12 Oulun Sivakka Oy:n tilinpääätös

Transkriptio

1 TOIMINTAKERTOMUS JA TILINPÄÄTÖS 2005 T i l i k a u s i

2 02 sisältö 18 Oulun Tervatalot Oy hallitus 17 Oulun Tervatalot Oy:n tilinpääätös 15 Oulun Tervatalot Oy:n talous 14 Oulun Tervatalot konserni 13 Oulun Sivakka Oy hallitus 12 Oulun Sivakka Oy:n tilinpääätös 11 Oulun Sivakka Oy:n asiakaspalvelu 10 Oulun Sivakka Oy:n asukastoiminta 09 Oulun Sivakka Oy:n rakennuttaminen 08 Oulun Sivakka Oy:n isännöinti 07 Oulun Sivakan vuoden 2006 näkymät 04 Oulun Sivakka konserni 05 Oulun Sivakka Oy:n talous 03 toimitusjohtajan katsaus

3 03 toimitusjohtajan katsus TOIMITUSJOHTAJAN KATSAUS Vuosi 2005 oli yhtiön 23. varsinainen toimintavuosi. Yhtiöön on fuusioitu useammassa vaiheessa eri yhtiöitä, joiden myötä yhtiön toiminnan alku voidaan sijoittaa vuoteen Nykymuodossaan yhtiö on toiminut vuoden 1992 alusta alkaen, jolloin Oulun kaupungin harjoittama toiminta siirtyi yhtiömme vastattavaksi. Yhtiön toiminnan kasvu on tämän jälkeen ollut voimakasta. Yhtiön hallinnoimien Oulun Sivakka Oy:n ja Oulun Tervatalot Oy:n yhteenlaskettu liikevaihto on kasvanut monikertaiseksi ja isännöitävien asuntojen määrä on kasvanut yli 60 %. Vuosien varrella on mukaan tullut uusia toimintoja. Asukasvalinta on siirtynyt kaupungilta yhtiön vastattavaksi, rakennuttamistoiminta on siirtynyt yhtiön vastuulle ja yhtiön omistukseen on siirtynyt kiinteistönhuolto- ja siivouspalveluja tarjoava Oulun TOP-Huolto Oy. Yhtiömme osalta päättynyt tilikausi oli erittäin onnistunut ja haasteellisessa markkinatilanteessa jopa ylitimme toiminnalle asetetut taloudelliset ja tulokselliset tavoitteet. Tilikauden historiallisen alhaisesta keskimäärin 1,0 % vuokrankorotuksesta huolimatta, niin yhtiön kannattavuus kuin rahoitusasemakin kehittyi kustannustehokkaan toiminnan ansiosta erittäin suotuisasti. Asuntojen käyttöaste säilyi viime vuonna erittäin hyvänä ollen 99,2 %, jossa on 0,4 % -yksikköä nousua edelliseen vuoteen verrattuna. Markkinoilla ilmenevään käyttöasteen laskuun on varauduttu ja yhtiön toimintatapoja mukautettu kysynnän muutokseen. Tarjonta ylittää monilla asuinalueilla kysynnän ja näin asukkailla on aito mahdollisuus valita myös vuokra-asuntonsa. Asukasvaihtuvuuden kasvu ja siitä seuraava käyttöasteen lasku muodostavatkin tällä hetkellä suurimman riskin yhtiömme toiminnalle. Haastavassa markkinatilanteessa myös kuluvan tilikauden vuokrankorotus on erittäin maltillinen, keskimäärin 1,31 %. Maltillisen vuokratarkistuksen ja kustannustehokkaan toiminnan kautta uskotaan yhtiön aseman markkinoilla kehittyvän myönteisesti myös kuluvan vuoden aikana. Uudisrakentaminen oli vuoden aikana vilkasta ja uusia asuntoja yhtiölle valmistui 91 ja lisäksi yhtiön hallinnoimalle Oulun Tervatalot Oy:lle valmistui 82 asuntoa. Tilikaudella suoritettiin myös mittavia perusparannus- ja -korjaustöitä useissa eri kohteissa. Merkittävin yksittäinen kohde oli osoitteessa Merikotkantie 3 sijainneen kiinteistön perusparannus. Kohteeseen valmistui yhteensä 21 asuntoa iäkkäämmille ihmisille sekä 9 huoneiston ryhmäkoti. Risto Korpi toimitusjohtaja Yhtiömme osalta päättynyt tilikausi oli erittäin onnistunut ja haasteellisessa markkinatilanteessa jopa ylitimme toiminnalle asetetut taloudelliset ja tulokselliset tavoitteet.

