimitusjohtaja taikka niiden hallintoneuvoston tai hallituksen jäsen tehtävässä oloaikanaan ja tehtävän päättymisestä lukien seuraavan viiden vuoden aikana. 13 Edustajien toimikausi ja eroamisjärjestys 15 Edustajien toimikausi ja eroamisjärjestys Ei muita muutoksia. 14 Edustajiston kokoukset Varsinainen edustajiston kokous pidetään kerran vuodessa hallituksen määräämänä päivänä ennen toukokuun loppua. Ylimääräinen edustajiston kokous pidetään, milloin hallitus tai hallintoneuvosto katsoo sen tarpeelliseksi tai milloin se on muuten lain mukaan pidettävä. Kokoukset pidetään osuuspankin kotipaikassa, jollei hallitus tai hallintoneuvosto yksittäistapauksessa määrää kokouspaikaksi toista paikkakuntaa Suomessa. 16 Edustajiston kokoukset Edustajisto valitsee puheenjohtajan kokouskohtaisesti. Kokoukset pidetään osuuspankin kotipaikassa, jollei hallitus tai hallintoneuvosto yksittäistapauksessa määrää kokouspaikaksi toista paikkakuntaa Suomessa. Edustajiston jäsenet eivät saa osallistua kokoukseen postin taikka tietoliikenneyhteyden tai muun teknisen apuvälineen avulla. 15 Varsinainen edustajiston kokous Varsinaisessa edustajiston kokouksessa käsitellään seuraavat asiat 1 esitetään tilinpäätös ja toimintakertomus, konsernitilinpäätös, tilintarkastuskertomus sekä hallintoneuvoston lausunto tilinpäätöksestä ja toimintakertomuksesta 2 päätetään edellisen tilikauden tuloslaskelman ja taseen sekä konsernituloslaskelman ja konsernitaseen vahvistamisesta; 3 päätetään vastuuvapauden myöntämisestä hallituksen jäsenille, hallintoneuvoston jäsenille ja toimitusjohtajalle edelliseltä tilikaudelta; 17 Varsinainen edustajiston kokous Varsinaisessa edustajiston kokouksessa käsitellään seuraavat asiat 1 2 päätetään tilinpäätöksen ja konsernitilinpäätöksen vahvistamisesta; 3

14 14 (22) 4 päätetään toimenpiteistä, joihin vahvistetun taseen tai emo-osuuskunnassa konsernitaseen mukainen ylijäämä tai tappio antaa aihetta; 5 määrätään edustajien, hallintoneuvoston puheenjohtajan ja jäsenten sekä tilintarkastajien palkkiot; 6 vahvistetaan hallintoneuvoston jäsenten lukumäärä ottaen huomioon näiden sääntöjen 17 :n 1 momentin määräykset ja valitaan tarvittavat jäsenet hallintoneuvostoon; 7 valitaan näiden sääntöjen 27 :ssä tarkoitettu tilintarkastaja ja mahdollinen varatilintarkastaja, 8 käsitellään muut kokouskutsussa mainitut asiat. 4 päätetään taseen osoittaman ylijäämän käyttämisestä; 5 6 vahvistetaan hallintoneuvoston jäsenten lukumäärä ottaen huomioon näiden sääntöjen 19 :n 1 momentin määräykset ja valitaan tarvittavat jäsenet hallintoneuvostoon; 7 valitaan näiden sääntöjen 29 :ssä tarkoitettu tilintarkastaja ja mahdollinen varatilintarkastaja, 8

