HE 228/2016 vp Lausunto HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä jne. Etelä-Suomen aluehallintovirasto

Transkriptio

1 HE 228/2016 vp Lausunto HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä jne. Etelä-Suomen aluehallintovirasto [Marko Peltonen, Elinkeinovalvontayksikkö]

2 1. Valvontaresurssit Lain myötä ESAVI:n tehtävät lisääntyvät merkittävästi: uusi Rahanpesulain valvontarekisteri uusia valvontatehtäviä uudet raskaat sanktiomenetelmät ESAVI:n työvoimatarpeen arvioidaan nousevan yhteensä 3-4 henkilövuodella Esityksessä todetaan, että tehtävät voidaan hoitaa resurssien uudelleenkohdennuksin. ESAVI ei suoriudu esitetyistä lisätehtävistä uudelleenkohdennuksin, vaan tarvittaviin resursseihin tulee osoittaa riittävät määrärahat 2

3 2. Toimivallanjako ESAVI:n ja Fivan välillä 1/2 Aluehallintoviraston ja Finanssivalvonnan välistä toimivallanjakoa tulisi tarkistaa Nykylainsäädäntö on osoittautunut vaikeaselkoiseksi, eikä uusi rahanpesulaki selkeytä tätä HE:ssä ei perustella, miksi ESAVI soveltuisi Fivaa paremmin valvontaviranomaiseksi sellaisten ilmoitusvelvollisten osalta, joista säädetään luottolaitostoiminnasta annetussa laissa ja sijoituspalvelulaissa, kun näiden lakien noudattamista pääsääntöisesti valvoo Fiva 3

4 Toimivallanjako ESAVI:n ja Fivan välillä 2/2 ESAVI on yleishallintoviranomainen Fiva on finanssialan ja luottolaitostoiminnan asiantuntijavirasto Fivalla paras ammattitaito finanssi- ja luottolaitostoimialoilta Fivalla parempi tietämys luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten toimintaympäristöstä ja toimintatavoista Ottaen huomioon luottolaitos- ja sijoituspalvelualojen erityispiirteet sekä näillä aloilla tapahtuva kehitys, soveltuu Fiva paremmin valvontaviranomaiseksi 4

5 3. Lain soveltamisala Rahanpesulain soveltamisala on eräiltä osin epäselvä. Ilmoitusvelvollinen ei tiedä, sovelletaanko siihen lakia vai ei Merkittävä puute, koska lain noudattamatta jättäminen kriminalisoitu Päällekkäisyyden välttämiseksi viittaus luottolaitoslaissa tarkoitettuun maksujen perintään tulisi jättää pois rahanpesulain soveltamisalasta Lakia sovelletaan erillisen kohdan nojalla perintätoimen toimiluvan haltijaan Rahanpesudirektiivi ei edellytä maksujen perimisen sisällyttämistä rahanpesulain soveltamisalaan. Kyse on kansallisesta sääntelystä. 5

6 3. Lain soveltamisala ja sanktioiden määrääminen Perintätoiminnan sisällyttäminen rahanpesulain soveltamisalan kahdessa eri kohdassa johtaa tulkintaongelmiin hallinnollisten seuraamusten määräämisessä Luotto- ja rahoituslaitoksille tulossa ankarammat sanktiot kuin muille ilmoitusvelvollisille Mikäli lainsäätäjän tarkoitus on, että rahanmääräisesti suuremmat sanktiot ovat käytössä myös perintätoimintaa harjoittavien kohdalla, tulisi tämä perustella esityksessä 6

7 4. Riskiarvion tekeminen Ehdotettu rahanpesulaki edellyttää ilmoitusvelvollisilta kirjallista riskiarviota asiakkaista Kirjallinen riskiarvio on haasteellinen ja raskas niille ilmoitusvelvollisille, jotka eivät perusta vakituista asiakassuhdetta vaan kyse on satunnaisesta liiketoimesta Satunnaisessa liiketoimessa tulisi olla riittävää, että ilmoitusvelvollinen huomioisi, missä määrin se soveltaa asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia toimenpiteitä Tämä tulisi todeta esityksessä yksiselitteisesti 7

8 5. Välitysliikelain muuttaminen ESAVI esittää muutosta kiinteistönvälitysliikkeistä ja vuokrahuoneiston välitysliikkeistä annetun lain 9 :n 1 momentin 7 kohtaan Esitys: välitysliikerekisteriin merkittävistä tiedoista poistettaisiin tarpeettomana ja turhaa byrokratiaa aiheuttavana rekisteritunnus 8