4 04 Oulun Sivakka konserni OULUN SIVAKKA KONSERNI Oulun Sivakka konserniin kuuluu emoyhtiö Oulun Sivakka Oy:n lisäksi Oulun TOP- Huolto Oy, joka on emoyhtiön sataprosenttisesti omistama tytäryhtiö. Yhtiö tuottaa kiinteistöhuoltopalveluita niin omistajalleen kuin myös muille Oulun alueen kiinteistöjen omistajille. Emoyhtiön osuus Oulun TOP- Huolto Oy:n liikevaihdosta nousi tilikaudella ollen 58,3 % (54,6 %). Konsernin varsinaisen liiketoiminnan yhteenlasketut tuotot nousivat vuonna 2005 yhteensä 3,45 % noin 29,6 miljoonaan euroon. Konsernitaseen loppusumma pysyi lähes ennallaan ollen 190,6 (190,5) miljoonaa euroa. Konsernin palveluksessa oli vuoden 2005 aikana keskimäärin 110 (106) työntekijää, joista 36 (33) oli emoyhtiön palveluksessa. Konsernitilinpäätöksessä on konserniyritysten väliset sisäiset tuotot ja kulut sekä keskinäiset saamiset ja velat eliminoitu. Konsernin sisäinen omistus on eliminoitu pariarvomenetelmällä. Toimintakertomuksessa jäljempänä esitettävät yksityiskohtaiset tiedot koskevat konsernin emoyhtiötä, sillä tytäryhtiön vaikutus lukuihin on vähäinen. Konsernin varsinaisen liiketoiminnan yhteenlasketut tuotot nousivat vuonna 2005 yhteensä 3,45 % noin 29,6 miljoonaan euroon.

5 05 Oulun Sivakka Oy:n talous 20 OULUN SIVAKKA OY:N TALOUS Vuokraustoiminnan liikevaihto 20 Oulun Sivakka Oy:n vertailukelpoinen liikevaihto jatkoi tilikaudella tasaista kasvua nousten 4,3 % 27,6 miljoonaan euroon. Yhtiön kannattavuus kehittyi tilikaudella myönteisesti, käyttökateprosentin oltua 52,4 %, jossa on 1,0 % -yksikön nousu edelliseen tilikauteen verrattuna. Liikevoittoprosentti nousi 5,0 % -yksiköllä 28,8 %:iin. Nousuun vaikutti merkittävästi myös yhtiön siirtyminen rakennusten suunnitelman mukaisiin poistoihin tilinpäätöksessä. Sijoitetun pääoman tuotto oli tilikaudella 4,48 %, kun se vuotta aiemmin oli 3,72 % ja myös yhtiön tilikauden liiketoiminnan rahavirta nousi edellisen vuoden 8,78 miljoonasta eurosta 9,60 miljoonaan euroon. 50 Hoitokate % Quick Ratio 1,1 0,8 0,7 0,9 0,7 1 Yhtiön rahoitusasema parani tilikaudella merkittävästi. Omavaraisuusaste nousi tilikaudella 14,7 %:iin ( ,8 %) ja myös maksuvalmius säilyi hyvänä quick ration ollessa tilinpäätöshetkellä 0,72 ( ,91). Yhtiön lainojen painotettu keskikorko tilikauden päättyessä putosi 0,12 % -yksiköllä ollen 3,00 % ( ,12 %), vaikka 365 päivän euribor-korko nousikin tilikaudella 0,54 %.yksiköllä olleen tilinpäätöshetkellä 2,88 %. Yhtenäislainoituksen osuus lainasalkusta oli tilinpäätöshetkellä 52,1 %, pitkään viitekorkoon sidottujen lainojen osuus 33,3 % ja lyhyeen markkinakorkoon sidottujen lainojen osuus 13,8 %. Loput lainoituksesta oli jakaantui kiinteä korkoisiin (0,4 %) ja peruskorkosidonnaisiin lainoihin (0,4 %). 49,4 49,7 48,1 49,7 50,7 Oulun Sivakka Oy:n vertailukelpoinen liikevaihto jatkoi tilikaudella tasaista kasvua nousten 4,3 % 27,6 miljoonaan euroon.

6 06 Oulun Sivakka Oy:n talous OULUN SIVAKKA OY:N TALOUS Viime vuosina on yhtiön toiminnassa kiinnitetty entistäkin voimakkaammin huomiota asiakkaiden maksukäyttäytymiseen. Vuokrasaamisia ja niiden muutoksia seurataan jatkuvasti ja tilikauden aikana vuokrasaatavat kehittyivätkin suotuisasti. Tilinpäätöshetken rästien osuus oli 1,10 % vuosittaisesta vuokratulosta, kun edellisen tilinpäätöksen rästit olivat 1,22 % vuokratulosta Asunnot kpl Yhtiön taloushallinnossa toteutettiin päättyvällä tilikaudella merkittäviä kehityshankkeita. Yhtiö siirtyi päättyvän tilikauden tilinpäätöksessä myös rakennusten osalta suunnitelman mukaisiin poistoihin. Rakennusten poistosuunnitelmia laadittaessa määriteltiin kiinteistöille tekninen ikä, jonka pohjalta jäljellä oleva elinkaari määriteltiin. Rakennusten kokonaispoistoaika vaihtelee suunnitelmassa välillä ja rakennusten nykyiset tekniset iät huomioiden jäljellä olevat poistoajat vaihtelevat 10 ja 50 vuoden välillä Asuntoneliövelka 513,94 509,25 498,17 478,80 490, Yhtiön hallitus hyväksyi tilikaudella myös uuden sijoitusstrategian. Strategian mukaisen sijoitustoiminnan tavoitteena on huolehtia sijoitettavan varallisuuden tarkoituksenmukaisesta sijoittamisesta tuottotavoite, hyväksytty riskitaso ja likvidien varojen tarve huomioiden. Lähtökohtana sijoitustoiminnassa on niin lyhytaikaisissa kuin pitkäaikaisissakin sijoituksissa sijoitetun pääoman sataprosenttinen pääomaturva. Vuokrasaamisia ja niiden muutoksia seurataan jatkuvasti ja tilikauden aikana vuokrasaatavat kehittyivätkin suotuisasti.