15 15 (22) 16 Kokouskutsu ja ilmoitukset jäsenille Edustajiston kokouksen kutsuu kokoon hallitus. Kokouskutsu on toimitettava osuuskuntalaissa säädettyjen määräaikojen mukaisesti. Kokouskutsu on lähetettävä kaikille edustajille kirjeessä, telekopiona taikka sähköpostiviestinä sillä osoitteella, jonka he ovat ilmoittaneet hallitukselle. Jos kokouksessa käsitellään osuuskuntalain 4 luvun 12 :ssä tarkoitettua asiaa, uusien osuuksien tai lisäosuuksien antamista tai muuta sääntöjen muuttamista koskevaa asiaa, kutsussa on mainittava päätösehdotuksen pääasiallinen sisältö. Osuuskuntalain 4 luvun 12 :ssä tarkoitetuista asioista on päätösehdotuksen pääasiallinen sisältö ja edustajiston kokouksen ajankohta ilmoitettava osuuspankin jäsenille kuukautta ennen edustajiston kokousta. 18 Kokouskutsu ja ilmoitukset jäsenille Kokouskutsu on sisällöltään ja määräajoiltaan toimitettava osuuskuntalain mukaisesti. Kokouskutsu on lähetettävä kaikille edustajille kirjallisesti tai sähköisesti sillä osoitteella, jonka he ovat ilmoittaneet hallitukselle. Lakisääteiset ilmoitukset jäsenille on julkaistava hallituksen määräämässä jäsenten keskuuteen leviävässä lehdessä taikka lähetettävä kaikille jäsenille kirjallisesti tai sähköisesti siihen osoitteeseen, jonka he ovat ilmoittaneet osuuspankille. Lakisääteiset ilmoitukset jäsenille on julkaistava hallituksen määräämässä jäsenten keskuuteen leviävässä lehdessä taikka lähetettävä kaikille jäsenille kirjeessä, telekopiona tai sähköpostiviestinä sillä osoitteella, jonka he ovat ilmoittaneet osuuspankille. 17 Hallintoneuvosto Hallintoneuvostoon kuuluu vähintään 12 ja enintään 30 jäsentä, jotka valitaan osuuspankin jäsenistä ja joiden tulee edustaa monipuolisesti jäsenkuntaa. Jäsenten lukumäärä vahvistetaan vuosittain varsinaisessa edustajiston kokouksessa. Lukumäärää ei voida alentaa enempää kuin jäseniä samana vuonna on erovuorossa. Hallituksen jäsen tai osuuspankin toimihenkilö ei saa olla hallintoneuvoston jäsen. 19 Hallintoneuvosto Jäsenten lukumäärä vahvistetaan vuosittain varsinaisessa edustajiston kokouksessa. Lukumäärää ei voida alentaa enempää kuin jäseniä samana vuonna on erovuorossa. Hallintoneuvoston jäsenenä ei saa toimia: osuuspankin hallituksen jäsen tai toimitusjohtaja tehtävässä oloaikanaan tai tehtävän päättymisestä lukien seuraavan viiden vuoden aikana osuuspankin tai sen konserniin kuuluvan yhteisön palveluksessa oleva henkilö.

16 16 (22) Hallintoneuvoston jäsenen toimikausi alkaa valinnasta päättäneen edustajiston kokouksen päättyessä ja päättyy kolmantena kalenterivuonna uuden valinnan toimittavan edustajiston kokouksen päättyessä. Hallintoneuvostosta eroaa vuosittain kolmannes tai kahtena ensimmäisenä vuotena kolmannesta lähinnä oleva luku ja kolmantena vuotena loput, aluksi arvan ja sitten vuoron mukaan. Kesken vaalikautta valitun hallintoneuvoston jäsenen toimikausi päättyy samanaikaisesti kuin hänen edeltäjänsä toimikausi olisi päättynyt. Hallintoneuvoston jäsenen yläikäraja on 65 vuotta, kuitenkin siten, että tämän iän täyttänyt henkilö saa toimia tehtävässään uuden jäsenen valinnasta päättävän edustajiston kokouksen loppuun. Vuosittain ensimmäisessä jäsentensä valintaa seuraavassa kokouksessaan hallintoneuvosto valitsee keskuudestaan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan sekä kutsuu itselleen sihteerin. Kumpaisenkin puheenjohtajan ollessa estyneenä valitaan kokouksessa saapuvilla olevista hallintoneuvoston jäsenistä kokoukselle puheenjohtaja. Hallintoneuvoston jäsenen yläikäraja on 68 vuotta, kuitenkin siten, että tämän iän täyttänyt henkilö saa toimia tehtävässään uuden jäsenen valinnasta päättävän edustajiston kokouksen loppuun. 