7 07 Oulun Sivakan vuoden 2006 näkymät OULUN SIVAKAN VUODEN 2006 NÄKYMÄT Yhtiön taloudellisessa tilanteessa ei ole vuoden 2006 aikana odotettavissa merkittävää muutosta. Yhtiön liikevaihdon ennustetaan kasvavan maltillisesti myös vuonna 2006 ja samalla yhtiön kannattavuuden ennustetaan säilyvän yleistä kustannustason nousua maltillisemmasta vuokrantarkistuksesta huolimatta entisellään. Vuoden 2005 jälkipuoliskolla alkaneen markkinakorkojen nousun vaikutukset yhtiön talouteen jäävät varsin pieniksi ja näkyvät lähinnä hieman viime vuosia pienempinä lainanlyhennyksinä. Yhtiö on jatkanut panostusta toiminnan kehittämiseen ja kehitystoiminta tulee vuonna 2006 lisääntymään entisestään. Vuoden 2004 lopulla aloitettu uuden toiminnanohjausjärjestelmän kehitysprojekti saatetaan vuoden aikana loppuun. Järjestelmän kautta tullaan tulevaisuudessa ohjaamaan yhtiön kaikkia keskeisiä prosesseja aina asuttamisesta kiinteistön huoltoon ja korjaamiseen saakka. Vuoden 2005 aikana otettiin ohjelmistokokonaisuudesta käyttöön budjetoinnin osio ja kuluvan vuoden aikana tullaan pääosa toiminnanohjausjärjestelmän muista osioista ottamaan käyttöön. Ohjelmistohankkeeseen liittyen tullaan kevään 2006 aikana uudistamaan myös yhtiön kotisivut. Vuokranmäärityksessä siirrytään vuoden 2006 vuokrissa pääomavuokrien tasaukseen. Tasauksen tavoitteena on oikeudenmukaisten kiinteistöjen todellista vuokrausarvoa vastaavien pääomavuokrien määrittäminen. Yhtiön hallitus on hyväksynyt vuoden 2006 vuokranmäärityksen pääomavuokrantasausmallin mukaisesti. Tasausmallin valmisteluun osallistui nimetty työryhmä, johon kuului sekä asukasedustajia että yhtiön edustajia. Yhtiön liikevaihdon ennustetaan kasvavan maltillisesti myös vuonna 2006 ja samalla yhtiön kannattavuuden ennustetaan säilyvän yleistä kustannustason nousua maltillisemmasta vuokrantarkistuksesta huolimatta entisellään.

8 08 Oulun Sivakka Oy:n isännöinti ISÄNNÖINTI Vuosi 2005 oli isännöinnin osalta sekä normaalien rutiinien hoitamista että tietojenkeruuta ja kouluttautumista tulevaan kiinteistön ylläpito-ohjelmistoon. Isännöintiä työllisti erityisesti kohderekisterin perustaminen, tietojen keruu ja tarkistaminen kiinteistötasolla sekä kustannustehokkuuden ja laadun kehittäminen kiinteistöjen ylläpidossa. Korjaustoimintaa on tarkasteltu hyvinkin kriittisesti ja toimintamalleja kehitetty. Sekä asukkailta että urakoitsijoilta saadun palautteen perusteella olemme siinä onnistuneet. Asuntojen vaihto on edelleen erittäin vilkasta ja työllistää isännöintiä ja varsinkin asuntotarkastajaa yhä enemmän. Kokemuksen perusteella olemme todenneet, että aktiivisella tarkastustoiminnalla pystymme puuttumaan ongelmiin huomattavasti nopeammin ja näin vähentämään korjauskustannuksia pitkällä aikavälillä. Pyrkimyksenä on tarkastaa asunnot heti irtisanomisen saavuttua isännöintiin ja näin ennakoida tulevat remonttitarpeet. Tällä pystymme minimoimaan asunnon tyhjänä olo aikaa, vuokratappioita ja tasaamaan sekä omaa että urakoitsijoiden työkuormaa. Vuoden 2004 lopulla aloitettu ja vuoden 2005 aikana jatkettu kohderekisterin perustaminen uuteen ohjelmistoon sekä vuokrantasaukseen liittyvien tietojen keruu on työllistänyt sekä isännöintiä normaalien rutiinien lisäksi että kohderekisteriä ansiokkaasti kehittänyttä insinööriopiskelijaa. Kohderekisterin täydentäminen jatkuu edelleen, aluksi kiinteistöissä siirrytään kiinteistökohtaisten yleistietojen syötöstä rakennuskohtaisten tietojen syöttöön ja myöhemmin tiedonkeruun myötä asuntokohtaisten tietojen syötöllä. Asuntokohtaiset tiedot kerätään muutto- ja määräaikaiskatselmusten yhteydessä. Tampuuri-ohjelmisto saatiin huoltokirjaosion osalta vuoden 2005 aikana siihen valmiusasteeseen, että voimme vuoden 2006 alussa aloittaa ensimmäisten kohteiden osalta pilotoinnin kiinteistöhuollon kanssa. Pilotoinnin tarkoituksena on koekäyttää ohjelmistoa kentällä ja pyrkiä karsimaan ongelmat ennen lopullista käyttöönottoa koko kiinteistökannan osalta. Kiinteistöjen ylläpidon osalta noudatettiin tehtyä viisivuotissuunnitelmaa. Kolmen kiinteistön osalta tehtiin suunnitelmien mukaisesti kohteiden purku. Vahinkotilanteiden osalta vuosi oli hyvä ja vahingot jäivät pieniksi. Aktiivisella tarkastustoiminnalla pystymme puuttumaan ongelmiin huomattavasti nopeammin ja näin vähentämään korjauskustannuksia pitkällä aikavälillä..

9 09 Oulun Sivakka Oy:n rakennuttaminen RAKENNUTTAMINEN Toimintavuonna valmistui uustuotantoa seuraavasti: Sivakka/Hippiäinen 36 asuntoa Sivakka/Jylkynrinne Sivakka/Messupurjehtija Sivakka/Pääsky I-vaihe Tervatalot/Lilly Marleen Yhteensä 29 asuntoa 18 asuntoa 8 asuntoa 82 asuntoa 173 asuntoa Toimintavuoden aikana perusparannettiin lisäksi Oulun Sivakka Oy/ Merikotkantie 3, josta tuli Oulun Sivakka Oy/ Nestori ja Klaara -koti. Kohteeseen tuli 21 kpl asuntoja vanhuksille sekä 9 huoneiston ryhmäkoti. Toimintavuonna Oulun Sivakka Oy:lle ja Oulun Tervatalot Oy:lle valmistui yhteensä 173 uutta asuntoa.

10 10 Oulun Sivakka Oy:n asukastoiminta ASUKASTOIMINTA Asukasdemokratia nimi päätettiin muuttaa asukastoiminnaksi. Yhtiön pääomavuokrien tasausmalli valmistui yhteistyössä asukasedustajien kanssa. Pääomavuokrien tasausmallista pidettiin keväällä ja syksyllä tiedotus/koulutustilaisuus yhtiön asukastoimikuntien edustajille. Ympäristöeksperttikoulutusta jatkettiin kiinteistöhuollon tuntemuksen ja jätehuoltoasioiden parissa. Oulun Sivakalla on lähes yhdeksässäkymmenessä kiinteistössä asukastoimikunta tai luottamushenkilö, taloissa järjestettiin aktiivista asukastoimintaa, tapahtumia, retkiä, kerhoja yms. Yhteistyötoimikunta piti asukastoiminnan kehittämispäivän marraskuussa. Vuonna 2006 tehdään Sivakan asukastoimintaa tutummaksi mm. järjestämällä Sivakan kesätapahtuman nimellä oleva tilaisuus kohderyhmänä Sivakan ja Tervatalojen asukkaat. Ympäristöeksperttitoimintaa jatketaan. Syksyllä koulutetaan asukastoimikuntia ja uuden tietojärjestelmän käyttöönoton myötä tulee mahdolliseksi sähköinen tiedotuskanava esim. asukastoimikunnille Vuonna 2006 tehdään Sivakan asukastoimintaa tutummaksi Yhtiön pääomavuokrien tasausmalli valmistui yhteistyössä asukasedustajien kanssa.

11 11 Oulun Sivakka Oy:n asiakaspalvelu 11 asuntomessut ASIAKASPALVELU Yhtiömme asuntojen käyttöaste on edelleen säilynyt hyvänä, joskin markkinoilla ilmenevään käyttöasteen laskuun varaudutaan ja asiakaspalvelun toimintatapoja on mukautettu kysynnän muutokseen. Toimintaalueen vuokra-asuntojen kysyntätilanne muuttui vuonna 2005 edelleen vuokralle tarjoajien kannalta aikaisempaa heikompaan suuntaan. Toimintaa leimasi myös vaihtuvuuden kasvu. Yhtiö jatkoi vuonna 2004 aloitettua televisiomainontaa kolmella eri kampanjalla MTV3-kanavalla. Televisiomainonnan tuloksena kotisivujen kävijämäärit nousivat huomattavasti verrattuna aikaisempiin vastaaviin kuukausiin. Asiakaspalvelun haasteet toimintavuonna olivat kovat, kasvavat hakijamäärät, vaihtuvuuden kasvu ja kiristynyt kilpailutilanne yhdessä vanhentuneen asukasvalintajärjestelmän kanssa aiheuttivat jatkuvaa toiminnan mukautusta. Asiakaspalvelu jatkoi omalta osaltaan yhtiön tietojärjestelmän kehittämistä, kaikkien palveluprosessien läpikäynti on ollut edellytyksenä uuden ohjelmiston vaatimille määrityksille. Ohjelmiston valmistuttua monia nykyisin manuaalisesti tehtäviä toimintoja voidaan tehdä sähköisesti ja sähköisen asioinnin mahdollisuudet laajenevat nykyisestä. ASUNTOMESSUT Oulun Sivakka osallistui ainoana yleishyödyllisenä vuokranantajana Oulun Asuntomessuille. Messukohde toteutettiin kilpailun perusteella yhteistyössä arkkitehtuuritoimisto Seppo Valjuksen kanssa. Kohde on 18 asunnon rivitalokohde, joka sijaitsee keskeisellä paikalla asuntomessualuetta. Asunnoista esiteltiin kolme eri asuntotyyppiä; 1h+tk+s, 2h+k+s ja 4h+k+s. Yhtiön messuteemana oli turvallinen asuminen. Teema näkyi ennen kaikkea kohteisiin sijoitetuissa turvatauluissa, joissa kerrottiin kuinka itse kukin voi kodissaan omilla valinnoillaan ja tekemisillään välttää yleisimmät huoneistopalojen tai muiden vaaratilanteiden aiheuttajat. Yhteistyökumppaneina asuntojen sisustuksessa olivat Pohjois-Pohjanmaan käsi- ja taideteollisuus ry, minkä toimesta neliössä oli esillä paikallista käsityöosaamista sekä visualisti Outi Manninen, joka sisusti kaksion kierrätysmateriaalein. Yksiössä esiteltiin yhtiön sekä Valtion asuntorahaston toimintaa. Palaute Sivakan kohteista messuilla oli kiitettävää. Kohteita pidettiin laadukkaina sekä viihtyisinä. Vuokra-asumista pidettiin vaihtoehtona kovan rahan asunnoille. Messututkimuksessa Sivakan kohteiden parhaiksi puoliksi nousivat tilaratkaisut, ulkonäkö, valoisuus sekä sisustusratkaisut. Oulun asuntomessuilla vieraili yhteensä kävijää. Oulun Sivakka osallistui ainoana yleishyödyllisenä vuokranantajana Oulun Asuntomessuille. Oulun asuntomessuilla vieraili yhteensä kävijää.