18 Hallintoneuvoston kokoukset 20 Hallintoneuvoston kokoukset Ei muita muutoksia. 19 Hallintoneuvoston tehtävät Hallintoneuvoston on valvottava hallituksen ja toimitusjohtajan hoitamaa osuuspankin hallintoa. Hallintoneuvoston on erityisesti: 1 vuosittain vahvistettava hallituksen jäsenten lukumäärä ja valittava tarvittava määrä jäseniä hallitukseen ja määrättävä heidän palkkionsa; tarvittaessa hallintoneuvoston on vapautettava hallituksen jäsenet; 2 hallitusta kuultuaan valittava tointa hakeneista osuuspankille toimitusjohtaja ja vapautettava toimitusjohtaja sekä määrättävä toimitusjohtajalle sijainen. Ennen 21 Hallintoneuvoston tehtävät Hallintoneuvoston on valvottava hallituksen ja toimitusjohtajan hoitamaa osuuspankin hallintoa. Hallintoneuvoston on erityisesti: 1 2

17 17 (22) kuin toimitusjohtajan toimi täytetään tai toimitusjohtaja vapautetaan tehtävästään, on asiasta hankittava lausunto keskusyhteisöltä; 3 vahvistettava osuuspankin toimintaa koskeva ohjesääntö asioista, jotka ovat laajakantoisia ja periaatteellisesti tärkeitä sekä hallituksen ja toimitusjohtajan välisestä tehtävänjaosta; 4 vahvistettava pankin sisäistä valvontaa ja riskienhallintaa koskevat periaatteet; 5 valittava keskuudestaan pankin hallintoa valvomaan vähintään kaksijäseninen tarkastusvaliokunta, jolle on toimitettava pankkia koskevat viranomaisten, keskusyhteisön, tilintarkastajan sekä muut tarkastuskertomukset ja jonka on esitettävä havaintonsa niistä ja muusta pankin hallinnosta ainakin kerran vuodessa hallintoneuvostolle; 6 annettava varsinaiselle edustajiston kokoukselle lausunto tilinpäätöksestä ja toimintakertomuksesta; 7 vaalivuonna määrättävä edustajiston jäsenten lukumäärä edellä mainituissa rajoissa ja vahvistettava kultakin jäsenalueelta valittavien edustajien lukumäärä sekä nimettävä keskusvaalilautakunta. 3 4 vahvistettava pankin sisäistä valvontaa sekä riskien- ja vakavaraisuuden hallintaa koskevat periaatteet; 5 Ei muutoksia Hallitus Osuuspankkia edustaa ja sen toimintaa johtaa hallitus paitsi, mikäli osuuspankin toiminnan välitön johto on lain tai näiden sääntöjen mukaan toimitusjohtajan tehtävänä. Hallituksen muodostavat toimitusjohtaja toimiaikanaan sekä hallintoneuvoston valitsemat 6 muuta jäsentä, joiden tulee olla osuuspankin jäseniä. 22 Hallitus Hallituksen muodostavat toimitusjohtaja toimiaikanaan sekä hallintoneuvoston valitsemat 6 muuta jäsentä, joiden tulee olla osuuspankin jäseniä. Muu osuuspankin tai sen konserniin kuuluvan yhteisön palveluksessa oleva henkilö kuin osuuspankin toimitusjohtaja ei saa toimia hallituksen jäsenenä. Osuuspankin toimitusjohtajana toiminut henkilö ei saa toimia hallituksen jäsenenä tehtävänsä päättymisestä