12 12 Oulun Sivakka Oy:n tilinpäätös TASE Vastaavaa PYSYVÄT VASTAAVAT Aineettomat hyödykkeet Aineettomat oikeudet , ,28 Aineettomat hyödykkeet yhteensä , ,28 Aineelliset hyödykkeet Maa- ja vesialueet , ,99 Liittymismaksut , ,44 Rakennukset ja rakennelmat , ,87 Koneet ja kalusto , ,83 Muut aineelliset hyödykkeet , ,20 Ennakkomaksut ja keskeneräiset hankinnat , ,99 Aineelliset hyödykkeet yhteensä , ,32 Sijoitukset Osuudet saman konsernin yrityksissä , ,12 Saamiset saman konsernin yrityksiltä ,96 0,00 Muut osakkeet ja osuudet , ,73 Muut saamiset 1 600, ,26 Muut pitkävaikutteiset sijoitukset , ,88 Sijoitukset yhteensä , ,99 Pysyvät vastaavat yhteensä , ,59 VAIHTUVAT VASTAAVAT Saamiset Pitkäaikaiset Saamiset saman konsernin yrityksiltä , ,00 Pitkäaikaiset saamiset yhteensä , ,00 Lyhytaikaiset Saamiset kiinteistön tuotoista , ,23 Saamiset saman konsernin yrityksiltä , ,00 Myyntisaamiset , ,98 Muut saamiset ,17 0,00 Siirtosaamiset , ,00 Lyhytaikaiset saamiset yhteensä , ,21 Rahoitusarvopaperit Muut arvopaperit , ,73 Rahoitusarvopaperit yhteensä , ,73 Rahat ja pankkisaamiset , ,87 Vaihtuvat vastaavat yhteensä , ,81 Vastaavaa yhteensä , ,40 Vastattavaa OMA PÄÄOMA Osakepääoma , ,09 Vararahasto , ,88 Edellisten tilikausien voitto/tappio , ,87 Tilikauden voitto/tappio , ,11 Oma pääoma yhteensä , ,99 TULOSLASKELMA Liikevaihto Vuokrat , ,52 Käyttökorvaukset 1 791, ,18 Liikevaihto yhteensä , ,52 Valmistus omaan käyttöön , ,83 Muut kiinteistön tuotot , ,94 Henkilöstökulut Palkat ja palkkiot , ,95 Henkilösivukulut , ,52 Henkilöstökulut yhteensä , ,47 Poistot ja arvonalentumiset , ,42 Muut kulut Kiinteistön muut kulut Hallinto , ,19 Käyttö ja huolto , ,07 Ulkoalueiden huolto , ,84 Siivous , ,10 Lämmitys , ,43 Vesi ja jätevesi , ,90 Sähkö ja kaasu , ,76 Jätehuolto , ,44 Vahinkovakuutukset , ,08 Vuokrat , ,95 Kiinteistövero , ,62 Korjaukset , ,65 Muut hoitokulut , ,88 Kiinteistön muut hoitokulut yht , ,91 Luottotappiot , ,15 Liikevoitto , ,52 Rahoitustuotot ja -kulut Muut korko- ja rahoitustuotot , ,04 Korkokulut ja muut rahoituskulut , ,34 Rahoitustuotot ja -kulut yhteensä , ,30 VOITTO ENNEN TILIN- PÄÄTÖSSIIRTOJA JA VEROJA , ,22 Tilinpäätössiirrot Poistoeron muutos ,05 0,00 Vapaaehtoisten varausten muutos , ,33 TILIKAUDEN VOITTO (TAPPIO) , ,11 TILINPÄÄTÖSSIIRTOJEN KERTYMÄ Poistoero ,05 0,00 Asuintalovaraukset , ,32 Tilinpäätössiirtojen kertymä yhteensä , ,32 PAKOLLISET VARAUKSET Muut pakolliset varaukset 0, ,83 Pakolliset varaukset yhteensä 0, ,83 VIERAS PÄÄOMA Pitkäaikainen Lainat rahoituslaitoksilta , ,87 Velat saman konsernin yrityksille , ,16 Pitkäaikaiset velat yhteensä , ,03 Lyhytaikainen Lainat rahoituslaitoksilta , ,46 Saadut ennakot , ,61 Ostovelat , ,10 Velat saman konsernin yrityksille , ,66 Muut velat , ,64 Siirtovelat , ,76 Lyhytaikaiset velat yhteensä , ,23 Vieras pääoma yhteensä , ,26 Vastattavaa yhteensä , ,40 VUODEN 2005 TULOS Hallitus esittää, että tilikauden voitto ,16 euroa kirjataan edellisen vuoden voitto/tappio-tilille, jolloin tilin edellisten tilikausien yhteenlasketuksi tappioksi kertyy ,82 euroa.

13 13 Oulun Sivakka Oy hallitus OULUN SIVAKKA OY HALLITUS Hallituksen kokoonpano : Varsinaiset jäsenet Henkilökohtaiset varajäsenet Halonen Tauno, puheenjohtaja Nikula Juhani Jääskeläinen Pekka Puolanne Liisi Uusitalo Kaisa Hämälä Taisto Kauppi Rauni Salonen Hannu Nousiainen Seppo Hyvärinen Lauri Siikaluoma Teuvo Sohlo Heljä Tuomainen Maria Vainio Voitto Tolonen Riina Pälvilä Ari pidetyssä varsinaisessa yhtiökokouksessa Oulun Sivakka Oy:n hallitukseen valittiin seuraavat henkilöt: Nikula Juhani, puheenjohtaja Sohlo Heljä, varapuheenjohtaja Kovalainen Seppo Jääskeläinen Pekka Annala Eija Hämälä Taisto Kauppi Rauni Salonen Hannu Hyvärinen Lauri Niskavaara Tiina-Mari Kinnunen Irene Korkeamäki Pertti Paananen Petteri Forsell Markku Koskela Teresa Kaukua Sulo pidetyssä ylimääräisessä yhtiökokouksessa valittiin hallituksesta eronneen Eija Annalan tilalle varsinaiseksi jäseneksi Tuula Anttila ja hallituksesta eronneen Taisto Hämälän tilalla hallituksessa on toiminut Taisto Hämälän varajäsen Markku Forsell. Hallituksen kokouksia on pidetty 13 ja yhtiökokouksia 2 kpl. Toimitusjohtajana on toiminut Risto Korpi. Hallituksen kokouksia on pidetty 13 ja yhtiökokouksia 2 kpl.

14 14 Oulun Tervatalot konserni OULUN TERVATALOT KONSERNI Oulun Tervatalot konserniin kuuluu emoyhtiö Oulun Tervatalot Oy:n lisäksi Oulun Remonttimylly Oy, joka on emoyhtiön sataprosenttisesti omistama tytäryhtiö. Yhtiö tuottaa kiinteistöjen rakenteelliseen kunnossapitoon liittyviä palveluja niin omistajalleen kuin myös muille Oulun alueen kiinteistöjen omistajille. Emoyhtiön osuus Oulun Remonttimylly Oy:n liikevaihdosta oli tilikaudella 13,6 %. Konsernin varsinaisen liiketoiminnan yhteenlasketut tuotot nousivat vuonna 2005 yhteensä 8,24 % noin 8,6 miljoonaan euroon. Konsernitaseen loppusumma nousi hieman ollen 56,3 (55,8) miljoonaa euroa. Konsernin palveluksessa oli vuoden 2005 aikana keskimäärin 67 (60) työntekijää, jotka kaikki olivat Oulun Remonttimylly Oy:n palveluksessa. Konsernitilinpäätöksessä on konserniyritysten väliset sisäiset tuotot ja kulut sekä keskinäiset saamiset ja velat eliminoitu. Konsernin sisäinen omistus on eliminoitu pariarvomenetelmällä. Toimintakertomuksessa jäljempänä esitettävät yksityiskohtaiset tiedot koskevat konsernin emoyhtiötä. Konsernin varsinaisen liiketoiminnan yhteenlasketut tuotot nousivat vuonna 2005 yhteensä 8,24 % noin 8,6 miljoonaan euroon.