18 18 (22) Hallituksen jäsenen toimikausi alkaa valinnasta päättäneen hallintoneuvoston kokouksen päättyessä ja päättyy seuraavana kalenterivuonna uuden hallituksen valinnan toimittavan hallintoneuvoston kokouksen päättyessä. Ensimmäisessä jäsentensä valintaa seuraavassa kokouksessaan hallitus valitsee keskuudestaan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan. Hallituksen puheenjohtajaksi tai varapuheenjohtajaksi ei saa valita osuuspankin toimitusjohtajaa tai toimihenkilöä. Hallituksen jäsenen yläikäraja on hallitukseen kuuluvaa toimitusjohtajaa lukuun ottamatta 65 vuotta, kuitenkin siten, että valintansa jälkeen tämän iän täyttänyt jäsen saa toimia tehtävässään toimikauden loppuun. lukien seuraavan viiden vuoden aikana. Ensimmäisessä jäsentensä valintaa seuraavassa kokouksessaan hallitus valitsee keskuudestaan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan. Hallituksen puheenjohtajaksi tai varapuheenjohtajaksi ei saa valita osuuspankin toimitusjohtajaa. Hallituksen jäsenen yläikäraja on hallitukseen kuuluvaa toimitusjohtajaa lukuun ottamatta 68 vuotta, kuitenkin siten, että valintansa jälkeen tämän iän täyttänyt jäsen saa toimia tehtävässään toimikauden loppuun. Hallituksen jäsenenä olevan toimitusjohtajan osalta yläikäraja määräytyy osuuspankin ja toimitusjohtajan välisen toimisopimuksen mukaisesti. 21 Hallituksen tehtävät Hallituksen on edistettävä osuuspankin etua huolellisesti ja hoidettava sen asioita osuuspankkija osuuskuntalakien ja pankin sääntöjen sekä hallintoneuvoston vahvistaman ohjesäännön mukaan. Hallitus ja toimitusjohtaja voivat kumpikin hallintoneuvoston vahvistaman ohjesäännön mukaisesti antaa toimivaltaansa kuuluvia tehtäviä määräämissään rajoissa valitsemilleen toimikunnille tai nimeämilleen henkilöille. 23 Hallituksen tehtävät Hallituksen on edistettävä osuuspankin etua huolellisesti ja hoidettava sen asioita osuuskuntalain, osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetun lain ja pankin sääntöjen sekä hallintoneuvoston vahvistaman ohjesäännön mukaan. Hallitus ja toimitusjohtaja voivat kumpikin hallintoneuvoston vahvistaman ohjesäännön mukaisesti antaa valtuutuksen tehtäviensä hoitamiseen määräämissään rajoissa valitsemilleen toimikunnille tai nimeämilleen henkilöille. 22 Hallituksen kokoukset 24 Hallituksen kokoukset Ei muita muutoksia. 23 Luotonanto hallintohenkilöille sekä sijoitukset hallintohenkilöiden lähipiiriin kuuluviin yrityksiin 25 Luotonanto hallintohenkilöille sekä sijoitukset hallintohenkilöiden lähipiiriin kuuluviin yrityksiin Ei muita muutoksia.

19 19 (22) 24 Toimitusjohtaja Osuuspankin toimitusjohtajan on edistettävä osuuspankin etua huolellisesti ja hoidettava pankin päivittäistä hallintoa osuuspankki- ja osuuskuntalakien ja hallituksen antamien ohjeiden ja määräysten mukaisesti. Toimiin, jotka pankin toiminnan laajuus ja laatu huomioon ottaen ovat epätavallisia tai laajakantoisia, toimitusjohtaja saa ryhtyä vain, jos hallitus on hänet siihen valtuuttanut tai hallituksen päätöstä ei voida odottaa aiheuttamatta pankin toiminnalle olennaista haittaa. Viimeksi mainitussa tapauksessa on hallitukselle niin pian kuin mahdollista annettava toimenpiteestä tieto. Toimitusjohtajalla on oikeus edustaa pankkia sellaisessa asiassa, joka 1 momentin mukaan kuuluu hänen tehtäviinsä. Toimitusjohtajan ollessa estyneenä hänen sijaisenaan on hallintoneuvoston määräämä toimitusjohtajan sijainen. 