15 15 Oulun Tervatalot Oy:n talous OULUN TERVATALOT OY:N TALOUS 3 Vuokraustoiminnan liikevaihto Oulun Tervatalot Oy:n liikevaihto nousi tilikaudella 3,4 % yhteensä 5,86 miljoonaan euroon. Asuntojen käyttöaste säilyi lähes ennallaan ollen 98,1 % (98,3 %). Yhtiön liikevoittoprosentti nousi peräti 19,5 % - yksiköllä 38,3 %:iin. Liikevoiton merkittävään parantumiseen vaikutti olennaisesti yhtiön siirtyminen tilinpäätöksessä myös rakennusten osalta suunnitelman mukaisiin poistoihin. Vertailukelpoinen poistoilla ja arvonalennuksilla oikaistu liikevoitto eli käyttökate nousi tilikaudella 0,6 % -yksiköllä ollen 59,4 % ja myös sijoitetun pääoman tuotto parani tilikaudella ollen 3,1 % ( ,6 %). Yhtiön liiketoiminnan rahavirta oli 2,52 miljoonaa euroa positiivinen (2004 2,67 M ). 5 Quick Ratio 4,7 6,2 6,9 8,3 6, Hoitokate % 58,9 59,6 60,9 58,6 59,2 50 Yhtiön rahoituksellinen asema säilyi tilikaudella erittäin hyvänä. Omavaraisuusaste nousi 2,2 % -yksiköllä ja oli tilinpäätöshetkellä 23,5 %. Maksuvalmiutta kuvaava quick ratio puolestaan säilyi vahvan kassan johdosta erittäin korkeana ollen 6,29 ( ,32). Yhtiön lainojen painotettu keskikorko tilikauden päättyessä putosi ennätyksellisen alhaiselle tasolle ja oli 2,95 % ( ,09 %). Yhtiön lainasalkussa pitkään viitekorkoon sidottujen lainojen osuus oli tilinpäätöshetkellä 76,8 %, lyhyeen markkinakorkoon sidottujen lainojen osuus 22,5 % ja peruskorkosidonnaisien lainojen osuus 0,6 % lainoituksen yhteismäärästä. Rahoitusriskien hallitsemiseksi on pitkien viitekorkojen suhteellinen osuus lainasalkusta pidetty viime vuosina nykytasolla lyhyiden markkinakorkojen alhaisesta korkotasosta huolimatta. Lainojen korontarkistusajankohtia on myös hajautettu korkoriskin pienentämiseksi. Oulun Tervatalot Oy:n liikevaihto nousi tilikaudella 3,4 % yhteensä 5,86 miljoonaan euroon.

16 16 Oulun Tervatalot Oy:n talous OULUN TERVATALOT OY:N TALOUS Asuntoneliövelka Asiakkaiden maksukäyttäytymiseen on viime vuosina kiinnitetty entistäkin voimakkaammin huomiota ja vuokrasaamisia ja niiden muutoksia seurataan jatkuvasti. Vuokrasaatavat säilyivät tilikaudella ennallaan ja tilikauden päättyessä rästien osuus oli 0,83 % vuosittaisesta vuokratulosta VUODEN 2006 NÄKYMÄT ,07 770,44 629,67 652,90 753,16 Asunnot kpl Yhtiön taloudellisessa tilanteessa ei ole vuoden 2006 aikana odotettavissa merkittävää muutosta. Yhtiön liikevaihdon ennustetaan kasvavan maltillisesti myös vuonna 2006 ja yhtiön liikevaihto noussee alkaneella tilikaudella kuuden miljoonan euron yläpuolelle. Kilpailukykyisen vuokratason ja kustannustehokkaan toiminnan ansiosta myös yhtiön kannattavuuden ennustetaan kehittyvän vuonna 2006 suotuisasti. Yhtiön kiinteistöjä hallinnoiva Oulun Sivakka Oy on panostusta voimakkaasti toiminnan kehittämiseen ja kehitystoiminta tulee vuonna 2006 lisääntymään entisestään. Vuoden 2004 lopulla aloitettu uuden toiminnanohjausjärjestelmän kehitysprojekti saatetaan vuoden aikana loppuun. Järjestelmän kautta tullaan tulevaisuudessa ohjaamaan myös Oulun Tervatalot Oy:n kiinteistöjen hallinnointia koskevia keskeisiä prosesseja aina asuttamisesta kiinteistön huoltoon ja korjaamiseen saakka. Vuoden 2005 aikana otettiin ohjelmistokokonaisuudesta käyttöön budjetoinnin osio ja kuluvan vuoden aikana tullaan pääosa toiminnanohjausjärjestelmän muista osioista ottamaan käyttöön. Yhtiön liikevaihdon ennustetaan kasvavan maltillisesti myös vuonna 2006 ja yhtiön liikevaihto noussee alkaneella tilikaudella kuuden miljoonan euron yläpuolelle.