26 Toimitusjohtaja Osuuspankin toimitusjohtajan on edistettävä osuuspankin etua huolellisesti ja hoidettava pankin päivittäistä hallintoa osuuskuntalain, osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetun lain ja hallituksen antamien ohjeiden ja määräysten mukaisesti. Toimiin, jotka pankin toiminnan laajuus ja laatu huomioon ottaen ovat epätavallisia tai laajakantoisia, toimitusjohtaja saa ryhtyä vain, jos hallitus on hänet siihen valtuuttanut tai hallituksen päätöstä ei voida odottaa aiheuttamatta pankin toiminnalle olennaista haittaa. Viimeksi mainitussa tapauksessa on hallitukselle niin pian kuin mahdollista annettava toimenpiteestä tieto. 25 Toiminimen kirjoittaminen Osuuspankin toiminimen kirjoittavat hallituksen puheenjohtaja ja toimitusjohtaja yhdessä. Toiminimen kirjoittavat lisäksi hallituksen siihen oikeuttamat henkilöt kaksi yhdessä tai kukin erikseen yhdessä 1 momentissa mainitun henkilön kanssa. 27 Edustamisoikeus Osuuspankkia edustavat hallituksen puheenjohtaja ja toimitusjohtaja yhdessä. Hallitus voi lisäksi antaa nimetyille henkilöille oikeuden edustaa osuuspankkia kaksi yhdessä tai kukin erikseen yhdessä 1 momentissa mainitun henkilön kanssa. 26 Tilikausi ja tilinpäätös 28 Tilikausi ja tilinpäätös Ei muita muutoksia. 27 Tilintarkastus Edustajiston on vuosittain valittava pankille yksi Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastaja ja varatilintarkastaja tai keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastusyhteisö. Tilintarkastajaksi tai varatilintarkastajaksi ei saa valita henkilöä, joka on ennen toimikautensa alkua 29 Tilintarkastus Poistetaan

20 20 (22) täyttänyt 65 vuotta. Tilintarkastajien ja varatilintarkastajien toimikausi alkaa valinnasta päättäneen edustajiston kokouksen päättyessä ja päättyy uuden tilintarkastajan toimikauden alkaessa. Osuuspankin tilintarkastajan on kultakin tilikaudelta annettava varsinaiselle edustajiston kokoukselle tilintarkastuskertomus. Kertomus on luovutettava pankin hallitukselle viimeistään kaksi viikkoa ennen sitä edustajiston kokousta, jossa tilinpäätös on esitettävä vahvistettavaksi. 28 Hallinto- ja toimihenkilöiden oikeus kuulua toisen liiketoimintaa harjoittavan yrityksen hallintoon Hallintoneuvoston jäsenet ja toimihenkilöt saavat kuulua toisen liiketoimintaa harjoittavan yrityksen hallintoon. Muun kuin OP-Pohjola-ryhmään kuuluvan luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen hallintoon hallintoneuvoston jäsen saa kuitenkin kuulua vain hallintoneuvoston suostumuksella ja toimihenkilö hallituksen suostumuksella. Kuulumisesta toisen liiketoimintaa harjoittavan yrityksen hallintoon hallintoneuvoston jäsenten ja toimihenkilöiden on ilmoitettava pankille hallituksen määräämällä tavalla. Hallituksen puheenjohtaja, toimitusjohtaja tai toimitusjohtajan sijainen ei saa kuulua ilman hallintoneuvoston eikä muu hallituksen jäsen ilman hallituksen suostumusta toisen liiketoimintaa harjoittavan yrityksen hallintoon. 