17 17 Oulun Tervatalot Oy:n tilinpäätös TASE Vastaavaa PYSYVÄT VASTAAVAT Aineettomat hyödykkeet Aineettomat oikeudet 605,06 680,66 Aineettomat hyödykkeet yhteensä 605,06 680,66 Aineelliset hyödykkeet Maa- ja vesialueet , ,88 Liittymismaksut , ,32 Rakennukset ja rakennelmat , ,77 Koneet ja kalusto , ,56 Muut aineelliset hyödykkeet , ,46 Ennakkomaksut ja keskeneräiset hankinnat , ,74 Aineelliset hyödykkeet yhteensä , ,73 Sijoitukset Osuudet saman konsernin yrityksissä , ,00 Saamiset saman konsernin yrityksiltä ,36 0,00 Muut osakkeet ja osuudet , ,01 Muut pitkävaikutteiset sijoitukset , ,98 Sijoitukset yhteensä , ,99 Pysyvät vastaavat yhteensä , ,38 VAIHTUVAT VASTAAVAT Saamiset Pitkäaikaiset Saamiset saman konsernin yrityksiltä , ,00 Pitkäaikaiset saamiset yhteensä , ,00 Lyhytaikaiset Saamiset kiinteistön tuotoista , ,31 Saamiset saman konsernin yrityksiltä , ,88 Myyntisaamiset 1 462, ,83 Siirtosaamiset , ,01 Lyhytaikaiset saamiset yhteensä , ,03 Rahoitusarvopaperit Muut arvopaperit , ,75 Rahoitusarvopaperit yhteensä , ,75 Rahat ja pankkisaamiset , ,43 Vaihtuvat vastaavat yhteensä , ,21 Vastaavaa yhteensä , ,59 Vastattavaa OMA PÄÄOMA Osakepääoma , ,75 Vararahasto , ,39 Edellisten tilikausien voitto/tappio , ,91 Tilikauden voitto/tappio 533, ,19 Oma pääoma yhteensä , ,86 TILINPÄÄTÖSSIIRTOJEN KERTYMÄ Poistoero ,28 0,00 Asuintalovaraukset , ,40 Tilinpäätössiirtojen kertymä yhteensä , ,40 TULOSLASKELMA Liikevaihto Vuokrat , ,34 Käyttökorvaukset 56,00 84,00 Liikevaihto yhteensä , ,34 Muut kiinteistön tuotot , ,92 Henkilöstökulut Palkat ja palkkiot , ,00 Henkilösivukulut Muut henkilösivukulut -257,16-132,19 Henkilösivukulut yhteensä -257,16-132,19 Henkilöstökulut yhteensä , ,19 Poistot ja arvonalentumiset Suunnitelman mukaiset poistot , ,09 Arvonalentumiset pysyvien vastaavien hyöd 0, ,24 Poistot ja arvonalentumiset yht , ,33 Muut kulut Kiinteistön muut kulut Hallinto , ,29 Käyttö ja huolto , ,56 Ulkoalueiden huolto , ,65 Siivous , ,86 Lämmitys , ,83 Vesi ja jätevesi , ,59 Sähkö ja kaasu , ,70 Jätehuolto , ,71 Vahinkovakuutukset , ,71 Vuokrat , ,37 Kiinteistövero , ,48 Korjaukset , ,62 Muut hoitokulut , ,39 Kiinteistön muut hoitokulut yht , ,76 Luottotappiot , ,46 Liikevoitto , ,52 Rahoitustuotot ja -kulut Muut korko- ja rahoitustuotot , ,67 Korkokulut ja muut rahoituskulut , ,38 Rahoitustuotot ja -kulut yhteensä , ,71 VOITTO ENNEN TILIN- PÄÄTÖSSIIRTOJA JA VEROJA , ,81 Tilinpäätössiirrot Poistoeron muutos ,28 0,00 Vapaaehtoisten varausten muutos , ,00 TILIKAUDEN VOITTO (TAPPIO) 533, ,19 PAKOLLISET VARAUKSET Muut pakolliset varaukset 0, ,30 Pakolliset varaukset yhteensä 0, ,30 VIERAS PÄÄOMA Pitkäaikainen Lainat rahoituslaitoksilta , ,84 Velat saman konsernin yrityksille , ,82 Pitkäaikaiset velat yhteensä , ,66 Lyhytaikainen Lainat rahoituslaitoksilta , ,16 Saadut ennakot , ,25 Ostovelat , ,27 Velat saman konsernin yrityksille , ,14 Muut velat 6 478, ,99 Siirtovelat , ,56 Lyhytaikaiset velat yhteensä , ,37 Vieras pääoma yhteensä , ,03 Vastattavaa yhteensä , ,59 VUODEN 2005 TULOS Hallitus esittää, että tilikauden voitto 533,97 euroa kirjataan edellisen vuoden voitto/tappio -tilille, jolloin tilin edellisten tilikausien yhteenlasketuksi tappioksi kertyy ,31 euroa.

18 18 Oulun Tervatalot Oy hallitus OULUN TERVATALOT OY HALLITUS Hallituksen kokoonpano : Varsinaiset jäsenet Henkilökohtaiset varajäsenet Halonen Tauno, puheenjohtaja Nikula Juhani Jääskeläinen Pekka Puolanne Liisi Uusitalo Kaisa Nousiainen Seppo Hyvärinen Lauri Siikaluoma Teuvo Sohlo Heljä Tuomainen Maria pidetyssä varsinaisessa yhtiökokouksessa Oulun Tervatalot Oy:n hallitukseen valittiin seuraavat henkilöt: Nikula Juhani, puheenjohtaja Sohlo Heljä, varapuheenjohtaja Kovalainen Seppo Jääskeläinen Pekka Annala Eija Hyvärinen Lauri Niskavaara Tiina-Mari Kinnunen Irene Korkeamäki Pertti Paananen Petteri pidetyssä ylimääräisessä yhtiökokouksessa valittiin hallituksesta eronneen Eija Annalan tilalle varsinaiseksi jäseneksi Tuula Anttila. Hallituksen kokouksia on pidetty 9 ja yhtiökokouksia 2 kpl. Hallituksen kokouksia on pidetty 9 ja yhtiökokouksia 2 kpl.

19