30 Toisen liikeyrityksen hallintoon kuuluminen OP-Pohjola-ryhmän ulkopuolisen luottolaitoksen, vakuutusyhtiön. sijoituspalveluyrityksen, maksulaitoksen, kiinteistönvälitysliikkeen tai jonkin muun OP-Pohjola-ryhmän kanssa samalla toimialalla toimivan yrityksen hallintoon osallistuminen on kiellettyä toimitusjohtajalta, tämän sijaiselta ja kaikilta hallintohenkilöiltä. Tällaisena yrityksenä ei kuitenkaan pidetä OP- Pohjola-ryhmän strategisia yhteistyökumppaneita, vaikka ne toimisivatkin samalla toimialalla. Hallituksen jäsenen, toimitusjohtajan ja tämän sijaisen kuulumien muun ulkopuolisen, elinkeinotoimintaa harjoittavan liikeyrityksen hallintoon edellyttää hallituksen suostumusta. 29 Jäsenen eroaminen ja erottaminen Jäsenellä on oikeus erota osuuspankista ilmoittamalla siitä kirjallisesti hallitukselle. Jäsenen katsotaan eronneen, kun ilmoitus siitä on tullut osuuspankille. Jäsen voidaan erottaa osuuspankista 31 Jäsenen eroaminen ja erottaminen 1 jos jäsen ei ole täyttänyt jäsenyydestä johtuvia velvollisuuksiaan osuuspankkia kohtaan; 2 jos jäsen ei ole täyttänyt sitoumuksiaan osuuspankille;

21 21 (22) 3 jos jäsen on aiheuttanut osuuspankille huomattavaa vahinkoa tai muutoin ilmeisesti toiminut sen etujen ja tarkoitusperien vastaisesti tai asetettu konkurssiin; 4 jos jäsen ei ole käyttänyt hyväkseen osuuspankin palveluksia erottamista lähinnä edeltävän vuoden aikana. Jäsenen erottamisesta päättää hallitus. Erottamispäätös voidaan saattaa edustajiston kokouksen tutkittavaksi. Jäsenelle on ilmoitettava erottamisaikomuksesta vähintään kuukautta ennen erottamispäätöksen tekemistä. Jäsenyyden lakattua oikeus ylijäämään ja muihin varoihin sekä jäsenetuihin päättyy, kun osuuskunta on vastaanottanut eroilmoituksen tai erottamispäätös on tehty. Lisäosuudelle maksetaan kuitenkin korkoa siihen asti, kun se on osuuskuntalain mukaan nostettavissa. Jäsenyyden lakattua oikeus ylijäämään ja muihin varoihin sekä jäsenetuihin päättyy, kun osuuskunta on vastaanottanut eroilmoituksen tai erottamispäätös on tehty. Jäsen-, lisä- ja tuottoosuudelle maksetaan kuitenkin korkoa siihen asti, kun se on osuuskuntalain mukaan nostettavissa. 30 Osuuspankin lahjoitukset 32 Osuuspankin lahjoitukset Ei muita muutoksia. 31 Varojen jakaminen osuuspankin purkautuessa Jos osuuspankki puretaan, on jäljellä oleva omaisuuden säästö sitten, kun velat on maksettu ja jäsenille on palautettu lisäosuusmaksut ja muut osuusmaksut, käytettävä keskusyhteisön hallintoneuvoston päättämällä tavalla OP-Pohjolaryhmän yhteisvastuu huomioon ottaen ja alueperiaatetta noudattaen OP-Pohjola-ryhmän hyväksi. 33 Varojen jakaminen osuuspankin purkautuessa Osuuspankin purkautuessa palautetaan ensin sääntöjen 11 :ssä mainitut lisäosuusmaksut, tämän jälkeen sääntöjen 7 :n mukaiset jäsenosuusmaksut ja 8 :n mukaiset tuotto-osuusmaksut yhtäläisellä etuoikeudella, minkä jälkeen jäljelle jäävä nettoomaisuus on käytettävä keskusyhteisön hallintoneuvoston päättämällä tavalla OP-Pohjolaryhmän yhteisvastuu huomioon ottaen ja alueperiaatetta noudattaen OP-Pohjola-ryhmän hyväksi. 32 Välimiesmenettely 34 Välimiesmenettely Ei muita muutoksia.

22 22 (22) 33 Edustajiston toimikautta koskeva siirtymäsäännös Poistetaan kokonaan. Vuonna 2010 valitun edustajiston toimikausi päättyy kolmantena valinnan jälkeisenä tilikautena vuonna 2013 uuden edustajiston valintaan.